Брокерская компания - чем регулируется ее деятельность

Что такое брокерская компания - деятельность брокеров

Профессиональные участники рынка различных ценностей, а в особенности ценных бумаг, а также осуществляющие в рамках оперирования данными ценностями и ценными бумагами, являются брокерами.

Согласно ФЗ-39 в редакции ФЗ-185 от 28.12.2002 года, брокерская деятельность – это та деятельность, которая направлена на совершение сделок в гражданско-правовом ключе, при которых объектами этих самых сделок становятся различные ценные бумаги. Также брокерская деятельность направлена на заключение договоров, которые так или иначе представляют собой производные инструменты финансового типа. При этом брокеры, согласно нормам и особенностям своей работы, имеют право на заключение договоров как за счет своих клиентов, так и на основании поручения клиента о проведении финансовых процессов.

Брокерская деятельность на рынке финансовых услуг

На данный момент брокерская компания и брокерская деятельность – это больше всего прерогатива различных коммерческих компаний и других юридические лиц, которые создаются, как правило, в виде ООО или АО. На территории России также данным рабочей деятельности могут заниматься различные государственные компании и учреждения. Как пример, Сбербанк России осуществляет полноценное брокерское обслуживание, совершая различные финансовые процедуры и операции с различными бумагами, представляющими ценность. При этом Сбербанк России осуществляет данные финансовые процессы как за счет своих клиентов, так и согласно их же поручению.

Для того, чтобы законно осуществлять деятельность компании как брокерской, необходима соответствующая лицензия, которая каким-либо законодательным образом подтверждает официальные права участника рыночных отношений производить сделки, а также заниматься их совершением на профессиональном уровне.

особенности брокерской компании

К уникальным особенностям брокерской компании и деятельности брокеров можно отнести, в первую очередь, то, что брокеры имеют полное право на проведение и совершение финансовых рыночных сделок по принципу передоверие, но касается это лишь тех случаев, при которых проведение сделок по передоверию предусматривается и оговаривается в официальном договоре.

Помимо всего прочего, передоверие в данном случае также может быть возможно и тогда, когда отдельного брокера или брокерскую компанию вынуждает к передоверию сила обстоятельств, из-за которых так или иначе будет невозможно защитить личные интересы своего клиента. Что же касается в этом случае клиента, то он в таком случае должен быть в обязательном порядке уведомлен обо всех намерениях брокера по части совершения финансовых сделок по передоверию.

Обязанности брокерской компании

К основным обязанностям брокера в рамках брокерской компании входит, в первую очередь, своевременное, полное и, что важно, добросовестное выполнение и обеспечение поручений клиентов в том самом порядке, в котором они поступают к брокерам или в брокерские компании. Помимо всего прочего, к основным обязанностям брокеров и брокерских компаний можно отнести следующие:

1. Обязанность брокерской организации своевременно, полноценно и максимально точно доносить до клиентов и их ведома все нужные и самые важные данные. Речь идет о тех данных, которые так или иначе связаны с выполнением различных по степени важных поручениях, а также исполнение всех необходимых обязательств, которые предусмотрены действующими договорами по купле-продаже различных бумаг, представляющих ценность. Как пример, брокер не имеет никакого права на то, не рекомендовать своему клиенту сделку, клиент не получил никакой достаточно полной информации обо всех тех рисках, которые с этой информацией связаны;
2. Обеспечение достаточного уровня сохранности, а также достаточного уровня ведения учета всех имеющихся у клиента бумаг. Представляющих определенную ценность. Эта обязанность должна быть осуществлена согласно установленным срокам. Это те сроки, которые указаны в договоре. Помимо всего прочего, на брокерскую компанию и брокера в отдельности ложится обязанность по составлению и предоставлению отчетов своим клиентам. Это те отчеты, которые рассказывают о ходе выполнения договоров, а также их условий в рамках взаимоотношений;
3. Предоставление выписки, свидетельствующей о продвижении и использовании ценных бумаг и других денежных средств на счетах своего клиента;
4. Принятие всех необходимых для того, чтобы обеспечить конфиденциальность информационных данных о клиенте, включая его личные контактные данные, а также платежные реквизиты и другую информацию о своем клиенте, если они была получена и передана брокеру или брокерской компании в рамках и для обеспечения исполнения обязательств, регламентированных и предусмотренных действующим договором.

Следует отметить, что работа в рамках фондового рынка может быть сопровождена всеми теми ситуациями, при которых клиент и брокер могут конфликтовать по своим интересам. В данных случаях брокеры обязаны в обязательном порядке уведомить своего клиента о том интересы, который возник.

В тех случаях, когда эта обязанность игнорируется брокером, а клиенты несут убытки, у них появятся все достаточные основания для требования от брокера полного возмещения понесенных убытков. Возмещение при этом осуществляется в тот самом порядке, который регламентирован действующим законодательством Гражданского Кодекса.

Сфера работы брокерских компаний и брокеров

Можно разделить все существующие на данный момент брокерские компании и самих брокеров на несколько групп, основываясь при этом на те сферы экономической деятельности, на которые они влияют в ходе своей деятельности:

1. Финансовые брокеры. К таковым относятся, в первую очередь, те брокеры, которые занимаются посреднической финансовой работой и деятельностью, которые так и иначе связаны с оборотом финансовых средств. К таковым относятся, прежде всего, биржевые брокеры, а также финансовые аналитики, маклеры, а также различные агентства и консалтинговые организации;
2. Нефинансовые брокеры. К таковым относятся, прежде всего, те брокеры и брокерские компании, которые напрямую не занимаются обработкой различных информационных данных и потоков. Однако следует отметить также и то, брокеры имеют право на то, чтобы содействовать и оказывать помощь в случае активного использования различных функций и других моментов использования ресурсов финансового типа. К таковым брокерам относятся, прежде всего, брокеры с работой по недвижимости, а также брокеры с работой по таможне, юридические компании и другие брокеры.

Особенности оказания услуг брокерской компанией

Брокеры в любом случае выступают официальными посредниками между несколькими лицами, причем происходит это вне зависимости от используемой формы собственности. Брокеры обязаны брать на себя все обязанности, направленные на выполнение всех задач по оформлению документов. Все действия брокерской компании и отдельных брокеров регламентируются соответствующими подписанными договорами. Помимо этого, в договоре также должны быть отмечены такие моменты, как:

1. Предмет установленного договора между двумя сторонами;
2. Стоимость предоставляемых услуг;
3. Ответственность, а также права каждой из сторон;
4. Временные ограничения и сроки, в рамках которых выполняется договор;
5. Реквизиты каждой стороны, причем речь идет как о банковских, так и о юридических реквизитах каждой из стороны.

На оказание услуги брокерами имеют права рассчитывать все лица, так как направление брокерской деятельности полностью это позволяет. Что же касается стоимость, то они может быть различной, поэтому она варьируется на основании определенных ситуаций в рамках рынка. Стоимость брокерских услуг должна быть закреплена в действующем и подписанном с обеих сторон договором.

Помощь по брокерам

Во всех вопросах, которые так или иначе касаются брокерской деятельности и нарушения прав клиента в ходе взаимоотношений, рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу за юридической консультацией. Чаще всего именно юридическая консультация и ответы на все поставленные вопросы смогут обеспечить достаточный уровень защиты в рамках судебного делопроизводства

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.