Запрет криптовалюты: обман "развод" с криптовалютами + биткоин, эфириум, виртуальные деньги, контроль

Поможет ли запрет на криптовалюты бороться с мошенниками?

Банк России хочет запретить в стране криптовалюты и их майнинг. Среди аргументов — тот факт, что, в отличие от обычных денежных переводов, криптовалютные анонимны, поэтому человек не может подтвердить, сколько, кому и за что заплатил. Это помогает мошенникам уходить от ответственности и не дает вернуть украденное их жертвам.

Как вы думаете, поможет ли запрет на криптовалюты бороться с мошенниками? Возможно, стоит запретить и другие способы обезличенных денежных переводов, например анонимные кошельки? Или любые запреты ущемляют права и свободы, а мошенники все равно найдут способ сделать так, чтобы их не нашли?

«Уйдут в чёрную». Россиянам предсказали последствия запрета крипты

Центральный банк России предложил запретить обращение, обмен и майнинг криптовалют. «Секрет фирмы» спросил у экспертов о последствиях такого шага. По мнению собеседников, регулятор своими действиями делает только хуже: рынок купли-продажи крипты продолжит работать в тени, а ограничения могут спровоцировать появление новых видов мошенничества и утечку мозгов.

Партнёр, руководитель практики IP/IT юридической фирмы DRC Михаил Третьяк считает, что запрет, который предлагает Центробанк, не только незаконен, но и показывает «неприятное отношение регулятора к криптоэнтузиастам и криптобизнесу».

«Владельцы криптовалют и так являются "правовыми унтерменшами", поскольку статья 14 федерального закона "О цифровых финансовых активах" лишает их судебной защиты, если крипта не задекларирована, хотя механизм декларирования до сих пор не внедрён. Теперь фактически ЦБ пытается запретить её оборот, хотя криптовалюты уже признаны имуществом по закону. То есть я приобрёл имущество, но за безнал теперь его продать не смогу», — отметил эксперт.

По словам Третьяка, Центробанк уже подготовил почву к запрету, когда приравнял все операции с цифровыми валютами к подозрительным, потенциально направленным на финансирование терроризма или отмывание денег, и тем самым позволил банкам произвольно блокировать операции по купле-продаже крипты. Поэтому ограничения могут ввести уже в ближайшее время, считает он.

«Центробанк, по всей видимости, будет сейчас давить вообще на всех — силовые структуры, федеральные органы исполнительной власти, администрацию президента, правительство, — только чтобы продавить окончательный и бесповоротный запрет оборота криптовалют в России», — считает собеседник.

Криптовалютный эксперт Евгений Каминский, напротив, сомневается, что такой запрет действительно введут в 2022 году. По его прогнозам, в лучшем случае законопроект будет готов к лету.

«Здесь надо понимать, что позиция Центробанка — это всего лишь позиция Центробанка. До подготовки законопроекта далеко: ещё куча ведомств будет доносить свои позиции. В лучшем случае мы его увидим ближе к середине года. В худшем, может быть, вообще не в этом году», — сказал эксперт.

По мнению Каминского, даже если ограничения примут, сложившийся рынок купли-продажи крипты существенно не поменяется, потому что уже сейчас все операции проводятся за наличные, но публичным криптообменникам придётся уйти в тень.

«Рынок купли-продажи за наличные как был, так он, скорее всего, и останется. Единственное, что все публичные криптообменники, которые находились пятисекундным поиском в "Гугле", "Рамблере" или "Яндексе", скроются, и всё это будет так же, как и раньше, только не афишировано. Всё уйдёт абсолютно в чёрную», — сказал Каминский.

Третьяк также указал, что действия ЦБ выдавливают криптобизнес в серую зону. «Если запрет будет реализован, купля-продажа наверняка полностью будет происходить за наличные средства. То есть ЦБ только ухудшает ситуацию. Обязательно появятся и новые виды мошенничества, связанные с увеличением оборота за наличные. И если ЦБ сейчас никто не будет противостоять, рано или поздно всё закончится, как уже заканчивалось и ранее — бизнес-эмиграцией и утечкой мозгов», — считает он.

Ранее Центробанк выступил с докладом, в котором заявил, что мягкий подход к регулированию крипторынка в России невозможен, так как российский рубль не обладает статусом мировой резервной валюты. Регулятор предложил ввести ответственность за использование цифровых активов. Одной из мер могут быть штрафы.

Запрет криптовалют и майнинга в России в 2022 году: стоит ли ждать ограничений от ЦБ РФ. Майнинговая ферма не нужна? Последние новости о крипте

Позиция Банка России - почему криптовалюты стоит запретить в 2022 году

В декабре власти России начали активно говорить о том, что нужно браться за регулирование крипторынка. Анатолий Аксаков, который занимает должность главы думского комитета по финансовому рынку, говорил о том, что граждане России в цифровые активы инвестировали порядкапяти триллионов рублей. Среди них и неквалифицированные инвесторы. Также он отметил, что необходимо поставить точку в правовом контроле криптовалют.

А вот Банк России так не считает. Глава финансовой организации пообещал опубликовать доклад, в котором будут описаны собственные видения в вопросе регулирования цифровых активов на территории нашей страны. Заместитель председателя Центрального Банка Владимир Чистюхин отметил, что лично он не видит места для криптовалюты на финансовом рынке России.

Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, неоднократно говорила о том, что лично она против того, чтобы использовать российскую инфраструктуру для сделок с криптовалютой. А уже в конце прошлого года появилась новость, что якобы Центральный Банк намерен запретить какие-либо инвестиции в активы цифрового характера на территории страны.

Россияне завалили жалобами ЦБ РФ из-за предложения запретить криптовалюту - майнеры потеряют деньги

Банк России получил жалобы от граждан, которые приобрели оборудование для майнинга в кредит и теперь увидели для себя риски, связанные с тем, что майнеров становится все больше и рентабельность этой деятельности снижается. Об этом на конференции РБК «Криптоактивы: что вы хотели знать о регулировании, но боялись спросить» рассказала директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова.

«Мы стали получать много предложений по докладу, в том числе и от граждан, и некоторые пишут достаточно тревожные истории. Это граждане, которые для того, чтобы заняться майнингом, приобрели оборудование в кредит. И они в том числе видят риск для себя, риски, связанные с колебанием курса и связанные с тем, что майнеров становится все больше и рентабельность этой деятельности снижается. Представьте, что будет, если такая деятельность — и майнинг, и инвестиции в криптовалюты — если это будет сопровождаться еще заемными средствами, заимствованием у банков, то мы можем увидеть совсем высокие риски», — рассказала Данилова.

На прошлой неделе ЦБ выпустил доклад для общественных консультаций, в котором предложил ввести запрет на выпуск, обращение и обмен криптовалют, а также на организацию этих операций на территории России. Запрет касается именно использования для этих целей российской инфраструктуры — операции с криптовалютами можно проводить в иностранных юрисдикциях, добавляла Данилова.

К рискам развития криптовалют в России ЦБ в своем докладе отнес риски финансовой стабильности, благосостояния граждан, спонсирования преступной деятельности и т.п. По данным ЦБ, объем операций российских физических лиц с криптовалютами может достигать $5 млрд в год, или свыше 350 млрд руб. Для сравнения: прирост вложений российских граждан в иностранные ценные бумаги в 2020 году составил 474 млрд руб., отметил в докладе регулятор. В августе 2021 года Россия вышла на третье место по объему майнинга биткоина — на ее долю приходится 11,23% вычислительных мощностей.

Новый закон о майнинге, что ждет криптовалюту в России в 2022 году

Недавно стало известно, что Банк России предоставил финансовому рынку “оптимальную стратегию регулирования” криптовалюты на территории нашей страны. В их планах — полный запрет майнинга, выпуска, обращения и обмена криптовалют. Этот закон коснется и популярных биткоинов. Если этот закон вступит в силу, то заниматься майнингом будет запрещено любым российским игрокам, криптобиржам, криптообменникам и Р 2 Р-платформам на территории России. Информация об этом была опубликована в официальном докладе Банка России. За нарушения Центральный Банк планирует ввести ответственность, только вот какую именно, пока не сообщается.

Также в докладе отмечается, что на сегодняшний день криптобиржи не регистрируются в России, и в планах Центрального Банка начать проводить совместную работу с финансовыми регуляторами стран, в которых эти организации были зарегистрированы. Таким образом регулятор сможет получать информацию о всех операциях российских клиентов на зарубежных рынках криптовалют.

Запретят ли криптовалюту и майнинг в России в 2022 году - последние новости

Директор департамента финансовой политики министерства Иван Чебесков заявил на сессии «Криптоиндустрия: тренды, технологии, регулирование» в рамках конференции «РБК Крипто» в Москве, что выступает против запрета на криптовалюты в России. Минфин разработал концепцию регулирования этого рынка и направил ее в правительство, добавил он.

«Тут надо дать возможность этим технологиям развиваться (майнингу и т.п.). В этой связи Министерство финансов активно участвует в проработке законодательных инициатив с точки зрения регулирования этого рынка. И, в свою очередь, у нас есть подготовленная концепция регулирования, которую мы обсуждаем внутри Минфина и сейчас направили в аппарат правительства», — сказал он.

По его словам, властям необходимо защищать интересы граждан, которые покупают криптовалюту или используют ее в каких-либо технологических решениях. «В этой связи, конечно, на мой взгляд, нужно регулировать, а не запрещать. Регулирование позволит как раз обеспечивать ту прозрачность, которая позволит обеспечить защиту граждан», — указал Чебесков.

Запрет криптовалюты может негативно отразиться на высокотехнологическом развитии России, предупредил зампред комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Горелкин. Он назвал многие аргументы регулятора разумными и правильными с точки зрения экономической безопасности, но разделил позицию экспертов, которые видят в блокчейн-технологиях будущее.

«Не думаю, что запрет криптовалют, о котором говорится в нашумевшем докладе Центробанка, это верное решение», — написал Горелкин в своем Telegram-канале. Он назвал доклад Центробанка отправной точкой для широкой дискуссии и подчеркнул, что необходимо как можно быстрее определить единые правила регулирования рынка.

Таким образом, предложение ЦБ РФ о запрете криптовалюты пока не нашло поддержки среди политиков России. Минфин и Госдума выступили против таких ограничений.

Последствия запрета обращения криптовалюты (биткоина, эфириума) в России

Опрошенные «Коммерсантом» крупные участники российского рынка майнинга оценили последствия возможного запрета обращения и майнинга криптовалют в России. Ранее с такой инициативой выступил Центробанк.

По словам собеседников издания, доклад ЦБ, в котором говорилось о запрете криптовалют, уже стал причиной приостановки проекта по строительству сети дата-центров, используемых также для майнинга. Сейчас Россия находится на третьем месте в мире по объему вычислительных мощностей, используемых для майнинга, — после США и Казахстана.

Кроме того, некоторые участники рынка заняты поиском альтернативных мест для размещения майнинговых мощностей. В качестве самых популярных вариантов рассматриваются Канада и Исландия.

В свою очередь зарубежные инвесторы, планировавшие зарабатывать в России на майнинге, сейчас проявляют настороженность и изучают ситуацию, в том числе обращаясь в ЦБ за разъяснениями. Также они составляют собственные предложения по регулированию майнинга в России, предусматривающие, в частности, повышенные тарифы на электроэнергию для майнеров, с предоставлением льгот тем, кто ведет деятельность в депрессивных регионах России.

Среди основных негативных последствий для российской экономики эксперты называют потерю потенциальных налогов и платы за электроэнергию, отток IT-специалистов, риск появления подпольных площадок для майнинга.

В середине января ЦБ выпустил рекомендательный доклад, в котором резко выступил за запрет обращения и майнинга криптовалют в России. По данным Bloomberg, такая позиция регулятора обусловлена давлением ФСБ, опасающейся использования криптовалют для финансирования оппозиции и «нежелательных» организаций. При этом в разговоре с «Лентой. Ру» депутат Госдумы Андрей Луговой не подтвердил эту версию.

Видеокарты начали дешеветь - польза запрета обращения криптовалют и майнинга в России

Планы российского ЦБ по запрету криптовалют резко обрушили курс основных токенов. Рынок отреагировал на это снижением цен на видеокарты, притом довольно ощутимым. Расценки вернулись на уровень октября 2021 г. и продолжают падать. Также грядут кардинальные изменения в работе блокчейна Ethereum, грозящие резким падением доходности от майнинга. В связи с этим падает и спрос на карты, а следовательно – и цены.

Видеокарты стали дешеветь после стремительного падения курса биткоина и других криптовалют, пишет профильный ресурс VideoCardz. Резкое удешевление всех основных токенов стало следствием планов российского Центробанка по полному запрету в стране всех операций с криптовалютами, включая майнинг, озвученных 21 января 2021 г. При этом Россия на август 2021 г. находилась на третьем месте в мире по добыче биткоина (доля 11,23%) после США (35,4%) и Казахстана (18,1%).

Публикация планов Банка России – единственное глобальное событие за последние несколько дней, повлиявшее на курс криптовалют.

А поскольку видеокарты в настоящее время используются, по большей части, вовсе не для игр и не для работы с графикой, а именно для добычи виртуальных денег, интерес к ним со стороны майнеров немного поутих. Цены на ускорители поползли вниз пока только в Европе, если судить по Германии и Австрии, но не исключено, что тенденция затронет и другие регионы мира, включая Россию.

Пока еще рано утверждать о победе здравого смысла над жадностью ритейлеров, поскольку наценка на видеокарты все еще огромная, но разница между надписями на ценниках и рекомендованной производителем ценой постепенно сокращается. Так, на прошлой неделе наценка на карты Nvidia GeForce RTX серии 3000 составляла в среднем 85%. После публикации доклада Банка России и просадки криптовалют она упала до 77%.

Аналогичная ситуация происходит и с картами AMD. В настоящее время их фактическая стоимость на 67% выше рекомендованной, хотя несколькими днями ранее наценка составляла 78%.

Таким образом, европейские цены на видеокарты вернулись к уровню октября 2021 г. Однако россиян удешевление пока никак не касается.

На фоне ухудшающейся экономической обстановки в стране и падения курса рубля россияне по-прежнему вынуждены платить за карты сотни тысяч рублей. Так, флагманская Nvidia 3090 вполне может стоить 300 тыс. руб., а AMD Radeon RX 6900XT оценивается в 180 тыс. руб.

Вывод

На данный момент единого мнения среди политиков и профильных ведомств в России о запрете криптовалюты нет. Экономические потери от такого решения превысят выгоду, а это значит, что государство вряд ли пойдет на подобный шаг. Запрет криптовалюты остается лишь частной инициативой отдельных сотрудников ЦБ РФ, которых не касаются риски, связанные с реализацией такого предложения.

Тем не менее, "благодаря" майнингу растет стоимость видеокарт во всем мире, что прямо сказывается на большинстве граждан нашей страны, которые хотят, но не могут приобрести нормальный компьютер. Майнинг и криптовалюты это конечно хорошо, но выгода майнеров не должна сказываться на расходах россиян.

Запрет криптовалют: могут ли государства запретить криптовалюты полностью

Насколько осуществим полный запрет криптовалют?

Так уж повелось, что о запрете криптовалют постоянно судачат совершенно разные люди, особенно в изобличительных комментариях в интернете. Дескать, всё это обман, цифровые деньги лопнут и подорвут экономику, они непригодны к использованию и так далее. И вообще, очень скоро их полностью запретят.

Впрочем, не всё так просто. Особенности криптоденег таковы, что полный их запрет невозможен в принципе.

Основных причин тому две: криптовалюты нематериальны и децентрализованы.

Материальные деньги можно изъять, можно прекратить процесс эмиссии, запретить оборудование для эмиссии, поскольку оно есть даже не у каждого сотого человека. Криптовалюты изъять насильственным способом практически невозможно, а для прекращения их эмиссии, грубо говоря, нужно забрать у всех людей компьютеры.

Централизованные валюты тоже можно уничтожить или радикально видоизменить, поскольку для этого потребуется повлиять на органы, обеспечивающие централизацию. Децентрализованные валюты уничтожению, изменению и контролированию таким способом не поддаются, потому что невозможно воздействовать на всех держателей криптовалют сразу.

Единственный вариант ограничения криптовалют — это запрет на их использование в рамках государства.

На деле оказывается, что запретить криптовалюты даже в одной стране — нетривиальная задача.

Как может быть устроен запрет криптовалют на уровне законодательства

Для запрета криптовалют нужно озаботиться, во-первых, созданием нормативных актов, во-вторых, созданием условий для реализации положений из этих актов.

С первым все просто. Запретить криптовалюты можно двумя способами:

• Составление соответствующих нормативных актов

В документах дается определение криптовалюты и говорится, что операции с ней запрещены. Прописываются и причины этого запрета. В одних случаях упоминается финансирование терроризма и экстремистской деятельности, в других составители делают акцент на том, что криптовалюты позволяют уклоняться от налогов, в третьих запрет обосновывается необходимостью поддержки национальной валюты и т. д.

• Внесение поправок в существующее законодательство

Чаще всего изменения претерпевают документы, регулирующие либо финансовую деятельность, либо распространение и использование информации.

Если речь о финансах, криптовалюты зачастую подпадают под определение, которое обозначает уже запрещенное явление. Например, в стране может быть запрещено и наказуемо использование денежных суррогатов. Цифровые деньги вносятся в список примеров «денежных суррогатов», превращаются в одну из их разновидностей и оказываются под всеми запретами, которые налагаются на «суррогаты».

С информацией чуть сложнее. Криптовалюты сами могут быть признаны информацией, поскольку являют собой информационный код. Тогда они получают статус незаконной информации и оказываются под действием закона, который запрещает ее распространение и пропаганду. Если криптовалюты получают статус незаконных денег или подобного явления, то запрещается распространение информации об этом явлении.

В принципе, криптовалюты могут быть названы как угодно. Суть в том, что в законодательных актах это явление оказывается под запретом.

Как запрет криптовалют может быть реализован на практике

Что касается реализации, то на бумаге все выглядит следующим образом.

Выходят распоряжения о прекращении деятельности любых организаций, которые связаны с криптовалютой. Это биржи, обменники, магазины и др. Граждане, продолжающие предоставлять услуги и пользоваться ими, оказываются нарушителями закона. Их положено штрафовать, ограничивать, садить в тюрьмы и т. д. То же самое касается частных лиц, которые, например, продают кому-нибудь свое имущество за биткоины.

Выходят распоряжения о запрете местных и иностранных сайтов, связанных с криптовалютами, — бирж, обменников, криптовалютных СМИ и т. д. Доступ к ним блокируется на уровне провайдеров, которые не могут не выполнить распоряжение, поскольку иначе оказываются нарушителями закона и распространителями запрещенной информации.

Теоретически людей могут наказывать за публикацию информации на своих страницах в соцсетях, блогах и т. д.

Отдельная история — майнинг. Майнеры, в зависимости от законов и трактовок, могут быть названы экстремистами, мошенниками и проч. В разное время их сравнивали с фальшивомонетчиками и промывателями золота. При запрете криптовалют майнерам грозит изъятие оборудования, арест имущества, административное или уголовное наказание и т. д.

Недавно китайские власти пришли к выводу, что неплохо бы ограничить майнерам подачу электричества, а то слишком много они его тратят. Этот вариант тоже могут взять на заметку государства, желающие запретить у себя криптовалюты.

Насколько реалистичен запрет криптовалют государством

Проблема в том, что реализовать законодательный запрет полностью в современном мире с учетом специфики криптовалют практически невозможно.

Криптовалюты — это передовая технология, которая при должном желании и умении пользователя обеспечит высокую анонимность.

Правоохранительные органы практически не имеют возможности даже найти человека, который приложил для обеспечения этой анонимности некоторые усилия. Причем усилия весьма незначительны даже для рядового пользователя, обладающего минимальной технической грамотностью.

Очевидно, что если страны начнут массово запрещать криптоденьги, резко возрастет количество валют, позволяющих эти запреты обходить. Теоретически криптовалюты позволяют внедрить почти любой ныне известный криптографический алгоритм, и их появление — вопрос времени. И потребности.

Собственно, уже сейчас существуют валюты, которые основательно запутывают след, — Monero, Spectrecoin, Verge и др. Для обнаружения пользователей в каждом случае потребуется долгая и кропотливая работа высококлассных специалистов — и то не факт, что она даст результат.

Пользователей же могут быть сотни тысяч, и 80% будут использовать криптоденьги не для финансирования терроризма, а для покупки пары футболок и авиабилета на море. Расходовать на этих горе-нарушителей работу единичных экспертов не станут даже ярые противники криптовалют.

Это подводит ко второй проблеме — проблеме нехватки кадров.

Криптовалюты использует и будет использовать даже при запретах слишком много людей.

Правоохранительные органы в большинстве стран даже при наличии специалистов не справятся со всеми, сосредоточившись на крупных нарушителях и оставив в покое безобидных, которых большинство. Данное большинство будет спокойно пользоваться криптовалютами и в ус не дуть, вследствие чего говорить о полном запрете этих денег в стране уже будет нельзя.

Возможно ли просто запретить сайты о криптовалютах?

С запретом сайтов тоже все неоднозначно.

Можно запретить деятельность криптовалютных интернет-ресурсов, зарегистрированных в стране.

В ответ ресурс просто изменит локацию. Если раньше он, скажем, был зарегистрирован в России и находился на российских серверах, владелец может зарегистрировать его в Германии и перенести на польские сервера.

Можно заблокировать доступ к иностранным ресурсам.

Но это обстоятельство редко останавливает людей, даже когда речь идет об обычном контенте, без которого человек может спокойно обойтись. Тем более оно не остановит тех, для кого криптовалюты являются средством заработка. Есть VPN, Tor и другие возможности сделать вид, что пользователь, физически пребывающий в стране, где криптовалюты запрещены, никаких незаконных действий не совершает.

Можно запретить VPN и Tor, но тогда ими просто не будут пользоваться открыто, а найти и наказать сотни тысяч пользователей затруднительно.

Не говоря уже о том, что это понизит рейтинг действующего правительства и в случае применения слишком жестких мер к нарушителям, равно как и в случае слишком жестких запретов, может привести к политическим и социальным беспорядкам. Естественно, в таких последствиях никто не заинтересован.

Последнее влечет за собой практику очень аккуратных и осторожных запретов, но они в лучшем случае только демонстрируют позицию государства.

Среди прочего часто запрещается прямое использование криптовалют по назначению.

Но, например, в России нельзя расплачиваться любой другой валютой, кроме российского рубля. Это не мешает использовать в магазинах карты в долларах или евро, что характерно, без всякой конвертации средств вручную. Валюты конвертируются в рубли при оплате, владелец карты может потерять разве что незначительную сумму из-за невыгодного курса обмена, но закон он не нарушает никак. Запустить аналогичный механизм с криптовалютами совсем не сложно.

А в Таиланде в свое время владельцы криптообменника обошли требование о наличии лицензии у валютных обменников, добавив в пользовательское соглашение пункт о том, что пользователи обязуются не обменивать криптовалюту, которую получили через обменник, на иностранную валюту.

Похожие казусы случаются регулярно везде, где правительство одновременно пытается ограничить криптовалюты и сохранить рейтинг среди электората.

Учитывая то, что все больше представителей электората начинают интересоваться криптовалютами, рано или поздно чиновники оказываются в ситуации, когда на двух стульях усидеть не получается и приходится выбирать — или открыто запретить криптовалюты, или разрешить.

Запрет криптовалют на государственном уровне: а нужно ли?

По состоянию на сегодняшний день, всё больше внимания уделяется поиску конструктивных путей сосуществования с растущим рынком криптовалют — по нескольким причинам.

Возможность обложить криптовалюты налогом. Потенциально это может существенно пополнить бюджет — мало кто в этом не заинтересован.

Запрет криптовалют может негативно сказаться на экономике. Во-первых, он может спровоцировать отток вложений тех инвесторов, которые готовы работать с криптовалютами. Так уже случилось в Китае: многие инвесторы попросту ушли в Японию, Дубай и т. д. Во-вторых, запрет может спровоцировать отток самих предпринимателей, которые видят в криптовалютах перспективы: они не будут жертвовать выгодным, на их взгляд, стартапом и просто уедут в страны, где криптовалютный бизнес разрешен.

1. Отсутствие запрета может положительно сказаться на экономике, а разрешение так тем более. Действует это по той же схеме, что и в предыдущем пункте, только наоборот: инвесторы и предприниматели начнут вкладываться в криптоэкономику страны, которая не против криптовалют.
2. Запрет лишит правительство возможности контролировать происходящее. Население по-прежнему будет проводить операции с криптовалютами, но в теневом секторе. Очень трудно будет определить, какая часть экономики заключена в руках несогласных с запретом, и совершенно невозможно будет на это влиять. Еще год назад в России, когда правительство относилось в криптомиру с сильным недоверием, аналитик Вадим Калухов, занимавший тогда высокую должность директора одного из департаментов Центробанка РФ (а потом ушедший в блокчейн-проект), заявил, что выталкивание криптоопераций за пределы России приведет к понижению уровня стабильности и безопасности в самой России. Многие страны сейчас считают, что лучше взять под контроль пусть даже ненадежное явление, чем потом столкнуться с невозможностью повлиять на его присутствие.
3. Повсеместное распространение криптовалют. Основной причиной запрета криптоденег становится, как правило, беспокойство за экономику. Если сомнения в криптовалютах оправдаются, то в момент краха они повлекут за собой и все, к чему оказались привязаны, и чем сильнее они будут внедрены в экономику, тем сильнее она пострадает. Однако чем больше государств разрешает криптовалюты, тем больше они укрепляются и тем меньше становится поводов для опасений относительно их краха.

Сейчас однозначно наблюдается тенденция к признанию криптовалют большинством государств, в том числе передовых. Те, которые еще не определились со статусом цифровых денег, во многом ориентируются на них.

Биткоин Мошенничество

Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Ущерб от их действий измеряется уже миллиардами долларов. Каковы же основные причины наводнения обманщиков в этой индустрии?

Первое, что можно выделить, это отсутствие регулирования в купле-продаже и спекуляции на этом рынке.

Пару лет назад почти любой, у кого есть стартовый капитал и немного смекалки, мог создать блокчейн-проект, и свою валюту на его основе.

Перед рассмотрением схем, расскажем почему они возможны в принципе.

Человеческая жадность

Следующий фактор, это беспорно человеческая жадность.

Когда видишь рынки монет в зелёных цветах с десятками, а то и сотнями процентов за короткое время, глаза начинают гореть алчным огнём.

Многие люди начинают верить в любые проекты и скупать всё на своём пути. Предприимчивые персонажи быстро найдут способ на этом нажиться.

Анонимность и уход от ответственности

Далее идёт анонимность и уход от ответственности.

Сразу вспоминаются ICO с фейковыми аккаунтами в соц. сетях, левыми юридическими адресами и поддельными фото.

Сфера блокчейна пока не нашла уверенного места в этом мире, можно считать, что она сейчас находиться в серой зоне. Следовательно, тут проще скрыться от ответственности.

Техническая безопасность

Ну, и изюминкой на торте, заключительным аккордом, так сказать, становится незнание и пренебрежение банальной техникой безопасности.

Все эти биржи, кошельки, двухфакторные аутентификаторы, seed-фразы и прочие степени защиты сведут с ума любого неопытного инвестора и пользователя криптовалы.

Поэтому, зачастую излишней защитой своих активов пренебрегают. Ограничиваются незамысловатым паролем, ну, и как максимум, подтверждением по смс.

Вот тут то хакеры и оттачивают мастерство, с завидной регулярностью опустошая криптокошельки ничего не подозревающих пользователей.

Пожалуй, все согласятся, что увести деньги с кошелька такого нерадивого пользователя намного проще, чем с его же счёта в банке.

С причинами вроде разобрались, теперь логично задаться вопросом:

Какие разновидности “развода” встречаются в данной индустрии?

Мошенничество с монетами и токенами

Компания дает возможность предварительно приобрести новый вид цифрового токена, похожего на биткойн.

На самом деле он еще не существует, но компания будет использовать деньги, полученные от ранних инвесторов, для финансирования своего постоянного развития.

Кроме того, поскольку токен не существует, для него нет никакой экономической выгоды. Компания надеется, что как только она выпустит токен, люди примут его для покупки различных товаров и услуг.

Компания выпускает 20-страничный документ, в основном состоящий из туманных обещаний относительно своего революционного потенциала. Он не разглашает много информации о предлагаемой бизнес-модели, истории сотрудников компании или финансовом состоянии компании.

Схемы PONZI

Мошенники используют новые технологии для осуществления старых схем.

Что такое Схемы PONZI - Это организация средств по принципу пирамиды. Нижестоящим идут выплаты до тех пор, пока есть приток новых участников.

Мошенничество с биржами

К сожалению, каждый день появляются криптовалютные брокеры, желающие обмануть ничего не подозревающих жертв.

Как можно обезопасить себя и свои средства?

1. всегда тщательно проверяйте актив в который хотите вложить свои деньги
2. храните криптовалюту на аппаратных кошельках, а приватные ключи в надёжном месте
3. не поддавайтесь соблазну “легких денег” в том или ином проекте
4. не переходите на подозрительные сайты и всегда проверяйте правильность веб-адреса ресурса
5. всегда проверяйте подлинность манящих и громких инфоповодов, распространяющихся в сети интернет

Какие можно сделать выводы из этого?

Чтобы ваши криптовалюты были максимально защищены, запомните эти виды мошенничества, чтобы идентифицировать такие схемы.

Всегда руководствуйтесь здравым смыслом, мыслите критически и уделяйте должное внимание безопасности своих активов. Ведь, как говорится: “Предупреждён, значит вооружён!”

Криптовалюта и Мошенники

Заместитель председателя Совета безопасности Дмитрий Медведев рассказал о том, как недавно стал жертвой мошенников, похитивших у него все биткоины. Преступники получили доступ к накоплениям политика с помощью мобильного телефона.

«Они позвонили и представились сотрудниками службы безопасности Центробанка. Сказали, что проводят ревизию криптовалютных средств чиновников в соответствии с новым запретом. Я сам назвал им все данные для входа, а через час мой кошелек был пуст. Я рассказал об этом своему другу Володе, но он лишь посмеялся и посоветовал хранить деньги в швейцарских банках», — рассказал Медведев.

По его словам, злоумышленникам удалось похитить все биткоины, которые он успел намайнить на айфоне с 2008 по 2012 год. Медведев не исключает, что к похищению его финансов могут быть причастны украинские или американские хакеры.

Мошеннические схемы с биткоином, о которых важно знать

Поскольку цена биткоина значительно возросла за последние несколько лет, число мошенников увеличилось многократно. Схемы не являются новым, они уже были разработаны с самого начала популярности криптовалюты. В этой статье мы представляем семь наиболее распространенных типов скама, о которых следует знать, чтобы не стать жертвами какого-либо из них.

Поддельные кошельки

Каждому пользователю требуется кошелек для хранения своих монет и отправки или получения платежей. Существует четыре основных типа кошельков для биткоина и других криптовалют, а именно:

1. аппаратные кошельки,
2. веб-кошельки,
3. десктопные кошельки,
4. мобильные кошельки.

Мошенники не пропустили высокий спрос на мобильные кошельки и начали создавать поддельные приложения. Фейковые кошельки для биткоинов обычно имеют имя, очень похожее на официальные и проверенные кошельки, такие как Coinbase или Mycelium, а в некоторых случаях подделки размещают тот же логотип. Мошенничество с криптовалютой по этой тактике запутывает неопытного пользователя, который думает, что устанавливает официальный кошелек, который все рекомендуют. Некоторые скамовые кошельки просачивались в магазины приложений Apple и Android, маскируясь под настоящие кошельки.

Еще один способ, которым фейковые кошельки привлекают клиентов, — это обещание большей анонимности транзакций. В исследовании 2015 года «Бесплатный сыр не даст даже биткоин: как вместе с популярностью криптовалюты растет доход мошенников» приводится следующее:

«Мы смогли проанализировать три кошелька (Onion Wallet, Easy Coin и Bitcoinwallet.in), в которых все транзакции от жертв были доставлены на адрес мошенников. Эти примеры рекламируют себя как кошельки с микшированием, которое усиливает анонимность. Фактически, все три сервиса, похоже, управляются одним и тем же мошенником, потому что передача средств идет на тот же биткоин-адрес».

Мошенническая схема в следующем:

1. пользователь загружает кошелек;
2. пользуется им;
3. когда сумма достигаем определенного порога, она выводится с кошелька.

Способ борьбы весьма прост: загружайте кошельки с прямых ссылок на сайте криптовалюты или производителя проверенного кошелька.

Мошенничество при облачном майнинге

Компании, занимающиеся облачным майнингом, берут с пользователей комиссию в обмен на мощности для майнинга биткоинов (или других криптовалют) от имени пользователя. Это позволяет людям получать вознаграждения за добычу, не приобретая и не обслуживая дорогостоящее оборудование.

Тем не менее, эта область буквально окупирована мошенниками. Фейковый облачный майнинг — это веб-сайты, на которых предлагается купить мощности, но фактически майнинга не будет. Как правило, эти сайты сами платят пользователям в течение определенного периода после оформления поддельного контракта. Затем, спустя какое-то время, компания перестает платить, а средства пользователей исчезают. В этом случае облачный майнинг — просто схема Понци, другими словами, финансовая пирамида, потому что средства выплачиваются, пока пользователи привлекаются к сервису знакомых. Как только количество новых пользователей иссякает, мошенники прекращают кампанию.

Примерами скама в облачном майнинге являются Hashinvest, Hashpoke, Cointellect, GAW Miners и HashOcean. Последние два, возможно, были самыми крупными мошенниками с криптовалютами в этой области в последнее время. Владелец GAW Miners заработал предположительно более чем 10 миллионов долларов от инвесторов. Он убедил всех в том, что в его распоряжении много вычислительных мощностей, что привело к крупным продажам его поддельных контрактов на облачный майнинг.

Чтобы не стать жертвой мошенников на облачном майнинге, проводите тщательные исследования компаний, которые предлагают эти услуги и убедитесь, что они ведут бизнес прозрачно. Комментарии и отзывы не могут служить доказательством хорошей работы какого-либо облачного майнинга, так как это может быть частью партизанского маркетинга и людей, заинтересованных в заработке на пирамиде.

Инвестиционные схемы

Вложения в биткоин — еще один распространенный тип мошенничества с криптовалютой. Эти схемы несколько схожи с облачным майнингом, так как тоже обещают доходность и ежедневно производят небольшие выплаты, пока вдруг не прекратятся все платежи и мошенник не пропадет с инвестированными средствами. Это тоже работает на принципе пирамиды.

Сначала эти «инвестиции» кажутся очень прибыльными, так как есть ежедневные выплаты. Многие пользователи повторно инвестируют туда же, ожидая большую прибыль. Однако, когда пользователь пытается вывести свой доход, возникает проблема, и, прежде чем вы ее обнаружите, компания перестает платить, а пользователи теряют вложенные средства.

Если вы решите вложить средства в какой-либо фонд, убедитесь, что компанией управляют профессионалы отрасли. Кроме того, убедитесь, что предлагаемая инвестиционная стратегия полностью описана и имеет здравый смысл, а также приводятся риски и выход. Прежде всего стоит помнить, что любой, кто гарантирует высокую доходность в инвестициях, врет, поскольку никогда нет 100%-ой уверенности в мире инвестиций.

Сетевой маркетинг на криптовалюте

Сетевой маркетинг (MLM) без фактического продукта или услуги, которые обещают высокие комиссионные для успешных рефералов, — это просто другой тип пирамиды. Средства, которые выплачивают участникам, не доход компании, а деньги новых вкладчиков. Эта схема принципиально не чем не отличается от пирамид на фиате, но многие попадаются в нее из-за новых переменных. Кажется, что с участием криптовалюты будет что-то принципиально другое. Нет.

Эти две схемы могут лежать также в основе ICO и презентации новых продуктов на блокчейне.

Фальшивые обменники и биржи

Биткоин-обменники позволяют обменять одну монету на другую, а также вывести или ввести фиатные деньги. На криптовалютной бирже можно спекулировать валютой и покупать альткоины по более выгодной цене в ходе торгов. В истории были случаи мошеннических обменников и бирж.
Такие биржи просят внести платеж, который идет на покупку биткоина. Однако обратно ничего не передается. Эти компании обычно привлекают клиентов за счет снижения комиссий, прием большего количество платежных систем и прочего.

Настоятельно рекомендуется использовать только проверенные биржи и обменники (но даже самые крупные не застрахованы от краха). Новые ресурсы лучше проверять вводом малого количества средств.

Фишинг с биткоинами

Одна из схем — отправка электронных писем с намерением украсть личную информацию. Жертве отправляют письмо, где говорится, что она выиграла биткоины. Чтобы забрать монеты, нужно войти в свой кошелек (форма располагается сразу в теле письма). Пользователь просто сливает свои данные мошенникам и теряет доступ к своему кошельку, так как данные уже украдены.

Фишинг-мошенничества очень распространены, а недавно начали набирать популярность в сообществе держателей криптовалют. Всегда будьте осторожны при нажатии на любые ссылки в сообщениях электронной почты, которые кажутся недостоверными, особенно когда вы проверяете электронную почту на телефоне.

Эта же схема применяется при создании копии сайтов.

Пожертвования криптовалюты

К сожалению, мошенники знают, как использовать наши эмоции: будь то жадность (тогда нам обещают высокие доходы) или сострадание.

Были случаи, когда мошенники создавали поддельные страницы для пожертвований. Например, после террористической атаки в Орландо была создана поддельная страница пожертвований, которая побуждала пользователей отправлять криптовалюту, чтобы помочь выжившим.

Конечно, это не исчерпывающий список. Мы уже рассказывали, как выбрать ICO и что может сделать вирус, подобный Пете.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.