РОССИЙСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Подписаться

Добрый день!
Мы будем рады вам помочь, на данный момент на сайте 123 юриста.

Какой у Вас вопрос? Опишите подобробнее вашу ситуацию.

Отвечаем в течении 15 минут

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

115-ФЗ - консультация и помощь при противодействию и легализации доходов

Помощь адвоката при легализации денег точно лишней не будет . Потому что в России в последние годы все большую популярность обретает 115 ФЗ. И дело даже не в популярности этого закона, сколько в его неправильном использовании. ЦБ РФ просто давит на банковские организации, вынуждая их блокировать любые подозрительные транзакции собственными силами. Да, в большинстве случаев, это способствует пресечению незаконной деятельности. И вместе с тем, иногда "под раздачу" попадают обычные граждане и юридические лица, не занимавшиеся чем-то противозаконным. Давайте разбираться.

Контроль становится жестче?

В конце мая 2020 года был опубликован новый проект Постановления. Теперь будут использоваться видоизмененные правила для сферы:

  1. Юридических услуг.
  2. Бухгалтерских услуг.

Вышеозначенные правила внутреннего контроля теперь устанавливают специальный регламент работы для компаний. В частности, этот ПВК и будет действовать по отношению ко всем, кто должен будет соблюдать действующее законодательство. Речь о том, чтобы противодействовать легализации доходов полученных преступным путем. Теперь это затрагивает:

  1. Нотариат.
  2. Адвокатуру.

Кроме того, новый ПВК должны будут соблюдать юридические лица и индивидуальные предприниматели. Обязанность соблюдать новые правила внутреннего контроля будет наложена на вышеозначенные компании и лица в принудительном порядке.

Весь этот регламент предусматривает 3 базовых программы:

  1. Подготовка персонала.
  2. Программа выявления сделок и операций (финансовых) с признаками легализации преступных средств.
  3. Идентификация бенефициаров, клиентов и представителей.

В самом законопроекте предусмотрено, что ответственным лицам придется заполнять внутренние сводки самостоятельно. В этих документах будут указывать факт сделки, которая считается подозрительной. Там же нужно указывать меры, которые были приняты по этому поводу.

Сама пандемия коронавируса лишь усугубила ситуацию. Теперь нарушают 115 Федеральный закон все, так что ожидать судебных разбирательств по этому поводу стоит в огромных количествах.

Сколько могут дать срока за легализацию?

Ответственность за подобные действия предусматривается уголовная. Это 174 УК РФ. Кроме того действует еще и 174.1 статья.

Прежде всего, надо определиться с тем, как физические и юридические лица могут заниматься отмывом. Вообще, технически, способов существует огромное количество:

  1. Перевод в оффшоры, с реинвестированием в ценные бумаги.
  2. Разделение капитала по картам-прокладкам.
  3. Оформление выигрыша в казино (фейкового).

Правда легализация через физические лица несет огромное количество рисков. Поэтому чаще всего используют должностные лица для работы с подставными компаниями. Этот рынок существует в РФ с начала 90-х

Естественно, такие компании-прокладки берут определенный процент за свои услуги. Отслеживать отмыв средств компаниями сложно, поэтому банки в основном берутся за индивидуальных предпринимателей и самозанятых.

Если в схеме участвуют иностранные юридические лица и банковские организации за пределами юрисдикции РФ, то отслеживать всю цепочку в разы сложнее. А доказать процесс отмыва еще сложнее.

Наказание за отмыв капитала

Итак, разница между статьями 174 и 174.1 в следующем:

  1. По первой статье наказываются обычные люди.
  2. По второй наказываются сторонние участники процесса легализации.

В первом случае наказание достаточно жесткое. Если преступление средней тяжести, то накажут штрафом. Это 120 000 рублей или другой эквивалент штрафа.

Если есть особо крупный размер, то лишение свободы до 2 лет. Кроме того здесь предусмотрен штраф в размере 24 заработных плат (по верхней границе).

Если легализация доходов осуществляется должностными лицами или целой группой, то наказание следующее:

  1. Лишение свободы на срок до 5 лет.
  2. Штраф до полумиллиона рублей.
  3. Ограничение деятельности.

Кроме того могут скомбинировать несколько видов наказания.

Если же преступление было совершено группой лиц (организованной) или есть особо крупный размер, то наказание самое жесткое. Это:

  1. Лишение свободы до 7 лет.
  2. Принудительные работы до 5 лет.
  3. Штраф до 1 миллиона рублей.

Естественно, все доходы будут конфискованы в пользу государства.

Кстати, в отличие от простой блокировки, уголовное дело за легализацию средств полученных преступным путем на пустом месте не возбуждается. И в этом преимущество, ведь пока, презумпция невиновности сохраняется хотя по этому направлению. Этого нельзя сказать о простых блокировках транзакций.

Текущая ситуация

115 федеральный закон об отмывании ден средств дал слишком широкие возможности для банковских организаций. Потому что теперь складывается достаточно забавная ситуация. ЦБ РФ жестко контролирует весь банковский сектор. Те участники, которые перестают работать с клиентами нормально, и начинают блокировать транзакции, не лишаются лицензии.

Те, кто не блокируют, оказываются перед выбором. Или они выполняют распоряжения регулятора, или лишаются лицензии. И все бы ничего, но перечень критериев "подозрительности" транзакций хотят ужесточить еще больше. Что создает дополнительные риски даже для простых физических лиц. И ситуация предельно сложная.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Вопросы по теме

Отключили воду и отопление, при морозе минус. И ни одна компания не решает, все сваливают друг на друга. Прошу проверить котельную по ул Цгл, комфорт...

Вопрос №685597     Юлия, Тамбовская область

Категория: ЖКХ

0

как забрать проигранние деньги в пин апп...

Вопрос №685596     Игорь, Москва и область

0

Не знаю в какой категории это будет правильно. Очень долго я жил на попечении отчима, с которым на данный момент не общаюсь. Возник вопрос, смогу ли я...

Вопрос №685593     Леонид, Мурманская область

Категория: Семейное право

0

дали 3 ю группу инвалидности вместо 2 ой. хотя и жаловался на бюро в 1 ый состав. 1 й состав без разбора подтведил 3 ю. Даже вопросв не задали "почему...

Вопрос №685587     Дмитрий, Новосибирская область

0

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

, не так давно родился ребёнок, и после рождения попал в детский дом, отцовство мною не было установлено ,я хочу забрать сына из детского дома но боюс...

Вопрос №685586     Роман, Москва и область

Категория: Медицинское право

0

Ребенок инвалид детства, родился в 1989 году в Киргизии, бессрочная пенсия назначена там же в 2007 году, при оформлении матерью досрочного выхода на п...

Вопрос №685549     Наталья, Воронежская область

0

Мой вопрос ведет юрист Бромштейн Сергей Борисович. Прошу сообщить о резултатах рассмотрения....

Вопрос №685548     Татьяна Лесейко, Крым

Категория: Уголовное право

0

Сестра погибшего получила выплату и ребенку не поделила что делать....

Вопрос №685546     Екатерина, Коми

Категория: Наследство

0

Как отключить подписку love meter списывается по 900 рублей с карты...

Вопрос №685544     Кира, Краснодарский край

Категория: Банки и финансы

0

Позвоните мне пожалуйста, нет сил 5 раз описывать подробно ситуацию, когда сайт передергивается и всё стирает!!!! Вопрос такой работает ли ваша органи...

Вопрос №685543     Кристина, Воронежская область

Категория: Интернет и право

0

Действующий военнослужащий МО, ветеран БД, участник СВО. РУЖО исключило из очереди на право получения жилья из за отказа от предлагаемых двух квартир...

Вопрос №685536     Вадим Анатольевич, Амурская область

0

Купили входную дверь. Установили сами. При установке выясняется, что она ненадлежащего качества. А именно: дует в проем по трем сторонам, декоративное...

Вопрос №685525     Ирина, Нижегородская область

0

Здравствуйте,хотел бы узнать как может быть такое что я переводил деньги на Binariym мне сказали пополнить такую сумму 3.500 т.р я пополнил через 2 8...

Вопрос №685524     Леонид Владимирович Аборин, Приморский край

0

Консультация по брокерскому счёту....

Вопрос №685521     Виктор, Красноярский край

0

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Незначительное исправление в дате открытия трудовой книжки...

Вопрос №685520     Добрица Оксана, Москва и область

0

После смерти матери оформляем наследство, на её имя имеется свидетельство акционера, которое удостоверяет право на владение простыми именными акциями...

Вопрос №685519     Альбина, Татарстан

0

Шантажирует и говорит, что сольет отки и видео на какой то сайт...

Вопрос №685518     Азиза, Астраханская область

Категория: Интернет и право

0

Можно ли с Сербский банковске карте сняти денги в Москве...

Вопрос №685516     Драган Туфегджич, Москва и область

Категория: Банки и финансы

0

Хотела снять квартиру, нашла объявление, позвонила, сказали заплатить за услуги 10т р, я заплатила, на следуйщий день, сказали можно ехать, смотреть к...

Вопрос №685508     Анастасия, Москва и область

0

Спросить быстрее, чем найти.
Отвечу на вопрос за 5 минут.
Спросить юриста! Быстрый ответ за 5 минут
Бесплатная горячая линия 8 800-777-32-63