Мошенничество по расписке - что делать если не возвращают долг + как вернуть свои деньги

Дать деньги в долг по расписке

Расписка является подтверждением того, что конкретный человек взял в долг определенную сумму и обязывается ее вернуть. По правилам гражданского кодекса она может писаться, а может и нет. Чаще всего ее если и пишут, то в суммах до 10 тысяч рублей, так как после уже закон обязывает заключать договор.

Тема данной статьи в том числе затрагивает и те случаи, когда составлен договор, так как схема мошенничества в этом случае практически такая же, а значит и пути решения будут весьма похожими.

Предоставляя долг под расписку или по договору, в них указана обязанность лица по возврату денежных средств, получается, что это является официальным подтверждением того, что вам действительно должны денежные средства. Поэтому это считается одним из надежных займов, но всегда любая надежность пропадает, когда дело доходит до криминальных отношений.

Важно знать! Если человек взял деньги и обязуется их вернуть, но изначально не собирался их возвращать, то это уже ближе к мошенничеству, а значит тут вопрос далеко не всегда так просто разрешить. Возможно этот человек взял сотни таких долгов, а потом одномоментно скрылся со всеми деньгами займодавцев, таким образом, его теперь сложно найти и предъявить какие-либо требования. В иных случаях, подобные проблемы решаются при помощи суда при помощи взыскивания суммы с должника.

Не возвращают деньги по расписке что делать

Если должник не хочет возвращать денежные средства, то в процесс идет целая процедура.

Для начала стоит устно прийти и попросить вернуть денежные средства. Если он тут же идет в отказ, то стоит ему пригрозить, что вы пойдете в суд или продадите дело коллекторам. Некоторые должника в этом случае все же отдают денежные средства.

В подобных случаях стоит смотреть по ситуации. Если должник всё время идет с вами на контакт, просто у него не получается вовремя вернуть долг, то можно повременить и войти в его положение. Дело в том, что если вы будете возвращать деньги через суд, то это отнимет еще больше времени. В таком случае, вам не придется ссориться с человеком, а он со временем вам отдаст денежные средства.

Если же человек идет в отказ, или не отдает уже очень продолжительный период после вашего требования, то можно уже попробовать поговорить серьезнее. Не стоит угрожать какой-либо физической расправой или еще какими-либо неблагоприятными последствиями (кроме того, что вы предупредите его, что пойдете в суд или коллекторам). Если после этого должник всё равно идет в отказ, то тут уже ничего не остается.

Уточним, что если должник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, то можно написать официальную претензию с официальными требованиями. Это своего рода будет подтверждением также того, что вы соблюдали досудебный порядок урегулирование спора (если он требуется).

Если совсем ничего не получается, то единственным способом остается суд или правоохранительные органы. Здесь уже стоит выбирать

Тут уже выбор стоит в следующем: если это чисто гражданские отношения, то лучше пойти в суд, так и разрешить дело можно быстрее, и потребуется меньше действий. Здесь необходимо подать иск с требованием возместить сумму долга, а также же можно в рамках судебного процесс заявить требования о моральном ущербе, процентах и т. д.

При обращении в правоохранительные органы придется сначала ждать пока пройдет следствие по данному делу. Только после того как следствие было закончено можно будет заявить гражданский иск по поводу возмещения суммы долга. Получается, что сначала нужно подождать пока докажут вину преступника, а потом только подавать иск, естественно, на это уходит немало времени. Но стоит учитывать, что в некоторых случаях это является единственным выходом, так как по факту лицо совершает преступление.

Невозврат долга по расписке - мошенничество

Здесь мы обсудим мошенничество по расписке. Казалось бы, как можно потерять свои денежные средства, если лицо указало все свои паспортные данные, адрес места жительства, и свое обязательство о том, что он вернет свои денежные средства. На самом деле в таких ситуациях остается немало жертв мошенничества с участием договор займа и расписок.

Первоначально стоит понимать, что несмотря на всю прелесть расписки лучше обращать на нее пристальное внимание. Лучше вообще сфотографировать паспорт заемщика, а также сверить указанные данные в паспорте с тем, что указываются в расписке. Например, может быть неправильно имя, адрес, подпись и т. д.

Если неправильно указываются контактные данные и в том числе имя, то это делается для того, чтобы в последствии человека даже при возбуждении уголовного дела нельзя было идентифицировать. Зачастую в этих ситуациях даже паспорт является поддельным, таким образом, человека уже будет достаточно сложно найти и забрать у него долг. Поэтому пристально проверяйте документы и расписку, особенно если вы занимаете денежные средства незнакомцу.

Если в расписке ставится совершенно другая подпись, то мошенник может рассчитывать на то, что он никак не относится к данной расписке и вообще видит ее в первый раз. Такие заявление он мог дать в суде, но тут стоит учитывать, что ситуация для займодавца тут куда лучше, если провести почерковедческую экспертизу, то, скорее всего, будет не так уж сложно подтвердить, что эта расписка действительно была написана этим человеком.

Стоит обращать внимание на расписку. В обычных ситуациях, если противоположная сторона тоже не подкована в юриспруденции, то в принципе эти данные не так важны. Но мошенники, как правило, очень подкованные в определенной сфере люди, поэтому тут стоить быть осторожным. Стоит проверять все данные. Например, если в расписке указаны только имя, фамилия, то мошенника можно просто потом не найти, если он решит исчезнуть с вашими денежными средствами. Если там указаны все паспортные данные, его место прописки, особенно если они достоверные, то найти его станет намного легче. Поэтому просите указывать все паспортные данные в расписке для того, чтобы хоть немного себя обезопасить.

Кроме того, лучше попросить скан или фото паспорта, лучше, чтобы это делалось прямо при вас, так будет большая вероятность, что вам предоставлен настоящий паспорт с настоящими данными.

Используя такие простые правила можно намного повысить процент безопасности, тем не менее, и здесь далеко не всегда все проходит гладко. Некоторые мошенники, вовсе даже указывая все свои данные и проводя сделку максимально чисто просто исчезают с деньгами, и бывает и так, что их невозможно найти. Тут стоит учитывать, что рано или поздно мошенники все равно приходится использовать свой настоящий паспорт и тогда проще найти их в рамках уголовного судопроизводства, так как здесь будет производится розыск преступников.

Тем не менее, множество мошенников работают так, чтобы после проведения обмана им жилось максимально комфортно, поэтому чаще всего они пользуются незнанием пренебрежением безопасности обычных граждан. Поэтому следуйте данным советам и даже если вы попадете на мошенника, то вероятнее всего он в последней момент откажется от долга, либо отдаст его вовремя, а после займется поиском новых жертв.

Как привлечь мошенников к ответственности за невозврат долга по расписке

Привлечь мошенников к ответственности не всегда просто. Вам как обычному гражданину для этого надо всего лишь подать заявление в полицию и максимально полностью рассказать обо всей ситуации. По возможности предоставляйте все доказательства, которые у вас есть, чтобы дело было заведено.

Далее идет уже работа правоохранителя, и у него работы гораздо больше. Ему, во-первых, нужно доказать вину того, что мошенники действительно являются таковыми, по возможности вы можете помочь в этом. Во-вторых, мошенники обычно действуют очень аккуратно, поэтому все возможные доказательства могут ничего не значить против них.

Итак, обращаемся к самой расписке. Предположим, что мошенник перестраховался и сделал ее в электронном виде, кроме того, подпись он попросил поставить другого человека и не свою, чтобы в случае чего даже при почерковедческой экспертизе его невозможно вычислить. Если нет никаких свидетелей, и вы виделись с этим человеком один раз, то будет весьма сложно доказать, что вы действительно давали деньги этому человеку. И следствие тут возможно будет бессильно, если мошенник не допустил ошибку и не найдутся другие доказательства.

Поэтому еще раз, обращайте пристальное внимание на расписку. Уточните, чтобы все паспортные данные были в расписке, сверьте с паспортом, откажитесь в выдаче долга при отсутствии данных сведений и копии паспорта. Это сделает все намного безопаснее.

Тем не менее, и здесь возможно множество различных проблем. Например, при встрече с вами будущий должник пришел с очень правдоподобным фальшивым паспортом. В расписке он указал все эти данные, которые фактически не его, и с виду всё выглядит достаточно чисто. Не считая того, что теперь вы вряд ли найдете этого человека. Заявление вы будете писать на несуществующего человека, тем временем как мошенник будет на свободе с вашими деньгами. Даже если данная расписка была написана от руки нужно сначала найти этого человека, которому вы дали деньги, проблема опять-таки в тех данные, которые он указал, вы не знаете его ни имени, ни фамилии, ни последнего адреса проживания, таким образом, хоть вы и встречались с человеком второй раз вы можете его вообще не увидеть, если он, например, из другого города. Даже если вы пойдете в полиции и будет заведено дело, максимум что можно сделать это поиск по фотороботу, но далеко не факт, что преступник будет найден.

Поэтому важное внимание стоит уделять внимание всем обстоятельствам. Для того, чтобы привлечь к ответственности в зависимости от ситуации может требоваться все больше и больше доказательств. Если это очень грамотный мошенник, то тут немалое значение имеет обычное везение, если преступник допустил ошибку с вами или другими жертвами, то возможно удостоится его найти.

Документы и доказательства

В качестве документов, подтверждающих вину человек может предоставить не такую уж большое количество документов, которые посильны были бы ему. Так главным документом будет сама расписка или договор займа, исходя из которого понятно, что мошенник должен денежные средства.

Здесь могут быть и иные документы, которые можно добыть собственным путём. В сотовой компании можно получить историю ваших звонков, для того, чтобы определить, что вы созванивались с мошенником. Можно заверить у нотариуса различные переписки в интернете для того, чтобы показать суть общения. Далее можно сделать выписки из банка и т. д.

В остальном документы, которые используются в качестве доказательства будут добывать правоохранительные органы.

Здесь они могут использовать, например, результаты экспертиз. Одной из таких экспертиз, например, может являться почерковедческая. Таким образом, в рамках такой экспертизы вычисляется сходство почерков в расписке и почерка преступника. Могут быть и иные экспертизы, например, экспертиза технических средств, трасология и т. д.

Показания свидетелей могут стать доказательством, только тогда, когда будет проведен их официальный допрос и показания будут запротоколированы. Это так же могут сделать только сотрудники правоохранительных органов.

В рамках различных следственных действий получаются опять-таки новые документы, например, при обыске места жительства преступника будет производиться специальная опись, выноситься протоколы, результаты и т. д.

Таким образом, от гражданина потребуется небольшое количество документов, правоохранительные органы же могут собрать гигантское количество таких документов, но делают они это обычно самостоятельно.

Долг по расписке заявление в полицию мошенничество - какие нужны документы

Первоначально с жалобой стоит обращаться к самому должнику. Жалоба ему может быть письменной или устной. В рамках данной статьи мы больше изучаем мошенников, так что это жалоба вероятно не поможет, но попробовать стоит, это вполне может упростить вашу деятельность.

Далее выбор стоит между судом и правоохранительными органами. Если нет никаких подозрений, что это мошенник просто человек не хочет отдавать деньги, то можно попробовать суд. Это опять-таки уменьшит ваши временные затраты.

Если же на лицо видны мошеннические действия, то, естественно, стоит идти в сами правоохранительные органы. Там будут выявляться признаки состава преступления, таким образом, будет определено преступник ли человек, а мошенник будет привлекаться к ответственности в соответствии с Уголовным Кодексом Российской Федерации.

Какие законы регулируют по УК РФ и по ГК РФ - расписка

Если мы говорим об Уголовном кодексе, то здесь вероятнее всего нас будет интересовать статья 159 Уголовного Кодекса «Мошенничество». Наиболее часто такие отношения относятся именно к этой статье, так как на лицо виден обман, злоупотребление доверия в целях похитить важные денежные средства.

Стоит уточнить, что вместе с мошенничеством могут действовать и другие статьи. Например, если мошенник использовать поддельные документы, то состав преступления будет по совокупности с другим составом, в данном случае с составом, регулирующим использование подложных документов.

Если же затрагивать вопрос о Гражданском кодексе, то тут в первую очередь стоит обращаться к главе, регулирующей отношения займа. В таком случае отсюда мы узнаем и о форме договора, о его правилах, процентах, сроках и т. д. Узнав основные положения, очевидно, что должник в данной ситуации должен вернуть денежные средства.

Кроме того, в Гражданском кодексе есть отдельные статьи регулирующие, например, просрочку платежа, выплату за данную просрочку. Кроме того, можно обратиться к главе, относящейся к моральному ущербу, здесь регулируется право на получение морального ущерба, а также на некоторые его аспекты.

Вернуть деньги через суд по договору займа

Вне зависимости от того будете ли вы разбираться через правоохранительные органы, либо через суд, всё равно деньги можно вернуть исключительно через суд. Если вы сразу пошли в суд, то тут все понятно, а если вы пошли в правоохранительные органы, то необходимо заявить гражданский иск в рамках уголовного судопроизводства. Таким образом, в рамках самих уголовных процессов будет также подниматься вопрос о возмещении ущерба.

Важно понимать! Чтобы вернуть деньги через суд нужно написать исковое заявление и заявить определенные требования. Далее, чтобы вернуть денежные средства необходимо аргументировать свои требования, если это сумма долга, то это аргументировать можно при помощи доказательств, коим здесь будет являться расписку. Если вы выносите дополнительные требования, например, о процентах, то нужно предоставить расчеты, на основе которых вы выдвигаете свои требования.

Далее в конце будет вынесено решение, по которому вам должны выплатить денежные средства по долгу в определенном объеме, решенном судом, если вы не согласны с решением или объемом вы можете обжаловать данный факт.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.