Филбегер Александр Одна из актуальных проблем граждан, которые хотели выгодно инвестировать накопленные денежные средства — сотрудничество с ненадежными поставщиками финансовых услуг, к которым относятся и так называемые кредитно-потребительские кооперативы (КПК).
Принцип финансовой пирамиды всегда одинаков: клиентов заманивают высокими процентами по вкладам, исправно производят первые выплаты, заручившись доверием клиентов, максимально наращивают объем инвестиций — и банкротятся, оставляя вкладчиков ни с чем.
Основные признаки финансовой пирамиды
Несмотря на то, что проблема финансовых пирамид не нова, люди снова и снова попадают в ловушку мошенников, поэтому очень важно обозначить основные признаки, выдающие недобросовестного игрока. В числе таких признаков:
- декларирующая уникальное предложение, агрессивная реклама, обещание высокой доходности;
- привлечение средств граждан для реализации программ с расплывчатыми формулировками сути деятельности;
- недавний срок регистрации компании, нередко — совмещение в одном лице учредителя и руководителя;
- отсутствие (или номинальность) постоянного офиса;
- возможность дистанционного заключения договора, «креативные» формы документа — например, не используемый в практике серьезных финучреждений «договор целевого финансирования».
При более глубокой проверке, как правило, выясняется, что уставной капитал компании минимален, в уставных документах — путаница, а лицензия на финансовую деятельность отсутствует.
Примеры КПК, действующих в СПб
На основании участившихся обращений граждан сегодня можно говорить о нескольких кредитно-потребительских кооперативах с признаками финансовой пирамиды, а именно:
|
Название КПК |
Чем привлекали клиентов |
|
«Инновационная земельная компания» (другие названия ГК «Инновации», ООО «Инземком») |
Закупка земель сельхозназначения, благоустройство приобретенных территорий и перевод их в категорию ИЖС, обещание — до 60% годовых |
|
«ПРОМЭКОНОМГРУПП» |
Рекламная информация о страховании вкладов, дающая основание полагать, что деньги вкладчиков защищены на случай банкротства организации, обещание — высокие проценты + «пассивный» доход |
|
ООО «Автоград» |
деятельность контролировалась ЦБ и СРО «Мир», имелась страховка от предпринимательских рисков и индивидуальная страховка займов (компания «РосМед») |
На данный момент все три КПК перестали выплачивать проценты и не возвращают клиентам взносы (вклады, паи).
Как противостоять мошенническому КПК
Оказавшись в подобной ситуации (даже если лично вы еще не столкнулись с проблемой, но уже слышали о ней), необходимо действовать очень быстро и грамотно. Первый шаг — претензия о возврате вклада (пая) с обязательным начислением пени за просрочку (согласно ст. 452 ГК РФ, попытка претензионного урегулирования является обязательной перед подачей судебного иска). Далее следует обращение в суд с исковым заявлением.
Важно: максимальные шансы вернуть денежные средства и получить по ним проценты имеют клиенты КПК, обратившиеся в суд раньше остальных, так как при процедуре банкротства важно попасть в реестр кредиторов в числе первых (на всех средств не хватит).
Следовательно, чем раньше вы обратитесь за профессиональной юридической помощью, тем выше ваши шансы.
Чем поможет профессиональный юрист
Задачи, которые четко и со знанием выполнит опытный специалист, включают в себя:
- сбор пакета документов, подтверждающих факт вложения средств в конкретные кредитно-потребительские кооперативы;
- проведение переговоров в рамках попытки досудебного (мирного) урегулирования дела;
- в случае установленной невозможности мирного урегулирования — составление и передача искового заявления в суд;
- представление интересов клиента в судах разных инстанций;
- информационная поддержка, контроль над выполнением судебного решения.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.
Спросить быстрее, чем найти.