РОССИЙСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Подписаться

Добрый день!
Мы будем рады вам помочь, на данный момент на сайте 194 юриста.

Какой у Вас вопрос? Опишите подобробнее вашу ситуацию.

Отвечаем в течении 15 минут

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

КПК, МФО и финансы: кредиты, вклады

0

КПК Зенит что делать и как возвращать деньги + пострадавшие вкладчики

КПК Зенит что делать и как возвращать деньги + пострадавшие вкладчики

Отзывы на Яндексе

Если посмотреть на отзывы к филиалу КПК в Новосибирске, становится понятно следующее:

  1. Первая волна отзывов (конец 2019 года) это исключительно накрученные публикации.
  2. Вторая волна отзывов (за 2020 год) отражает реальность.

Если взглянуть на первую волну отзывов, становится даже смешно. Потому что написаны они очень шаблонно. Так живые клиенты не пишут. И уж тем более, не расписывают всю свою историю (я мать одиночка, вложилась и теперь я миллионер и мать-одиночка). Отзывы реальной волны начали появляться еще в начале лета 2020 года. Офисы закрылись даже в Новосибирске. Техническая поддержка по телефонам, указанным на сайте не отвечает. Даже по местному (новосибирскому) номеру телефона дозвониться невозможно.

Иронично и то, что по данным открытой базы Rusprofile, одноименных кооперативов в Новосибирске уже было несколько. И оба КПК были ликвидированы в 2007 и 2008 годах. И вот, в очередной раз, ситуация повторяется.

Все офисы и филиалы КПК Зенит начали массово закрываться. Представительство в республике Карелия и вовсе уже находится на стадии ликвидации. С новосибирским представительством, надо полагать, происходит всё то же самое.

Как работает схема мошенников?

Кредитно-потребительская кооперация в России уже давно себя изжила. В 99% случаев это заканчивается мошенничеством, громкими (и не очень) разбирательствами в прессе. Если вы хотите обезопасить себя, откажитесь от инвестиций в кооперативы вообще. Потому что это слишком ненадежная форма на данный момент.

Если же вы решили вложиться, то нужно учитывать несколько нюансов:

  1. КПК должен работать в соответствии со 190 ФЗ.
  2. Все привлеченные средства должны вноситься в виде пая.
  3. Инвестор в обязательном порядке становится пайщиком.

Но это не тот случай. КПК Зенит по всей видимости использовали побочные договора займа и инвестиций. Что в случае с кооперативом, делать категорически запрещено.

Сложившаяся практика показывает, что даже в случае со статусом пайщика, человек рискует своими денежными средствами. Если статус пайщика не подтвержден, то всё еще хуже. Потому что де-факто, человек передает деньги неведомо кому. И основания для передачи денег в суде тоже будут неочевидны.

На деле, такие КПК как Зенит, могут существовать годами. Но в один прекрасный момент все заканчивается. В случае с КПК Зенит, всё закончилось через 2-3 года (в зависимости от филиала). В Новосибирске этот КПК регистрировали в 2017 году. В Карелии в 2018. Оснований доверять только что созданному КПК у граждан не было. Но они понесли деньги в кооператив. В подавляющем большинстве случаев, никто даже не успел получить первые проценты целиком и забрать деньги. Потому что среднесрочное предложение это как раз вклад на 2-3 года.

О страховке

В кооперативах очень часто рассказывают о том, что страховая компания компенсирует риски, в случае непредвиденных обстоятельств. Но это не так. Это введение в заблуждение. Дело в том, что пай в кооперативе это не вклад в банке. И система АСВ тут не применяется. Если в банке вы можете компенсировать вклад до 1.4 миллиона рублей. В кооперативе это не сработает. КПК не подпадают под систему страхования АСВ.

Но проблема даже не в этом. А в том, что страховая компания на практике:

  1. Подписывает договор с представителями КПК.
  2. Страхует лишь какие-то побочные риски.

И при первых признаках мошенничества, страховые компании разрывают договор в одностороннем порядке. Ни о какой компенсации денег пайщикам даже разговора не идет.

Я клиент КПК Зенит. Что мне теперь делать?

В первую очередь, не стоит паниковать. И пытаться разбираться с сотрудниками кооператива "своими методами" тоже не стоит. Обратитесь за помощью к профессиональному юристу. Базовый регламент действий выглядит следующим образом:

  1. Вы расторгаете договор.
  2. Компания не реагирует на ваше заявление.
  3. Вы отправляете претензию даже на адрес пустого офиса.
  4. Ответа не получаете.

Готово. Теперь можно подавать исковое заявление в суд. Скорее всего представители КПК будут саботировать судебные заседания. Это нормальная практика. Главное в этом деле, это получение судебного решения в вашу пользу.

Если кооператив ликвидируют

В этом случае, нужно успеть подать заявление в реестр требований кредиторов. Сделать это можно, путём подачи заявления управляющему. Тут тоже есть масса дополнительных нюансов:

  1. Все кредиторы делятся по принципу очередности.
  2. По окончанию процедуры найденное имущество реализуется или делится между первоочередными кредиторами.

Если имущества у кооператива предостаточно, то удовлетворяются требования всех кредиторов. Но в реальности, это практически несуществующий сценарий. Потому что обычно, руководство кооперативов предусмотрительно уводит активы заранее. Туда, где их не достанут правоохранительные органы и ЦБ. В любом случае отчаиваться точно не стоит. Лучше обратитесь за помощью к профессиональному юристу. Он поможет вам разобраться в ситуации и будет сопровождать вас от начала и до конца.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

2

Актуальный список брокеров мошенников (черный): отзывы о брокерах мошенниках + реестр, сведения, проверка

Актуальный список брокеров мошенников (черный): отзывы о брокерах мошенниках + реестр, сведения, проверка

Вводная часть

Для начала определимся с тем, что такое брокер. Брокером называют вынужденного посредника, который предоставляет доступ на фондовую или любую другую биржу клиентам:

  1. Физическим лицам.
  2. Юридическим лицам.

В России частных брокеров не существует. Иными словами, брокер-физическое лицо у нас, это невозможное явление. Потому что это прямое противоречие нормам действующего законодательства. Поэтому любой брокер в виде физического лица в России это мошенник.

Совсем другой вопрос это трейдеры и управляющие. Трейдеры могут быть физическими лицами. Равно как и управляющие.

Трейдер занимается тем, что торгует разными активами и ценными бумагами. Иногда трейдеры начинаю брать денежные средства пассивных инвесторов. Таким образом, они становятся управляющими. Это называется схемой доверительного управления.

Общий смысл этой схемы в том, что 1 человек занимается торговлей на рынках. А условные 10 инвесторов дают ему свои деньги. Трейдер получает ресурс в виде денежных средств инвесторов и может активнее увеличивать объем сделок. Если сделки прибыльные, трейдер получает процент. А всё остальное остается у инвесторов. Если сделки убыточные, то процент зависит от условий договора. Практика показывает, что трейдеры получают свой фиксированный процент даже за убыточную торговлю. Понятное дело, что трейдер, сливающий деньги клиентов 3 месяца подряд, потеряет всех инвесторов.

Трейдеры тоже могут пользоваться услугами брокерских компаний. А могут и не пользоваться. Но в этом случае, торговать официально они не могут. По крайней мере, на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Вынужденным посредником брокерская компания называется потому, что вы не можете обойти их стороной. Если собираетесь покупать и продавать акции. В России существует понятие профессионального участника рынка ценных бумаг. И это брокерские компании. Они увязаны еще и с депозитариями. Депозитарием называется отдельное хранилище, где ведется учет всех ценных бумаг клиента.

Так как на бирже очень специфические условия, то обычный человек получить к ней доступ не может. Да, есть ряд специфических зарубежных бирж, где можно торговать в обход брокерской компании. Но в реальной торговле подобного не предусмотрено. Именно поэтому брокер является вынужденным посредником. Если вы обычный гражданин и хотите заниматься трейдингом, вам придется работать через брокерскую компанию. Это ограничение на уровне:

  1. Законодательства.
  2. Регламента биржи.
  3. Рыночных правил.

И это ограничение не удастся обойти ни при каких обстоятельствах. Брокеры есть у всех участников рынка ценных бумаг. Кроме эмитентов. И то, там есть свои нюансы, которые мы сейчас раскрывать не будем.

Как организована биржевая торговля?

Всё предельно просто. Условно, весь рынок (по отдельным элементам) можно разделить на:

  1. Продавцов и покупателей.
  2. Эмитентов.
  3. Биржу.
  4. Брокеров.
  5. Поставщиков ПО и т.п.

Это условное обозначение. Мы не будем сейчас раскрывать всех участников. Для простого понимания будет достаточно и этого.

У нас есть продавец (А). Он продает акции компании N по 100 рублей, пакетом в 200 акций условно. Продавец выводит это предложение на биржу через брокера А.

Акции, которыми сейчас будут торговать, выпускаются N в связке с биржей. N в нашем случае это эмитент акций. Они могут их выкупать или выпускать дополнительные. Это процессуальные детали, мы их тоже разбираться не будем.

А тем временем, покупатель (B) хочет приобрести пакет в 200 акций по 100 рублей. И он дает распоряжение брокеру B. Брокер исполняет распоряжение, забрав свой процент. После чего информация поступает сначала в депозитарий брокера (если у него есть соответствующая лицензия), а потом и в центральный депозитарий. Готово, сделка состоялась.

Поставщики ПО тоже работают в связке с биржи. Но сами по себе, они являются независимым элементом. Потому что никто в вышеперечисленной схеме не должен иметь прямой или косвенной зависимости. В противном случае это не рынок. Торговля на фондовых биржах ведется теми активами и инструментами, которые существуют в реальности. Могут появляться и новые инструменты для инвестирования. Но нужно понимать, что создать какой-нибудь контракт или ценную бумагу на пустом месте не получится. Это юридически и технически сложный процесс.

О регулировании брокерских компаний

Каждая брокерская компания в нормальных странах и государствах регулируется и контролируется. Это может быть:

  1. Регулятор.
  2. Отдельная комиссия по ценным бумагам.
  3. Брокерские ассоциации и т.п.

В России все брокерские компании регулируются Центробанком. Если брокер не регулируется ЦБ и не имеет лицензии, значит это мошенники. Именно так надо рассуждать первые пару лет активной торговли на рынках. Иначе вы обязательно попадетесь на удочку мошенников. Регулятор выдает лицензии не только на брокерскую, но и на депозитарную деятельность. Прежде чем подписывать договор или регистрироваться, проверьте компанию по реестру ЦБ на их официальном портале. Если компании там нет, работать с брокером категорически не рекомендуется.

Аналогичным образом стоит поступать с теми компаниями, которые имея лицензию ЦБ предлагают вам сотрудничать с "их партнерами". Подобным грешили практически все лицензированные форекс-дилеры в России до тех пор, пока этот рынок не был уничтожен. Лицензии отозвали, компании просто развалились. Но работать они не перестали. Просто мошенничеством теперь начали заниматься более активно.А часть сотрудников бывших форекс-дилеров и вовсе создает мошеннические брокерские компании в Рунете просто пачками.

Черный брокер не имеет адреса регистрации в России. Если и имеет, то обычно это номинальное юридическое лицо. Даже если офис брокерской компании реальной, то принимают платежи они обходными маршрутами:

  1. Наличными средствами.
  2. Криптовалютой.
  3. Переводом (прямым) на карту неизвестных физических лиц.

Даже если компания принимает платежи через автокассу, нужно проверять лицензию. Никаких сертификатов от ЦРФИН или НАФД у компании быть не должно. Если компании нет на официальном сайте ЦБ и в листинге аккредитации биржи, значит это черный брокер.

Теперь давайте разберем самые свежие мошеннические проекты, которые активизировались осенью-зимой 2020 года. Сразу скажем, список будет не полный даже на 10%. Потому что этих сайтов сейчас такое количество, что все отследить просто не удается. Кроме того, никакого реестра брокерских мошеннических компаний нет. Есть открытая база на Investing.com. Но там нет хронологии. Зато есть все контактные данные и лица, причастные к мошенникам из определенной псевдоброкерской конторы.

Псевдоброкерская компания TBXCapital

Располагается эта компания на сайте https://tbxcapital.com/. Наибольшая активность пришлась на осень 2020 года (начало сентября). Сейчас наблюдается небольшой спад. Компания предлагает торговать валютными парами и опционами. Кроме того, в качестве активов тут предлагают:

  1. Доли.
  2. Фьючерсы.
  3. Акции энергетических компаний.
  4. Металл и т.п.

Сайт локализован на русский, английский и польский языки. Уже на главной странице начинаются какие-то странные рассказы про институциональную торговлю. Тогда как предлагается тут банальная торговля CFD-контрактами и криптовалютами. Поставщиков котировок на сайте нет, хотя они предлагают торговлю через MT 4. Что чревато для клиента полным провалом. Потому что Мета Трейдер 4 без поставщиков ликвидности, это манипулируемые котировки. Пользоваться таким терминалом просто нельзя. Но не все об этом знают.

Без поставщиков ликвидности, компания будет просто заниматься мошенничеством. И управлять котировками прямо в вашем терминале.

На сайте нет сложной системы регистрации. Нужно ввести:

  1. ФИО.
  2. Адрес электронной почты.
  3. Номер телефона и промо-код.

Кроме того, вам предлагают пройти идентификацию. Проблема в том, что права на запрос ваших персональных данных у этой компании нет. Ведь зарегистрированы они не в России. Эта площадка управляется юридическим лицом под названием Key Start Trading LTD. А зарегистрирована компания на острове Сент-Винсент и Гренадины.

Но на сайте требуют подтвердить личность. Для этого вам нужно фотографировать свой паспорт и лицо. А также другие документы, которые только потребуются.

Сразу скажем: ваши данные будут просто перепроданы. В лучшем случае их не используют для покупки наркотических веществ или оформления каких-нибудь микрозаймов. Потому что если используют, потом придется долго разбираться с полицией и в суде. Прецедентов уже предостаточно.

На момент размещения публикации на сайте этого черного брокера даже работает новостная лента. На практике, такие сырые проекты живут в среднем 2-3 месяца от силы. После чего просто исчезают, а на их месте появляются новые. На сайте есть масса документов, но мы не будем разбирать каждый. Просто в конце разъясним, в чем суть махинаций с юридической информацией и клиентскими соглашениями. В общих чертах, каждый такой проект размещает одни и те же документы. Разница лишь в шаблонах и отдельных названиях компаний.

Плохо слепленная площадка Lot Capital

Официальный сайт компании https://lot.capital/. Домен был выкуплен в 2020 году. Несмотря на то, что по их заявлениям, они лучшая биржа за 2019 год. В описании сайта указано, что это уникальная торговая платформа. И действительно, такую платформу нужно еще поискать. Потому что это один из самых малоинформативных сайтов за всю историю брокерского мошенничества в интернете. Если мы откроем раздел о компании, то нас встретит табличка: раздел находится на стадии заполнения. Т.е. никаких контактных данных нет. Но при этом, на сайте утверждают, что это лучшая платформа 2019 года.

На сайте отсутствует конкретика:

  1. Раздел контактов (нет номеров телефона или адреса электронной почты).
  2. Регулятор (никаких сертификатов и лицензий, даже нарисованных).
  3. Юрисдикция (мы не знаем откуда взялась эта компания).

Такое ощущение, что проект еще доделывают. И действительно. Если обратить внимание на данные whois, то окажется, что домен перешел во владение новых лиц только в начале сентября 2020 года. Следовательно, этот мошеннический сайт пока только разрабатывается. Зато мошенники уже успели создать себе социальные сети. Правда вот ситуация и там достаточно комичная. Потому что канала на YouTube еще нет. А ссылка страницы на Фейсбук ведет на сайт сторонней авиакомпании, с аналогичным названием. Есть только одна проблема. Авиакомпания Lot находится на другом домене.

Фактически, мошенники очень сильно сглупили, оставив ссылку на авиаперевозчика на Фейсбуке. Это один из самых забавных просчетов.

Интересно и то, что сайт будто специально подгоняли под дизайн ресурса авиакомпании LOT. О том, что они себе и название скопировали, наверное и говорить не будем.

Скорее всего легенда рассчитана на тех, кто всерьез поверит, будто частная авиакомпания начнет предлагать брокерские услуги клиентам из России. Да еще и на стороннем ресурсе. Мошенники просто пытаются паразитировать на известном бренде. К счастью, нам удалось вовремя это заметить.

Если вы в один прекрасный день наткнётесь на сайт брокера LOT, бегите оттуда. Это типичный псевдоброкер, и на момент размещения этой публикации, они еще даже толком не запустились.

Bari Markets: возвращение старых мошенников

Этот проект является наглядным примером того, как на рынке черных брокеров развернули целую индустрию. Брокерская компания Bari M это очередной проект, открытый создателями других скам-проектов. А именно:

  1. ASO Partners.
  2. Q-Gee.

Возможно вы уже читали обзор про Q-gee. Так вот, мошенники на достигнутом не успокоились. И сделали очередного псевдоброкера. Общий смысл проекта Бари Маркетс в том, что сейчас компания зарегистрирована:

  1. На Кипре.
  2. В Белизе.
  3. На Маврикии.

И у них сразу 3 лицензии. По крайней мере, именно так они утверждают. Кроме того, сайт Бари Маркетс практически ничем не отличается от Q-Gee. Поменялись лишь отдельные элементы оформления. Ничего более. Почерк этих мошенников можно узнать наверное даже с закрытыми глазами. Слишком уж однотипные сайты они штампуют.

Более того, верстка сайта Бари Маркетс в буквальном смысле скопирована с К-Джи. Потому что они даже дату создания 2017 разместили в подвале сайта. При том, что по дате регистрации домена, сайт был куплен в 2020 году.

Кстати, на сайте Бари Маркетс нет конкретного упоминания регулятора на Кипре. И сделано это неспроста. Мы даже не будем говорить о том, что на Кипре работает комиссия CySec. И по уровню контроля, они с нашим Центробанком РФ очень схожи. Вот только ЦБ РФ еще в какой-то мере контролирует всех брокеров.

А вот CySEC до сих пор воюют с целыми толпами мошенников, которых сами и лицензировали. С точки зрения надежности, даже CySEC и его лицензия, это не показатель. Но у Бари Маркетс нет номера лицензии и на Кипре. Мы проверили, по указанному номеру лицензий не выдавалось.

Аналогичная ситуация и с Белизом. Там действует регулятор IFSC. Правда все открыто и в этой оффшорной зоне. Потому что бланки лицензий просто подделаны. Можете проверить самостоятельно. Мошенники просто придумали номер лицензии из головы. В БД регулятора на Белизе нет компаний с таким номером лицензии.

Впрочем, даже если у компании и была бы реальная лицензия от регулятора в Белизе. Это не помешало бы мошенникам обманывать своих клиентов. Потому что добраться до Белиза 99% пострадавших просто не смогут. Не говоря уже о том, чтобы искать там юриста и пытаться судиться с мошенниками.

Ирония еще и в том, что впопыхах создатели Бари Маркетс даже забыли поправить информацию о лицензиях. Поэтому у них указано 2 разных номера лицензий одного и того же регулятора в Белизе. Что намекает.

Более того, в клиентском соглашении мы наткнулись на следы присутствия Вануату. Потому что эта территория тоже является оффшорной. И ее очень любят мошенники. Проблема в том, что в данном конкретном случае, упоминание Вануату это еще одно доказательство того, что проект "серийный". И через пару месяцев он закроется, а на его месте появится еще 10 таких же шаблонных.

Впрочем, возможно мошенники рано или поздно поменяют шаблон.Суть правда не поменяется.

Есть подозрения, что Бари Маркетс связаны с появившимся ранее ДМФ Партнерс. Эта компания появилась еще в середине лета 2020 года. И они использовали те же тройные лицензии брокеров. А по тексту клиентского соглашения Бари Маркетс пересекается еще и с такими известными черными брокерами как CXA и Conventus.

"Инновационные" мошенники из MRG SS

Еще один относительно свежий проект. Отзывы о том, что есть пострадавшие, начали появляться только в ноябре-декабре 2020 года. А это уже показательно. Официальный сайт компании https://mrg-ss.com/ru/. Кстати, из поисковой выдачи Яндекса их главную страницу уже убрали. Или они сами ее предпочитают прятать. Потому что через поисковую систему вы можете попасть лишь на страницу авторизации. Чтобы вернуться на главную, кнопок не предусмотрели. Поэтому переписываем ссылку в адресной строке и идем смотреть, что же нам хотят предложить в этой компании.

Тут стандартный набор рынков:

  1. Криптовалюты.
  2. Индексы.
  3. Товары.
  4. Акции.
  5. Металлы и т.п.

На главной странице обещают низкие спреды и отличные условия для всех новичков. Громкие заявления это конечно хорошо, но нам хотелось бы больше конкретики. А вот с конкретикой у создателей таких проектов постоянно какие-то проблемы. На сайте нам предлагают аргументы в пользу того, почему нужно выбрать именно эту брокерскую компанию.

И аргументы прямо скажем, очень странные. Например тут утверждают, что сама брокерская компания существует "аж с 2017 года". И это известный в мире финансовый бренд. Это бред, а не финансовый бренд. Потому что 3-летняя компания известной в мире не станет. Особенно на рынке брокерских услуг, где конкуренция больше напоминает ядерный реактор, нежели нормальное рыночное соперничество.

Плюс к тому, тут говорится о статусе квалифицированного брокера. Но, где получен этот статус? Кто присвоил этой псевдоброкерской компании такой статус? Об этом у поминаний нет.

С торговыми условиями тоже все очень интересно. Мы узнаем только о том, что они соответствуют всем требованиям международной финансовой комиссии. Осталось только разобраться, что это за комиссия такая международная и финансовая. Наверное какая-нибудь галактическая, не меньше. Никаких данных об этой комиссии нам не предоставляют. Потому что это еще одно голословное утверждение, не более того.

Профессиональная служба поддержки. Этот тезис даже трогать не хочется. Современный бизнес (даже легализованный) возводит само наличие технической поддержки чуть ли не на уровень Олимпа. Это при том, что каждая компания просто обязана обеспечить своим клиентам нормальную техническую поддержку. Не "если захочет" а "обязана". Иначе клиенты будут уходить к конкурентам. Если наличие технической поддержки это все, чем могут похвастаться в компании, то у нас для вас плохие новости.

Единый счет. Тут ничего говорить не будем, просто торговля ведется через обычный терминал.

А вот о быстрой регистрации и скоростной обработке платежей надо поговорить отдельно.

Быстрая регистрация это не показатель надежности. Потому что никаких договоров вы подписывать не будете. Компания не будет удерживать с вас налог. И вообще, ничего кроме учетной записи в качестве доказательств сотрудничества у вас просто не будет. В случае форс-мажорной ситуации. А она обязательно наступит, можете не сомневаться.

Ну и с автоматической обработкой транзакций тоже все понятно. Обещают автоматический вывод средств. На самом деле, вывод средств с таких площадок строго ручной. Потому что основная задача в том, чтобы оставить клиента без денег. Если человеку и выведут небольшую сумму, то только с расчетом на то, что он вернется. Это одна из схем обмана.

Новостной раздел у брокера работает. Кстати, определить заброшенную брокерскую площадку зачастую можно именно по разделу новостей. Когда пик клиентов спадает, посещаемость рушится, а в сети появляется сотня отзывов и десяток разоблачений, новости обновлять перестают. Потому что в этом нет смысла. Нет смысла поддерживать активность на сайте, который уже скомпрометирован.

Условия у этой компании приближены к реальным. Потому что на минимальном счете они не дают вам кредитное плечо в 1 к 500. Вовсе нет, тут всего 1 к 20. А минимальный депозит это 1 тысяча долларов. Не самый удачный тариф. Так как у мошенников-конкурентов обычно все начинается со 100-200 долларов США. Ну да не будем вникать в детали.

Средний счет это 25 000 долларов США минимального депозита. Тут уже предлагают печально известные ПАММ-счета и криптовалюту. А еще кредитное плечо увеличивается до 1 к 50. Ну и самый крупный тариф на сайте это 50 тысяч долларов США. Тут уже есть кредитное плечо в 1 к 100. А еще вам позволят открыть собственный счет ПАММ. Предоставят персонального менеджера и наобещают много разных "плюшек". Вот только все-равно оставят без денег по итогам. Потому что иначе и быть не может.

Интересно и то, что эта компания тоже имеет 3 лицензии. А основной адрес регистрации в Белизе. На сайте упомянули о наличии ССЛ-сертификата. Вот только его нет. Это очень странный "пробел", ведь наличие сертификата очень легко проверить. А вот в момент заполнения раздела Аккредитации и Лицензии мошенники видимо начали принимать наркотические вещества. Потому что такого "исполнения" мы еще не наблюдали. Заходя в этот раздел, человек ожидает увидеть:

  1. Скриншоты и фотографии сертификатов.
  2. Сканы лицензий.
  3. Идентификационные номера, по которым можно проверить документы.

Но всего этого здесь нет и в помине. И это даже не смешно. Нам зачем-то здесь организовали справочный раздел. С упоминаниями:

  1. TFC.
  2. MSB (Морган Стенли).
  3. LMAX.
  4. Integral.
  5. Mifid.
  6. FSC (регулятор).
  7. CySEC (регулятор).
  8. IFSC (регулятор).

И вот тут начинается самое интересное. Нам просто рассказывают о том, с какими якобы директивами и поставщиками ликвидности компания работает. Ключевое тут слово это якобы. Это к вопросу о том, как правильно проверить брокера. Мошенники из МРГ СС даже не потрудились нарисовать поддельные сертификаты в редакторе. Они просто написали названия компаний и регуляторов. Рассказали нам о том, что это за регуляторы и компании. И всё. Никаких доказательств того, что у них есть хотя бы 1 лицензия или контракт с поставщиком ликвидности, просто нет. Ссылки не кликабельны.

Это один из самых странных черных брокеров, среди всех. Потому что обычно мошенники пытаются хотя бы что-нибудь нарисовать. Но не в этом случае, тут просто поленились что-либо делать. Решили просто перепечатать информацию с Википедии. Вместо того, чтобы создать видимость лицензирования. Ну и последний на сегодня мини-обзор свежей мошеннической брокерской компании. После этого мы разберем основные аспекты мошенничества псевдоброкеров. И вы узнаете что пишут в интернете о брокерах подобного рода.

Компания Quotex

Очередной лохотрон от неизвестных мошенников. Сайт запущен в 2020 году. На сайте компании размещен адрес на Сейшельских островах. Проблема в том, что точно такой же адрес массовой регистрации уже использовался ранее в другом мошенническом проекте (BCM). Поэтому сомнений в том, что Quotex это очередное детище создателей Bradford Cande Markets, у нас просто нет.

Все что касается пополнения и вывода средств на сайте мошенников, указано в двух местах:

  1. Платежная политика.
  2. Логотипы компаний.

Проблема в том, что мошенники видимо не обновляют информацию. Или у них есть юридическое лицо в России. Возможно они даже пользуются приемом денежных средств через дропов. Потому что иного объяснения того, что у них на сайте делает QIWI, мы не находим.

Для тех кто не знает: QIWI с 10 декабря 2020 года не работает с иностранными платежными агентами. Всё дело в том, что на них были наложены санкции Центробанка. Санкции штрафные, в размере 11 миллионов рублей. Сумма не самая серьезная, но повлекла за собой жесткие ограничения. Если менеджмент КИВИ Банка продолжит работать с иностранными компаниями, их могут лишить лицензии. Поэтому они резко приостановили прием и передачу средств в отношении всех иностранных компаний.

Если Quotex принимают оплату на зарубежное юридическое лицо, то через Киви пополнить счет клиенты не смогут.

С платежной политикой у них тоже всё очень странно. В открытом доступе на сайте всех возможностей для пополнения и вывода средств попросту нет. Так что без регистрации вы даже о каналах вывода денег ничего не узнаете.

Целевая аудитория компании Quotex это жители стран СНГ и России. Потому что торгуют мошенники бинарными опционами. Это торговый инструмент, которого не существует. А денежные средства принимают только в долларах, евро, рублях и украинских гривнах.

И самое интересное. В гривнах и рублях пополнение отображается в португальской версии и польской. И даже во французской. Что совсем нелогично.

Все дело в том, что этот проект не рассчитан на иностранную аудиторию, в широком понимании смысла. Возможно 1-2 иностранца на сотню наших сограждан, все-таки попадутся. Но основная цель это граждане России и Украины. Ну и некоторых других соседних государств.

Ну и традиционно, здесь нет автоматического списания денежных средств. Иными словами, вы не можете просто нажать на кнопку вывода и получить деньги на карту. Это не так работает. Вам предлагают оставить отдельную заявку. Которую рассмотрят в ручном режиме. И уже примут решение о выводе денежных средств.

А в шаблонном договоре нам сообщают о том, что процесс "рассмотрения" заявки может затянуться на 2 недели. Наверное не надо объяснять, чем это закончится? Вам не выведут деньги. В любом случае. В сети появилось несколько платных обзоров этой компании. Где указаны одни лишь преимущества. Но в комментариях, уже начали появляться первые пострадавшие. Там сообщают, что брокер не выходит на связь, после заморозки вывода средств.

Другой человек узнал что брокер сливает все деньги клиента и запаниковал. Попробовал вывести свой депозит, и тоже сел в лужу. Впрочем, ничего нового или удивительного из отзывов про Quotex нам узнать не удалось. Потому что это стандартная история.

Ну и заканчивая тему с конкретными проектами, просто назовем те мошеннические проекты, которые появились в 2020 году:

  1. EKP Global.
  2. PRO-trader.
  3. IDS Lab.
  4. Lime FX.
  5. BC Markets.
  6. Multiply.
  7. West Option.
  8. Cryptobo.
  9. Colibri FX.
  10. Binomy,
  11. Paragon Finance.
  12. Corex.,
  13. Palace Ventures.
  14. Grandis.
  15. Bitcap и т.п.

И это мы не назвали даже 30% от общего объема мошеннических сайтов, созданных с августа по декабрь 2020 года. Это для понимания масштаба происходящего.

Рецепт создания брокерской компании

Всё предельно просто. Мошенникам сложно попасть в реестр Центробанка РФ. Потому что рынок уже поделили. А даже если и попытаются, любое нарушение приведет к тому, что лицензию отберут. Но смысл черных брокеров как раз даже не в лицензиях. И совсем не в обеспечении доступа к реальным рынкам. Они не могут работать с реальными фондовыми биржами. Поэтому "зона деятельности" псевдоброкерских компаний ограничивается:

  1. Форексом (в России не легализован).
  2. Бинарными опционами (смесь казино с Форексом).
  3. Криптовалютами (никакого отношения к реальным криптовалютным биржам они не имеют).

Деление у мошенников есть и по способу "легализации". Первая группа это "ветераны". Мошенники регистрируют реальные юридические лица в России. Иногда даже открывают офисы. Клиентам могут даже давать липовые договора. Общий смысл в том, что такие брокерские компании работают по принципу финансовых пирамид. Сотрудники собирают максимально возможное количество депозитов. Потом руководство исчезает с деньгами. Готово. Найти депозит внесенный наличными средствами правоохранителям сложно. Даже не так. Просто невозможно. Подобным "бизнесом" занимались активно в 2009-2013 годах. Но изредка, проекты первой итерации встречаются и сегодня.

Регулятором у таких "брокеров" являются сторонние мошеннические организации. Это НАФД, КРОУФР, ЦРФИН, ЦРОФР и другие. Организации эти создаются хозяевами бывших легальных Форекс-дилеров (например Телетрейда). Смысл в том, что организация выдает бумажку-сертификат. За определенную денежную сумму. Получить такую бумажку может каждый. Регуляцией эти организации не занимаются. Потому что у них нет для этого полномочий. В законе прописан лишь 1 регулятор, и это ЦБ РФ.

Вторая итерация или если угодно, поколение брокеров это "оффшорники". Схема здесь немного другая, но смысл примерно тот же. Только в реальности офисов у них нет. Для создания такой брокерской компании почти ничего не нужно:

  1. Дизайнер, веб-разработчик.
  2. Номинальные директора компаний в оффшорах.

Изредка привлекают еще и профессиональных программистов. Которые создают "индивидуальную торговую платформу". Это такой же продукт, как и обычное онлайн-казино. Если компания работает через Meta Trader, то они просто манипулируют котировками. Так как поставщиков ликвидности нет.

Для особо экономных, есть решение проще. Они заказывают 1 структурный проект сайта. А далее начинают размножать этот сайт, меняя:

  1. Оформление и дизайн.
  2. Название компании.

Аналогичным образом поступают и с адресом регистрации. Обычно такой адрес "светится" сразу на 10-20 сайтах. Потому что регистрировать сотни компаний сложнее, чем сотни сайтов. Именно на этом мошенники обычно и прокалываются. Правда находятся клиенты, которые не обращают на всё это внимание. Поэтому бизнес процветает.

Схем обмана у мошенников очень много. И все они обычно прописаны в клиентском соглашении. Смысл тут в том, чтобы защитить аборигена, на имя которого зарегистрирована компания для прикрытия. Даже если кто-то сможет пожаловаться на брокера в Белизе, то мошенники отобьются. Потому что клиентское соглашение и другие документы составлены так, что вы соглашаетесь на обман. Вы в буквальном смысле (юридический контекст) соглашаетесь с тем, что вас обманут.

Интересный момент: с гражданами США и стран ЕС, а также Японии, мошенники не работают. И с некоторыми другими развитыми государствами. Потому что удрать от правоохранителей США или Британии не получится. Они все-равно "схватят за шкирку". Поэтому с гражданами стран, власти которых могут доставить много проблем, мошенники стараются не сотрудничать. В случае с гражданами России, можно делать что угодно. Это же касается и граждан стран СНГ.

В принципе, сотрудники черных брокеров могут отбирать деньги сразу после внесения их клиентом на счет. Но это прямое и дерзкое преступление. Ведь обман будет заметен сразу. Поэтому и нужна целая система условий, скриптов и других "фокусов". Чтобы клиент не понял сразу, что его обманули.

Заключение

Ну и теперь о том, что делать в случае обмана брокерами. Обращаться к профессиональному юристу. Который поможет разобраться в ситуации. Будет сопровождать вас, в процессе сбора доказательной базы. И поможет опротестовать транзакцию в банке. Сделать это без юриста будет проблематично. Потому что в банках стараются отказывать в приеме подобных заявлений. Ну а на сегодня всё. Если вы уже попались на удочку мошенников, не поленитесь написать отзыв о брокерской площадке. У нас в комментариях. Сохраняйте бдительность.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

4

Брокеры Crypton - как вернуть деньги: обзор брокерской платформы + трейдеры, инвесторы, отзывы

Брокеры Crypton - как вернуть деньги: обзор брокерской платформы + трейдеры, инвесторы, отзывы

Обзор главного сайта

Главная страница брокерской платформы была сверстана достаточно профессионально. Здесь достаточно гармоничный дизайн, да и общая работа сайта не вызывает нареканий. Правда они зачем-то встроили ролик с YouTube на главную страницу в качестве шапки сайта. Это не самая хорошая идея, так как не у всех есть возможность просматривать такие нагруженные страницы. Да и в Flash-формате или даже в виде интерактивной анимации, эта заставка работала бы лучше.

В верхней части мы найдем меню:

  1. Счета.
  2. Технологии.
  3. Блог.
  4. Контакты.
  5. Календарь (экономический).
  6. Регистрация (открывается форма).
  7. Авторизация.
  8. Иконка переключения языка.

Прямо под роликом нам показывают виджет курсов криптовалют. Тут есть Биткоин, Дэш и другие криптовалютные монеты. А еще они постоянно меняют свой курс. Получить информацию о том, с какого ресурса берется листинг котировок нам не удалось, но обновляются курсы примерно каждые 5-10 секунд.

Далее идет ряд информационных блоков. Тут очень много воды и почти отсутствует конкретика. Нам предлагают заниматься инвестициями в криптовалюту. Правда в чем суть никто пока не признается.

С русским переводом сайта возникли какие-то проблемы. Потому что нас обещают научить самым "безопасным способам инвестиций". А еще обещают что вы не останетесь в одиночестве, в ваших финансовых операциях. Складывается такое ощущение, что это скрытая реклама налоговиков и финмониторинга. Вот они то уж точно не оставят вас в одиночестве, в контексте ваших финансовых операций. Заблокируют по первому писку, если только появится повод. Причем тут неизвестная брокерская платформа не совсем понятно.

А еще нам предлагают консультирование по инвестициям и индивидуальные условия. Естественно, есть в компании Криптон и раздел для профессионалов. Правда он скрыт от посторонних глаз, но что-то нам намекает на то, что эта компания делит тарифы, создав одни для новичков и любителей, а другие для профессионалов.

А еще вам предлагают научиться зарабатывать из дома. Правда большого количества видеоуроков мы с вами на сайте брокера не увидим, здесь есть всего один промо-ролик на 7 минут.

Несмотря на то, что по заявлениям создателей сайта компания появилась в 2014 году, настоящий год создания этого сайта 2019. Это легко проверить через любой Whois-сервис.

Что нам предлагают?

Теперь о том, что предлагается потенциальным клиентам брокерской площадкой Crypton. В частности, нам предлагают:

  1. Полный контроль над своими сделками (предполагается, что другие брокеры его не дают, что очень странно).
  2. Лучшие стратегии для торговли.
  3. 30 финансовых инструментов.

Еще нам предлагают создать портфолио с минимальными спрэдами. Не совсем понятно что подразумевалось этой фразой, возможно над сайтом действительно поработали иностранцы. Потому что портфолио в контексте минимальных спрэдов это что-то странное. Да и зачем кому-то может потребоваться портфолио? Что туда складывать? Успешные сделки? У вас их в любом случае не будет, потому что денежные средства вам вывести не дадут.

На сайте есть 2 типа аккаунтов:

  1. Albor.
  2. Medra.

По первому тарифному плану вам предлагают круглосуточный вывод средств, кредитное плечо 1 к 100 и ежедневную техническую поддержку. А еще здесь можно инвестировать только в 3 криптовалюты (Эфир, Биткоин и Лайткоин). Этот тип аккаунта для начинающих.

Для профессионалов предлагается второй тариф. По сути, условия почти не отличаются. Кредитное плечо все то же (1 к 100). А еще есть уникальные инструменты для торговли (вот только какие?). А еще вам предлагают постоянные отчеты от профессионального аналитика этой компании.

Для работы с площадкой Crypton вы можете использовать Meta Trader 5 или xQuote. По последней платформе информации в сети не так уж и много. Вроде бы эта площадка принадлежит какому-то стартапу, о котором мало что известно. Все что мы знаем, это операционные системы, на которых работает платформа. Да и сам поставщик платформы пока достаточно сомнительный, первые обзоры появились только в середине 2020 года. Это точно не самая лучшая альтернатива известному Мета Трейдеру. А поставляет программное обеспечение для XQuote некая компания "ЕвроБонд". Контактные данные есть у них на сайте, но о самой компании не так уж и много информации в сети. Кроме того, что это типовой лохотрон.

Связь Криптона с ЕвроБондПлюс и платформой xQuote

Как мы можем узнать из вставки на главной странице брокера Crypton, работают они еще и через стороннюю платформу. Эту платформу поддерживает компания EuroBondPlus. Отзывы об этой компании не самые лучшие, что косвенно подтверждается немногочисленными обзорами. По их собственным заявлениям, платформа лицензирована. На территории Венгрии. И они не работают с рядом стран:

  1. Сирия.
  2. Иран.
  3. Ирак.
  4. Канада.
  5. США.

Сама компания-разработчик платформы, появилась в 2015 году (по их собственному заявлению). А среди наград у них какие-то логотипы от разнообразных организаций, занимающихся Форексом. Проблема в том, что на профильных форумах попытались проверить эту информацию. И ни одной награды на официальных сайтах, выданной разработчикам платформы найти не удалось. Что достаточно странно.

Плюс к тому, сама платформа упоминается в поисковой выдаче от силы 3-4 раза и в Google и в Yandex. Это даже не Мета Трейдер, о котором можно "накопать" очень много информации. Xquote это неизвестная платформа. А вместо документации и лицензий у них лишь большое количество громких заявлений и контактные данные. И то, вместо контактов нам предлагают телефонные номера разных стран. Адресов офиса на сайте вообще нет.

Если это и реальная компания, то какая-то уж очень мутная. Потому что об их платформе никто ничего не слышал. Мы не рекомендуем пробовать эту платформу, возникает ощущение, что она создана какими-то черными брокерами, умудрившимися получить лицензию в Венгрии. Что конечно заслуживает уважения, а еще очень пристального внимания. Потому что гарантий безопасности нет. Вернемся к брокерской площадке Криптон.

А что с лицензированием и регуляцией?

Начнем с номеров лицензии. На сайте этому посвящен целый раздел. Вот только ничего интересного здесь найти не удастся. Просто 2 номера:

  1. Регистрационный (LSR-8.4CB).
  2. Лицензионный (CB712014).

Правда, в название лицензии вшита гиперссылка на картинку. Открыв ее мы узнаем о том, что компания Crypton Broker Limited получила сертификат в какой-то непонятной зоне под названием Reunion Free Zone. Получили эту бумажку на ограниченный срок (с 3 июня 2019 до 2 июня 2021 года). Весь документ составлен на французском языке, что уже достаточно странно. Но дело даже не в этом. А что такое Reunion Free Zone?

На деле, это какая-то непонятная организация, пользующаяся правом (предположительно) выдавать разрешения иностранным инвесторам на ведение бизнеса, без привлечения юридических лиц. Такие зоны точно есть на территории Объединенных Арабских Эмиратов. Правда судя по многочисленным отзывам, Reunion Free Zone это просто какая-то организация, занимающаяся другой деятельностью. На их официальном сайте нет конкретной информации об этой свободной зоне. Располагаются они на острове рядом с Мадагаскаром, и входят в состав Евросоюза, являясь территорией Франции. Во только в открытых источниках нам не удалось найти какую-либо информацию о том, что на острове Реюньон появилась зона свободная от налогов и контроля. Даже во французских поисковых системах и Википедии ничего подобного не упоминается.

Зато мы можем заметить, что в последнее время, огромное количество мошеннических брокерских компаний начали использовать сертификаты этой свободной зоны. Далеко не факт что они вообще являются подлинными, возможно это просто картинки. Потому что никакой free-zone на острове Реюньон нам найти не удалось. А вместо лицензии обычная картинка, любой школьник с принтером может сделать себе такой сертификат и потом его отсканировать. Официальных ссылок на реестр нет, потому что организация Reunion Free Zone в своей оферте заявляет о том, что информацию о клиентах они не разглашают. Следовательно, проверить лицензию не получится.

Интересный факт: все брокерские и инвестиционные компании занимающиеся подобной деятельностью, под регулированием Reunion Free Zone, не размещают прямых ссылок на реестр. На всех сайтах есть только картинка с сертификатом, но никаких ссылок на базы и номера нет. И где эти номера проверять тоже не очень понятно.

Поэтому, можно сказать о том, что брокерская компания Криптон не имеет лицензии. А даже если и имеет, то очень странную. Потому что проверить ее не удастся, а организация ее выдавшая вообще нигде не упоминается. Возможно это зарубежная адаптация наших российских ЦРОФР и ЦРФИН.

Пользовательское соглашение

А теперь о самом интересном. Во-первых, этого соглашения вы не найдете в открытом доступе. Потому что его спрятали. Чтобы открыть документ, вам нужно перейти в раздел для регистрации, и там ткнуть на надпись "Пользовательское соглашение". Самое смешное это то, что надпись даже не отражается как кликабельная. Т.е. если вы случайно на нее не ткнёте, то документ останется скрытым. А между тем, именно в соглашении прописана масса интересных условий и пунктов.

Пункт 2.1. Вы принимаете соглашение сразу после того, как компания откроет вам торговый счет. Брокерская платформа Криптон оставляет за собой право отклонить заявку клиента на регистрацию.

Что это значит: вы автоматически соглашаетесь со всем, что написано. Проблема в том, что документ зачем-то спрятали в самом неочевидном месте.

По пункту 2.2 предусмотрен порядок создания учетной записи клиента. Брокерская компания Crypton требует от вас целый список документов (ссылаясь на закон о противодействии терроризму и отмыванию денежных средств). А еще они занимаются проведением собственной проверки. Еще у них есть субъективная оценка возможностей и способностей клиента.

Что это значит: представители компании "абы кого" себе в клиенты не набирают. И если у них возникнет какое-либо подозрение в вашей заинтересованности внутренним устройством системы, а не "заработком миллионов", заявку могут и отклонить.

Последующие пункты 2 раздела предусматривают возможность сбора и обработки ваших персональных данных. При том, что компания даже не находится на территории России.

Еще в соглашении предусмотрели отдельный раздел для совладельцев счета. Это позволяет "ввести" совладельца со стороны сотрудников брокерской компании. И пунктом 3.4 просто перехватить управление личным кабинетом. Именно об этом говорится в пользовательском соглашении.

Далее мы найдем массу интересных пунктов.

Пункт 4.2 позволяет компании Crypton отказывать в предоставлении любых налоговых и юридических документов, даже по запросу клиента.

Что это значит: вы предоставьте все что потребуется, вплоть до собственной медицинской карты. А вот компания вообще вам ничего не должна показать, довольствуйтесь картинкой "лицензии" и скрытым соглашением.

Пункты 4.3 и 4.4 вводят функционал для разного рода "финансовых аналитиков и консультантов". Естественно, все это дополняется тем, что клиент может принять независимое решение. Но на практике, мы все понимаем, что это означает. В дополнительных комментариях эти условия не нуждаются.

Пункт 5.2 позволяет компании Crypton просто закрыть платформу для обслуживания.

Что это значит: если вы в 1 прекрасный день увидите access denied, не надо паники. Вас не должны были предупредить. Вот только никаких сроков и уведомлений не будет.

Пункт 5.3 предусматривает тот факт, что ответственность за любые ошибки платформы и другие проблемы, не лежит на компании.

Что это значит: даже если вы нацепляете вирусов через личный кабинет, никто не виноват.

Пункт 7.2 предусматривает возможность автоматической блокировки счета. Если сотрудники компании Crypton посчитают, что кабинет взломан, они сделают это без предварительного уведомления.

Комментарии по этому пункту излишни.

По пункту 9.1 компания выдвигает ряд оснований, по которым ордер будет отменен. Список оснований такой, что даже комментировать это не будем.

Что это значит: ваши позиции могут закрыть просто так. И ничего за это сотрудникам компании не будет.

Разделы 10 и 11 позволяют сделать с вашим счетом и деньгами все что угодно.

Пункт 16.1 предусматривает возможность передачи ваших данных третьим лицам.

Что это значит: все запрошенные документы и данные могут быть переданы вообще кому угодно.

Все детали сотрудничества и соглашения, по заявлениям площадки Криптон регулируются законодательством особого административного района. Таких районов в России нет, есть аналогичная терминология по 291 ФЗ, но там речь исключительно о специальных административных районах. Особый административный район есть только в Макао. Можете поискать эту зону на карте, вы туда из-за 1000 долларов точно судиться не поедете.

Предварительный итог

Если вас убедили вложить много денег в компанию Криптон, у нас очень плохие новости. Можете посмотреть отзывы о брокерской платформе на других сайтах. Там уже начали появляться комментарии вроде "обещали что много заработаю, а потом обманули". Crypton это очередная пародия на реальную брокерскую компанию. Правда к созданию платформы разработчики подошли с фантазией:

  1. Регистрация в несуществующей свободной зоне во Франции.
  2. Лицензия несуществующего регулятора.
  3. Правоотношения по законодательству ОАР Макао.

При этом, нет ни одного адреса или реального номера лицензии. А вместо документов нам предлагают спрятанное соглашение, которое заметит в лучшем случае 1 человек из 1000. Иными словами, Криптон это очередная псевдоброкерская контора.

Как вернуть свои деньги?

Классические способы возврата денег от брокеров тут не помогут. Потому что даже если принять на веру все, что мы узнали о компании, то вам придется гонять частный самолет по всей планете. Нет никаких данных о самой компании и юрисдикции, где она находится. В суд подать тоже не получится, их нет даже на территории Франции (где по их заявлениям они получили лицензию).

Поэтому, единственный способ возврата средств, это процедура chargeback. Годится этот способ только при соблюдении следующих условий:

  1. Вы оплачивали депозит с карты Master Card или Visa.
  2. У вас есть на руках доказательства того, что вас обманули.

В любом случае, мы рекомендуем обратиться за помощью к профессиональному юристу. Он поможет собрать доказательную базу и добиться принятия заявления в банке-эмитенте. Отчаиваться и опускать руки мы вам не рекомендуем. Угрожать мошенникам тоже, это может их спугнуть.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

4

Брокеры Atiora: вернуть деньги с брокерской площадки + отзывы трейдеров, проблемы

Брокеры Atiora: вернуть деньги с брокерской площадки + отзывы трейдеров, проблемы

Технические данные

Вместо нормальных номеров телефона и адресов, здесь используется корпоративный адрес электронной почты и несколько ссылок на групповые беседы в мессенджерах и социальных сетях. О собственнике компании нет вообще никакой информации. А сам сайт был зарегистрирован только в 2015 году. И то не факт, что изначально он принадлежал создателям брокерской компании, возможно его у кого-нибудь перекупили. Это распространенная практика среди мошенников, ведь так можно ссылаться на "авторитет" и заявлять о том, что они на рынке уже 5 или 10 лет.

Нам известно 2 адреса электронной почты:

  1. new@atiora.com.
  2. support@atiora.com.

Номер телефона на официальном сайте брокерской компании отсутствовал, но нам удалось найти его на сторонних сайтах, разместивших положительные публикации про эту брокерскую компанию. Номер телефона +7 499 112 4808. Он московский, Определитель Яндекса сообщает о том, что этот номер телефона принадлежит какой-то компании, занимающейся емкостным оборудованием. Но определителю от Яндекса доверять точно не стоит, потому что он фиксирует номера не так, как это работает на самом деле.

Мошенники часто используют специальную программу для обзвона номеров, при том, что эти самые номера им фактически не принадлежат. Грубо говоря, вы можете попробовать "проверить" любой номер, с которого вам позвонят мошенники, предлагающие инвестиции, БАДы или Луну с неба. В 50-70% случаев выяснится, что номер принадлежит какой-то совершенно сторонней компании, которая никакого отношения к инвестициям или чему-то аналогичному не имеет.

А еще из сторонних источников мы узнаем о том, что компания зарегистрирована в Праге. Есть правда одна проблема. По указанному адресу, исходя из открытой публичной БД, находится некая компания IBM ČESKÁ REPUBLIKA, SPOL. S R.O. Последнее обозначение это учредительная форма, аналогичная нашему обществу с ограниченной ответственностью. Проблема в том, что IBM в Чехии едва-ли будут продавать наивным русскоговорящим гражданам свои услуги по брокерскому обслуживанию.

Иными словами, сайт сделан дилетантами, а адрес регистрации они умудрились стянуть у IBM, в надежде что никто даже не поймет, какая компания на самом деле зарегистрирована.

Анализ Веб-Архива

От Wayback Machine не скроется ни один сайт. И брокерская платформа Атиора не стала исключением. Конечно, они при помощи редиректа сумели избежать этого анализа поисковыми роботами, поэтому начиная с 2016 года мы уже не смогли найти ни одного рабочего снапшота. Однако, кое-что обнаружить все-таки удалось. И начать следует с того, что домену Atiora.com больше 5 лет. Первые его упоминания есть в 2002 году, когда домен занимала компания под названием Atiora consulting. Это французское агентство по подбору персонала, размещавшееся в коммуне Бонди. Сайт принадлежал им до 2004 года, после чего снапшоты делать перестали. Судя по всему домен был свободен 11 лет, после чего его приобрели создатели псевдоброкерской платформы Atiora.

К сожалению, ссылки на документацию хоть и сохранились, но самих клиентских соглашений мы найти уже не смогли, файлы с этими документами были просто удалены. Однако, до 2016 года на украинской версии сайта размещалась информация о том, что эта компания была зарегистрирована сразу в двух оффшорах:

  1. Сейшельские острова (номер 174731IBC 2015).
  2. Сент-Винсент и Гренадины (22938 IBC 2015).

А основным юридическим лицом, управляющим брокерской платформой была некая Atiora Ltd. Интересно и то, что в русскоязычной версии сайта присутствовал уже другой номер телефона (8-800-200-32-11), который сейчас вообще никак не определяется.

С технологией работы создатели Atiora тоже не смогли определиться. Сначала они называли себя STP-брокером. Потом начали именовать себя (с 2018 года) ECN-брокером. Для наивных посетителей эти аббревиатуры не несли ровно никакого смысла. Впрочем, "серьезности" компании они явно добавляли. В сети достаточно материала на тему того, как делают фейковые брокерские компании по вышеупомянутым схемам работы с транзакциями и заявками. Все эти термины и стандарты несут лишь определенную смысловую нагрузку, на самом деле разбираться в этом особого желания нет. Потому что фактически все сводится к обману клиента, о чем говорят многочисленные пострадавшие.

Что предлагается в Atiora?

Ничего действительно хорошего вам там предложить увы не смогут. Уже начина с главной страницы начинаются рассказы про:

  1. Систему копирования.
  2. ПАММ и т.п.

Если с ПАММ-счетами еще можно хоть как-то обыграть, то вот с копированием сделок представители этой брокерской платформы подписали себе смертный приговор. Правда вот судя по отзывам пострадавших, некоторые все-таки доверились менеджерам этой брокерской компании и даже поверили в механизм копирования сделок.

Для тех кто не понимает, о чем речь, мы разъясним. Отдельные платформы начинают предлагать копирование сделок. Смысл этой услуги в том, что вам за отдельную плату будут предоставлять всю последовательность действий самых успешных трейдеров. И вы таким образом сможете торговать на столь же профессиональном уровне, как и они. В чем же тут подвох? Буквально во всём. И в самом "предложении".

Начнем с простого. А зачем успешным трейдерам открывать такие данные? Даже за отдельную плату. Какой в этом смысл? Ведь если все на рынке начнут повторять сделки, выгода для первого трейдера исчезнет. Смысл прибыльной торговли в том, чтобы как можно меньше участников рынка сделали правильное действие. За счет этого и удается зарабатывать трейдерам, они видят то, чего остальные не замечают. И умудряются заработать на таких активах, которые всем казались чем-то стандартным или даже простым мусором.

Соответственно, мы можем сделать вывод о том, что копирование сделок это механизм, которого в реальных рыночных условиях существовать просто не может. Иначе весь смысл торговли исчезнет, все будут повторять друг за другом одни и те же действия, и извлечь выгоду из этого не получится.

У нас есть еще более простое объяснение. На ипподроме бегут 10 лошадей. Признанный чемпион это лошадь А. Самая неудачная лошадь с индексом Z. Все ставят на А, какая-то незначительная часть аудитории поставит на других лошадей. А один очень дальновидный человек поставит на лошадь Z. И так уж предрешено, что именно эта лошадь сегодня первой придет к финишу, хотя этого никто не ожидал, поэтому на Z поставил всего 1 человек. Это и есть успешная сделка. Человек поставивший на Z получит самый крупный выигрыш, за счет того, что все остальные проиграют.

А теперь представим, что на лошадь Z поставил успешный трейдер. И все клиенты брокерских компаний (а копирование сделок предлагается у всех) начинают делать ставку на Z. Выигрыш из значительного превратится в незначительный. Ведь все "скопировали сделку" поставив на Z. И таким образом Z превратилась в A.

Копирование сделок это инсайдерская информация. За ее использование в отдельных странах можно получить реальный уголовный срок. Никто не станет на рынке делиться информацией со всеми за отдельную плату. Потому что сам факт распространения инсайдерской информации уже будет снижать стоимость активов, в которые вкладывался успешный трейдер. Смысл теряется.

В качестве поставщиков ликвидности на сайте указаны самые крупные банки в мире. Вот только никакой документации, подтверждающей этот факт, нам не предложили. А вместо нормальны лицензий, на сайте брокера есть только логотип FSA и упоминание какой-то неизвестной организации по разрешению споров. Впрочем, если вспомнить что регистрация у них где-то в оффшорных зонах, а адрес в Чешской республике был украден у другой известной компании, то все становится на свои места.

Торговые условия брокерской компании Atiora это:

  1. Наличие персонального советника.
  2. Номинальный депозит в 50 долларов.
  3. Схема исполнения распоряжений STP.
  4. Спреды от 0.05 пункта.

Больше никакой конструктивной информации на сайте нет. Очень странные описания встречаются в подвале сайта. Там заявляют о том, что Atiora это самый надежный и эталонный брокер. Причем описано это все таким образом, что поневоле засомневаешься в их честности.

"Специальная программа" Proc Trading

Это какой-то маркетинговый проект, согласно которому, Atiora предлагала сотрудничество успешным трейдерам. Тем, кто нуждается в инвестициях. Если изучить детали этой " специальной программы", то можно сделать вывод о том, что мошенники из Atiora под видом конкурса для самых успешных и талантливых пытались еще и получить:

  1. Постоянный поток прибыли (10 этапов, для каждого этапа нужно вносить определенную сумму, исчисляемую в тысячах доллара).
  2. Доступ к аккаунтам трейдеров на платформах МТ4.

Мы не будем рассуждать о том, что будет если вы предоставите доступ к своему терминалу каким-то мошенникам из Атиора. Скорее всего у вас могли увести деньги, сливать сделки в выгодную для Atiora сторону и т.п. Да и экспертность "риск-менеджеров" этой брокерской конторы вызывала массу вопросов.

А еще в одном из пунктов, описывающем условия программы есть упоминание о том, что убытки трейдера (потенциальные) не будут ограничиваться лишь залоговой суммой. Мало того, это было вписано в список преимуществ. Возможно составлением описаний занимался человек с психическими заболеваниями или кто-то очень глупый. Но подобное точно бы отпугивало любого потенциального трейдера.

Вообще, само существование этой программы на сайте мошеннической компании показывает, что раньше преступники были более изобретательными. Они придумывали какие-нибудь конкурсы и программы, путали условия, составляли испытания и т.п. А нынешние мошеннические сайты даже курсы по обучению почти не продают, да и средняя продолжительность жизни обычного проекта составляет 2-3 месяца. Мошенники сильно снизили качество выпускаемых "брокерских площадок" и платформ. Впрочем, это и к лучшему, ведь попадается на этот обман все меньше людей. Впрочем, вернемся к Atiora

Что не так с регуляцией Atiora?

Помните, мы упоминали логотип FSA в предыдущих разделах. Все не так просто, как может показаться изначально. Некоторые пользователи могут перепутать FCA и FSA. Более того, такого регулятора как FSA не существует. Его намеренно сократили, чтобы запутать потенциальных клиентов. Полное название этой организации звучит как SVGFSA. Казалось бы, и что в этом такого? А дело в том, что ранее упоминания на сайте Atiora об этой организации были. А уже в 2016 эта информация исчезнет.

Начнем с того, что эта организация находится в островной оффшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины. Это управление по финансовому надзору, но не полноценный регулятор. Для тех кто не разбирается в вопросе, разъясним, что это управление просто:

  1. Осуществляет первичную регистрацию.
  2. Выдает сертификаты.

На этом полномочия этого "регулятора" заканчиваются. Более того, они не выдают лицензий. Они лишь дают брокерским компаниям сертификаты, подтверждающие факт регистрации (аналог стандартного свидетельства). Больше ничем эта организация не занимается. Это не регулятор. Поэтому и списков для публики они не раскрывают.

Дошло до абсурда. Уже сама эта организация сделала официальное заявление по поводу того, что некоторые компании (такие, как Atiora) намеренно искажают их полномочия. Т.е. представители этого управления особо не вникают в детали иностранных компаний, которые у них регистрируются. Не вникали до тех пор, пока это не начало наносить репутационного урона по самому управлению. Вот такой вот каламбур. Официальное обращение (на английском языке) вы можете посмотреть на сайте SVGFSA.

Всё, что регулируется этим управлением, описано в местном законодательстве об иностранных компаниях. Если кратко: они почти не контролируют регистрирующиеся компании. А уж работать с обманутыми клиентами они просто не смогут, так как у них оффшорная юрисдикция. Так как у представителей управления нет таких полномочий даже на уровне местного законодательства.

А теперь о том, как брокеры слили все деньги своих многочисленных клиентов. Отзывов негативного характера по этому поводу в Сети собралось уже достаточно много.

Как работают представители Atiora?

Начнем с того, что представители этой брокерской платформы работают с холодным обзвоном. Т.е. у них мало постоянных клиентов, поэтому приходится "рекрутировать" всех, у кого есть даже незначительные накопления. Например пользователь с именем Александр сообщил занятную историю:

Позвонил некий Антон из компании Atiora. Он представился профессиональным трейдером. Предложил торговать на валютных парах (Александр быстро согласился). И началась история, которая в итоге вылилась в огромные убытки. Поначалу прибыль была, однако начали поступать предложения от других сотрудников компании. Вложился в ПАММ-счета, которые управлялись другим человеком.

На этом, в принципе историю можно и закончить. Потому что делегировав клиента стороннему управляющему, сотрудники брокерской компании сняли с себя ответственность. Управляющий просто занимался сливом депозитов. Александр отмечал что ему постоянно звонят и просят еще денег, уверяя его в том, что потеря денег это ошибка, и с новым депозитом проблем не возникнет.

Вообще, сценарий, при котором финансовый аналитик убедил вложить средства традиционна для любой такой брокерской компании. Спектакль в котором участвует масса подставных персонажей, и есть всего 1 зритель. Этим зрителем является клиент, он же этот спектакль и оплачивает из своего кармана. Удивляться тут нечему.

И таких историй, связанных с брокером Atiora очень много. Некоторые пользователи упоминали о том, что брокерская компания просто взламывает отдельные адреса электронной почты, получает доступ к банковским счетам клиентов и оплачивает себе таким образом услуги, в которых человек не нуждался. Более того, создаются фейковые учетные записи, как аргумент в пользу того, что у человека не украли деньги, а он сам создал аккаунт, пополнил счет и резко заболел шизофренией, из-за чего теперь ничего не помнит. На практике, такое воровство можно пресечь через службу безопасности банка. Это к вопросу о том, кто помогает с возвратом денежных средств от брокеров.

Давайте сразу поговорим о том, как вернуть от брокеров свои вложения.

Как вернуть депозит?

С технической точки зрения, мошенничество не является очевидным для банка. Ведь клиент совершает транзакции самостоятельно, а что уже там дальше происходит сотрудников банка не особо волнует. И вместе с тем, попытаться вернуть деньги можно. Для этого вам потребуется помощь квалифицированного юриста и механизм опротестования транзакций.

Дело в том, что международные платежные системы выдвинули ряд оснований, по которым транзакция может быть аннулирована, а деньги возвращены на счет. Это мошенничество при покупке товаров, несоответствие платежей и т.п. И теоретически, обман со стороны брокера можно подвести под базу этих оснований. Но нужно разбираться в ситуации в индивидуальном порядке.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

8

КПО Юнион Финанс – как вернуть деньги: что делать вкладчикам + возврат, отзывы, пайщики

КПО Юнион Финанс – как вернуть деньги: что делать вкладчикам + возврат, отзывы, пайщики

Регистрационные данные кооператива

  1. КООПЕРАТИВ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО "ЮНИОН ФИНАНС"
  2. Действующая организация
  3. ОГРН 1157847371945 от 2 ноября 2015 г.
  4. ИНН/КПП 7810390418/781001001
  5. Дата регистрации 02.11.2015
  6. Юридический адрес
  7. 196158, город Санкт-Петербург, Пулковская улица, дом 15 литера а, помещение 5-н
  8. Руководители: Председатель правления Бескоровайный Алексей Александрович с 5 марта 2020 г.
  9. Статус: микропредприятие присвоен 10 сентября 2016 г.
  10. Основной вид деятельности: Деятельность прочих общественных организаций, не включенных в другие группировки
  11. Налоговый орган: Межрайонная инспекция ФНС России №23 по Санкт-Петербургу с 2 ноября 2015 г.
  12. Коды статистики: ОКПО 31024833
  13. ОКАТО 40284000000
  14. ОКТМО 40377000000
  15. ОКФС 16

Данные взяты из открытых источников, включая налоговую инспекцию.

Где находятся офисы потребительского общества?

Все данные про офисы кооператива, адреса, взяты из открытых источников, включая сайт самого кооператива.

  1. г. Мурманск, ул. Генерала Щербакова, д. 16
  2. г. Североморск, ул. Сафонова, д. 8
  3. г. Архангельск, ул. Воскресенская, д. 112
  4. г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, д. 21
  5. г. Ухта, ул. 30 лет Октября, д. 18
  6. г. Сыктывкар, ул. Мира, д. 16/1 (ТЦ «Карнавал»)
  7. г. Великий Устюг, пр. Советский, д. 149
  8. г. Петрозаводск, ул. Антикайнена, д. 20
  9. г. Вологда, ул.Мира, д.34
  10. г. Череповец, ул. Ленина, д. 43
  11. г. Ярославль, пр. Ленина, д.11/74
  12. г. Нижний Новгород, пр. Ленина, д. 125
  13. г. Владимир, ул. Горького, д.73-а
  14. г. Сергиев Посад, пер. Пожарный, д. 3а
  15. г. Калуга, ул. Георгиевская, д. 2/12
  16. г. Великие Луки, пр. Октябрьский, д. 23
  17. г. Псков, ул. Юбилейная, д. 89
  18. г. Калининград, ул. Пролетарская, д. 74
  19. г. Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 28
  20. г. Луга, пр. Володарского, д. 28
  21. г. Гатчина, ул. Урицкого, д. 19
  22. г. Санкт-Петербург, м. Звездная, ул. Пулковская, д. 15, лит. А
  23. г. Санкт-Петербург, м. Дыбенко, ул. Дыбенко, д. 23, к. 1, лит. Ф
  24. г. Санкт-Петербург, м. Площадь Ленина, ул. Боткинская, д. 1, лит. Б, пом. 9-Н
  25. г. Санкт-Петербург, проспект Энгельса, д 115, корп. 1, лит. А
  26. г. Пятигорск, пр. Кирова, д. 44
  27. г. Сочи, ул. Конституции СССР, д. 22 (Вход со стороны ул. Карла Либкнехта)
  28. г. Краснодар, ул. Рашпилевская, д. 125
  29. г. Севастополь, ул. Партизанская, д. 5 (Крым)

Как показано выше, география деятельности потребительского общества очень обширная.

Что делать вкладчикам для возврата денег?

Как показывает практика, самое главное не терять драгоценного времени, так как когда все уже упущено, то сложно, что-то сделать с практической точки зрения. Так же акцентируем внимание на том, что возвращать деньги можно только законными способами и не иначе.

К таким способам можно отнести:

  1. Досудебный претензионный порядок, пока еще, что-то можно сделать без всяких разбирательств;
  2. Обращение в государственные надзорные структуры (важно понимать, что государственные структуры самостоятельно не возвращают людям деньги, которые были вложены, а только проводят проверки по факту деятельности кооператива);
  3. Подача в суд искового заявления или по расторжению договора с КПК или по возврату денежных средств;
  4. После получения решения суда получение исполнительного листа и обращение в ФССП ( важно понимать, что приставы рассматривают дело от 10 дней до нескольких месяцев вплоть до закрытия исполнительного производства);
  5. Обращение в Арбитражный суд при банкротстве кооператива о включении в реестр кредиторов;
  6. Субсидиарная ответственность (применяется крайне редко и сложно доказуемая);

Данные способы не являются окончательными, так как могут быть и иные законные способы возврата денежных средств. Важно для этого понимать, что нужно изучать материалы, документы, а так же понимать, что уже проделано.

Как правильно КПК или КПО Юнион Финанс

Самое интересное, кто-то называет КПК, кто-то КПО, а кто-то вообще ПО, но суть от этого не меняется, все эти аббревиатуры относятся к понятиям кооператива. Что в свою очередь регулируется законом. Самое важно, что для вкладчиков сути это не меняет, как не называй, все равно нужно деньги свои возвращать.

Почему кооператив не возвращает деньги людям и что говорят в кооперативе?

По сути, ни кто, ни кому, ни чего не поясняет. Происходит публикация на сайт потребительского общества, что записаться в офис можно только по телефону. Но обращения граждан свидетельствуют о том, что не получается вернуть свои средства. Примерное вот такое обращение висит на сайте КПО:

Запись на посещение офисов

Временно, в целях профилактики по борьбе с COVID-19 и обеспечении безопасности здоровья пайщиков, с 2 ноября в дополнительные офисы Юнион Финанс можно попасть строго по предварительной записи.

Просим Вас соблюдать все профилактические меры по борьбе с инфекцией при посещении дополнительных офисов. Позаботьтесь о своем здоровье и окружающих Вас людях!

Люди хотят вернуть свои деньги, а не записываться, куда-то, да еще и по телефону. Как кто-то выражался, отдаем свое руками, а забираем ногами.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры AVATRADE - вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + трейдеры, помощь

Брокеры AVATRADE - вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + трейдеры, помощь

Обзор сайта Ava Trade

Открыв главную страницу www.avatrade.ru, у вас едва ли возникнут претензии к:

  1. Оформлению.
  2. Сертификации.
  3. Контактным данным.

На первый взгляд все достаточно приемлемо и удобно. Консервативный дизайн сайта, рабочие сертификаты, наличие московского номера телефона и все остальное, не вызывает вопросов по поводу того, серьезная это контора или нет. Все достойно и на уровне. Первые вопросы могут появиться касаемо того, что уже на главной странице предлагают торговать на рынке Форекс, который в Российской Федерации вообще никак не зарегулирован. Если выражаться проще, то Форекс в России на данный момент вне закона.

С главной страницы нам говорят о том, что никаких проблем в процессе торговли у вас не возникнет. Все в рамках нормы, интерфейс удобный, система управления активами проще, чем где-либо.

А еще есть возможность управления личным кабинетом и терминалом прямо с мобильного устройства. Приложение, выпускаемое компанией Ава Трейд, доступно как для iPhone, так и для устройств на Android. Здесь же обещают вернуть денежные средства по тем сделкам, которые были убыточны. Звучит спорно? Вне всяких сомнений. Обеспечить "откат" сделки современная брокерская компания с нормальными лицензиями бы не смогла. Потому что оспаривание сделок в контексте биржи в принципе задача сложная. Да и практический смысл этой услуги теряется, ведь все могут начать отзывать сделки и рынок в итоге рухнет.

Естественно, услуга отзыва сделки тут предоставляется за отдельную плату и называется это Ava Protect. Даже в условиях реальной биржи это сложно себе представить, но мы же говорим о псевдо-рынках Форекс, где действует совершенно другая физика, отличная от той, которую мы привыкли наблюдать. В пользу того, что клиенты очень рискуют говорят даже упоминания на сайте Ава Трейда о том, что они предлагают МТ4, наравне с двумя собственными платформами. Это бинарные опционы и социальный трейдинг.

Учебные материалы, гарантии и преимущества

Официальный сайт брокеров Ava Trade убедит любого в том, что сотрудничать с ними безопасно. Прямо на главной странице висит карта мира, с упоминанием о том, что они получили аккредитацию по меньшей мере:

  1. В Канаде (IIROC).
  2. На Виргинских островах (BVI).
  3. В Ирландии (ЦБ).
  4. В ОАЭ (FSRA).
  5. В Японии (сразу 2 регулятора FFAJ и FSA).
  6. В Австралии (ASIC).
  7. В Южной Америке (FSCA).

Наверняка нам предоставят все доказательства и номера лицензий, чтобы мы могли убедиться в достоверности упомянутых лицензий и аккредитаций.

Вопрос на засыпку: почему компания с московским номером телефона, явно ориентированная на русскоговорящую аудиторию, регулируется комиссиями, ассоциациями и агентствами практически любых стран, кроме русскоязычных? Ответ находится на поверхности, но об этом немного позже.

Как и большинство брокерских компаний, представители AVA Trade не упустили возможность дополнительного заработка. Они предлагают вам обучение по торговле CFD-контрактами и работе с рынком Форекс. А еще они продают видео-уроки и собственную электронную книгу о том, как торговать на рынке валютных пар. В принципе, ничего нового из этого материала вы почерпнуть не сможете, так как подобные "обучающие материалы" предлагаются практически всеми компаниями, кто хоть как-то "вращается" в около-биржевой тематике. По сути, это открытая информация, просто некоторые пытаются ее представить так, будто это тайные знания, которые от нас скрывались веками. Ничего полезного в таком обучении обычно нет. Даже в бесплатном доступе. А некоторые еще и пытаются на этом зарабатывать.

Преимущества Ава Трейд всерьез воспринимать не стоит. Они заявляют о том, что у них лучшая платформа, самые выгодные условия торговли, а еще они получили аккредитацию в 6 юрисдикциях. Получили эту аккредитацию везде, но Российскую Федерацию почему-то обошли стороной.

В нижней части страницы размещены награды от неизвестных организаций. Иронично, что в подвале сайта даже есть логотип SSL-сертификации, который якобы гарантирует надежность брокера. На самом деле это не значит ровным счетом ничего.

Что с лицензированием?

У брокерской компании AVA Trade в подвале сайта действительно обозначены номера лицензий, которые можно проверить. На примере с Центробанком Ирландии, мы можем узнать о том, что некое юридическое лицо AVA Trade EU Limited действительно имеет лицензию с 2009 года и торговать они могут не только CFD-инструментами, но и деривативами. По состоянию на конец октября-начало ноября 2020 года, лицензия является действующей. И есть даже адрес регистрации в Дублине. Вот только дьявол кроется в деталях. Дело в том, что регуляция ЦБ Ирландии устанавливает правила действия компании в странах ЕС и некоторых государствах Европы, не входящих в зону Европейского союза. Как вы понимаете, Российской Федерации там нет. Потому что отсутствуют какие-либо соглашения. Будь вы гражданином Италии или Бельгии, вопросов не возникло. Потому что по данным ЦБ Ирландии в этих странах компания AVA Trade имеет статус Freedom Of Service. Соответственно, при возникновении проблем, вы косвенно сможете обратиться за помощью. О России и ее гражданах даже речи не идет.

С лицензиями других государств все сложнее. Возьмем для примера Японию. По заявлениям AVA Trade регулируются они сразу двумя организациями:

  1. Ассоциация финансовых фьючерсов.
  2. Агентство по финансовым услугам.

Если мы обратим внимание на список FFAJ, то Ava Trade у них в списке фьючерсных брокеров. Если смотреть на реестр FSA, то нам предлагают крупную таблицу на японском языке, где рядовой клиент даже с переводчиком не разберется.

Опять-таки, нет никаких доказательств того, что компания действительно может заниматься Форекс-брокериджем на территории Японии. Даже если это подтвердится, никаких гарантий для русскоязычных клиентов без статуса резидента Японии это не дает. Потому что в России и странах СНГ регуляция есть собственная, и непонятные ассоциации из страны Восходящего Солнца вообще ничего не решают в нашей юрисдикции. О том, чтобы разобраться в японском финансовом законодательстве и других нюансах даже разговора сейчас не ведется.

Если мы обратим внимание на лицензию от организации ADGM, вскрываются интересные детали. Начать следует с того, что это финансовый центр, а не регулятор. Более того, они были открыты только в 2015 году и находятся в свободной зоне (аналог оффшора). А еще Ava Trade получили у них "лицензию" только в феврале 2020 года.

С Австралией ситуация не лучше. Да, у AVA Trade есть действующая лицензия от комиссии ASIC. И комиссия по ценным бумагам и инвестициям в Австралии действительно существует. Вот только тут все еще проще. Задача этой государственной структуры в том, чтобы защищать австралийских кредиторов, инвесторов и частных лиц. Тех, кто как минимум является резидентом Австралии.

Риторический вопрос: поможет ли гражданину России Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям в ситуации, если брокер AVA Trade обманет?

Хоть вопрос и риторический, но мы ответим на него. Нет не поможет, так как их полномочия распространяются только на юрисдикцию Австралии.

Аналогичная ситуация складывается с ЮАР. Правда там регуляция вообще символическая, так как финансы и Африка это хороший сценарий для анекдота, но не подтверждение гарантий.

Что не так с лицензиями?

Что же у нас в сухом остатке? Любая бумажка предложенная представителями брокера AVA Trade, пусть даже и выданная комиссией по ценным бумагам Японии или Австралии, де-факто имеет юридическую силу лишь на территории этих стран. Для граждан России и стран СНГ это не имеет никакого практического значения. Потому что брокерская компания не имеет лицензии от ЦБ РФ. В России регулятором является только Центробанк. Раз нет лицензии, то и деятельность брокерской компании не является законной. Да, в теории вы могли бы обратиться с жалобой в ЦБ Ирландии или в комиссию по ценным бумагам Японии. Будучи хотя бы резидентом этих стран. Вот только мы очень сильно сомневаемся в том, что среди клиентов AVA Trade найдется хотя бы с десяток таких клиентов. Потому что инвесторы или трейдеры, имеющие статус резидента в тех странах найдут себе направление для торговли получше. А еще они могут пользоваться услугами реальных брокеров, а не сомнительных контор, созданных русскоговорящими гражданами.

Уточнение: даже если вы резидент Ирландии, вам наверняка стоит изучить местное законодательство, влияние Центробанка на различного рода финансовые компании и т.п. Далеко не факт, что компания AVA Trade может быть наказана даже за обман граждан Ирландии. О том, чтобы у них отозвали лицензию за мошенничество в России пока даже речи не идет. Если это и случится, то лишь в результате серьезных соглашений между властями РФ и Ирландии. Что очень сомнительно.

Получается, что с юридических позиций, компания AVA Trade не предоставляет вам существенных гарантий того, что ваши деньги останутся в целости и сохранности. Хотя бы потому, что "дотянуться" до них вы не сможете. И не стоит забывать о том, что судебный иск где-нибудь в Японии, даже с неудачным финалом обойдется вам в десятки раз дороже, чем просто потерянный депозит. "Найти и наказать" это только на уровне мышления идея хорошая. В реальности, скорее всего ни один обманутый клиент даже до расследования дело не доведет, не говоря уже о том, чтобы выиграть суд на территории чужой страны против компании, которая регулируется очень посредственно.

Клиентский договор AVA Trade

Начать следует с того, что нас сразу уведомляют о том, что все операции проводятся на внебиржевом рынке. Иными словами, в стандартной цепочке клиент-брокер-биржа отсутствует последний элемент. А значит, брокера не лишат аккредитации на бирже, ведь рынок внебиржевой. Рычаг давления отсутствует, что уже создает просто для действий компании.

А еще они отказываются от ответственности. Иными словами, вы соглашаетесь с тем, что персонал компании (аналитики, менеджеры и другие сотрудники) могут по собственному усмотрению трактовать:

  1. Сигналы.
  2. Рекомендации.

Предоставлять информацию они тоже могут по собственному усмотрению, но ответственности никто за это не понесет.

Что это значит: всё что порекомендует вам сотрудник компании это оценочное суждение. Компания ни за что ответственности не понесет. Вы предупреждены об этом и соглашаетесь с тем, что любые ваши убытки произошли по вашей же вине. Даже если вам дали заведомо ложную информацию, чтобы "слить" депозит.

Аналогичным образом регламентируется обработка поручения. Фактически, брокер может не исполнять любое ваше поручение по собственной инициативе. Таким образом, представители компании могут блокировать ваши выгодные сделки, отказываясь от исполнения поручения.

По пункту 8.1 вы обязуетесь удерживать уровень маржи на тех показателях, которые предусматривает сам брокер. Менять требования к марже компания Ava Trade может самостоятельно и в любой момент.

По пункту 8.5 брокерской компанией может быть закрыт клиентский счет в любой момент. Это не может быть воспринято как отказ от реализации прав в дальнейшем.

Что это значит: вас могут заблокировать в любой момент и нарушением договора это не является. Напоминаем, что вы соглашаетесь с этим условием автоматически, сразу после регистрации счета в системе.

Следующий пункт (8.6.) позволяет сотрудникам компании ограничивать открытые позиции, снижать лимиты и т.п.

Что это значит: если сотрудникам брокера AVA Trade просто захочется закрыть все ваши прибыльные позиции, они это сделают без каких-либо проблем. Более того, по условиям клиентского договора они даже не обязаны вас уведомлять о том, что позиции будут закрыты.

Бонусная политика здесь заслуживает отдельного внимания. Мало того что система бонусов точно такая же, как в онлайн-казино. Так еще и любые нарушения бонусной политики AVA Trade (с их точки зрения) в соответствии с пунктом 9.3 позволяют закрывать любые сделки и прибыль. Даже по тем позициям, которые никак не связаны с бонусами.

Что это значит: вам могут закрыть все позиции, аннулировать прибыль и т.п. даже если вы не нарушали бонусную политику брокера. Так как решение принимается сотрудниками компании, а не третьей (независимой) стороной, преимущество всегда у компании Ava Trade.

Раздел описывающий функционал AVA Protect даже рассматривать не будем. Эта функция нужна для тех, кто не умеет считать, и приносит немало денег брокеру, но не клиенту.

Пункт 12.3 позволяет брокеру перемещать денежные средства клиентов между счетами без предварительного уведомления.

Что это значит: ваши средства вам не принадлежат. Брокер может управлять ими самостоятельно, и вы даже не будете об этом знать.

Пункт 12.8 устанавливает доверенность между брокером и клиентом.

Что это значит: если бы брокер был под регуляцией ЦБ РФ, то пункт не вызывал бы у нас неприятия. Фактически, вы передаете право какой-то компании выступать от своего имени и делать практически что-угодно. И повлиять в случае начала конфликта вы на них не сможете.

Группа пунктов 12.10 позволяет просто увести ваши деньги, на основании "дефолта уполномоченного кредитного учреждения". Предугадать "дефолт" вы едва ли сможете, а брокер ответственности за это не понесет.

Регистрация и последующих вход в личный кабинет, уже акцептуют все соглашения и клиентский договор. Это к вопросу о том, что обманутые клиенты согласились на вышеупомянутые условия уже просто открыв счет.

Обман со стороны Ava Trade

Команда ведущая этот проект хорошо поработала над тем, чтобы потенциальные клиенты не нашли информации. Найти данные о том, что в Ава Трейд блокируют доступ к счету нам все-таки удалось. Малоизвестные рейтинговые площадки вроде МОФТ или Трейдер-Рейтс уже убрали этого брокера из своих списков и пометили его как ненадежного. В отзывах сообщают о том, что:

  1. У одних клиентов просто слит весь депозит инвестора.
  2. Другим клиентам установили жесткие лимиты на вывод из-за чего даже полную сумму заработанного удается вывести только за пару месяцев.

Естественно, есть отзывы о том, что вывод средств просто "затягивают" а поддержка отмалчивается.

Заключение

Вывод об Ava Trade можно сделать однозначный. Это псевдоброкерская компания прикрывшаяся юридическими лицами в других странах. Работают они на русскоязычную аудиторию. Вернуть вложенные деньги в брокеров возможно, но придется воспользоваться услугами профессионального юриста. Без профессиональной юридической помощи вернуть средства точно не удастся. Если вы еще не успели стать клиентом Ava Trade, откажитесь от сотрудничества с ними. Потому что фактически это очередная мошенническая контора, работающая благодаря "пробелам" в законодательстве.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

1

Купон облигации это что такое - вложение денег в облигации + доходность

Купон облигации это что такое - вложение денег в облигации + доходность

Общее определение

Облигация это латинское слово, подразумевающее какое-то обязательство. Если же брать техническое определение, то облигацией называют долговую ценную бумагу эмиссионной группы. Держатель облигации получает полное право на получение от эмитента:

  1. Имущественного эквивалента стоимости.
  2. Денежных средств (в номинальном выражении).

А заодно, держатель этой ценной бумаги имеет право на получение процентов от номинальной стоимости. Процент тут определяется купоном.

Кстати, доход по таким ценным бумагам обычно делится на 2 части:

  1. Купонная прибыль.
  2. Разница между погашением и приобретением (спекулятивная).

Кстати, на рынке существует немало облигаций которые связаны процентными ставками с другими индикаторами. Это называется плавающей процентной ставкой. В этом случае ставка по облигациям может привязываться к:

  1. Рефинансированию.
  2. Межбанковской торговле и т.п.

Вариантов тут на самом деле достаточно много. Ну и не надо забывать о том, что потребность эмитента в денежных средствах как раз отражается в сути облигаций. Ведь по сути, эмитент занимает денежные средства у держателей облигаций. Это одна из самых непопулярных методик получения средств среди бизнеса. А вот государства занимаются облигациями очень плотно. Достаточно только вспомнить о том, что к 1998 году Россия успела загнать в ГКО огромное количество денежных средств. Чем это кончилось мы тоже прекрасно знаем.

Вообще, традиционная конструкция облигаций похожа на то, что у нас называется кредитованием. И все-таки разница есть и она существенная.

По сути, эмитент через систему облигаций получает возможность планирования объема своих затрат. Держатели облигаций получают возможность планирования доходов. Правда сравнивать облигации с кредитом надо еще и по той части, что они не имеют традиционных свойств займа. Дело в том, что оформлять залог с облигациями вообще не приходится. Более того, даже процедура переуступки прав для другого кредитора упрощена до предела.

Сразу скажем о том, что на рынке облигаций практикуется преимущественно долгосрочное инвестирование. Потому что большинство ценных бумаг этой направленности в основном предполагает срок инвестирования в 10-15 лет. А некоторые даже и по 30.

Виды купонов по облигациям

Кстати, в чем-то облигации даже напоминают акции компаний. Правда разница тут существенная. Дело в том, что облигации не позволяют вам принимать какие-то решения в компании или на предприятии. Да и рассчитывать на имущество, в традиционном представлении облигаций, у вас тоже не получится

Проблема еще и в том, что облигации не предполагают системы дивидендов. С другой стороны, здесь есть приемлемая альтернатива. Ведь доход по облигациям можно получать сразу несколько раз за 12 месяцев. Да и в конце срока номинальная стоимость облигации будет выплачена вам обратно.

А еще, облигации куда более надёжны, в сравнении с классическими ценными бумагами. Всё потому, что отказ от погашения или выплаты приведет к тому, что наступит дефолт. А в реальности дефолты бывают не так уж и часто.

По сути, действующий механизм работы с облигациями имеет простое для обывателя объяснение. Дело в том, что вы предоставляете эмитенту определенную сумму по сделке, схожей с долговым договором. Чтобы удостоверить этот факт и выпускаются облигации. Эмитент в данной ситуации выступает заемщиком, а держатель облигаций становится кредитором.

В этой схеме оговаривается периодичность выплат по облигациям. Грубо говоря, вам могут выплатить часть дохода 2 или 3 раза за 1 год. И так будет до тех пор, пока срок действия облигации не закончится. После истечения срока вы получаете еще и базовую стоимость этой ценной бумаги. Естественно, классические облигации вас ни к чему не обязывают. Вы вообще можете через 5 лет (условно) перепродать облигации через биржу (кому-угодно). Даже если срок погашения этой ценной бумаги наступит только через 10 лет. Работает это достаточно просто, если как следует разобраться.

Базовая терминология для работы с облигациями

Начнем с дюрации. Это временной промежуток, который отражает фактическую окупаемость. Грубо говоря, вы вкладываете деньги и ждете, пока вложенные средства вам вернут. Дюрация является понятным индикатором. Правила тут достаточно простые:

  1. Облигации консервативного порядка обычно имеют среднюю дюрацию.
  2. Чем ниже дюрация, тем быстрее вы вернёте себе деньги.

Сроком гашения является дата, на момент наступления которой компания-эмитент обычно возвращает вам номинальную стоимость. Кроме того, к моменту гашения обычно добавляется еще и последний доход по купонам.

Естественно, устные договоренности в таком деле обычно неприемлемы. А значит, нужен какой-то договор. В этом качестве используется оферта. Она есть не для всех ценных бумаг. Впрочем, для большинства ее все-таки используют. По сути, в оферте эмитент устанавливает собственные правила:

  1. Возможность перепродажи облигаций.
  2. Порядок досрочного гашения и т.п.

Купоном называют плату за пользование. Проще говоря, это ваш процент за использование денежных средств эмитентом. Купон могут выражать в денежном эквиваленте или в процентном выражении. Что до рыночной стоимости облигаций, то она определяет цену конкретной бумаги. Кстати, этот показатель сугубо процентный. Стоимость облигации определяется паритетом спроса и предложения (в базе). Однако, на стоимость ценной бумаги на рынке могут оказывать влияние и другие факторы.

Рыночную стоимость не следует путать с номинальной. От номинальной отталкиваются, но она может быть увеличена. Например на бирже Moex стоимость по-номиналу обычно установлена на уровне 1 тысячи рублей. Т.е. ниже быть не может (в теории).

Ну а эмитентом является конкретное предприятие или организация. А еще этим занимаются отдельные регионы, иногда даже целые государства.

Общая классификация облигаций

Давайте разберем базовые виды облигаций сразу по нескольким критериями. Для того чтобы упростить понимание каждого вида, мы разделим все категории сразу по нескольким категориям.

Тип обеспечения

Обязательства долговой категории могут быть с обеспечением или без такового. Да, в классической схеме залогов не предусматривается. Впрочем, вариаций для таких ценных бумаг существует огромное количество. А именно:

  1. Группа закладных.
  2. Бумаги фонда.
  3. Активы (физические).

Естественно, если облигации не обеспечены, то риск увеличивается. Обычно такие облигации выпускаются на условиях того, что доход будет получен уже в результате реализации какого-то проекта. Что до закладных, то очень часто здесь используются кредитные контракты (например для недвижимости). Если заемщики выплачивают, то платежеспособность эмитента подтверждается.

Фондовые бумаги закладываются исключительно те, которыми эмитент на данный момент владеет.

Ну а под физическими активами подразумевается любое ценное имущество. Поезда, самолёты, объекты недвижимости и т.п.

Критерий срока действия

Ценные бумаги (облигации) предполагают 4 категории:

  1. Короткий срок.
  2. Средний срок.
  3. Длинный срок.
  4. Отсутствие установленного срока.

Если первая категория предполагает срок погашения через 2-4 года, то предпоследняя это уже 25-30 лет. А еще существуют облигации без срока действия вообще.

Критерий надежности

Это неформальная классификация, впрочем, кое-где такие термины все-таки применяются. Облигации по критерию надежности обычно делят на:

  1. Плохие.
  2. Хорошие.

Под плохими (их еще называют мусорными) мы подразумеваем те бумаги, которые выпускаются ненадежным эмитентом. Об этом предприятии или организации обычно никто не знает. Ну а хорошие облигации (как вы могли бы догадаться) предполагают, что эмитентом является надежная компания или организация.

Критерий начисления прибыли

В современных условиях существует масса механик выплаты дохода держателям облигаций. Самые распространенные из них это:

  1. Плавающая (обратная).
  2. Отсутствующая.
  3. Прямая плавающая.
  4. Фиксированная.

В первом случае мы предполагаем, что применяется особый расчет для ставки. Если ставка отсутствует, значит за облигацию на данный момент ничего не платят. Это так называемые бескупонные облигации. Прямая плавающая схема выплат предполагает, что меняется она в ассоциации с каким-то существенным показателем.

Ну и фиксированная механика выплат предполагает, что вы за облигацию будете получать установленный процент. Это самый приемлемый вариант для новичка. Даже если обстоятельства поменяются, то процентная ставка не поменяется.

Критерий условий выкупа

Ну и последней на сегодня классификацией у нас будут базовые условия выкупа. Надо понимать, что долговые обязательства привязываются к ставкам Центробанка. Если процент низкий, то активы становятся выгодными. Естественно, применимо это вообще ко всем рыночным облигациям. И вот тут надо понимать одну простую вещь. По сути, рискуют все:

  1. Эмитенты.
  2. Держатели облигаций.

Поэтому, предполагается механизм, при помощи которого действие обязательства (долгового) может быть прервано досрочно. Этот механизм выгоден всем. По сути, он позволяет выстраивать более гибкие отношения между всеми участниками сделки. Поскольку участникам сделки обычно такие условия выгодны, то появляется дополнительная возможность. И на базе этого механизма появилась отдельная классификация облигаций. А именно:

  1. Конвертируемые бумаги.
  2. Отзывные бумаги.

Конвертируемые бумаги позволяют текущему держателю превратить определенное количество облигаций в акции компании-эмитента. Фактически, это система реинвестирования. Что до отзывных бумаг, то они открывают возможности уже для эмитента. Ведь он может выкупить свои ценные бумаги (долговые) раньше положенного срока. Более того, если это происходит, держатель получает еще и дополнительный доход в виде премиальной суммы.

Виды купонов по облигациям

Существует 3 основных вида купонов:

  1. Плавающий.
  2. Переменный.
  3. Постоянный.

Ставка по такому купону рассчитывается исходя из целой группы финансовых показателей. Обычно прямая зависимость проводится с ключевой ставкой регулятора (в нашем случае Центробанка РФ). Надо понимать, что минусы у купонов такого вида существуют. Особенно для тех, кто только начал разбираться в облигациях. Ведь спрогнозировать (правильно) событий в будущем и доходность достаточно проблематично.

С другой же стороны, плавающие купоны имеют и ряд плюсов. Например ставка купона обычно всегда превышает текущую инфляцию. Официальную инфляцию, разумеется.

Ну и не надо забывать о том, что плавающие купоны по доходности обычно оказываются лучше, чем большинство вкладов, представленных на рынке.

Купон переменного вида предполагает, что эмитент сможет менять ставку уже по ходу пьесы. Грубо говоря, здесь все в руках компании, выпускающей облигации.

И ключевым недостатком тут является отсутствие прогнозирования. Потому что угадать решения эмитента вы даже при помощи профессиональной гадалки скорее всего не сможете. Однако, есть в этой механике переигрывания цен и положительный момент. Дело в том, что такие облигации очень быстро отражают экономическую ситуацию. С классификацией купонов закончим на постоянной категории. Условно говоря, в таких условиях вы сможете получать деньги по купонам без каких-либо изменений и потрясений. Накопление дохода по купону здесь поддается прогнозированию, ведь всё известно уже заранее.

Фактически, с постоянным купоном вы всегда знаете, сколько и когда получите. Бонды с постоянными купонами более удобны для работы и отлично подходят для начинающих. Да и для собирания консервативного портфеля это тоже хороший вариант.

Как облагаются налогами купоны?

Вот тут надо разобраться основательно. Потому что в одних ситуациях доход по купонам действительно подходит под налоговую базу. А в других ситуациях ничего платить не придется. Начнем от обратного. На основании 217 статьи Налогового Кодекса РФ, вам не придется платить налоги за:

  1. Ценные бумаги союзного государства.
  2. Ценные бумаги отдельных регионов РФ.
  3. Проценты по ОФЗ.

Кроме того, не придется платить за доход через купоны, которые в связке с корпоративными облигациями. Правда тут еще важно понимать критерий эмиссии. Дело в том, что правил применяется только к тем облигациями, которые были выпущены до 1.01.2017.

Если срок упущен, то устанавливается налоговая база. В этом случае примеряется так называемый "налог" на превышение ставки. Проблема в том, что он равен доле в 35 процентов. Едва ли кто-то в восторге от такой щедрости государства.

Надо еще и учитывать правила применения такого налога. Предположим, что вы приобрели какой-нибудь пакет облигаций с доходом (по купонам) в 10 процентов. И приобрели вы эту облигацию за 50 единиц. Получается, что на данный момент доходность составляет 20 процентов. Вот за это налог не удерживается.

Однако, если вы приобрели какую-нибудь долговую бумагу за 200, с доходностью 16 процентов, при том что по факту доходность вдвое меньше, то с вас уже будут удерживать налог. Вот такая хитрая система, и во-многом, достаточно странная.

При этом, установлен еще и порядок удержания налогов. В частности, тут надо обращаться к следующим статьям:

  1. 214.9.
  2. 226.

Если не углубляться в казенные "завихрения" и речевые обороты, то получается, что налоговым агентом является компания, выплачивающая гражданину деньги. В принципе, ничего удивительного в этом нет. Но тут надо понимать особенность работы с облигациями.

Фактически, после гашения облигации денежные средства отправляются в депозитарий. А оттуда деньги распределяются по брокерским компаниям. А уже брокер занимается распределением денежных средств между клиентами.

Получается, что вывести денежные средства из депозитария на свой личный счет не получится сразу. И в случае с купонами, именно депозитарий расценивается как налоговый агент. Для тех кто торгует другими ценными бумагами это может показаться необычным, но таковы правила. Фактически, именно депозитарий удержит все налоги еще на этапе зачисления.

Но, существуют и обходные пути. И они создают опасность для держателя. Потому что в определенных ситуациях не выступает налоговым агентом и депозитарий. А также брокерская компания. В этом случае закон возлагает всю ответственность за оплату налогов на получателя дохода.

По сути, брокерские компании предусмотрели и этот вариант. Обычно выгода от купонов пускается через брокерские счета, которые потом уже позволяют выводить деньги на карточку или куда-нибудь еще.

Заключение

По сути, облигации являются такими же ценными бумагами, как и акции, или опционы. Просто работают они немного по-другому. Другой разговор в том, что в большинстве своём, облигации становятся приемлемым инструментом для крупных инвесторов. А вот обычным гражданам с облигациями работать сложнее. Что до купонов, то появился этот термин не на пустом месте. Дело в том, что купоном именовался специальный отрыв на облигации, который означал часть выплат по текущей ценной бумаге.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Что такое localbitcoins - какие есть проблемы у данной площадки + отзывы трейдеров

Что такое localbitcoins - какие есть проблемы у данной площадки + отзывы трейдеров

Localbitcoins: что это такое?

Localbitcoins — популярная биржа, которая специализируется на торговле криптовалютой. Биржа имеет продвинутую систему, которая позволяет абсолютно каждому приобретать валюту продавца по выгодной цене и с использованием удобного способа оплаты.

Сервис использует огромное количество людей, поскольку он имеет следующие преимущества: для продажи или покупки криптовалюты торговая площадка не требует персональной информации. Соответственно человек имеет право не вводить сведения о своей личности, тем самым осуществляя процесс купли-продажи анонимно.

Официальный сайт данной платформы localbitcoins.net/ru/.

Сервис также примечателен тем, что имеет всего лишь одну комиссию при продаже биткоинов: с продавца взимается 1%.

Торговля криптовалютой на бирже Localbitcoins?

Торговля криптовалютой в данной системе является сложной, для реализации данной процедуры необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Создание собственного счёта на сайте компании.
  2. Регистрация. На данном этапе необходимо будет ввести информацию о личности, но впоследствии она нигде не будет отражаться.
  3. Подтверждение электронной почты.
  4. Начало работы.

Торговля криптовалютой в современном мире выступает бизнесом, который приносит крупные суммы денег, позволяя личности развивать собственное дело.

Для покупки, например, биткоинов, человеку необходимо будет выбрать лучшую для себя цену. Не следует забывать, что продавец также имеет право впоследствии выставить наценки, которую также следует учитывать перед покупкой.

В системе поисках выгодного предложения необходимо ввести следующие критерии:

  1. Цену криптовалюты.
  2. Количество криптовалюты.
  3. Способ оплаты.
  4. Местонахождение.

После этого требуется нажать кнопку «поиск», а далее выбрать интересующее предложение и оценить статус продавца. Следует обратить внимание на проценты, которые показывают статистику отзывов от его прошлых клиентов.

В случае, если вся информация человека устраивает, необходимо подавать заявку на приобретение.

Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту на бирже Localbitcoins?

Если человек желает поправить своё финансовое положение при помощи криптовалюты, то следует выбирать биржу Localbitcoins.

Система является наиболее безопасной, несмотря на то, что персональная информация о продавце и покупателе обычным клиентам не может быть доступна. При этом у продавца на каждом профиле имеется процент, оценивающий его персональную информацию, которую он предоставил сайту. Соответственно, чем больше процент, тем меньше человек скрывает сведения о себе, а значит, существенно снижается риск возможного обмана покупателя.

Сервис также имеет систему отзывов, по которым покупатель сможет выбрать проверенного бывшими клиентами продавца.

Торговая площадка имеет несколько видов блокировок и особую регистрацию в системе для каждого клиента, что позволяет бирже оставаться наиболее безопасной и доступной для своих посетителей.

Списание денег со счёта происходит исключительно с согласия покупателя даже в том случае, если он самостоятельно дал разрешение на осуществление сделки через сайт.

Биржа Localbitcoins имеет многолетний опыт на рынке и пользуется огромной популярностью среди людей, желающих продать или же приобрести криптовалюту.

Отзывы о торговой площадке Localbitcoins?

Любая торговая платформа имеет разносторонние отзывы от своих посетителей и Localbitcoins — не исключение.

В сети Интернет люди разделились на два лагеря: одни клиенты хвалят и восхищаются работой компании, другие — требуют возврата финансовых средств. Как показывает практика, большинство людей из второй категории наткнулись на мошенников, которые лишь выдают себя за популярную торговую площадку.

Напомним, что при выборе торговой площадки, в первую очередь, на их электронном сайте необходимо обращать внимание на наличие лицензии на осуществление деятельности. Про это не стоит забывать об этом даже в случае, если в сети Интернет имеются исключительно положительные отзывы о работе с той или иной биржей.

Что делать, если столкнулся с проблемой мошенничества?

При столкновении с мошенничеством со стороны торговых платформ необходимо обращаться в следующие органы:

  1. Роспотребнадзор.
  2. Прокуратура.
  3. Судебные инстанции.
  4. Полиция.
  5. Частное бюро расследований.

В данные инстанции необходимо писать жалобу в том случае, если человек уже пытался самостоятельно разобраться с руководством компании. Если же оно игнорирует жалобу, то необходимо идти заявление в правоохранительные органы, взяв с собой все имеющиеся доказательства.

В случае, если операция по покупке криптовалюты производилась при помощи банковской карты, необходимо обратиться в отдел банка с заявлением о просьбе совершения возвратного платежа по причине мошенничество продавца. Отделение банка направит бумагу в платежную систему, которая вернет человеку деньги, если будет доказано, что продавец действительно мошенник.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

1

Глобал финанс - это мошенничество или нет + отзывы игроков

Глобал финанс - это мошенничество или нет + отзывы игроков

Не менее 30% торговцам из РФ уже известен такой аферист как Global-finance. Его задачи и миссия сводятся, для обеспечивания своих клиентов своевременной потерей финансов. По традиции, происходит достижение цели при помощи «довольно ведущих и необходимых» консультаций от миллионеров, желающих тратить своё время на бестолковых новичков.

Не исключено, что для некоторых, данные моменты звучат нелепо, однако трейдеры, попавшиеся в паутину, начинают замечать, что слово «нелепо» постепенно становится слоганом всей этой крутой программы по выкачиванию денег из наивных пользователей.

Стандартная схема работы компании Глобал финанс

На сайте информация представлена в хаотичном порядке, что чуть путает трейдеров, которые зашли сюда впервые. В результате единственное, что посетитель сможет вынести из прочитанного – как же хороша компания, ведь она предлагает:

  1. Прозрачную, как стекло, деятельность с клиентом.
  2. Незамедлительный рост.
  3. Учёт каких-то принципов.
  4. Учёт любых пожеланий клиента.
  5. Нахождение всегда на связи с пользователем.
  6. Поддержку на основании личного опыта.

А именно, возможно понять, что схема деятельно очень проста, а тут ещё и сплошные положительные отзывы. Да любой среднестатистический клиент сразу подумает, что будет глупцом, если не воспользуется ситуацией. Создаётся ощущение, что миллион уже у него в кошельке, да... как бы не так.

Лишь зарегистрировавшись, он осознаёт, куда он попал. Не такой уже и прозрачной начинает казаться работа с клиентом. Случается это из-за обязательной привязки личного «аналитика». Он начинает навязывать, чего ни в плане, ни в договоре не прописывалось, а клиент всему верит. Ответы на вопросы сотрудник даёт по отработанной системе и понимает далеко не всё. Пункт о росте средств также далеко не является правдой. Все упирается в первый взнос посетителя и полностью зависит от его размера. Никаких принципов брокер не придерживается.

Сложности, появляющиеся в деятельности брокеров

Главные проблемы в деятельности брокеров, из-за которых возникают потеря части дохода должен знать каждый торговец и как можно кропотливее подготовится к их разрешению, а ещё лучше сделать всё, что бы таких проблем не появлялось.

Поэтому иногда можно потерять не лишь часть дохода, но и весь вклад.

Проблемы в деятельности брокеров могут касаться как технических, так и организационных и функциональных аспектов, перед открытием настоящего счёта предпочтительнее проверить все важные моменты на демо и лишь после вносить денежные средства на счёт.

Какие есть отзывы в интернете

  • Алексей

Компания функционирует лишь в направлении выкачивания денежных средств, никак не для поддержки другиё. Предоставят разные даже лживые рекомендации, только бы поиметь, как можно больше денег с клиента. Я один раз пришёл к ним, мне пообещали, что сделают инвестиционный портфель без риска в результате получил потраченное время и денежные средства.

  • Михаил

Общался с сотрудником в их компании, сложилось ощущение, что ищут недалёких людей, чтобы совсем не разбирались в финансовых делах и ничего не соображали, с таких легче вытянуть денежки. Я чуть пообщавшись с ними раскусил их политику. Сам же им рассчитал доходность, выявившаяся нерентабельной и они меня сразу попросили покинуть офис, видимо испугались, не любят правду.

  • Виктор

По какой причине нельзя вкладывать в такие площадки, как Global-finance? В первую очередь, довольно все мутно, никакой прозрачности, как и что делает контора. А если вам платят финансы из средств новеньких клиентов? А также, нет никакой лицензии от регулятора. Это уже обязано отпугивать от вложения сюда средств. Вообще, нельзя вкладывать туда, где нет руки регулятора. В-третьих, по отзывам возможно посмотреть, что компания на самом деле не платит клиентам и обманывает их. Всё это должно вас остановить от инвестирования в этом проекте.

Инвестиционная компания Global Finance — достаточно увлекательная площадка, предлагающая вкладчикам заработать большие средства. Площадка отдаёт собственным инвесторам заработанные %.

Вкладывать или нет? Каждый обязан решить самостоятельно! Если собрались вкладывать — инвестируйте лишь свободные финансы! Любые вложения, вне зависимости от компании, это рискованно, и это необходимо учитывать.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Вернуть деньги с United Traders - как бороться с брокерами

Вернуть деньги с United Traders - как бороться с брокерами

Брокерская платформа – обманщик! Что необходимо знать обо всем этом?

Компания «United Traders» - это брокерская организация, которая представляет собственным клиентам широчайший спектр наиболее разнообразных услуг. В действительности, здесь не все так хорошо, как говорят многочисленные недобросовестные брокеры. В последнее время, здесь возникает очень много последующих проблем:

  1. Многие вкладчики не могут вернуть собственные средства.
  2. Служба поддержки не отвечает на многочисленные сообщения.
  3. Вводятся различные ограничения на вывод финансов и т.д.

В основном, в эту компанию обращаются именно те вкладчики, которые намерены заработать определенную сумму денежных средств в таком направлении, как фондовый рынок. Они не обладают огромным количеством финансов, а также соответствующими профессиональными знаниями, и требующимися навыками. Вследствие этого, подобные граждане просто лишаются собственных сбережений. Они не могут забрать их ни через суд, ни с помощью правоохранительных органов.

Вложил крупную сумму денег: как возвратить деньги?

В сети на сегодняшний день можно отыскать огромное количество отрицательных органов о выше обозначенной компании. Поэтому, перед тем, как вкладывать деньги именно в эту организацию, первоначально, рекомендуется:

  1. Изучить отзывы остальных вкладчиков.
  2. Посоветоваться с профессиональным и опытным юристом.
  3. Ознакомиться с лицензией и остальными данными о компании.

Многочисленные намерения большого количества вкладчиков возвратить собственные финансы от выше обозначенной организации, на сегодняшний день являются совершенно аргументированными, и вполне понятными. Подобное решение, иногда является вполне реальным. Главное, действовать незамедлительно и профессионально. Естественно, часто просто невозможно обойтись без помощи высококвалифицированных юристов, которые обладают огромнейшим опытом работы именно в этом направлении.

Слили весь депозит на брокерской площадке: что можно сделать?

В современное время, существуют различные компании, которые предлагают гражданам воспользоваться услугами в таком направлении, как возврат вкладов от недобросовестного брокера. Хотя, и здесь не обходится без мошенников. Поэтому, прежде чем обратиться в ту или иную организацию, настоятельно рекомендуется ознакомиться со всеми характеристиками конкретной компании. Дополнительно стоит:

  1. Объединиться с остальными обманутыми вкладчиками.
  2. Изучить информацию о юристе, к которому в дальнейшем необходимо будет обратиться.
  3. Собрать все требующиеся доказательства и т.д.

В обязательном порядке, необходимо помнить и о том, что все многочисленные манипуляции такой организации, как «Юнайтед Трейдерс» осуществляются только с современных банковских карточек. Все без исключения оплаты производятся с использованием фирмы, которая располагается на территории Эстонии. Естественно, подобное явление говорит о присутствии многочисленных темных манипуляций. На сайте присутствует и много остальной неточной информации. Поэтому рекомендуется быть максимально осторожным.

Что еще необходимо знать о брокерах «Юнайтед Трейдерс»?

Большое количество информации об этой компании, всегда можно узнать из отзывов многочисленного количества вкладчиков. Не так давно брокер советовал многим клиентам заключать договора по биржевым активам. Хотя все, как говорится, очень быстро закончилось. Организация, просто «залегла на дно». Первоначально это необходимо для того, чтобы весь имеющийся обман не был раскрыт. Осуществить проверку всего этого весьма просто. Компания не желает, чтобы соответствующие органы не приступили к подобному действию. Вне зависимости от всего этого, многие вкладчики просто лишились собственных денежных средств. Они:

  1. Не могут решить проблему через суд.
  2. Не могут собрать доказательства.
  3. Не могут связаться с собственниками.

Компания не обладает возможностью в осуществлении такого действия, как предоставление доступа собственным клиентам к многочисленным российским акциям. Дополнительно, необходимо отметить и то, что по словам собственников организации, они также работают и с различными американскими акциями. В действительности, на фондовом рынке Америки о подобной компании совершенно никто даже не слышал. Организация не оформлена вообще ни на одной из существующих на сегодняшний день американских торговых площадок. Поэтому все заявления владельцев являются самым настоящим обманом собственных клиентов.

В тот момент, когда брокеру были предъявлены выше обозначенные обвинения по поводу соответствующего мошенничества, тогда им были придуманы различные достаточно неправдоподобные отговорки. Некоторые звучат совершенно абсурдно. Собственники компании стали доказывать то, что его нет в списке участников американских бирж в связи с тем, что компания не обслуживает местное население.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью


Спросить быстрее, чем найти.
Отвечу на вопрос за 5 минут.
Спросить юриста! Быстрый ответ за 5 минут
Бесплатная горячая линия 8 800-777-32-63