Регулирование TrustFX и безопасность средств
Корпоративная информация, представленная на веб-сайте, говорит о том, что брокерская компания якобы зарегистрирована в Швейцарии, однако если присмотреться и изучить детали, будет понятно, что для пользователей открыт лишь адрес, что не означает - реальность. Написать на личном ресурсе можно любые данные, которые проверить никто не сможет.
Пользователи также не смогут найти даже упоминания о лицензии какого-либо органа страны-члена ЕС, включая Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) - таким образом, можно с уверенностью сказать, что брокерская компания TrustFX не подпадает под какой-либо регулирующий надзор.
Кроме того, пользователям не открывается ни регистрационный номер, ни даже полное название компании, из чего следует, что веб-сайт является анонимным, а сама фирма, скорее всего, зарегистрирована оффшором в каком-нибудь уютном месте, например, на Маршалловых островах. Такие места, как острова, стали излюбленным местом потенциальных мошенников из-за очень либеральных законов в отношении регистрации компаний. Правительство даже не требует, чтобы кто-то физически присутствовал там, чтобы зарегистрировать организацию, сделать это может удаленно каждый желающий за скромную оплату.
Такую лазейку уже давно заметили и используют многие недоброжелательные брокеры. Тем не менее, можно с уверенностью предположить, что TrustFX, независимо от легитимности, не попадает под какой-либо регулирующий надзор. Причина проста - правительство Маршалловых островов не включает торговлю на Форекс в свою нормативную базу.
Трейдерам не нужно беспокоиться о риске, если они решат торговать с брокерской деятельностью, регулируемой престижным регулирующим органом. Такими агентствами являются:
- FCA в Великобритании.
- CySec на Кипре.
Уже некоторое время занимают лидирующие позиции в торговле на Форекс. Их нормативная база состоит из ряда строгих правил, которые не позволяют клиентам становиться жертвами мошенничества. Такие правила включают разделение счетов, которое гарантирует, что смешивание с деньгами клиента невозможно. Кроме того, лицензия такого регулирующего органа предполагает участие в финансовом механизме, с помощью которого клиенты могут получать компенсацию, если они несут убытки из-за мошенничества или банкротства. FCA предоставляет до 85 000 фунтов стерлингов на человека, а CySEC гарантирует до 20 000 евро. Как можно было заметить, ни одна разрекламированная компания по типу TrustFX - не входит в реестр этих уполномоченных органов, а следовательно - являются мошенниками. Именно поэтому, заработок на опционах и валютных торгах сегодня крайне сомнительный. На территории России пользователям постоянно звонят брокеры и предлагают заработать в этом проекте.
Коротко о сомнениях по поводу ПО TrustFX
Брокерская компания предоставляет торговую платформу MetaTrader 4, это выдается за преимуществом, поскольку на данный момент MT4 является одним из передовых торговых терминалов на рынке Форекс, его предпочитают около 80 процентов всех активных пользователей. Платформа предоставляет расширенный пакет для построения графиков, множество технических индикаторов, обширную среду для обратного тестирования и множество консультаций (EAs). Начинающие трейдеры также найдут торговую платформу простой в использовании благодаря удобному расположению. Среди доступных торговых продуктов можно увидеть CFDs CFD на валютные пары, криптовалюты, индексы, товары, драгоценные металлы и акции. Что выглядит очень привлекательно даже для профессионала.
Однако, если обратить внимание на сам сайт - выглядит он очень неумело и некачественно. О каких-то передовых технологиях, которые использует организация говорить очень сложно. Сам по себе ресурс выглядит дешево, что наталкивает на вполне адекватные чувства - отторжения.
Также есть упоминания о демо счете, который присутствует на каждой похожей платформе. Через демо-счет можно увидеть спред всего в 0,2 пункта, что, очевидно, весьма неплохо, однако мы не можем не подчеркнуть тот факт, что ни один брокер не может надеяться получить прибыль за счет такого низкого спреда. Вполне вероятно, что это подложный спред, который на самом деле побуждает трейдеров внести свои деньги. Почему:
- Неопытный пользователь подумает, что это легкий заработок и обязательно вложит все деньги, что у него есть.
- Многие зарабатывают на партнёрах - также придет новичок и вложит все деньги, поиграв в роскошных условиях демо счета.
Тем не менее, можно удивиться еще кредитному плечу, предоставленным трейдерам, которое составляет лишь1:10. Если обладать базой знаний, можно понять, что это ниже европейской капитализации 1:30. Поэтому о каком европейском представительстве идет речь в истории компании - не совсем понятно. Кроме того, можно отметить, что платформа фактически предоставляется третьей стороной - Gelko Partners. Такие вещи не редкость в торговле на Форекс, что говорит о сомнительности предприятия, это второй крупный фактор, намекающий на мошенников. Деятельность больше напоминает работу казино. Способы возврата денег от брокеров, которые нелегально существуют очень ограничены, о них можно узнать ниже.
Сомнительные комиссии TrustFX
Специалистам так и не удалось найти на сайте информацию о доступных для клиентов способах оплаты. Такая информация имеет решающее значение для торговли на Форекс, и ее отсутствие считается серьезным ударом по авторитету брокера. Обычно трейдеры могут вносить или снимать средства как минимум через стандартные карты Visa и MasterCard, а также через банковский перевод. У брокера даже нет условий, что является еще одним ярким признаком того, что TrustFX - станет причиной проблем. Вероятно, администрация ждет пока пользователь оставит свои данные, чтобы потом подключились продажники. Это вполне нормально для компаний, которые будут выводить депозиты через офшоры. Открытой информации о платежных вариантах нет по нескольким причинам:
- Внимание пользователя отвлекается другими мелочами - технологиями, которые используются и т.д.
- Чтобы не возникало лишних вопросов - номера счетов будут давать только тем, кто заинтересован вложить. Иначе на счета могут начать жаловаться и их просто заблокируют.
Многие мошенники предпочитают не раскрывать такую информацию потенциальным клиентам. Без надлежащей информации на веб-сайте у контролирующих органов нет уверенности в том, что с клиентов будет взиматься плата. Поэтому для пользователей плата за услуги консультирования и комиссии - загадка, которая обернется потерей денег.
Также стоит брать в расчет, что опытные трейдеры поступают следующим образом:
- Сначала вносят минимум.
- Далее отправляют заявку на вывод.
- Если возникли проблемы даже с этой частью - никто сотрудничать дальше не будет.
Обычно все заканчивается огромной комиссией при выводе средств, и минимальный депозит просто "дарят" конторе. Это минимальная потеря при проверке. Однако новички обычно - кладут все деньги и потом ждут, когда их вернут. Кстати, по отзывам брокеры из компании специально сливают депозиты игроков.
Как работают такие компании
К сожалению, возможность мошенничества нависает над почти каждой сделкой на Forex, особенно если вы имеете дело с нерегулируемой брокерской деятельностью. Вот почему специалисты считают, что трейдеры должны быть знакомы со всеми методами мошенничества. Как работают компании подобные TrustFX:
- Нажав на объявление с обещаниями быстрых денег, пользователя перенаправляют на такой веб-сайт, где для регистрации потребуется указать свой адрес, электронную почту и номер телефона. После того, как пользователь делится своей личной информацией, он начинает получать звонки от брокеров, которые заставляют инвестировать вместе с ними и играть по-крупному. После нескольких минут прослушивания их предложений трейдер решает внести около 200–250 долларов. Далее мошенники берут комиссию, зарабатывая на этом вполне честно. А вот, что остается с остальной суммой - неизвестно. Либо выводится в офшор, либо "проигрывается".
- Закончив с первым депозитом, мошенники начинают заставлять вкладывать еще больше денег. Говорят, это единственный способ заработать еще больше, покрыв расходы. Совершив ошибку, вложив еще больше, вы начнете хотеть выйти из этого и вывести то, что у вас осталось. Но это уже не получится сделать, так как деньги уже сняты на островах.
Злоумышленники будут тянуть деньги до тех пор, пока пользователь не поймет, что его обманули. Далее он попадает в блек лист и ему больше не звонят, до тех пор, пока номер не засветится на каком-то сайте-спаме, где ему опять предложат вложиться. Странно, но в России такие компании работают очень эффективно. Несмотря на низкие заработки, мошенники знают, что работающий человек может взять кредит. Стоит только открыть первый попавшийся форум, где потерпевшие делятся подобными историями. Эта сфера также стала благоприятной средой для компаний однодневок, которые вовсе собирают деньги и закрываются, не дав возможности человеку "поиграть" на валютных ставках или продавать опционы. Легальных платформ всего 1% из 100, это нужно понимать.
Что делать, если обманули?
Как уже упоминалось выше, мошенничество - довольно распространенное явление в мире трейдинга, и, к сожалению, даже опытный трейдер можете от него пострадать. В таком неудачном случае есть немного вариантов, но их нужно использовать:
- Вы можете связаться со своим банком или поставщиком кредитной карты. Более того, из-за большого количества случаев мошенничества и Visa, и MasterCard решили как можно лучше обойти мошенников в торговле на Форекс. Первое - MasterCard увеличила предыдущий период времени с шести месяцев для подачи возвратного платежа до полутора лет. Это очень хорошие новости, так как мошенники постоянно до последнего оттягивают обращение пользователей, кормя их "ожидайте", "мы вернем".
- Если на сайте заполнялась заявка на пополнение депозита - нужно заблокировать карту через звонок банку. Вероятно, эти данные уже переданы кардерам. Деньги обычно не трогают до тех пор, пока клиента не теряет менеджер. Если они видят, что трейдер не хочет инвестировать еще больше - они эти деньги заберут сами.
Если вы предоставили информацию о своем пароле и логине в онлайн-банкинг - поменяйте его как можно скорее. Остерегайтесь потенциальных звонков из самоанализируемых «агентств по восстановлению»! Они охотятся на обманутых и уязвимых трейдеров, которые отчаянно пытаются возместить свои потери. Они потребуют «предоплату», чтобы помочь, но после просто исчезнут. Таким образом, Форекс открывает деятельность для всех видов мошенничества, из-за чего репутация такого заработка сильно портится. Попавшись один раз на крючок таких мошенников, можно быть уверенным в том, что злоумышленники не отстанут. Письма будут приходить на электронный адрес, в виде смс и т.д. Поэтому лучше не вступать в контакт, в роли менеджеров часто работают хорошие психологи, чтобы "обрабатывать по полной клиентов". Сложности с брокерами будут всегда, так как деятельность даже легальных компаний основана на обмане.
Отзывы от обманутых вкладчиков
В сети можно найти информацию о том, что эта преступная сеть и синдикат Wisebanc изменили свое название на Pcmtrades / Poseidon tradings. Компания работает также на западе и в некоторых странах Европы. Найти злоумышленников крайне сложно, так как они, вероятно, используют качественное оборудование. Более того, пострадавшим неясно куда обращаться для блокировки и помощи, так как сеть не принадлежит какой-либо стране. Единственные вариант - массовая жалоба в поисковиках, однако это не гарантирует того, что компания не изменит домен.
Отзывы о TrustFX в основном все однотипны:
- Гражданам звонят после того, как они оставляют заявки на различных обучающих сайтах по трейдингу или просто интересуются на форумах. Где находят телефонные номера - неизвестно. Скорее всего используют черный рынок, где можно купить любую базу телефонных номеров.
- Мошенников привлекают состоятельные люди, у которых есть вклады в банках или они были замечены в подобных проектах. Это тоже говорит о том, что сеть мошенников едина и взаимосвязана. Закрывается один проект- открывается несколько похожих с одной и той же базой обманутых. Кто-то откажет, а кто-то нет. Так уже работала система МММ, через 20 лет те же обманутые вложили в Кеш Бери.
Отзывы о тех, кому удалось вернуть деньги не утешительны. Процедура чарджбэка хоть и была продлена по срокам обращения, документооборот остался тем же. Более того, не все банки говоры идти на встречу, со многими приходится судиться и обращаться в платежную систему самостоятельно с обращением. Поэтому тем, кто потерял большие суммы рекомендуется обратиться к опытному и проверенному юристу. Как показала практика, обращение в компании, часто также заканчиваются ничем.
Как правильно провести процедуру чарджбэка
Для начала нужно обратиться в банк, который выдал карту. Именно с этого должен начаться самостоятельная борьба за справедливость. Подключать юриста необходимо в том случае, если банк отказался проводить расследование. Такое бывает редко, но все же случается. Что дальше:
- Банк потребует доказательства - должны остаться переписки с мошенниками, записи звонков, скриншоты. Обязательно нужно до этого сделать выписку, защитой прав потребителя занимаются разные отделы, поэтому стоит это сделать сразу.
- Далее, если деньги из карты были похищены из-за оставленных на сайте данных - нужно срочно заблокировать носитель и связаться с поддержкой банка для составления заявления. Транзакция фактически проходит не сразу - если обман был обнаружен в течение нескольких часов, решить проблему получится сразу.
Если банк заинтересован в возврате, то пользователю предоставят все справки и бланки, которые он сможет заполнить в течение получаса. Далее сотрудники самостоятельно должны связаться с платежной системой и провести расследование. Однако ответ системы не всегда положительный. Проблема пострадавших от мошенничества на Форексе заключается в том, что трейдеры знают, что вступают в сотрудничество с компаниями, которые не имеют юридических оснований на существование. В России ни одна компания не может работать офлайн, если зарегистрирована в офшоре и не платит налоги. Поэтому о помощи контролирующих органов можно забыть. Даже у налоговой могут возникнуть вопросы к человеку, который зарабатывает таким образом деньги и не выплачивает ндфл.
Обман на финансовом рынке - есть везде. Сам рынок подразумевает нечестную торговлю, базирующуюся на инсайдерской информации. Поэтому заработать новичку - не получится. Как показала практика, деньги успевают вернуть только те, кто успел быстро предпринять меры, подключив опытных специалистов и правовых защитников.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.