Обманутые и пострадавшие вкладчики в контакте - как обманывают в интернете

Убедили вложить деньги в выгодный проект

Старт этой финансовой пирамиды пришелся на 2017 год. Резидент Великобритании запустил сложную схему сразу из 3 компаний:

1. МФО.
2. ООО.
3. Cashbery Limited (в юрисдикции Англии).

Работа сводилась к простой идее. Позиционировали площадку как место, где будут встречаться заёмщики и инвесторы. Фактически, все инвестиции шли в область микрозаймов. А заёмщики платили по 2% за день пользования средствами. Как раз за счет этого и обеспечивались неплохие комиссионные инвесторам. Вот только у компании не было правовых оснований заниматься подобной деятельностью. Что в итоге и сыграло злую шутку, но с обычными людьми.

Проблема в том, что ставку сделали на:

1. Бонусы менеджерам.
2. Рефералов.

Люди закладывали свои квартиры, и несли последние накопления. Потому что поначалу, выплаты действительно были. Пока руководитель не сообщил всем о том, что проект прекращает работу. Регистрацию перекрыли, а от исполнения финансовых обязательств компания отказалась.

Кстати, по месту регистрации в Британии компанию не удалось найти уже через неделю. Хоть и представители арендодателя припомнили какую-то сомнительную компанию, которая арендовала у них маленький офис.

Варданян меж тем, пообещал перевести все инвестиции в GDC (по сути новый виток развития кредитной пирамиды).

Фактически, это не спасло ситуацию. И люди просто потеряли свои деньги. Кэшбери-это лишь один из проектов, который просто создал шум. И большое количество граждан РФ остались без денег. Так как фактически, всех просто накормили обещаниями. Но никаких возвратов так не было сделано. Мошенничество в чистом виде.

Интересно и то, что по сути, привлечь сейчас можно только каких-то звезд шоу-бизнеса и видеоблогеров. Которые рекламировали эту пирамиду, и участвовали в пиар-мероприятиях. Так как по всей видимости, создатель оказался тоже номинальным.

О других финансовых пирамидах

Вообще, раскрутка финансовых пирамид это как раз то, чем активно занимаются в социальных сетях. И несмотря на то, что правила на рекламу стараются вводить жесткие, проблемы это не решает. Люди продолжают нести свои деньги мошенникам. Очень часто через рекламную сеть Вконтакте стараются "пролезть" различные HYIP-проекты. Любой такой проект является пирамидой по умолчанию. Состоит он из:

1. Сайта.
2. Платежной системы.

При этом, платежные системы подбираются специфические. Отечественные пирамидостроители стараются обходить стороной русские платежные системы, предпочитая им зарубежные. Или восточноевропейские. Очень часто используют:

1. Payeer.
2. Perfect Money.

Потому что проект с привязанной русской платежной системой уже вызывает огромное количество вопросов.

Такая пирамида имеет несколько базовых свойств:

1. Есть легенда.
2. Есть "инвестиционный план".
3. Регистрация занимает не больше 2-5 минут.

Вы просто вкладываете деньги, и смотрите, как вам начисляют деньги на электронный кошелек. Проблема в том, что некоторые принимают легенду проекта, и вкладывают действительно большие деньги. Тогда как технически, вероятность что-то заработать такая же, как и обычном казино Лас-Вегаса. Если не меньше.

Впрочем, мошеннические схемы в контакте постоянно видоизменяются, и все описать просто не представляется возможным. И вот тут на арену выходят "игроки" посерьезнее. Вроде кредитных кооперативов или инвестиционных проектов с номинальным ООО. Они тоже быстро смекнули, что через социальные сети можно набирать немалое количество аудитории. И уже из нее отсеивать реальных платежеспособных клиентов.

МФО и КПК

Особенности российского законодательства таковы, что даже при наличии жестких ограничений, мошенники умудряются работать почти в открытую. Такая схема сильно отличается от обычной финансовой пирамиды:

1. Есть реальная регистрация.
2. Офисы в городах.
3. Официальные договора.

Проблема только в том, что суть не меняется. И схема обмана рассчитана на более подозрительных и образованных граждан. На тех, кто не разбирается в законодательных особенностях существования кооператива или микрофинансовой организации.

Договора предлагаются липовые. Но составлены они таким языком, что не каждый юрист разберется. А деньги стараются привлекать самыми обезличенными способами. В отдельных случаях фиксируют прямые хищения.

Регистрация компании уже не дает гарантий. Просто используют номинальных учредителей и генеральных директоров. А все деньги уводятся через подставных лиц. И даже правоохранительные органы порой признаются в своем бессилии.

Как вернуть деньги от мошенников?

В случае со стандартной финансовой пирамидой, шансов почти нет. С кооперативами и МФО все проще, так как у них есть реальные сотрудники. Которых можно привлечь к ответственности (уголовной, в том числе). Но для этого вам потребуется:

1. Немало времени.
2. Помощь профессионального юриста.

И не стоит забывать о том, что 100-процентной гарантии успеха не сможет дать даже юрист с полувековым опытом.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.