Обман с использованием исполнительного листа + как бороться с подобными ситуациями

Делается это как раз с помощью тех исполнительных листов, которые выдаются органами судебного производства. При всем этом жертвами таких мошеннических действий становятся крупные юридические лица, которые из-за обмана с исполнительными листами просто-напросто расстаются с денежными средствами небольшими частями.

Сведения от РБК-холдинга

О том, что данная схема была официально активирована и нашла своих первых жертв среди юридических крупных лиц с помощью стандартных судебных решений, РБК узнал от нескольких достаточно крупных и достаточно серьезных банкиров. Причем в рассматриваемом случае речь идет не просто о стандартной схеме, связанной с отмыванием денежных средств посредством исполнительных судебных листов, а о воровстве в чистом его виде.

Согласно источникам РБК, в роли жертв при таком виде мошеннической деятельности выбираются именно крупные юридические лица, чьи счета есть в открытом виде и в самых крупных банковских учреждениях.

Это связано с тем, что большие объемы финансовых операций как в юридическом лице, так и в банковском учреждении, затрудняет быстрое и качественное отслеживание противозаконного списания финансовых средств со счетов банка. Это отмечает один из источников РБК. Собственно, сразу же после того, как определяется жертва такой махинации, в отношении этой самой жертвы мошенники, являющиеся физическими лицами, подают иск о взыскании определенной суммы денежных средств в виде невозвращенной задолженности. Причем при таких действиях сама организация даже не догадывается о том, что против нее возбуждено уголовное судебное дело.

Почему схема работает

Суть в том, что мошенник обращается в большинстве случаев именно в региональный суд, работающий в рамках общей юрисдикции с установленным исковым заявлением на сумму не больше 500 тысяч рублей. 500 тысяч рублей – это тот самый порог и максимальное значение иска, так как именно те суммы, которые не превышают 500 тысяч рублей, рассматриваются в исках в упрощенной форме и в упрощенном порядке согласно судебным приказам на основании статьи 121 ГПК России.

Именно упрощенный порядок дает возможность мировому уполномоченному судье единолично и на основе заявления о взыскании финансовых средств выносить приказы без установленного судебного разбирательства, а также без вызова нескольких сторон для устного заслушивания имеющихся у них объяснений.

Хотя, с другой стороны, если уполномоченный судья все равно пожелает сделать так, чтобы стороны рассматриваемого производства по исполнительным листам все же присутствовали, так это и будет, причем в таком случае в дело автоматически вступит еще одно мошенническое лицо, состоящее с первым мошенническим лицом в сговоре. Еще одной стороной является фиктивный представитель юридической организации.

В рамках судебного заседания эта «еще одна» сторона будет официально подтверждать то, что она согласна со всеми предъявляемыми требованиями. И лишь после этого мировой судья будет выносить соответствующее судебное решение, касающееся взыскании задолженности.

К слову говоря, для того, чтобы получить бланки договора, а также образца и реквизитов, мошенники способны также намеренно вступать в фиктивные документарные договорные взаимоотношения. Они же ради собственного обогащения способны вести самую настоящую официальную деловую переписку, основная цель которой – получить все необходимые юридические данные и использовать их в рамках судебного делопроизводства.

К слову говоря, особенно уязвимыми в данном случае являются такие юридические лица, которые являются туристическими операторами, ведь именно такие юридические лица способны отправлять свои договора с официальными данными посредством электронной почты любым контрагентам.

О запрос сведений приставами, интересно будет прочитать следующую статью: Какие сведения могут запрашивать приставы при исполнительном производстве

Этап кражи

Следующий обязательный этап в данной мошеннической схеме – это сама по себе кража. При ней сторона-взыскатель будет приходить в банковское учреждение с заполненным и правильно оформленным исполнительным (однако обычно речь идет не об одном, а сразу же о нескольких исполнительных листах на 500 тысяч рублей максимум каждый). Банковское учреждение, в свою же очередь, должно будет в обязательном порядке, раз уж дело касается судебного решения и исполнительного листа, исполнить в течение 1-2 дней, если, конечно же, нет никаких сомнений относительно того, что документы являются действительными и подлинными.

Сразу же после всех этих действий финансовые средства будут уходить от счета юридического лица на счет мошенника. Все дело в том, что у банка нет такого обязательства, как уведомление клиента о том, что с его счетов будут списываться денежные средства, если списание происходит на основании исполнительного листа. Конечно, банк может уведомить компанию, однако с учетом того, что необходимо списать денежные средства за одни сутки, сделать это будет достаточно сложно.

Масштабы трагедии

Стоит учесть также и то, что оценить масштаб произведенных таким образом краж и мошеннических действий, достаточно сложно. Ведь, помимо прочего, раскрытие подобных информационных данных связано с большим репутационным ущербом для банковского учреждения.

Тем не менее, существование подобной проблемы, а также озабоченной такой проблемой со стороны банковского рынка также было подтверждено в Ассоциации банков России. В частности, ряд банковских учреждений, включая крупные учреждения, с которыми была связь, официально подтвердили то, что у них были подобные проблемы с мошенниками и мошенническими схемами работы, реализуемыми посредством поддельных исполнительных листов. И, даже больше, в числе пострадавших были не только клиенты банковских учреждений, но также и сами кредитные компании.

В процессе мошенничества, в котором использовались исполнительные листы, денежные средства списывались с корреспондентских счетов банков в ЦБ России. А того срока в один рабочий день, который отведен на то, чтобы проверять исполнительные листы, недостаточно практически никому, кто занимается судебным делопроизводством.

Также проблему усугубляют и факты то, что судебные органы общей юрисдикции (особенно если речь идет о регионах) далеко не всех случаях производят достаточно точный и подробный анализ. Вместо этого они предпочитают использовать более стандартный и более простой формальный подход, в рамках которого они принимают не окончательно и не до самого конца проработанные судебные решения.

Отследить подобные схемы мошеннических действий достаточно сложно, ведь по судам, особенно если речь идет о судах общей юрисдикции, нет никакой возможности для того, чтобы оперативно отслеживать данные по всем рассматриваемым и исследуемым спорам.

Вообще тот факт, что и сами банкиры время от времени попадают в число жертв подобных мошенников и их мошеннических действий, подтвердили надежные источники банковского рынка. В частности, было указано на банковское учреждение, входящее в ТОП-50 банков России, у которого с его активных корреспондентских счетов было снято несколько раз по 500 тысяч рублей. В итоге у этого банковского учреждения, входящего в ТОП-50 по России было снято свыше 1,5 миллиона рублей. Как также стало известно из официальных источников, в регионе в рамках заочного заседания было вынесено положительно судебное решение сразу же по 6 различным однотипным исковым заявлениям без уведомления стороны-ответчика и даже без явки представителя стороны-ответчика в рамках заседания судебного производства.

Что же касается стороны-истца, то он, являясь мошенником, также был, как стало известно, клиентом этого банковского учреждения. Причем он там обслуживался одновременно по нескольким различным банковским продуктам, таким как автострахование, банковская карточка, а также потребительских кредит.

О приостановке исполнительных действий, интересна будет для прочтения следующая статья: Как приостановить исполнительное производство

Можно ли обжаловать решение суда в таком случае

Вернуть все те денежные средства, которые были украдены при помощи описываемой схемы, юридическим лицам достаточно сложно. Можно сказать даже больше, согласно заявлениям банкиров, суммарные затраты на подобную процедуру будут в той или иной мере сопоставимы со всеми потерями лишь в том случае, если списание финансовых средств было проведено в рамках одного транша на сумму до 500 тысяч рублей. Именно по этой причине они большим юридическим лицам невыгодны. И это еще одна причина того, на основании которого мошенники в виде жертвы используют действительно большие компании.

Для оспаривания решения, принятого судом, компании необходимо будет направить юриста с официальной доверенностью как раз в тот самый региональный судебный отдел, который и занимался вынесением решения. Даже во всех тех случаях, при котором у организации выйдет доказать отсутствие каких-либо договорных взаимоотношений со стороной-истцом, а судебное решение будет официально отменено, для возврата всей суммы или даже ее части необходимо будет обратиться еще раз в судебные органы общей юрисдикции с официальным исковым заявлением о противозаконном и безосновательном обогащении гражданина, мошенническими способами взыскавшего деньги. Причем на то, чтобы докопаться до справедливости, у компании уйдет около полугода как минимум. И это не считая сопутствующих затрат.

Во всех ситуациях, при которых происходит предъявление даже подлинного листа исполнительного производства банковское учреждение полностью беспомощно в плане защиты своих же клиентов. А это говорит о том, что банковское учреждение обязано исполнять судебные решения, ведь иначе такое бездействие будет расценено нормами судебного законодательства в качестве административного правонарушения.

Юристы также отмечают и то, что согласно статье 70 ФЗ 229 об исполнительном производстве, при обоснованных сомнениях в том, что исполнительные документы являются подлинными, банк имеет полное право на то, чтобы проверить подлинность документа или же сведений в нем. Для этого у банка есть право на то, чтобы задерживать исполнение документа на 7 дней.

Тем не менее, ситуация также осложняется еще и тем, что в данной схеме нет проблем, связанных с подлинностью исполнительного листа. Ведь мошенничество в данном случае реализуется как раз в процессе выдачи подобных исполнительных листов.

О срока по предъявлению исполнительных листов, для прочтения интресна будет следующая статья: В какой срок предъявляется для исполнения исполнительный лист

Что отмечается в газетах

Был такой достаточно известный случай мошеннических действий, раскрытый Свердловой полицией. Именно она, Свердловская полиция, заверила продолжительное расследование по делу, основанному на подделке судебных исполнительных решений. Согласно следственной версии, один из юристов Екатеринбурга вместо отстаивания интересов собственного клиента в рамках судебного производства просто-напросто отдавал клиенту поддельные вердикты и судебные решения.

Об этом действительно интересном случае общественности стало известно практически сразу же после того, как в органы судебного производства обратилась клиентка данного юриста, которая принесла с собой в суд поддельное судебное решение.

В ходе рассматривания дела стало известно то, что женщина сдавала квартиру на территории Екатеринбурга, а тот жилец, который проживал в этой квартире, платил арендную плату лишь в течение нескольких первых месяцев, а после этого напрочь отказался платить. Причем он отказывался платить и отказывался съезжать с квартиры.

Женщина обратилась к юристу за квалифицированной помощью. Там ей спокойно сказали, что все денежные средства можно будет списывать и взыскивать с квартиранта посредством судебного решения. Тот юрист, который взялся вести данное дело, уточнил то, что у мужчины накопились едва ли не миллионные задолженности.

От клиентки был подан иск в судебные органы против этого проживающего жильца с установленными требованиями вернуть задолженность. Но, как оказалось, юрист неверно сформулировал. Из-за нескольких допущенных ошибок суд отказался принимать к рассмотрению иск. Однако после того, как суд отказался рассматривать дело, юрист решил предоставить клиентке поддельное решение по судебному делопроизводству.

Однако дама взяла с собой судебное отрицательное решение и обратилась вместе с ним в органы судебного производства, чтобы в итоге получить исполнительный лист по рассматриваемому делу и перенаправить его результаты непосредственно судебным приставам. И как раз на этом-то моменте и был раскрыт обман. В процессе проведения расследования стало известно, что, как оказалось, такой случай не является единичным, а это значит, что подобные подделки решений судебного делопроизводства со стороны юриста уже были, и они не были раскрыты в установленные сроки.

После этого данного дело направили в органы судебного решения. Юриста обвинили в сбыте поддельных документов и в мошеннических действиях. Ему грозит до 5 лет тюремного заключения.

Стоит учесть также и то, что в период с 2008-го по 2014-ый годы на территории региона появилось свыше 140 фиктивных документов подобного плана. Однако в большинстве случаев они создавались специально для того, чтобы похитить чужие денежные средства, а также чужое имущество. Что же касается общей суммы, представленной к взысканию по фальшивым бумагах, составляет свыше 124 миллионов рублей. Причем стоит учесть то, что в период с 2008 по 2012-ый год ущерб от мошеннических действий составил около 14 миллионов рублей, а за один только 2013-ый год ущерб превысил отметку в 110 миллионов рублей.

Эксперты отмечают массовое появление мошеннических действий и подделок с тем, что судебные органы обязали с 2010-го года публиковать на официальных и публичных ресурсах все данные обо всех рассматриваемых судебных делах в открытом и сводном доступе на своих официальных ресурсах. Как раз-таки этим моментом в итоге и воспользовались мошенники. Мошенники с 2010-го года начали просто копировать различные документы, а также их подделывать, чтобы в итоге использовать их же в собственных корыстных целях. К примеру, с фальшивками в свое время столкнулся Росреестр.

Мошенники, используя фиктивные решения по различным делам, связанным с признанием прав на наследство старались оформить собственность на собственное имя. Однако сейчас фальшивки практически никак и ни в каком виде не встречаются.

И лишь тогда, как стало известно, что аферы с недвижимостью не пройдут, мошенники решили переключиться на банковские учреждения. Банки бьют самую настоящую тревогу: при помощи различных поддельных решений исполнительного судебного производства мошенники похищают денежные средства с чужих персональных счетов.

Пути решения

Согласно мнению многих юристов, исправить подобную ситуацию можно, но лишь в том случае, если будет изменено действующее законодательство. К примеру, необходимо немного изменить ФЗ-229, то есть исключить возможность личного предъявления стороной-взыскателем исполнительных листов в банковское учреждение. В таком случае предъявлением исполнительного листа в банковское учреждение будет сам судебным пристав, а ведь именно он будет уведомлять сторону-должника о том, что исполнительное производство уже началось. И, на основании этого, у должника появится возможность официально узнать о возможном случае мошеннических действий.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.