115-ФЗ - консультация и помощь при противодействию и легализации доходов

Контроль становится жестче?

В конце мая 2020 года был опубликован новый проект Постановления. Теперь будут использоваться видоизмененные правила для сферы:

1. Юридических услуг.
2. Бухгалтерских услуг.

Вышеозначенные правила внутреннего контроля теперь устанавливают специальный регламент работы для компаний. В частности, этот ПВК и будет действовать по отношению ко всем, кто должен будет соблюдать действующее законодательство. Речь о том, чтобы противодействовать легализации доходов полученных преступным путем. Теперь это затрагивает:

1. Нотариат.
2. Адвокатуру.

Кроме того, новый ПВК должны будут соблюдать юридические лица и индивидуальные предприниматели. Обязанность соблюдать новые правила внутреннего контроля будет наложена на вышеозначенные компании и лица в принудительном порядке.

Весь этот регламент предусматривает 3 базовых программы:

1. Подготовка персонала.
2. Программа выявления сделок и операций (финансовых) с признаками легализации преступных средств.
3. Идентификация бенефициаров, клиентов и представителей.

В самом законопроекте предусмотрено, что ответственным лицам придется заполнять внутренние сводки самостоятельно. В этих документах будут указывать факт сделки, которая считается подозрительной. Там же нужно указывать меры, которые были приняты по этому поводу.

Сама пандемия коронавируса лишь усугубила ситуацию. Теперь нарушают 115 Федеральный закон все, так что ожидать судебных разбирательств по этому поводу стоит в огромных количествах.

Сколько могут дать срока за легализацию?

Ответственность за подобные действия предусматривается уголовная. Это 174 УК РФ. Кроме того действует еще и 174.1 статья.

Прежде всего, надо определиться с тем, как физические и юридические лица могут заниматься отмывом. Вообще, технически, способов существует огромное количество:

1. Перевод в оффшоры, с реинвестированием в ценные бумаги.
2. Разделение капитала по картам-прокладкам.
3. Оформление выигрыша в казино (фейкового).

Правда легализация через физические лица несет огромное количество рисков. Поэтому чаще всего используют должностные лица для работы с подставными компаниями. Этот рынок существует в РФ с начала 90-х

Естественно, такие компании-прокладки берут определенный процент за свои услуги. Отслеживать отмыв средств компаниями сложно, поэтому банки в основном берутся за индивидуальных предпринимателей и самозанятых.

Если в схеме участвуют иностранные юридические лица и банковские организации за пределами юрисдикции РФ, то отслеживать всю цепочку в разы сложнее. А доказать процесс отмыва еще сложнее.

Наказание за отмыв капитала

Итак, разница между статьями 174 и 174.1 в следующем:

1. По первой статье наказываются обычные люди.
2. По второй наказываются сторонние участники процесса легализации.

В первом случае наказание достаточно жесткое. Если преступление средней тяжести, то накажут штрафом. Это 120 000 рублей или другой эквивалент штрафа.

Если есть особо крупный размер, то лишение свободы до 2 лет. Кроме того здесь предусмотрен штраф в размере 24 заработных плат (по верхней границе).

Если легализация доходов осуществляется должностными лицами или целой группой, то наказание следующее:

1. Лишение свободы на срок до 5 лет.
2. Штраф до полумиллиона рублей.
3. Ограничение деятельности.

Кроме того могут скомбинировать несколько видов наказания.

Если же преступление было совершено группой лиц (организованной) или есть особо крупный размер, то наказание самое жесткое. Это:

1. Лишение свободы до 7 лет.
2. Принудительные работы до 5 лет.
3. Штраф до 1 миллиона рублей.

Естественно, все доходы будут конфискованы в пользу государства.

Кстати, в отличие от простой блокировки, уголовное дело за легализацию средств полученных преступным путем на пустом месте не возбуждается. И в этом преимущество, ведь пока, презумпция невиновности сохраняется хотя по этому направлению. Этого нельзя сказать о простых блокировках транзакций.

Текущая ситуация

115 федеральный закон об отмывании ден средств дал слишком широкие возможности для банковских организаций. Потому что теперь складывается достаточно забавная ситуация. ЦБ РФ жестко контролирует весь банковский сектор. Те участники, которые перестают работать с клиентами нормально, и начинают блокировать транзакции, не лишаются лицензии.

Те, кто не блокируют, оказываются перед выбором. Или они выполняют распоряжения регулятора, или лишаются лицензии. И все бы ничего, но перечень критериев "подозрительности" транзакций хотят ужесточить еще больше. Что создает дополнительные риски даже для простых физических лиц. И ситуация предельно сложная.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.