РОССИЙСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Подписаться

Добрый день!
Мы будем рады вам помочь, на данный момент на сайте 82 юриста.

Какой у Вас вопрос? Опишите подобробнее вашу ситуацию.

Отвечаем в течении 15 минут

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

06.01.2018 13:45:11 Петрова Ольга Анатольевна Петрова Ольга Анатольевна Отзывы Профиль

Экономическая сфера является одной из важнейших сфер общества на ряду с политической, социальной и духовной. От экономической сферы зависит состояние благ в обществе, поэтому за ней требуется определенный контроль, дабы были добросовестные отношения и честные отношения. Такой контроль осуществляется УЭБиПК (УБЭП), являющиеся специальным органом, занимающимся этим вопросом.

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

УЭБиПК (УБЭП)

Управление по борьбе с экономическими преступления и противодействии коррупции – это специальное подразделение, которое работает на базе МВД РФ, которые занимается вопросами, касающихся безопасности экономического пространства Российской Федерации, а также выполняет другие функции министерства внутренний дел.

Управление имеет различные направления деятельности, среди которых:

  1. - обнаружение каких-либо угроз на безопасность экономического пространства, естественно, в пределах своих полномочий, так как подобные функции могут лежать и на других органах, например, Прокуратуры Российской Федерации, Следственного Комитета и др.
  2. - данный орган также участвует в том, что определить государственные программы, а также прогнозе перспектив на будущее осуществление деятельности;
  3. - в компетенцию УЭБиПК (УБЭП) также входит расследование, устранение, предупреждение крупных преступлений в области экономики и налогов;
  4. - расследуются также резонансные преступления;
  5. - профилактика по защите различных видов собственности, экономического пространства и т. д.;
  6. - проведения различного рода проверок, в том числе документов, отчетов и т. д. В случае обнаружения могут быть применены различные меры ответственности, в зависимости от нарушений;
  7. - отдельно стоит отметить противодействие легализации денег или имущества, которое получилось путем совершения преступлений;
  8. - противодействие терроризму, экстремизму путем предотвращения их финансирования.

Как можно заметить Управление по борьбе с экономическими преступлениями и противодействием коррупции охватывает многие сферы деятельности, но в пределах своей компетенции. Это логично, так как на самом деле во многих сферах экономическая составляющая играет ключевую роль, без которой невозможно совершение большинства действий. При обращении в различные структуры стоит понимать, что установлены свои порядки действий. К сожалению, обычный гражданин о них узнает уже тогда, когда попадает в эти структуры, что бывает несколько осложняет достижение желаемого результата.

В таком случае лучше заранее посмотреть определенные порядки, которые закрепляются в федеральных законах, ведомственных приказах и некоторых других актах. В данных актах указывается, каковы действия лиц в тех или иных ситуациях, как должны обращаться граждане, каковы порядки, сроки и т. д. Кроме того, исходя из целей данной структуры можно понять, а стоит ли действительно обращаться в этот орган, подразделение или организацию, так как в некоторых случаях это необязательно, либо гражданин вообще попадает в заблуждение и думает, что ему это необходимо, а на самом деле нет. В итоге получается зря потраченное время, которого при выполнении некоторых процедур катастрофически не хватает. Разобравшись в вопросе таких проблем может просто не возникнуть.

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

Права сотрудников УЭБиПК

Права сотрудников УЭБиПК стоит рассматривать в плоскости вообще полномочий сотрудников полиции, так как по сути они имеют практически те же полномочия, только в пределах своей компетенции.

Итак, если опираться на Приказ МВД РФ No340, то можно увидеть целый ряд полномочий сотрудников полиции, связанных с экономической безопасностью:

  1. - проведение опросов – сотрудник может опросить гражданина (здесь стоит учитывать, что опрос отличается от допроса, который имеет более строгий процессуальный статус);
  2. - получать справки – в экономической деятельности справки имеют важное значение, так как в них может быть указана какая-нибудь важная финансовая информация, кстати говоря, отсутствие справки тоже может говорить о некоторых важных деталях (например, когда у фирмы откуда-то появилось большое количество денег, а откуда они появились неизвестно);
  3. - сбор образцов для исследования – важными образцами для исследования в данной деятельности в основном являются документы;
  4. - сотрудники могут также производить проверочную закупку различных товаров, которые не допустимы, либо ограничены в обороте; данный пункт легче понять на примере: в магазин с санкции сотрудников полиции направляется несовершеннолетнее лицо, чтобы купить сигареты или алкоголь (запрещены к продаже до 18 лет), если продавец не продает товар, то проверка прошла успешно, если продал, то, к сожалению, проверка не было пройдена. На самом деле примеров такого дела множество, но это один из самых простых;
  5. - исследовательская деятельность документации и предметов – тут берутся различные документы, например, отчеты из бухгалтерии для сверки;
  6. - производство наблюдения – в случаях, предусмотренных законом, сотрудники получают права на слежку для того, чтобы предотвратить совершение преступления;
  7. - осуществлять запросы на удостоверение личности – в документах могут быть указаны различные имя и фамилия, но кто такой этот человек сотрудник может не знать, для этого делается запрос его личности, дабы сразу знать его контактные данные и другие сведения;
  8. - исследование место нахождения организации, бумаг, ее финансов – опять исследуется то, что находится в здании, есть ли у фирмы активы, способна ли компания делать определенные инвестиции или они сделаны сверх-бюджета;
  9. - контроль за отправкой различных сообщений (почтой, факсом и др.) – отслеживается содержание это отправлений, кому они были отправлены и др.;
  10. - прослушивание телефонных звонок – с определенной санкции разрешается прослушивать телефоны определенных лиц, который подозреваются в чем-либо;
  11. - снятие сведений с различных источников – примером может быть жесткий диск компьютера, с которой снимается вся информация, а чаще всего просто изымается сам жесткий диск;
  12. - внедрение своих оперативников – это может быть похоже на фильмы со шпионами, но действительно внедрение может иметь важный шаг к тому, чтобы раскрыть крупное преступление;
  13. - поставка, над которой осуществляется контроль – фирме может поставляться определенная продукция, сотрудники могут проверить одну из них от начала до конца, чтобы понимать действительно ли все осуществляется так, как указано в документах, и тот ли товар перевозиться или нет;
  14. - эксперимент – здесь опытным путем рассчитывается, что, если в таких же обстоятельствах поступить также в реальной жизни, и каков будет результат; это дает понимание практическому применению различных механизмов.

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

ОРД и их осуществление

ОРД – это оперативно-розыскная деятельность, то есть по сути та деятельность, которая направлена на выявление, предупреждение, расследование преступлена.

Деятельность Управления по экономической безопасности и противодействию коррупции подпадет под действия правоохранительных органов, для которых есть общие правила проведения ОРД. Понятно, что будет учитываться специфика самого управления, тем не менее, оперативно-розыскные мероприятия не так уж будут отличаться от других.

Итак, в соответствии с ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», можно выделить несколько различных мер:

  • 1) Разрешается проводить ОРД и в связи с этим изымать документацию, различные предметы или материалы, информацию, а также прервать какое-нибудь оказание услуги, если есть факт общественной опасности;

Если изымается документация или другие предметы, то в связи с этим обязательно должен быть составлен специальный акт (протокол), заполненный в соответствии с УПК.

Если в ходе ОРД изымается документация, то на нее должны быть предоставлены копии, которые должны быть заверены тем лицом, которые их издавал, после чего они будут переданы тому лицу, у которого проходило изъятие. Естественно, здесь также на все действия составляется протокол. Копирование и заверение документов происходит для того, чтобы лицо также могло дальше осуществлять свою деятельность, так как без документов будет проблематично, например, вступать в правоотношения, да и попросту функционировать.

  • 2) Можно вступать в определенные отношения с лицами, которые захотели оказать помощь в оперативно-розыскной деятельности. Такая помощь может быть безвозмездной, когда правоохранительные органы ничего не предоставляют взамен, либо возмездные, кода помощнику полагается какое-нибудь вознаграждение.
  • 3) Разрешается в ходе ОРД брать по соглашению различные помещения, транспорт и т. д. Например, есть офис за которым необходимо произвести наблюдение, а, напротив, этого офиса, например, тоже офисы. Можно договориться с другой компанией, чтобы она предоставила одно офисное помещение для слежки.
  • 4) Разрешается всячески подвергаться конспирации, то есть могут шифроваться документы личности, автомобили, эмблемы ведомства и т. д. Но стоит отметить, что естественно просто так это делать запрещено, только в целях конспирации, дабы способствовать предотвращение или раскрытию общественно опасных деяний.
  • 5) Также разрешается даже создавать организации, который способствовали подобным мероприятиям.

В ходе оперативно-розыскных мероприятий, естественно, сотрудники правоохранительных органов выносят какие-либо требования. Если эти требования являются обоснованными и не нарушают законы Российской Федерации, то эти требования должны быть исполнены теми лицами, к которым предъявляются данные требования.

Отказ от выполнения данных требований может нести различного рода ответственность, так как это влияет на то, что лицо просто препятствует проведению оперативно-розыскных мероприятий, что в конце концов может повлиять, например, на раскрытие преступлению. В связи с этим ответственность может существенно разниться, в зависимости от ущерба и природы самих требований, выносимых в отношении данных лиц.

УЭБиПК (УБЭП): Управление экономической безопасности и противодействие коррупции

Основные задачи УБЭП

Сотрудники УБЭП у всех людей вызывают настороженность. Даже у тех личностей, у которых нет собственного дела. Основная функция сотрудников – это регулирование важных вопросов в сфере экономики. Существует несколько основных задач, которыми занимается УБЭП в полиции.

  1. Организация методов борьбы с предпринимателями и физическими лицами, не оплачивающими налоги;
  2. Определения степени экономической угрозы в стране;
  3. Раскрытие финансовых преступлений;
  4. Проверка работы компаний и их партнеров;
  5. Контроль деятельности малого бизнеса.

Часто, сотрудники УБЭП посещают фирму без предупреждения. Причиной их визита может стать даже звонок клиента, который недоволен обслуживанием. Как правило, люди, осуществляющие проверку, раскрывают свои полномочия не сразу. Они могут прийти в магазин, салон или любую, другую организацию как обычные потребители. Это в принципе является вполне логичной мерой, так как при предупреждении возможно, что нарушения уже будут устранены, а потом после проверки они опять будут допускаться, а так официально будет выявлено нарушение и приняты определенные меры по их устранению.

После того как их обслужили работники предприятия, они показывают свои корочки и объясняют неправильность их работы. Как правило, упор во время проверки они делают на то, что поступила жалоба от потребителей и они отреагировали на нее. Следует понимать, что подобные акты хотя и сделаны в основном для того, чтобы именно сотрудники государственных органов и иных связанных с ними организацией понимали свои права и обязанности и знали, что им можно делать, а что нельзя.

Тем не менее, они все равно становятся очень полезными и для обычных граждан на тот случай, если, например, сотрудник государственного органа исполняет свои права и обязанности неправильно, либо вовсе нарушает права и законные интересы обычных граждан. В таких случаях, если знать права и обязанности сотрудников государственных орган, обычный гражданин может знать, что они злоупотребляют своими полномочиями и тем нарушают права обычного гражданина. На такой случай, лучше всего подавать жалобы, не соглашаться с подобными действиями и т. д. Тем не менее, стоит обращать на «размытые» формулировки в законе, когда полностью нельзя понять может право на это сотрудник или нет, в конечном итоге, это может обернуться не в пользу гражданина, если не доказать другое.

Важно! По всем вопросам деятельности и работы УЭБиПК, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы по экономическим вопросам, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

0

ООО регистрация и работа: порядок действий при регистрации общества с ограниченной ответственностью + проверка компании, документы, сроки, налоговая

ООО регистрация и работа: порядок действий при регистрации общества с ограниченной ответственностью + проверка компании, документы, сроки, налоговая

Введение и общее определение

Вопрос напрашивается сам собой. Если у нас существует общество с ограниченной ответственностью, то наверняка есть и та учредительная форма, по которой ответственность будет устанавливаться без особых ограничений? Да, такие общества и учредительные формы есть. Но ООО в своем роде уникальная форма. Стоит заметить, что именно ООО стали аналогом большинства российских компаний. С большой вероятностью, если вы планируете заниматься бизнесом, то вам придется регистрировать ООО или ИП. Индивидуальные предприниматели это еще не полноценные юридические лица, поэтому ООО используют часто.

Так что же такое общество с ограниченной ответственностью? Это хозяйственное общество, которое предполагает деление уставного капитала на несколько долей. При этом, участниками ООО являются по закону учредители. И ограниченная ответственность тут проявляется следующими особенностями:

  1. Учредители не несут риска убытка.
  2. Лишиться можно только того имущества, которое принадлежит по долевому распределению конкретным лицам.

На этом ограничение ответственности и заканчивается. Потому что неспроста появилась такая профессия, как номинальный директор. А в отдельных случаях используются еще и подставные учредители. Потому что ограничение ответственности скорее условное, нежели реальное. Потому что как только компания выводится на путь банкротства, все участники могут попасть под механизм наложения субсидиарной ответственности. И в этом случае придется уже расплачиваться своим личным имуществом.

В теории, форма общества с ограниченной ответственностью создавалась для предпринимателей:

  1. Мелкого ранга.
  2. Среднего ранга.

А общий смысл такой формы компании был в том, чтобы предприниматели не рисковали своим личным имуществом, при работе через товарищества (как коммандитные, так и полные). С акционерными обществами было немало проблем, да и требования там всегда были на порядок строже. Впрочем, в современной России, ООО могут использоваться и для ведения крупного бизнеса.

Просто надо понимать одну простую вещь. Преимущество в том, что можно избежать личной имущественной ответственности, практически нивелировано введенными законодательными нормами. Иными словами, ограниченная ответственность в ООО уже давно воспринимается с небольшой иронией. Потому что случаев наложения субсидиарной ответственности уже очень много, даже в самых нестандартных ситуациях.

Когда понадобится юридическое лицо?

Начать следует с того, что без образования полноценной компании заниматься бизнесом в адекватных масштабах у вас просто не получится. Не всем по умолчанию нужно ООО. Но в большинстве случаев, вам придется регистрировать собственную компанию. Потому что статус индивидуального предпринимателя (как универсального варианта для ведения бизнеса), уже давно дискредитирован. Поначалу индивидуальные предприниматели могли вести свои дела с такими же условиями (примерно), как и нынешние самозанятые. Теперь же количество негативных факторов увеличилось:

  1. Поборы
  2. Проверки.
  3. Законодательные требования.

Поэтому сравнивая индивидуального предпринимателя с полноценным ООО, нужно учитывать конкретную ситуацию. Для некоторых видов деятельности статус ИП всё еще подходит. Но в большинстве случаев, нужно всё-таки оформлять ООО. Правда это всё очень условно. Поэтому мы подробно сравним 2 этих формы ведения бизнеса во второй части статьи.

Давайте представим, что вся ваша бизнес-схема базируется на том, что вы собираетесь торговать семечками. И всю жизнь хотите заниматься только этим. Схема ведения дел очень простая:

  1. Следуем на рынок или на оптовую базу.
  2. Покупаем большой ящик с семечками или даже мешок (с сырыми семенами).
  3. Обжариваем их дома.

Всё. На этом стадия производства и обработки заканчивается. Вы можете расфасовать семечки по упаковкам. А можете на манер пенсионерок в 90-х просто притащить мешок на рынок. И продавать эти семечки целыми стаканами. Возможно вас выгонят с рынка или с любого другого места, где вы попытаетесь организовать "точку". А возможно на вас быстренько "доложат" местным "дельцам". Не надо забывать в какой стране мы живем.

Так или иначе, но при удачном стечении обстоятельств, все что вы сможете сделать, это купить мешок тыквенных семечек и продавать еще и их.

Не надо забывать о том, что даже таким мелким торговцем могут заинтересоваться местные правоохранители. Если же вы захотите заниматься "реальным бизнесом" на семечках (пример условный), то наверняка захотите фасовать товар по специальной упаковке. Стандартный газетный конус это классика, но в современности, уже никто такими почти не пользуется. Следовательно, вы можете захотеть собственную стилизованную упаковку.

Где заказать такую упаковку? В ближайшей типографии. Вот только есть одна проблема. Никто наличными оплату там брать не захочет скорее всего. Особенно за крупный заказ. Вы можете оплатить выданный счет и будучи обычным физическим лицом. Но комиссия вам не понравится. Поэтому рано или поздно вы начнете думать о том, как бы обойти это ограничение. А выходов из такой ситуации просто нет. Придется регистрироваться как отдельная компания.

Напоминаем: пример с семечками условный. Если вы захотите свой магазин продуктов, то уже на стадии реализации задумки, придется регистрировать компанию. Потому что без этого не сможете сделать нормальную кассу, да и приобрести или арендовать землю в собственность тоже не получится без создания ООО. Правда в отдельных ситуациях (в провинции) некоторым предпринимателям удается организовать ларёк на базе ИП. Но это скорее исключение из правил нежели норма.

И вот начиная с идеи о киоске, все ваши мечты о бизнесе на семечках закончатся. Потому что если вы хотите установить киоск (стационарный) и нанять туда сотрудников, то регистрировать ООО. И уже в этом случае вы сможете торговать практически все что угодно. Правда будьте готовы к тому, что уже сразу после регистрации компании у вас появятся первые проблемы. Потому что работать с ООО нужно уметь. Все так зарегулировано, что без регистрации юридического лица, разобраться просто не получится:

  1. Отказы на установку киоска.
  2. В банке откажут в расчетном счёте и кредите (индивидуальные предприниматели на этом месте точно начнут грустить).

О том, что нужно еще платить отчисления в ПФР, регистрироваться в ФНС и проходить многочисленные проверки в других ведомствах, мы даже говорить не будем.

Общая система возможностей ООО

Общество с ограниченной ответственностью это полноценное юридическое лицо. Общий регламент для деятельности таких юридических лиц установлен Федеральным законом №14. Минимальный список требований для регистрации такой компании можно представить следующим образом:

  1. У нас есть организатор.
  2. Пишется устав.
  3. Деятельность и устав оформляются должным образом.
  4. Устанавливается директор (он и будет исполнительным управляющим органом ООО).
  5. Оформляем документы и ждем регистрации.

После того как вам выдадут соответствующую выписку (из ЕГРЮЛ), а также свидетельство о регистрации, можно считать, что вы открыли собственную компанию.

С открытым ООО вы можете заниматься практически чем угодно (в ограниченном диапазоне):

  1. Брать ссуды, займы и кредиты.
  2. Получать лицензии (на специфическую деятельность).
  3. Покупать недвижимость или арендовать ее (у города, муниципалитета или других юридических лиц).
  4. Работать с поставщиками и заключать договора.
  5. Заниматься бизнесом как на территории РФ, так и за ее пределами (масса ограничений).
  6. Открывать расчетные банковские счета и т.п.

Но не стоит забывать о том, что у нас контроль за физическими лицами в последние годы становится всё жестче. Так вот, в случае с юридическими лицами, любые проблемы обычного гражданина покажутся вам мелочами. Потому что юридические лица проверяются постоянно. А проблем будет на несколько порядков больше.

А теперь о том, как выглядит регистрация ООО на территории Российской Федерации во всех подробностях.

Пошаговая инструкция от начала и до конца

Сразу заметим: проще обратиться к профессиональному юристу. И доверить процесс регистрации компании специалисту. Потому что в противном случае, все этапы придется проходить самостоятельно. Мы попытаемся описать весь процесс регистрации во всех подробностях. Но будьте готовы к тому, что на каком-то из этапов у вас обязательно начнутся проблемы.
  • Первый этап: открываем собственную компанию или покупаем готовую?

Для того, чтобы открыть собственное ООО, вы можете:

  1. Заполнить заявку на портале государственных услуг.
  2. Собрать все документы самостоятельно и подать заявление через наземный офис.

Если у вас есть квалифицированная ЭЦП (электронно-цифровая подпись), то в теории, вы можете подать документы в местную ФНС вы сможете и без личного визита. Т.е. при наличии нормальной электронно-цифровой подписи вы сможете подать все нужные документы в налоговую не выходя из-за стола. Минимальный размер уставного капитала для ООО в 2020 году это 10 тысяч рублей. Но не стоит забывать о том, что такой скромный уставной капитал для серьезной компании это нонсенс. Потому что обычно с таким уставным капиталом регистрируют подставные компании-прокладки.

Если компанию вы регистрируете в первый раз, то рекомендуется проходить всё собственными силами. Впрочем, вы можете обратиться за помощью к профессиональному юристу, который пройдет вместе с вами весь путь. Обращаться к специализированным регистраторам в первый раз не стоит.

Впрочем, если это уже не первая компания, то вы можете воспользоваться и услугами регистратора. Это такая организация, которая за отдельную плату, позволяет:

  1. Подобрать все документы.
  2. Выбрать нужный адрес.
  3. Зарегистрироваться во всех базах и т.п.

У регистраторов же еще можно узнать о компании с историей (готовой). Это очень заманчивое предложение, но оно же еще и очень опасное.

Преимущества и недостатки каждого способа

Если вы покупаете готовую компанию (т.е. общество с ограниченной ответственностью), то у вас могут возникнуть проблемы. Стоимость этой услуги начинается со следующих расходов:

  1. Минимум 20-25 тысяч рублей за саму компанию.
  2. 1.5 тысячи рублей на услуги нотариальной конторы.
  3. 800 рублей пошлины.

В теории, готовые ООО покупают для решения определенных задач. Самая распространенная задача: исполнение требований по участию в тендере (там срок существования компании играет огромную роль). Ну и риски тут соответствующие. Ведь вы можете приобрести компанию не только с историей, но и со "скелетами в шкафу". И поверьте, эти "сюрпризы" могут проявиться сильно позже.

Регистрация при помощи специальных компаний (регистраторов) чуть дешевле. Хотя, в целом, это тоже не самый выгодный способ. В качестве преимущества: за вас всё сделают от начала и до конца. Ну и не стоит забывать о том, что свою документацию при работе с регистраторами вы не будете знать до последнего символа в строке. Именно поэтому и рекомендуется самостоятельная регистрация (в сопровождении юриста).

На самостоятельную регистрацию у вас уйдет чуть больше времени. Проблема только в том, что вы рискуете получить отказ. Обычно отказывают в регистрации по причине того, что вы неправильно сделали документы. Государственная пошлина разумеется, уходит впустую. Поэтому мы и рекомендуем обратиться к профессиональному юристу за помощью. Он поможет подобрать правильный юридический адрес и посодействует в процессе оформления документов.

Оплачивать придется не только уставной капитал. Еще вам потребуется:

  1. Юридический адрес (можно зарегистрировать компанию по месту жительства, но это не самый разумный подход).
  2. Нотариус (для работы с заверением документов).
  3. Оплата госпошлины, изготовления печати и создания расчётного счёта.

На этом с деньгами, преимуществами и недостатками пока закончим. Переходим ко второму шагу.

  • Второй этап: юридический адрес и наименование

Начнем с юридического адреса. Это место, где будет находиться компания. Получить собственный юридический адрес вы можете несколькими методами:

  1. Ассоциируем ООО с собственным домом.
  2. Покупаем адрес с рук.
  3. Арендуем или снимаем помещение.

Ассоциировать юридический адрес компании с вашим домом или квартирой. Закон этого не запрещает. Но надо понимать, что почти никто так не делает. В силу разных причин. Кстати, для регистрации компании на домашний адрес, нужно соблюдать одно простое требование. По указанному адресу должен быть прописан ваш будущий директор или учредитель. Если это требование соблюдается, то никаких проблем впоследствии не возникнет.

Еще вы можете приобрести юридический адрес. Об этом мы пока ничего говорить не будем, потому что услуга покупки юридических адресов это отдельная тема для разговора. Ну а еще вы можете арендовать помещение у кого-нибудь. В крайнем случае, можно просто зарегистрироваться в собственном помещении.

Важно понимать, что по закону, для регистрации компании вас никто не обязывает подтверждать свой юридический адрес сразу. Иными словами, уже на этапе сбора регистрационных документов, нужно где-то взять подтверждение о том, что юридический адрес есть. В противном случае вам откажут в регистрации. Это такое негласное правило в органах государственной регистрации.

Не стоит забывать и о том, что при аренде помещения, вам потребуются дополнительные бумаги. Смысл их получения в том, что вам нужно взять гарантийное письмо. Выдать такое письмо сможет:

  1. Управляющая компания.
  2. Собственник помещения (если вы его арендуете).

При этом, в самом гарантийном письме должна содержаться информация о том, что адрес будет предоставлен вам в пользование сразу после регистрации ООО. Не забудьте предупредить создателя гарантийного письма о том, что он должен будет указать свои контактные данные. Потому что в регистрирующей инстанции будут в обязательном порядке проверять все контактные данные. Более того, с собственником или управляющей компанией скорее всего свяжутся, чтобы прояснить ситуацию. Таким образом регистрирующие органы следят за тем, чтобы в базу не попало ООО, с заведомо фиктивным юридическим адресом.

Если вы регистрируете компанию по месту жительства, то потребуются отдельные бумаги. Это согласие собственника и копия свидетельства права собственности. Все дело в том, что физическое лицо и юридическое это не одно и то же. Надо понимать, что документы эти вам в любом случае понадобятся. Потому что в отличие от статуса ИП, ООО это полноценная компания. Следовательно, никаких ассоциаций и связей здесь "по умолчанию" не предусмотрено. Всё придется подтверждать отдельно.

Пикантный момент: постарайтесь не покупать адреса массовой регистрации. Потому что из-за его указания может последовать отказ. Проверить адрес на предмет наличия в БД, вы сможете на официальном портале налоговой службы (налог ру официальный сайт).

Отдельно стоит сказать о наименованиях. Потому что по нормам действующего законодательства, тут тоже все очень сильно зарегулировано. Начнем с того, что любое общество с ограниченной ответственностью должно получить русскоязычное наименование. Естественно, фирменное наименование должно содержать как учредительную форму, так и основную часть названия.

Кроме того, для такой формы как ООО, есть несколько дополнительных возможностей. Во-первых, вы можете брать заимствования из других языков. Но их придется переводить в кириллицу. И учтите, все это годится только до того момента, пока вы не попытаетесь использовать название вроде ООО "ЛТД". Потому что это обозначение организационно-правовой формы. Кроме того, вы можете получить наименование на другом языке. И даже на языке народов РФ вы тоже можете зарегистрировать себе наименование. Ну и традиционное наименование "ООО + название" вы тоже можете получить как дополнительное обозначение.

Всё это кажется такой мелочью, не заслуживающей внимания. Но на самом деле, даже к наименованиям применяются завышенные требования. Вы не можете получить больше 6 разных наименований на одну компанию. И не забывайте о том, что некоторые слова вам просто не дадут использовать без основания. Это не только названия страны и городов, но и другие термины. Кроме того, если вы собираетесь зарегистрировать ломбард или платежную систему, то регламент выбора фирменного наименования еще сильнее усложняется и ограничивается.

  • Третий этап: уставной капитал и классификация по деятельности

Для сокращения, мы будем использовать аббревиатуру ОКВЭД. Это общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Этот классификатор представляет собой отдельный список (по иерархии и направлениям). Каждому направлению и локальной деятельности присвоен собственный уникальный код. Следовательно, если вы занимаетесь производством еды, то вы выбираете несколько идентификаторов ОКВЭД. Тут главное не ошибиться. Но и включать все ОКВЭД-ы в один ООО смысла нет. Да, в заявлении есть возможность внесения 69 отдельных идентификаторов. Вы можете выбрать те коды, которые будут отражать:

  1. Вашу текущую деятельность.
  2. Планируемую деятельность (в будущем).

Но включать большое количество кодов не стоит. Начнем с того, что от этого ваши отчисления в фонд социального страхования начнут увеличиваться. А во-вторых, могут возникнуть и другие проблемы. Фактически, отчисления в ФСС считаются по классу профессионального риска. А класс такого риска привязан в расчетах к каждому коду.

При этом, тут есть одна особенность. Дело в том, что вам нужно выбрать приоритетный ОКВЭД. Он будет являться ключевым. Именно этим ключевым кодом вам нужно обозначить свою основную деятельность. Все остальные идентификаторы будут дополнительными. Кстати, вам не придется зацикливать свою деятельность на дополнительных идентификаторах. Они могут годами "висеть" у вас в базе, и ничего с ними происходить не будет.

Не забываем о том, что не все коды вы вообще сможете себе выбрать. Потому что по некоторым ОКВЭД установлено:

  1. Лицензирование деятельности (золотодобыча например).
  2. Ограничение на льготное налогообложение.

Поэтому, если вы не можете определиться с кодами, попросите юриста помочь. Или воспользуйтесь бесплатными сервисами для подбора нужных кодов. Это не так сложно, как может показаться в самом начале.

С уставным капиталом тоже не всё так просто. Во-первых, минимальный размер это 10 тысяч рублей (на момент размещения этой публикации). Но не для всех типов деятельности это верное значение. Иными словами, для определенных компаний уставной капитал нужно вносить в большем размере. Кстати, с момента регистрации ООО, вам дают 4 месяца на внесение уставного капитала.

Ну и разумеется, его можно вносить только в денежном эквиваленте. Это требование Гражданского Кодекса Российской Федерации (статья 66.2). Впрочем, вы можете дополнить оставшуюся часть в виде имущества. Ну и заодно проясним момент с дробными частями. Эта особенность затрагивает только те ООО, где сразу несколько учредителей. Так вот, в процессе регистрации компании у вас может возникнуть проблема. Вот классическое "сочетание", которое не позволит зарегистрировать компанию:

  1. Доля на учредителя в 1/3.
  2. Общее число учредителей 3.
  3. Уставной капитал номинальный (т.е. 10 тысяч рублей).

С такими условиями, задача будет нерешенной. Потому что размер уставного капитала по каждому учредителю будет размываться до бесконечной дроби. Иными словами, у каждого учредителя будет доля в 3.3 (и так до бесконечного остатка) тысячи рублей. А если сложить эти доли, то целого числа не получится. Поэтому, для решения проблемы, на 3 учредителей с равным разделением долей, нужно вносить не 10, а 12 тысяч рублей уставного капитала ООО.

Если учредителей 2 или он всего 1, то этой проблемы не возникнет. Просто соблюдайте правило отсутствия дробных частей. Чтобы не возникло проблем уже в процессе регистрации.

  • Четвертый этап: ключевые документы

А теперь поговорим о том, какие нужны документы для регистрации компании. А заодно рассмотрим самые сложные задачи, с которыми сталкиваются почти все. Начнем с того, что если учредитель в будущей компании один и это вы, то придется подготовить соответствующее решение. Этого требует законодательный регламент. Если учредителей 2 и больше, то придется:

  1. Собрать всех учредителей.
  2. Поднять целый ряд вопросов.
  3. Проголосовать по каждому вопросу.
  4. Подписать протокол общего собрания.

Обращаем ваше внимание на то, что процедура предполагающая общее собрание учредителей, сложнее в исполнении. Потому что вам придется подымать вопрос назначения руководителей, утверждать устав компании, определяться с размерами номинальной стоимости долей и т.п. Весь список вопросов рассматривать сейчас подробно не будем. Скажем лишь о том, что по каждой теме на голосовании нужно добиться единогласия. Если кто-то будет против, то протокол собрания завершить не получится. Тут точно такая же схема, как и с какими-нибудь общедомовыми собраниями. Конечно, махинации бывают как на общедомовых собраниях, так и в процессе проведения общего собрания. Но общий смысл в том, что учредители должны принять единогласное решение по каждому вопросу.

Общие правила выглядят так. Если учредителей много, то вопросы рассматриваются на общем собрании с участием всех учредителей. Если учредитель 1, то он решает всё самостоятельно. Одиночному учредителю придется в своем документальном решении:

  1. Определиться с уставом.
  2. Выбрать размер капитала (с указанием способов оплаты и других деталей).
  3. Утвердить все наименования для будущей компании.
  4. Обязательно утвердить адрес.
  5. Назначить руководство.

Не стоит забывать о том, что и решение об учреждении и протокол общего собрания, нужно размножить. Потому что эти документы потребуются для передачи:

  1. Нотариусу.
  2. В банковскую организацию.
  3. В органы государственной регистрации и т.п.

Естественно, понадобятся вам и другие документы. Это устав. Если государство со всей своей законодательной системой опирается на конституцию, то ООО опирается на устав. Устав является тем самым фундаментальным документом, который в общих чертах описывает все правила существования конкретной компании. Именно поэтому к составлению устава нужно привлекать профессионального юриста. Если вам предлагают собственного юриста другие учредители, постарайтесь саботировать это решение. Иначе можете столкнуться с серьезными проблемами в дальнейшем. Вопрос устава ООО в бизнесе всегда стоит очень остро.

Кроме устава вам понадобится договор об учреждении. Правда нужна эта бумага только в ситуации с несколькими учредителями. В этом договоре расширяют регламент взаимодействия и расстановки отношений между учредителями внутри компании. В договоре же прописывают ответственность для учредителей.

Кроме договора об учреждении ООО, вам понадобится еще и отдельная регистрационная форма. Это документ по шаблону Р11001. Без него ничего сделать не удастся. Это по сути основное заявление, которое и отражает желание учредителей зарегистрировать компанию.

Если вы не уверены в том, что ответственный за регистрацию ООО справится со своими задачами, то лучше не доверяйте ему документы. Универсальное правило "проверь себя и контрагента" всегда работает. И речь не о том, что вам нужна проверка по ИНН, по каждому из сотрудников. Проблема немного в другом. Если ответственное лицо подготовит форму Р11001 неправильно, то вы получите незамедлительный отказ. А это проблема. По статистике, регистрирующие органы чаще всего отказывают в регистрации ООО, как раз на основании ошибок в этом документе.

Обратите внимание: заполнить заявление по форме нужно или в печатном, или в письменном виде. Нельзя смешивать стилистику исполнения документа. Потому что это еще одно нарушение, ведущее к отказу.

Кроме того, вам придется указать электронный адрес (по регламенту, вступившему в силу, с начала 2018 года). Отдельные документы нужно подавать исключительно в электронном виде. Естественно, ручное заполнение это не самая лучшая идея. Так как ошибки может и не быть. Но ответственный сотрудник регистрирующего ведомства обязательно что-нибудь напутает. И выдаст отказ. Поэтому используйте преимущественно печатную форму. Так будет проще. Для всех.

Ну и не забывайте о том, что расписаться в этой "ключевой" форме должны все. И мало того, порядок подписи учредителями тоже установлен действующим законодательством. По сути, все учредители должны подписать заполненное заявление:

  1. В процессе личного визита в отделение регистрирующего органа.
  2. У нотариуса (в присутствии ответственного лица).

Если выбрали вариант с нотариусом, не забывайте о том, что в нотариат придется принести и все остальные документы (и даже ваше удостоверение личности, а также паспорта других учредителей). Такая строгость объясняется тем, что у нотариуса свой регламент и ограничения. Нотариус должен пронумеровать заявление и сшить. Потому что если этого не сделают, то кто угодно сможет заменить отдельные листы. А это открытый маршрут к каким-нибудь фальсификациям и махинациям.

  • Пятый этап: последний

На этом этапе вам нужно будет оплатить государственную пошлину за регистрацию компании. Не забывайте о том, что даже к оплате госпошлины нужно относиться достаточно серьезно. Более того, здесь действуют отдельные письма и постановления Федеральной Налоговой Службы. Например в случае, если у вас 3 учредителя, то нужно платить пошлину 1/3 от базовой суммы. Базовая сумма в письме обозначена как 4 тысячи рублей. Практики по отказам, за нарушение этого правила пока нет. Но будьте готовы к тому, что персонал регистрирующего органа может начать использовать это письмо.

Если вам отказали в регистрации, то в теории, вы можете успеть подать повторную заявку, уложившись в 3-месячный срок. В этом случае вам не придется платить пошлину. Но не забывайте о том, что такая бесплатная попытка дается всего 1 раз за 90 дней. Так что постарайтесь во второй раз не ошибиться.

На этом этапе вы еще будете выбирать систему налогообложения. И это отдельная головная боль. Потому что от системы налогообложения зависит дальнейшая судьба всей компании. Лучше доверьте это дело профессионалам. Потому что ошибиться можно очень легко. А потом менять систему налогообложения будет сложно.

После того как вы определились с налогами, тщательно перетряхните весь пакет документов. Для одного учредителя этот пакет сильно отличается от того, что нужен для нескольких учредителей. Давайте перечислим все документы, которые потребуются для регистрации ООО с несколькими учредителями.

  1. 1 гарантийное письмо.
  2. 1 квитанция об оплате госпошлины.
  3. Устав (2 шт.).
  4. 1 Договор об учреждении.
  5. 1 Протокол.
  6. 1 заявление Р 11001.

Это только основные документы. А есть еще и дополнительные. Тут уже все зависит от конкретных условий. Если у вас в составе учредителей будут иностранные граждане, то придется переводить все документы. И обычный перевод тут не подойдет. Нужен нотариальный. Аналогичным образом внимание нужно обратить еще и на документы, связанные с выбором налоговой системы.

После того как вы всё проверили, пора подписывать бумаги и прошивать их. Для этого есть отдельная инструкция. Мы не будем ее сейчас рассматривать, так как это тема для целой статьи. Проще обратиться к специалисту. Слишком уж много деталей. Если вы, как заявитель, не можете присутствовать в процессе регистрации лично, то придется выписывать доверенность. Готово. Теперь осталось только подать документы.

К вопросу о том, в какие сроки регистрируется фирма. Обычно на решение отводится всего 3 рабочих дня (по верхнему пределу). Если все в порядке, то инспекция уведомит вас через e-mail. Обращайте внимание на соответствие данных. Если есть ошибки, сразу указывайте на это. По истечении определенного срока, придется проходить отдельную процедуру. А она тоже потребует оплаты.

После успешной регистрации вам придется заниматься другими задачами. Готовить отчетность общества с ограниченной ответственностью. Регистрировать счета. Возиться с поставщиками и заниматься своим делом. Главное уже сделано. Компания зарегистрирована. И вскоре сайт руспрофайл будет отображать информацию и о вашей компании. Если же вы получили отказ, то нужно всё исправить и подать повторную заявку (в течение 3 месяцев с момента вынесения отказа).

А что в других странах?

А там тоже всё очень интересно. Надо понимать, что законодательный регламент в других государствах сильно отличается от нашего. Поэтому всерьёз сравнивать ООО с другими учредительными формами соседних (и не очень) государств можно лишь условно. По набору требований и содержанию, наиболее подходящие учредительные формы это:

  1. LLC.
  2. LTD.
  3. PLC.

LLC это вид компаний, который регистрируются в англо-американской правовой системе. Кроме того, их часто используют в оффшорных зонах. Это сочетание общества или товарищества (с ограниченной ответственностью) и корпорации. Акционеры в LLC не несут ответственности по обязательствам компании. Акции распространяются только для отдельного пула лиц.

LTD это одна из самых популярных учредительных форм. Это хозяйственное общество с ограниченной ответственностью. Компании с русскоговорящими учредителями и руководством обычно используют именно эту форму. Используется эта форма не только в оффшорах, но и в нормальных юрисдикциях. Правда аббревиатуру LTD в названии могут использовать только те компании, что были зарегистрированы в зоне ограниченной ответственности Соединенного Королевства.

На территории стран СНГ часто используют аналог ОАО (ныне не существует). Это компания PLC. Кроме того, эта учредительная форма активно используется на островных оффшорах. И разумеется в Англии. Акции такой компании может приобрести кто угодно. Правда вот за пределами оффшорной зоны такую компанию сложнее зарегистрировать. Потому что требования к аудиту и учреждению сильно ужесточаются, в зависимости от страны регистрации. Прямой аналог ООО есть на территории Болгарии и Чехии. В Чехии это компания с учредительной формой S.R.O.

На территории Болгарии такие компании имеют учредительную форму OOD. В любом случае, регистрация юридического лица в другой стране это отдельная тема для разговора. Потому что приходится изучать местное законодательство и правила.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Финансовая пирамида это что: как вернуть деньги пострадавшим + отзывы, пострадавшие, список, инвесторы

Финансовая пирамида это что: как вернуть деньги пострадавшим + отзывы, пострадавшие, список, инвесторы

Введение

То, что у толпы нет памяти и разума, говорят многие. Но не всегда удается понять, что на самом деле это означает. Потому что несмотря на все громкие скандалы, связанные с такими пирамидами как Cashbery, многие продолжают вкладываться в сомнительные проекты подобного рода. Более того, вышеупомянутая пирамида продолжает работать и в 2020 году. Тот редкий случай, когда:

  1. Миллионы остались без денег.
  2. Создателей так и не привлекли к ответственности.
  3. Поисковые системы и все остальные просто смотрят на развивающуюся (в очередной раз) пирамиду сквозь пальцы.

И отчасти это происходит из-за спроса на пирамиды. Уже сформировался слой очень интересных граждан, которые обманываться рады. Потому что даже у того же самого проекта Cashbery после грандиозного обвала, остались еще поклонники. Которых обманули 1 раз. И они упорно продолжают верить и надеяться на то, что уж во второй раз всё сработает как надо. Эта статья не для них. Потому что с такими людьми разговаривать бесполезно. Ими движет азарт, жадность и какая-то исступленная, если не фанатичная вера в конкретную пирамиду. Мы же публикуем статьи для тех, кто может попасть под влияние таких людей.

Сегодня мы рассмотрим 2 актуальных (на 2020 год) пирамиды. С критичных позиций, разумеется. И начнем с Cashbery, так как это классический пример того, как законодательство просто остается в неизвестности. А реклама и маркетинг делают своё дело. Вопреки не только здравому смыслу, но и действующей нормативно-правовой базе.

Cashbery и общий принцип работы

Уже на самом старте этого проекта были все признаки финансовой пирамиды. Правда не всем это было понятно. Сервис взял популярный инструмент (кэшбек) и просто поменял свое название. Из-за этого многие начали путаться и теряться. Потому что кэшбек это механизм возврата части денежных средств за покупку. Это просто своеобразная скидка. А Cashbery это система, которая предлагала кредитование пользователям. Иными словами, общий смысл Cashbery сводился к тому, что эта пирамида предлагала:

  1. Вложиться.
  2. Заработать много денег на займах другим пользователям.

Иронично, но эта компания изначально была финансовой пирамидой на базе микрофинансовой организации. История становления проекта началась в 2011 году. Именно тогда в Ростове появилась компания с таким названием. Проблема только в том, что это была обычная микрофинансовая компания:

  1. Деньги выдавались заемщикам с сомнительной репутацией.
  2. Процент по договорам составлял 1000 процентов годовых.

И всё бы ничего, но эта микрофинансовая организация начала стремительно расширяться. Начали появляться филиалы и представительства по всей Ростовской области. В таком состоянии эта сеть микрофинансирования проработает 5 лет. После чего начнутся резкие перемены. Поменяют всё:

  1. Финансового директора.
  2. Учредителей.
  3. Основную политику компании.

Примерно в это же время (в 2016 году) начнут создавать сайт-платформу, где собирались привлекать кредиторов и заемщиков. Как раз с этого сайта и начнется история финансовой пирамиды. Потому что под идеей взаимного кредитования, не было на самом деле ничего.

Стороннее уточнение

Идея взаимного кредитования в той или иной мере, появилась с развитием интернета в России. Вот только на практике, успешных проектов и реализаций мы так и не наблюдаем. По той причине, что в интернете отсутствует унифицированная система кредитования и оценки заемщиков. Все площадки, запускавшие нечто подобное, вынуждены были столкнуться с мошенничеством с обеих сторон:

  1. Появление "мертвых душ".
  2. Использование чужих документов.
  3. Отсутствие нормального арбитража.
  4. Отсутствие возможности решения конфликтов в правовом поле.

Некий аналог биржи взаимного кредитования есть в системе Webmoney. Но и там очень быстро начались проблемы. Поэтому на момент размещения публикации, биржа Вебмани скорее находится в тени, нежели пользуется активным спросом. Идея взаимного кредитования гражданами провалилась. Потому что сами граждане не хотят ничем заниматься. А наиболее активные просто начинают обманывать незадачливых кредиторов.

В этом плане, идея Cashbery о том, чтобы создать единую платформу взаимного кредитования, была заранее нежизнеспособна. Но огромные массы населения стали активно регистрироваться в системе, даже не подозревая, куда их привели.

Активное развитие Cashbery

Акцент в этой компании сразу сделали не на заемщиках, а на инвесторах. Т.е. компании требовались в первую очередь инвесторы. Что странно, ведь это нарушает даже простые законы логики:

  1. Кредиторов (тех, у кого много накоплений) всегда меньше.
  2. Заемщиков (тех, у кого нет накоплений) всегда больше.

Однако, это противоречие вообще никого не удивило. Все начали активно регистрироваться и вносить депозиты. Ведь по калькулятору можно было получить до 600 процентов годовых. Что тоже интересно. И надо отдать должное. Некоторым действительно такие проценты выплачивали. Но только на первом этапе становления пирамиды. Потому что средства от новоприбывших поступали очень активно. Денег у создателей пирамиды было столько, что они могли себе позволить исполнять обещанное.

Однако, одними процентами все не ограничивалось. Впоследствии, Cashbery в лице самых активных "участников" создаст полноценный аналог секты. Кстати именно поэтому они до сих пор пытаются удержаться на плаву. Ведь количество не самых разумных вкладчиков первой волны, слепо верящих в провалившуюся пирамиду, до сих пор достаточно высокое.

Естественно, как только начались первые проблемы с начислением процентов по депозитам, участников пирамиды начали "заглушать". Делалось это несколькими способами:

  1. Внедрение огромного количества подставных аккаунтов в социальных сетях и мессенджерах (которые утверждали что всё нормально).
  2. Начали устраивать тренинги и выездные мероприятия "для самых верных участников пирамиды".
  3. Начали покупать концерты у звезд российской эстрады.

И вот по поводу последних стоит сказать отдельно. У нас почему-то не принято привлекать к ответственности тех, кто рекламирует пирамиды или вообще как-либо с ними связан. Потому что связь неявная. А за рекламу финансовой пирамиды вообще никому ничего не будет. И это несовершенство законодательства.

Потому что фактически, тот же Н. Басков или О. Бузова, заработали на том, что кого-то обманули. Что по логике, нужно воспринимать уже как непосредственное участие.

Иронично и то, что уровень сектантства среди вкладчиков Cashbery достиг такого предела, что они даже не жаловались. Причем в прямом смысле. Когда компания внезапно приостановила выплаты, никто не возмущался. Все просто ждали и верили. Верили и ждали.

В 2018 году Центробанк назовёт этот проект очередной финансовой пирамидой. И вот тут создатель (А. Варданян) сообщит о том, компания закроется. А всех вкладчиков переведут в новый проект. Но всем уже станет понятно, что пирамида закрылась. Деньги никому не вернут. Всем, кроме "актива" вкладчиков Cashbery. В массе своей, инвесторы начали:

  1. Атаковать личные кабинеты.
  2. Звонить в техническую поддержку.
  3. Пытаться снять денежные средства.

Но этого, по понятным причинам, сделать не удалось. А сам А. Варданян сообщил о том, что Центробанк просто заморозил денежные средства инвесторов. Вот только после этого последовал ответ от представителей ЦБ. Дело в том, что активов в том объеме, который был заявлен, у компании не нашли. Поэтому и блокировать де-факто было нечего. Это не помешало многим уверовать в заявления Варданяна и явно отстаивать его позицию.

Кто во всём этом замешан?

Начнем с того, что по информации из открытых источников было уведено около 3 миллиардов рублей. Что сумма, как вы понимаете, совсем не маленькая. Рекламировалась эта финансовая пирамида не только звездами российской эстрады, но и блогерами. В той или иной степени, деньги вкладчиков достались в виде оплаты рекламы у:

  1. Сардарова А. (один из популярных российских видеоблоггеров).
  2. Меладзе.
  3. Бузова.
  4. Басков.

И самое смешное, что с этими "звёздами" ничего плохого не произошло. Как и в 90-х, актер сыгравший персонажа Лёни Голубкова остался на свободе. Так и звезды с их "рьяным упорством и верой в Cashbery" отлично себя чувствуют. А О. Бузова даже пыталась запускать свою собственную криптовалюту.

Где деньги никто не знает. Или делают вид, что не знают. Персонаж создавший Cashbery (А. Варданян) по паспорту является неким Э. Резановым. Родился этот человек в Магнитогорске (Челябинская область). Но управлять всей "империей" в одиночку этот человек не мог. У него было много помощников и помощниц. Которые скорее всего сейчас стали очень богатыми. А именно:

  1. М. Мещерякова (директор краснодарского офиса, известна своими высказываниям на ТВ).
  2. И. Русакова (специалист по маркетингу).
  3. Д. Логинов (вице-президент пирамиды).
  4. С. Симонов (один из активистов, как и М. Тарасенко).
  5. М. Новак (ответственный за IT-составляющую).
  6. Р. Алексеев (один из управляющих пирамидой).

Но и это еще не всё. Фактически, пирамида одним своим появлением уже нарушала действующее российское законодательство. Но это никого до начала скандала вообще не интересовало.

Путаница в компаниях

Начнем с простого. Одна микрофинансовая организация, не может привлекать средства в таких масштабах. Поэтому создали сразу несколько юридических лиц:

  1. В Краснодаре.
  2. В Ростове на Дону.

Иронично и то, что первоначальная микрофинансовая организация закрылась в 2017 году. А все денежные средства, даже по признаниям создателей, уводились в британский оффшор. Проблема только в том, что это была не вся цепочка. Вот так представляли цепочку работы компаний:

  1. Очередной проект начинает привлекать денежные средства.
  2. Денежные средства выводятся в Британию (или в оффшор).
  3. Оттуда уже деньги поступают на счета юридических лиц в Ростове.

Вот только на самом деле, ничего этого не было. Потому что на втором этапе процесс перевода денег и заканчивался. Более того, компания даже не предлагала договоров. Т.е. у пострадавших вкладчиков (в подавляющем большинстве случаев) даже не было доказательств того, что они инвестировали в какой-нибудь фонд.

Вышеупомянутая М. Мещерякова еще и имеет статус адвоката. А по состоянию на 2019 год, на нее было возбуждено уголовное производство, в размере 162 миллионов рублей. Эта женщина даже пытается "отстоять" честь пирамиды. Ведь она возглавляла офис этой компании на территории Краснодара. Кроме того, даже новому проекту (2020) кто-то накручивает положительные отзывы Cashbery. Иными словами, история этого проекта и А. Варданяна еще даже не подошла к концу.

Иронично, но сама же Мещерякова выступала с публичными извинениями перед теми, кто вложился по ее рекомендации в Cashbery. А потом, она же еще и попыталась подать в суд на ВГТРК Кубань. Аргументируя свою позицию тем, что журналисты намеренно смонтировали весь отснятый материал. Правда исковое заявление даже не приняли к рассмотрению. Потому что у ярого "патриота" пирамиды и адвоката, возникли проблемы с оформлением документов. Исковое заявление отклонили по причине ошибок в документах. Весьма ироничная причина. Особенно в контексте того, что ей кто-то выдал статус адвоката. О том, как выдаются адвокатские статусы мы с вами еще поговорим, но уже в другой статье.

История повторяется?

Идея исторической спирали похоже находит своё подтверждение. Потому что не успели поутихнуть страсти по Cashbery, как на арене появились новые игроки. Что самое забавное, эти новые игроки появились примерно в тот момент, когда эпопея с Cashbery только начала развиваться. Очередная пирамида в России начала набирать свои обороты в 2018 году. Вот только если в Cashbery всё развивалось под лозунгом взаимного кредитования, то тут мошенники зашли с другой стороны. Это ставки. Ставки на спорт.

Для тех, кто не понимает, как работает спорт-ставка. Есть какая-нибудь букмекерская контора. Она под контролем государства открывает собственный тотализатор. Бизнес букмекерский контора должна лицензировать. В России большое количество "черных букмекеров", которые открыто обманывают своих клиентов. Лицензированные конторы тоже занимаются своеобразным обманом, но не так открыто.

Проблема в том, что на этом рынке было уже огромное количество мошеннических проектов. Чего только стоит сражение между Роскомнадзором и 1xBet. А уж о том, какое активное участие приняли видеоблогеры, в мошеннических схемах и каперстве, мы даже говорить не будем. Государство даже "на земле" не может проконтролировать финансовые пирамиды, о том, чтобы добраться до интернета, даже речи пока не идет. И этим активно пользуются. На рынке букмекеров до недавнего времени было несколько способов обмана:

  1. Каперство.
  2. Мошенничество букмекера.

Каперство это наставничество по ставкам на тотализаторе. Человек начинает выдумывать правильные "прогнозы" из головы и продает это как "тайные знания".

Мошенничество букмекера это то, чем пользуются все интернет-букмекеры поголовно. Потому что такие площадки как 1xBet (например) уже давно вне закона. Но найти и наказать организаторов никто не старается. Или власть имущим хорошо платят, чтобы они "плохо старались". Потому что история с той же компанией 1xBet заслуживает рассмотрения в отдельной энциклопедии. Но сейчас не об этом.

Шквал каперов и мошеннических букмекерских контор закончился в 2019 году. И в начале 2020 года уже никто активно этим не занимался. На видеохостингах подобной рекламы стало заметно меньше. Но еще по событиям 2017-2018 осталась огромная масса аудитории, которая разочаровалась в каперах и самостоятельном участии в БК. Именно на этот спрос и появилось предложение в 2018 году. Была открыта финансовая организация Эрика Гафарова.

В чем суть?

Сайт https://gap-fin.com/index.html работает даже несмотря на то, что на его владельца уже давно завели уголовное дело, а сам он скрывается на территории Турции. О персоне Гафарова есть уже много информации в интернете, не всю ее получается верифицировать. Поэтому укажем лишь некоторые выдержки из биографии этого гражданина:

  1. До недавнего времени проживал на территории Республики Татарстан.
  2. Инвестиционный фонд был запущен в Набережных Челнах (где и развернули сеть для приема инвестиций).
  3. Занимался бизнесом (не очень успешно).

И вот на бизнесе надо остановиться отдельно. Фактически, сейчас по меньшей мере 3 или 4 видеоблогера занимаются этой темой. В сети можно легко найти личные и персональные данные создателя очередной пирамиды. Но смысла во всей этой информации нет. Пользу можно выделить лишь из истории его компаний.

Дело в том, что несостоявшийся бизнесмен, до открытия фонда, уже работал с другими компаниями. И даже по предыдущим юридическим лицам, у него оставалось большое количество долгов. Иными словами, человек вел бизнес не самым честным способом, к моменту создания пирамиды у него уже было много долгов. Поэтому ничего удивительного в том, что он решился на создание пирамиды нет. Деваться ему уже было некуда.

И это хороший признак. Потому что из истории проекта Гафаров и Партнеры можно сделать вывод. Очень правильный вывод. Вывод о том, что нужно тщательно проверять всю информацию о руководителях и сотрудниках любого проекта, куда вы собираетесь вкладывать деньги. Не нужно вкладывать деньги исключительно в идею. Не всегда "идея" на самом деле может реализоваться. Нужно смотреть глубже:

  1. Искать предыдущие компании.
  2. Смотреть на провалы в прошлом.
  3. Анализировать личность организатора "потенциально интересного проекта" и т.п.

Иными словами, прежде чем куда-то вложиться, нужно "наводить справки". И делать это нужно всегда. В мире инвестиций для этого создано огромное количество научных теорий, фундаментальный анализ, специальные сообщества и форумы. Инвестиции предполагают прибыль. А такое понятие как вера, это иррациональный показатель.

Ошибки в логике

Так как огромное количество людей уже обманули на фальшивых прогнозах и прямом обмане со стороны букмекерских контор, у Э. Гафарова (а возможно кого-то из его близких) возникла идея о том, что можно сделать новую схему. И она у них родилась буквально на глазах. В вышеупомянутом фонде вам не предлагают:

  1. Играть самостоятельно.
  2. Прогнозы (которые не сбываются).

Вовсе нет. Там предлагают то, что называется "мечтой идиота". Просто вкладываетесь, а всё остальное делают за вас. По заверениям специалистов фонда, они сами играют в зарубежных букмекерских компаниях. И зарабатывают этим миллионы. Идея простая и наивная как 5 копеек. И такая же нежизнеспособная. Но почему-то многие поверили.

Надо понимать, что тотализатор это еще менее предсказуемая сфера, чем фондовый рынок. По уровню случайности успеха, тотализатор можно сравнить с игрой в казино. Да, вы можете выиграть в казино. Но вероятность этого крайне мала. Аналогичным образом работает тотализатор. Без инсайдерской информации всё это не работает в той мере, в какой пытаются нам это подать. Кроме того, создатели зарубежных букмекерских компаний прекрасно об этом знают. И "самые успешные" игроки на этом рынке никогда не выходят в свет. А уж тем более, они не привлекают средства у обычных граждан. Потому что на этом карьера "успешного игрока" и закончится.

Если кто-то начинает с подозрительной точностью угадывать исход событий, то он наносит ущерб. Ущерб многомиллионным компаниям, которые на тотализаторе зарабатывают. Таких "игроков" не жалуют. Но в этот раз, почему-то все поверили в возможность существования успешного проекта Э. Гафарова.

Ну и по традиции, тут засветились:

  1. Видеоблогеры.
  2. Бывшие футболисты.
  3. Известные в узком кругу комментаторы и другие публичные люди.

И вот на видеоблогерах с футболистами надо остановиться отдельно. Потому что здесь повторилась история Бузовой и Баскова. В частности, в рекламе фонда засветились:

  1. В. Быстров и А.Аршавин (бывшие игроки Зенита).
  2. А. Тихонов, Мостовой и Нигматуллин (бывшие игроки Спартака).

Был даже гонщик Формулы-1 В. Петров. Видимо бывшим спортсменам стало не хватать их миллионов, и они решили отрекламировать финансовую пирамиду. Правда они практически сразу начали отрицать свою причастность к ее организации. Где-то мы с вами уже всё это видели. По интернету гуляют фотографии вышеупомянутых лиц в промо-футболках фонда Гафаров и Партнеры. И все участники на фото как один, отрицают свою причастность. Поначалу они говорили о том, что ничего не рекламировали. Дескать, они просто тесно общаются с создателями пирамиды. Когда всем всё стало очевидно, в ход пошли другие истории.

Пандемия коронавируса внесла свои коррективы в жизненный цикл мошеннического фонда. Потому что многочисленные вкладчики изъявили желание забрать заработанные деньги с процентами. И вот на этом этапе, традиционно, начались проблемы. Потому что никто деньги возвращать не собирался. Сейчас возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ (4 часть) в г. Набережные Челны. Создатель фонда быстро уехал в Турцию, где и находится по сей день. Есть информация о том, что в ближайшее время он может попытаться переехать на территорию Украины.

Сумма ущерба составляет 100 миллионов рублей. Дело "фонда Гафарова" сейчас находится под контролем республиканской прокуратуры. А сам создатель пирамиды себя отлично чувствует. Более того, в сложившейся ситуации, не совсем понятно, кто в итоге окажется в выигрыше. И это не предположение, а констатация факта. Потому что ситуация приобрела совсем уж неожиданный поворот. Но обо всем по порядку, и начнем мы пожалуй с обзора сайта этого инвестиционного фонда.

Краткий обзор сайта

С главной страницы нам сообщают о том, что это первый инвестиционный фонд, предлагающий пассивный заработок на беттинге. И действительно, это точно первый такой инвестиционный фонд на территории России. Возможно даже один из первых в мире. Потому что сама идея настолько нежизнеспособна, что до этого никто ее в жизнь не воплощал. Основную "схему заработка" раскрывают на главной странице сайта:

  1. Деньги зарабатываются на ошибках и противоречиях зарубежных букмекерских контор.
  2. Специалисты "фонда" начали заниматься этим еще в 2007 году.
  3. В работе используется собственная стратегия (конкретики нет).

Ироничная вставка о том, что фонд сделал богатыми и по-настоящему свободными тысячи инвесторов присутствует. Насчет богатства момент спорный. Насчет настоящей свободы, утверждение даже не подвергаем сомнению. Если у человека не осталось денег, он действительно становится свободным. Свободным от денег. Правда некоторые "особо умные" граждане начали закладывать свои дома и кредиты для депозита. Так что полной "свободы" достичь удается далеко не всем.

Говоря о "стратегии побед" фонда, создатели сайта, забыли о том, что есть такая вещь как содержание, и форма. Вся страница состоит из воды (в переносном смысле) на 99%. Какие-то громогласные высказывания и аморфные формулировки, повторяющиеся постоянно. А в качестве гарантии вам предлагают математическую вероятность, которую придумали сами сотрудники фонда Гафарова. Вероятность того, что фонд потеряет деньги (по мнению сотрудников этой пирамиды) равна 0,0000478%. Удивительно, но событие это все-таки произошло. Удивительно, как такие специалисты в сфере ставок, не смогли угадать всего одну ставку. Ставку на то, что фонд развалится, а вкладчики останутся без денег.

Если бы существование фонда Гафарова можно было бы отразить в виде спортивного события в 2018 году, то получился бы настоящий тотализатор. И настоящие скептики, поставившие на то, что фонд разорится, сейчас бы заработали свои деньги. Так называемую "отчётность" предлагают смотреть в одном из Телеграмм-каналов. На самом деле, там уже давно нет никакой отчетности. Там господин Гафаров собственной персоной продолжает вешать лапшу на уши доверчивым слушателям.

Еще на сайте есть калькулятор. И он такой же фантастический, как и у площадки Cashbery. Приведем несколько выкладок:

  1. Сумма 100 тысяч на срок 1 месяц это 8.95% (не годовых, а месячных).
  2. Ну а при сумме в 400 тысяч на 2 года, прибыль вырастает до 420 процентов.

Внизу есть пометка. Калькулятор не отражает гарантию доходности в будущем. Но никто не читает сложные предложения.

Схема работы денежных средств вкладчиков тоже наглядно изложена. Всего 5 пунктов. Последний пункт это передача прибыли клиенту. Переводом на банковскую карту. Это тот самый пункт, который не работает в фонде Гафарова. Потому что прибыль клиент не получает. И свои деньги забрать не может.

В качестве отзывов "вкладчикам" предлагали скриншоты из телеграмм-канала. О том, что это даже не смешно, мы и говорить не станем.

Вся "легенда" этой финансовой пирамиды держалась на личности ее создателя Эрика Гафарова. Который в итоге покинул территорию Российской Федерации и возвращаться не собирается. А перспектива его принудительной депортации, пока кажется весьма туманной.

Денежные средства клиентов в фонд привлекались 3 сомнительными способами:

  1. Криптовалютный перевод.
  2. Перевод через Колибри.
  3. Внесение наличными средствами.

Иными словами, прямых переводов на банковскую карту не было. Наличные средства уже давно никто не вносит, ведь в отношении представителей фонда заведено уголовное дело. Но наличные средства это тот инструмент, который позволяет скрыть сам факт передачи денег. С криптовалютами ситуация аналогичная. Криптовалют для государства, как денег, просто не существует. Никто не станет разбираться в том, кто и кому сколько фантиков передал. Сейчас продвигается законопроект, который должен будет признать криптовалюты имуществом. Проблема только в том, что закон обратной силы не имеет. Ну а с переводами через Колибри (система Сбербанка) ситуация тоже не самая понятная.

Промежуточный вывод

Все, кто вложились в фонд Гафарова и партнеры, довольствовались лишь 1 юридическим лицом в Набережных челнах, которое привлекало денежные средства граждан наличными. И одним сайтом. Сайтом Гафарова и партнеры, где не было:

  1. Реальных отзывов.
  2. Конкретики.

Зато было много интересной информации громких заявлений. Создатели сайта в своё время даже не озаботились тем, чтобы создать видимость гарантий. Мошеннические брокерские компании создаются на более сложных условиях, чем этот проект. Впрочем, кое-какие усложнения все-таки были. И начать следует с того, что основное юридическое лицо было зарегистрировано на территории Великобритании. Это LTD (ООО в нашей системе). Компания британская и была зарегистрирована в 2019 году.

В качестве договора, клиентам предлагали одну интересную бумагу. Эта бумага предусматривала несколько специфических условий:

  1. Договор может быть изменен в одностороннем порядке (2.2.10).
  2. Договор может быть расторгнут в одностороннем порядке (2.2.8).

А по пункту 2.2.7 компания могла оставить все деньги себе. И расторгнуть при этом договор. Общий смысл этого условия был в том, чтобы назвать вкладчика мошенником. И на этом основании уже не отдавать ему деньги. Разумеется, все привлеченные средства были вывезены в виде криптовалюты и наличных средств. Часть денег остается на руках у помощников Гафарова. Но до них полиция не добралась. А у тех что поймали, никаких миллионов на руках и на счетах в банках не оказалось.

Но ценность истории фонда Гафарова даже не в примитивной схеме обмана. Да и сумма ущерба (в сравнении с другими проектами) не такая уж серьезная. Это не КПК Первый (1 миллиард рублей). Это не вышеупомянутый Cashbery (3 миллиарда рублей по меньшей мере). Сумма ущерба по делу Гафарова пока всего 100 миллионов рублей. Да, сумма не самая скромная, но не такая уж и крупная. Ценность этой истории в другом. В том, что она уничтожила рынок "разоблачений". И вот теперь мы плавно подбираемся к теме того, что не всегда "борцы за всё хорошее" оказываются теми, кем пытаются казаться.

Пограничник и фонд Гафарова

Эта история происходит у нас на глазах (декабрь 2020 года).

Еще до того, как господин Гафаров открыто признался в мошенничестве, в контактах с ним был замечен видеоблогер с канала Пограничник. Этот молодой человек начал свою "карьеру" на YouTube в 2017 году. В реальной жизни его зовут Михаил Карацюпа. Он родился и жил в г. Рязань. Этот молодой человек в русскоязычном сегменте YouTube стал первым "разоблачителем". Он снимал ролики на разные темы:

  1. Пирамиды.
  2. Ставки на спорт.
  3. Сомнительные инвестиционные проекты.
  4. Видеоблогеры, рекламирующие мошеннические проекты и т.п.

Завоевав репутацию "хорошего человека, сражающегося с мошенниками" Михаил внезапно осёкся. И в случае с пирамидой Гафарова, он повел себя весьма неожиданным образом. Согласитесь, достаточно странно было бы сначала бороться против мошенников, а потом сесть с ними за один стол? Но это случилось у всех на глазах.

Под предлогом "разведки" Михаил отправился в гости к Э. Гафарову (который уже на тот момент находился на территории ОАЭ).

Впоследствии, Михаил выпустил на своем канале ролик, который призывал всех зрителей вкладываться в фонд Гафарова. Что самое смешное, никто толком не поверил. Потому что тренируя и буквально "натаскивая" аудиторию с 2017 года на разного рода мошеннические проекты, Михаил закрыл себе путь в мир "сомнительной рекламы". Но он почему-то так не считал. Его тут же заподозрили в том, что он начал сотрудничать с мошенниками.

В ответ на что Михаил сообщил, что он сам вложился. Взял кредит и вложил 400 тысяч в фонд Гафаров и Партнеры. В ответ на что его канал начали буквально "топить" негативными комментариями и оценками. Но Михаила это не смущало. И он продолжил отстаивать свою позицию. И всё бы ничего. Но уже в самом конце ноября 2020 года он внезапно дал интервью создателю канала Железная Ставка. Где попытался "выкрутиться", оправдываясь тем, что был наивен. Истинная "сумма контракта" взбудоражила всех не на шутку. Главный "борец со злом" за рекламу пирамиды Гафарова получил 10 миллионов рублей. 5 миллионов он получил реальными деньгами. А еще 5 вложил в фонд Гафарова. Вот только тот ему ничего не вернул. Как и всем остальным вкладчикам.

Пользователи взорвались. Мало того что "пограничника купили", так он решил рассказать всю правду только после того, как его самого обманули.

Что странно, он пытается сохранить уверенность даже сегодня. Идиоматическое выражение "делать хорошую мину при плохой игре" очень точно описывает происходящее.

Естественно, сам организатор пирамиды (господин Гафаров) очень неоднозначно отозвался о поступке своего "бывшего партнера и противника по совместительству". Впрочем, надо отдать должное. Мошенник сумел сэкономить на рекламе и буквально растоптал лидера разоблачений в русскоязычном сегменте YouTube. Из-за чего, это направление в ближайшее время станет менее популярным. А к очередному разоблачителю начнут относиться еще более предвзято и критично.

И это хорошо. Потому что до тех пор, пока люди не начнут развивать критическое мышление, их будут обманывать. История фонда Гафарова и Михаила Пограничника показала нам, что даже противники мошенников, в конечном счёте становятся их союзниками. А потом еще и оказываются жертвами. Всё покупается, всё продается. Универсальная формула, точно описывающая происходящее.

А что в сухом остатке?

А итог у нас для вас не самый оптимистичный. С одной стороны, активная деятельность по разоблачению должна была вызвать "ответный прогресс" у создателей финансовых пирамид. Однако, сам факт существования и "успеха" таких мошеннических проектов как Cashbery или фонд Гафарова, показывает лишь обратный процесс. Впрочем, это лишь самые громкие случаи, ставшие известными у широкой общественности. Будьте готовы к тому, что мошеннические схемы впоследствии будут усложняться. А значит, рано или поздно, вы тоже можете попасться. Просто потому, что не будете знать, как работает очередной "проект". Если же вы уже вложились в какую-нибудь пирамиду, рекомендуем вам обратиться за помощью к профессиональному юристу.

Список финансовых пирамид

  1. Antares Limited
  2. Юнион Финанс
  3. Всегда Плюс
  4. Капитал Инвест
  5. Иллион Капитал
  6. Инет Инвест
  7. Вэб Инвест
  8. ЕЗ-3 Инвестмент
  9. Prizm
  10. Инвест Клуб
  11. Roy Club
  12. TOR Corporation
  13. River Coins
  14. Success Factory
  15. Hermes Management
  16. Shara Today
  17. Kryptex
  18. Mizes
  19. Finiko
  20. B2b Jewelry
  21. BitBlago
  22. Crowd1
  23. FTC Vin
  24. Antares
  25. VGS Holding
  26. Crypto Accelerator
  27. Consilium Global
  28. QubitTech
  29. IronMatrix
  30. MyGoldenWeb
  31. Buytex Network
  32. BusinessGames Vip
  33. Consilium Global
  34. Invest Company Net
  35. Cryptoon
  36. Reegbit
  37. Блокчейн
  38. Haritonov Сapital

Это не весь перечень организаций, кто был уличен в не хороших действиях по отношению к инвесторам, вкладчикам, пайщикам, и других участников на финансовых рынках.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Получить деньги из КПК: что делать когда кооператив обманывает вкладчиков + пай, пайщики, новости, сроки

Получить деньги из КПК: что делать когда кооператив обманывает вкладчиков + пай, пайщики, новости, сроки

Введение

Кредитным потребительским кооперативом называют отдельную организацию, которая объединяет целую группу лиц (пайщиков). Пайщиками могут быть:

  1. Юридические лица (компании).
  2. Физические лица (обычные граждане).

Общий смысл существования кооператива в том, чтобы создать фонд (паевой). Пай это аналог доли, в общей массе имущества или денежных средств.

Смысл кредитного потребительского кооператива в том, что он может выдавать займы только своим пайщикам. Мы уже проводили аналогию между КПК и кассами взаимопомощи ранее. Основной функционал кооператива можно описать следующим списком:

  1. КПК может привлекать денежные средства у пайщиков.
  2. КПК может привлекать денежные средства других организаций и компаний.

И это очень важный момент. Потому что кроме привлечения средств, КПК может выдавать займы. Но не всем подряд, и даже не сторонним организациям. А исключительно, и только своим пайщикам. Это регламентирует закон о кооперации (3085-1 и 190 ФЗ). Это важно, ведь кредитные потребительские кооперативы не могут выдавать займы кому-либо, кроме пайщиков. На практике же, получается совершенно иная ситуация, которая несет риски для самих пайщиков. О том, что происходит, мы поговорим во второй части нашей публикации.

Традиционно, кредитный потребительский кооператив это объединение по профессиональному или территориальному признаку. Правда на деле, в КПК обычно несут деньги и обычные граждане, которых ничего кроме места жительства вообще не объединяет. Именно поэтому кредитный потребительский кооператив есть почти в каждом населенном пункте среднего размера (от 100 тысяч населения). Правда, бывают исключения из правил, когда кооперативы вообще открываются в сёлах или ПГТ.

Кооперативы управляются через общее собрание. Правда общее собрание для пайщиков организовать удается редко. Поэтому обычно такие общие собрания проводятся 1 раз в 12 месяцев. И все решения по работе кооператива принимаются правлением. Потому что собрать правление намного проще, чем многочисленных пайщиков. Представьте, что у вас около 500 пайщиков разных возрастов, профессий и мировоззрения. Порой жильцов дома (одного) собрать не удается месяцами. С кооперативами ситуация аналогичная.

Кстати, членов правления обычно набирают на общем собрании пайщиков. А еще у членов правления полномочия ограничиваются установленным сроком. Этот срок прописывают в уставе, и больше 60 месяцев он быть не может. О том, как ввести "своих членов правления" в совет мы конечно рассказывать не будем. Но демократичность подобных "выборов" можно легко поставить под сомнение. Да и зачастую, даже на место председателя правления попадают люди, которые очень быстро начинают искать собственную выгоду в занимаемом кресле. Это очень большая и отдельная тема для разговора.

Кроме того, сами кооперативы могут составлять собой некую вертикаль, когда крупный кооператив берет себе в пайщики мелкие КПК. Правда в последние годы, такая организация осуществляется не по вертикали, а по горизонтали. Обычно кооперативы "увязывают" не через систему паев в более крупном КПК. А через подставных сотрудников, которые одновременно работают или председательствуют сразу в нескольких КПК. Это кстати, очень опасный сигнал для обычных пайщиков. Потому что ни к чему хорошему обычно такие "связи" в итоге не ведут. И мы дадим вам несколько примеров того, как всё это реализуется на практике.

О преимуществах, недостатках и отличии кооперативов от МФО и крупных кредитных организаций

Технически, МФО и КПК сильно различаются. Если все будут следовать букве закона. Но это, как вы понимаете, происходит не так уж и часто. И на практике, МФО займ выдает зачастую на привлеченные от членов кооператива денежные средства. Такая схема не укладывается в голове у большинства, но в этом и весь смысл. Некоторые микрофинансовые организации оказываются тесно связаны с кредитными потребительскими кооперативами. Даже несмотря на то, что организационно-правовая форма кооператива в теории, не позволяет этого сделать.

Начнем с недостатков кооперативов. Потому что на удивление, в современной России, КПК имеет больше минусов, чем плюсов:

  1. Риск потери сбережений.
  2. Ответственность пайщиков.
  3. Повышенная процентная ставка (по займам).

Начнем с потери сбережений. Если в руководстве КПК появились лица, занимающиеся мошенничеством (что не всегда явно), то вы потеряете свои денежные средства. Дело в том, что государство не страхует средства, вложенные в Кооперативы. Вопреки сложившемуся мнению. Технически, кооперативы вообще никак не участвуют в программах АСВ. Да, в кредитных потребительских кооперативах есть схема, по которой можно компенсировать потерянные денежные средства. Но этот функционал предоставляется не государством, а отдельными СРО (саморегулируемые организации). Кроме того, кооперативы могут страховать свои средства у обычных страховых компаний. Вот только никто этим почти не занимается. Страхуют риски самого кооператива, но не всех остальных. Это частая практика.

Второй недостаток проявляется в том, что пайщики по закону сами управляют кооперативом. Даже если они фактически не управляют. Поэтому если кооператив уходит в долги, то вслед за ним отправляются и пайщики. Это еще одна особенность, о которой стараются умалчивать.

Ну и не стоит забывать, что кооперативы выдают займы даже своим пайщикам под огромный процент. А если мы говорим о мошенническом кооперативе, то он своих пайщиков вообще кредитовать не станет. В лучшем случае, незадачливого пайщика отправят в дочернее МФО. Где он сможет взять небольшую сумму денег под космический процент. Но это еще одна тема, которую нужно рассматривать отдельно.

Преимуществ у кооперативов меньше. Обычно это высокий процент по так называемым вкладам (которые вкладами по закону не являются). Это от 13 до 50% в среднем. Правда и за эти проценты приходится побороться. А с вероятностью в 85%, вы получите доход от вложенных средств максимум 1 раз. После чего кооператив закроется, а ваши деньги останутся в карманах членов правления, председателя или третьих лиц.

Ну и еще одним сомнительным преимуществом является возможность контроля КПК его пайщиками. На деле, этого контроля над кооперативом столько же, сколько и у среднестатистического гражданина, в вопросах внутренней и внешней политики страны. Вы можете убрать депутата Государственной Думы? А пенсию себе назначить сможете, в размере 250% от среднемесячного дохода? Разумеется не сможете. Симуляция "источника власти из народа" очень хорошо отражает такую же "видимость власти" пайщиков в своем кооперативе. Ничем они зачастую управлять не могут. Потому что те, кого они выбрали, зачастую заменяются другими лицами. А если и не заменяются, то выбранный член совета правления, практически сразу ставит свои собственные интересы выше интересов тех, кто его выбрал. Этот универсальный механизм работает во всех сферах человеческой жизни. И кредитная потребительская кооперация это просто 1 из примеров.

А теперь о том, чем кредитный потребительский кооператив функционально отличается от банковской организации или от микрофинансовой. Кооперация это объединение большого количества людей, на относительно равных правах. Развитие кооперации в этом контексте, в современной России, остановилось на уровне 90-х годов. Примерно тогда же и сформировалось законодательство, регулирующее разные ветви кооперации. Первое отличие в том, что МФО или Банки могут привлекать денежные средства:

  1. Через ценные бумаги (для МФО это облигации).
  2. У государства.

А у КПК капитал формируется по закону исключительно из средств пайщиков. Это в теории, так как на практике, допускаются некоторые отклонения от базового законодательного регламента. Но об этом мы поговорим чуть позже.

Прибыль получаемая банком или МФО остается в карманах у владельцев. С кооперативами ситуация иная. С обычными, нормальными кооперативами. Но с кредитно-потребительскими творится много чего интересного. Потому что в теории КПК должны отчислять часть прибыли в резервный фонд СРО, который потребуется, если КПК внезапно закроется. На деле же, КПК перечисляет прибыль только в виде процентов своим вкладчикам. И то лишь до поры до времени. Основная масса денег оседает в карманах других лиц. Которые имеют к кооперативу или прямое, или косвенное отношение.

Нормативно-правовая база и регулирование

Начнем с того, что для КПК существует масса нормативных-требований Центробанка. И самое основное требование, это создание резервного фонда. В среднем, кредитно-потребительский кооператив должен формировать фонд на следующих условиях:

  1. От 2 до 5% привлеченных средств в резерв.
  2. Обязательное вступление в СРО, где и будут храниться средства фонда.

Если кооператив выдает денежные средства для заемщиков, то он в обязательном порядке должен взаимодействовать с базой данных БКИ. В противном случае это будет нарушением. Кроме того, в Центробанке России есть собственный реестр кооперативов. Именно оттуда могут исключить мошеннический КПК, если начались серьезные проблемы. Кстати, Центробанк фактически, может делать с кооперативами всё что угодно. И сегодня мы расскажем о том, как самые жесткие правила действующего законодательства, которыми воспользовались представители ЦБ, внезапно превратили пострадавших в должников еще и перед государством. Речь пойдет естественно о таком кооперативе, как КПК Первый. Эта история заслуживает того, чтобы мы ее рассмотрели.

Законодательство по кредитно-потребительской кооперации достаточно мягкое, и не предусматривает мер жесткого контроля. Потому что никому и в голову не могло прийти, что в современное время, кто-то найдет возможность использовать кооператив для мошенничества. Поэтому в действующем законодательстве например, есть требование об уведомлении о смене адреса. Вот только работает оно на следующих условиях:

  1. Кооператив собрал более 3000 пайщиков.
  2. Это кооператив второго уровня.

Только при соответствии 2 этих условий, представители КПК должны будут уведомить ЦБ о том, что они поменяли адрес. И то, на это дается 10 рабочих дней. Для всех остальных, такого требования вообще не предусмотрели. И это лишь одна брешь в законодательстве, которых там огромное количество.

Кроме того, даже стандартная система формирования резервного фонда на практике не работает. Потому что сами саморегулируемые компании, могут оказаться в числе мошенников. Да и на практике, до резервного фонда конкретного КПК, обычно руки не доходят уже ни у кого, из пострадавших. В лучшем случае, из такого фонда можно возместить 2-3% потерянных средств. И это в лучшем случае. На практике же, резервный фонд еще никому не помогал избежать катастрофических потерь. И вот об этом мы и поговорим далее. Потому что, схему работы российских кредитных потребительских кооперативов, без нецензурной брани описать будет сложно.

Кроме того, член кооператива, всегда рискует собственными денежными средствами. Ведь если деньгами управляют явные дилетанты, то именно пайщикам придется возмещать убытки. А сама процедура банкротства не является панацеей. Потому что регулятор может наложить миллионные штрафы на кооператив, даже в процессе судебного разбирательства. А так как по закону, пайщик совмещает в себя сразу несколько статусов, то и субсидиарная ответственность наступает незамедлительно. Но об этом поговорим чуть позже. Для общего понимания, надо сказать, что пайщик это не просто человек, который вложил деньги. Пайщик кредитного потребительского кооператива это:

  1. Собственник КПК.
  2. Кредитор КПК.
  3. Инвестор КПК.

Что создает дополнительные проблемы, как вы понимаете. Именно поэтому, порекомендовать вам КПК для инвестиций мы к сожалению не можем. Слишком высокий риск, а прибыль его не оправдывает. Потому что большую прибыль можно получить с меньшими рисками, на том же фондовом рынке (например).

Деньги превыше всего

Обращаем ваше внимание на то, что организационно-правовая форма, на практике, решающего значения не играет. Это может быть и потребительский кооператив. Потребительская кооперация точно так же зарегулирована, как и кредитно-потребительская. Тут разница лишь в некоторых деталях, которые легко обходятся мошенниками. Начнем с простого. Кто-то создает кооператив. Это может быть старая организация (существующая 5-10 лет). А может быть и новоявленный кооператив, который создается специально для того, чтобы впоследствии обанкротиться. Если кооператив старый, то мотивы его организаторов и управленцев понять иногда бывает сложно. Обычно это обычный сговор. Когда начинают вводить:

  1. Подставных пайщиков.
  2. Фиктивных членов совета правления.

Иногда мошенниками становятся и председатели совета правления. Общий смысл в том, чтобы ввести своих людей на руководящие позиции. Если кооператив создается "с нуля", то и разбираться в том, кто там будет руководителем, особо не нужно.98% новых КПК создаются лишь с одной целью: собрать деньги и обанкротиться.

Основная целевая аудитория кооперативов это пенсионеры, граждане предпенсионного и зрелого возраста. Потому что они застали "бум кооперации" или хотя бы что-то об этом знают. Молодежь кооперативы воспринимает как что-то архаическое и устаревшее. Молодежь предпочитает терять свои накопления в инвестиционных фондах, или просто на пирамидах. А кооперативы они скорее всего и всерьёз не воспринимают.

На нашей памяти, было несколько кооперативов, которые пытались ориентироваться на молодую аудиторию. Но результатов это не дало. Поэтому рекламные кампании кооперативов в интернете почти не встретить. Максимум, на что можно рассчитывать, это официальный сайт КПК и группа Вконтакте, или в Одноклассниках. На этом продвижение кооператива в интернете обычно и заканчивается. Возможно это и к лучшему.

Каналы продвижения КПК

Обычно для рекламы используют сразу несколько инструментов:

  1. Реклама в печатных журналах и газетах.
  2. Рекламные вывески и баннеры.
  3. Сарафанное радио (очень часто).
  4. Обзвон по телефонным номерам (встречается реже).

В печатных СМИ с огромной радостью размещают любую рекламу, которую у них заказывают. Потому что уже давно, газеты и журналы стали проигрывать в объемах тиражей и возможностях обычному интернету. Да и расценки на рекламу уже совсем не те, что были еще 10-15 лет назад. Поэтому газеты и журналы обычно отказываются от ответственности за всё, что они размещают на своих разворотах. Именно благодаря этому, создатели кооперативов или связанных с ними МФО и ООО могут обещать всё что угодно:

  1. Любую процентную ставку.
  2. Любые условия.
  3. Наличие страховки (ее на самом деле нет).
  4. Начисление и выплату процентов чуть ли не каждую неделю.

Естественно, не всех это пугает. Сарафанное радио тоже справляется со своими задачами неплохо. Потому что одна пенсионерка, которой действительно выплачивают, может легко довериться сотрудникам кооператива. Ей даже могут предложить партнерское вознаграждение, если она приведет кого-нибудь. Зачастую это не самая крупная сумма денег, но именно таким образом в кооперативы привлекают огромное количество денежных средств.

Естественно, могут привлекать клиентов и простым обзвоном. Но нас этот инструмент не очень сильно интересует. Куда интереснее механизм получения выборок потенциальных клиентов. Что важно для сотрудников КПК? Естественно, наличие:

  1. Накоплений на вкладах в банковских организациях.
  2. Наличие какого-то серьезного имущества (или недвижимости).

Если пенсионер кое-как сводит концы с концами, то он не интересен. Если у пенсионера есть миллион (на похороны, депозит в банке), то это куда более привлекательная цель.

Но узнать о наличии денежных средств человек с улицы не может. Или все-таки может? Тут уже начинают работать потаенные механизмы нашей российской системы хранения персональных данных. Это к вопросу о том, что некоторые законы проталкивались с идеей о том, что американцы и другие нехорошие граждане пытаются собирать досье на каждого жителя РФ. Вот только хранение персональных данных даже у нас в стране это процесс, который больше напоминает сверление дырок в дуршлаге. Потому что данные покупаются:

  1. У сотрудников банковских организаций.
  2. У представителей социальных служб.
  3. В пенсионном фонде.
  4. В хосписах и других учреждениях.

Сливают информацию отовсюду, вопрос лишь цены. Поэтому со временем, обзванивать начинают только тех потенциальных вкладчиков, у которых точно есть деньги.

По телефону многое не сделать. Поэтому денежные средства привлекаются обычно через наземные офисы. И это еще одна важная деталь. Технически, привлечь к ответственности можно реальных людей. Вот только зачастую, даже сотрудники КПК (низкого ранга) не знают о том, куда уходят денежные средства вкладчиков в итоге. А вкладчики, когда становятся пострадавшими, естественно в это не верят. Замкнутый круг.

Особенности "обработки" клиента

Начать следует с того, что офисы этих компаний не всегда принадлежат конкретным кооперативам. Более того, не всегда кооперативы на самом деле являются таковыми. Потому что по закону, КПК очень сильно зарегулированы. Поэтому можно встретить компании, которые называются примерно так:

  1. ООО КПК Московский.
  2. ООО МФК Московский.

Первая аббревиатура это учредительная форма, от которой зависят права и возможности юридического лица. А вторая аббревиатура это часть название. ООО не становится кооперативом только потому, что они вписали это в название. Не для всех это очевидно. В офисах обычно используют несколько систем обработки клиента. Это или простой "развод" или усложненный. Простой развод состоит в том, что пенсионера пришедшего в офис чуть ли не обожествляют:

  1. Все аккуратные, вежливые и тактичные.
  2. Обещают высокий процент.
  3. Обещают собственного менеджера, который решит любые проблемы клиента.
  4. Обещают вернуть денежные средства по первому требованию.
  5. Обещают начислять проценты клиенту буквально каждый месяц.

И часть этих обещаний действительно сбывается (зачастую). В ситуации с кредитными потребительскими кооперативами, 2-3 месяца это слишком мало. Для закрытия кооператива этого недостаточно. Обычно мошенники могут набирать клиентов (а значит и капитал) годами. Поэтому находятся и те вкладчики, что успевают просидеть весь срок первого договора, получить все обещанные проценты. И даже само тело "депозита" возвращается пенсионеру.

Разумеется, если пенсионеру всё выплатили, то он наверняка вложит еще больше денег в следующий раз. Кроме того, наверняка тайком кому-нибудь посоветует вложиться.

Если КПК уже близится к закрытию, то тактика его сотрудников меняется. Зачастую клиенту вместе с обычным договором, подсовывают еще 1. И это кредитный договор. Нередко, пенсионерам без наличия накоплений, рекомендуют взять кредит. Наверное не стоит говорить о том, что после закрытия кооператива, пенсионер остается с кредитом. А еще с долгом по самому кооперативу (как пайщик). Иногда и пайщиками такие пострадавшие не являются.

Договор инвестирования в КПК это вещь, которой быть не может.Поэтому клиента зачастую не делают пайщиком. Ему просто подсовывают:

  1. Договор займа.
  2. Договор инвестирования.

По этому договору, физическое лицо передает денежные средства в долг или как вклад, какой-нибудь компании. Зачастую даже не той компании, в офис которой пришел клиент. А совсем другой компании, подставной. И когда приходит время возврата вклада, клиента просто разворачивают лицом к двери. "Вот с кем договор подписывали, у того и требуйте возврата". Естественно, это чистого рода мошенничество. Но доказать что-либо очень проблематично.

Организационная схема мошенников

В каждом случае она своя. Обычно КПК увязывают с:

  1. Микрофинансовыми организациями.
  2. ООО.
  3. Другими потребительскими и кредитными кооперативами.

Зачастую, у организаторов есть целый пул лиц, которые используются для учреждения подставных компаний. Или для фиктивного управления. Если проследить историю некоторых кооперативов (мошеннических), то можно найти взаимосвязь по учредителям, пайщикам, сотрудникам и т.п. Все эти граждане в итоге нужны только для того, чтобы отводить гнев пострадавших и внимание правоохранительных органов. От настоящих организаторов и создателей. В этом и проблема.

Тем, кто берет кредит на то, чтобы вложиться в КПК, вообще не позавидуешь. Потому что они оказываются с долгом перед банком. Банку в общем и целом плевать, кто и как потратил деньги. Банк вернет свои средства в любом случае. Потому что кредит взят на законных основаниях. И возвращен он должен быть в любом случае. Естественно, сейчас появилась процедура банкротства для физических лиц. Но она пока не пользуется такой уж большой популярностью.

Кроме того, зачастую пайщики не являются пайщиками. А денежные средства оформляются как:

  1. Займ (тогда пайщик становится обычным кредитором).
  2. Перевод средств (пайщик вообще теряет любой статус).

Самый идеальный для мошенников вариант, это передача наличных средств. Отследить наличные средства не получится. И доказать потом, что деньги были переданы в определенном объеме, пострадавший не может. А так как по закону он пайщиком не является, то и рассчитывать на возврат средств из обанкротившегося кооператива становится труднее. Это мы еще не разбирали вопрос тех кооперативов, которые просто уводили своих клиентов договорами с другими юридическими лицами. В нашей практике было немало случаев того, как потенциальные вкладчики подписывали договор о безвозмездной передаче средств (например).

Кроме того, денежные средства могут осуществляться обычным переводом на карту. Эту схему привлечения средств стараются не использовать в последнее время. Ведь контроль со стороны финансовых ведомств и самих банков становится всё жестче. А доказать законность получения средств становится всё труднее. Ведь де-факто, средства привлеченные таким образом, принадлежат не кооперативу. И даже не его сотрудникам. А посторонним лицам (они называются дропами). Все это делается для того, чтобы организовать теневой поток привлечения инвестиций, который потом будет обналичиваться или выводиться в безналичном формате уже на банковские счета в других государствах.

Как все заканчивается?

А заканчивается всё печально. Для пайщиков, сторонних вкладчиков, но не для организаторов. Изредка организаторами становятся председатели правления и сами сотрудники кооперативов. Зачастую деньги просто уводятся на счета третьих лиц. И эти третьи лица становятся недоступны даже для представителей правоохранительных органов. В один прекрасный день на счетах не останется денег и кооператив приостановит выплату и начисление процентов. Или Центробанк найдет нарушения в отчетности, и введет процедуру наблюдения. И с этого момента начнут происходить странные вещи:

  1. Офисы будут закрываться.
  2. Пайщики не смогут связаться с руководством КПК напрямую.
  3. В полиции начнут ухмыляться и принимать первые заявления от пострадавших.

Ухмыляться начнут потому, что таких заявлений по всей России каждый год регистрируют тысячи, если не десятки тысяч. И редко удается довести все эти заявления до реальных дел. А уж до полного восстановления справедливости и возврата средств, и вовсе не получается.

Чаще всего, пайщикам удается вернуть лишь часть средств. И то, только самым активным и агрессивным. Не в том контексте, что пайщики становятся грубыми и начинают бросаться на всех представителей власти с кулаками. А в том смысле, что пайщик начинает терроризировать все инстанции и ведомства жалобами, обращениями и заявлениями. И это, на наш взгляд, самая верная стратегия в такой ситуации.

Но мошенники тоже не отстают. Поэтому начали формироваться новые схемы мошенничества, даже на базе уже казалось бы, устаревших кредитных потребительских кооперативов. И на этом надо пока остановиться. Давайте подробно разберем ситуацию с кредитным потребительским кооперативом под названием "Первый".

КПК первый (общая информация)

Этот кооператив представлял собой сразу целую сеть КПК:

  1. Первый Северный.
  2. Первый.
  3. Первый Уральский.

Ключевое лицо всей этой сети это некий В. Бикбулатов. И мы неспроста его упоминаем, ведь следы этого гражданина находят даже после того, как его задержали. А еще в деле замешана его супруга. Начнем с краткой истории. Этот кооператив был создан в 2009 году. Он работал по всему Уральскому Федеральному Округу. Основной КПК зарегистрировали на территории Свердловской области. Кроме того, есть информация и о том, что отдельные представительства кооператива были в других регионах:

  1. В Краснодаре.
  2. В Перми.

Общее число пайщиков уже превысило 30 тысяч человек. А общая сумма превысила 1 миллиард рублей. Впечатляющие деньги, не находите? В этом и смысл.

Вся история началась с того, что во время очередной проверки, представители местного Центробанка начали находить странности в документах. Когда история начала разворачиваться и обрела серьезный оборот, кооперативу запретили привлекать новых пайщиков и займы выдавать запретили.

Что было дальше: никто из представителей кооператива не выполнил это требование. Пайщиков продолжали привлекать. Денежные средства продолжали собирать.

В итоге, представители КПК попытались реанимировать свой кооператив, представив документы, подтверждающие наличие имущества на 1 миллиард рублей. Обязательства по состоянию на 2019 год были в размере 958 миллионов рублей.

Для тех кто не понял, попробуем разъяснить. Кооператив в его текущем состоянии (на 2019 год) уже не мог быть прибыльным. Потому что долговые обязательства составляли 99% всего имущества.

Поэтому представители Центробанка долго разговаривать с представителями КПК не стали. Они просто выдвинули требование, которое должно было загнать КПК в стадию банкротства. Потом у что еще к началу 2018 года (по данным независимой проверки) активы кооператива стоили всего 800 миллионов рублей. Следовательно, КПК должен был больше, чем имел на самом деле. Размер обязательств на начало 2019 года не снизился. А количество активов сильно снизилось. Даже по самым оптимистичным прогнозам, кто-то не досчитался бы 200 миллионов. И не нужно забывать о том, что даже после выплаты всех долговых обязательств, пайщики бы остались ни с чем. Потому что возврат долгов уничтожил бы кооператив. Все вложились, в надежде заработать. А в итоге, все деньги ушли бы на погашение долгов. И то, остался бы долг в 200 миллионов рублей.

Уголовное дело против председателя правления

Естественно, масштаб махинаций был таков, что просто так сидеть на месте правоохранители не стали. Они просто выдвинули обвинение председателю правления В. Бикбулатову. Уголовное дело существует и по сей день, правда ситуация лучше не становится.

Все дело в том, что начали вмешиваться сторонние лица. Мало того, что поиск активов этого КПК не дал большого количества результатов. Так еще и в отношении одного из конкурсных управляющих возбудили уголовное дело. Более того, на арену вышла одна из сотрудниц сразу нескольких филиалов этой сети, и стала усложнять ситуацию, подав исковые заявления в размере:

  1. 318 тысяч рублей.
  2. 32 тысячи рублей.
  3. 45 тысяч рублей.

Эта сотрудница работала сразу в нескольких кооперативах сети КПК Первый.

А ранее в дело включился местный Центробанк. Который начал выписывать штрафы (в эквиваленте миллиона) в отношении КПК. Вы же помните о том, что пайщики КПК несут субсидиарную ответственность? Несмотря на то, что их обманули, собственниками КПК они быть не перестали.

Иронично и то, что ничего ужасного в миллионных штрафах ЦБ нет. У них была возможность наложения таких штрафов, по закону. Они этой возможностью и воспользовались. И это при том, что кооператив уже давно был убыточным, даже по базовым обязательствам. Еще месяцем ранее на арену сражений вышла жена председателя правления, которая подала судебный иск. Более того, в октябре 2020 года сам господин Бикбулатов пытался оспорить текущий комитет пайщиков.

В частности, жена председателя правления, которого подозревают в мошенничестве, начала подавать исковые заявления, с суммой требований в 2 миллиона рублей.

С Бикбулатова тоже удалось взыскать небольшую сумму денег, но на фоне всего происходящего это не упрощает ситуацию пайщикам, а лишь усложняет.

Фактически, КПК Первый это хороший пример того, что даже после того, как в дело вмешались государственные органы, ситуация толком не поменялась. И проблема тут в особенностях законодательства. Потому что пайщикам приходится в буквальном смысле "выгрызать" часть имущества и денег:

  1. У Центробанка.
  2. У представителей мошенников.
  3. У подставных конкурсных управляющих.

Суды ведутся и по сей день. Конкурсные управляющие меняются как перчатки. Полного погашения по долговым обязательствам скорее всего никогда не будет. Да и пострадавшие едва ли смогут вернуть себе деньги. Зато мы можем наблюдать несовершенство действующего законодательства и новую тактику. Если ранее, мошенники просто никак не реагировали на всё происходящее, то теперь они изо всех сил стараются запутать не только пайщиков, но и государственные органы. Саботирующие иски затягивают процесс следствия. А разобраться во всей этой цепочке претензий, судебных исков, встречных заявлений и других конфликтов, не сможет наверное даже Верховный Суд РФ. Потому что все перемешалось так, что и разобраться в этом адекватный юрист не сможет.

Заключение

КПК Первый это один из хороших примеров того, что вкладываться в кооперативы сегодня уже попросту опасно. Если же вы не знали об этом и успели вложиться в какой-нибудь другой кооператив, мы можем предложить вам профессиональную юридическую помощь. Не забывайте о том, что в таких делах, скорость и первичность обращений играет большую роль. Поэтому постарайтесь не затягивать с обращением. Чем раньше вы начнете действовать, тем больше шансов на возврат средств. Ответственность кооператива лежит в первую очередь на его пайщиках. А не на отдельных председателях правления, как многим кажется.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Обман в МФО – пострадавшие заемщики и вкладчики: способы возврата денег из микро финансовой организации + отзывы, примеры, новости

Обман в МФО – пострадавшие заемщики и вкладчики: способы возврата денег из микро финансовой организации + отзывы, примеры, новости

Введение

Микрофинансирование или микрокредитование, это не наше (отечественное) изобретение. Однако, появилась эта схема только в 70-х годах прошлого столетия. Всё началось с Граминского банка, который был создан профессором из Бангладеша. Именно тогда появилась идея о том, что бедное население тоже может быть закредитовано, вопрос лишь в объемах. Ведь стандартный кредит многие просто "не потянут" в силу сложившейся банковской практики:

  1. Системы проверки.
  2. Кредитная история.
  3. Крупные суммы денег.

А спрос на кредитные или если угодно, заемные деньги есть даже среди бедняков. Поэтому вопрос появления системе микрофинансирования плавал буквально на поверхности. И к 2005 году, уже существовало более 7 000 микрофинансовых предприятий и кредитных организаций по всему миру.

Кстати, именно в Бангладеше первыми изобрели дополнительные услуги. В частности, изначально беднякам предлагали только микрокредиты. Это стандартный банковский продукт, с урезанными условиями и сниженными требованиями. Естественно, и сумма кредита на самом старте этого направления, была чрезвычайно низкой. Уже позднее появятся страховки по микрокредитам. А потом и вовсе, всё перетечёт в микрозаймы. Кстати, в некоторых странах на базе микрокредитования выросли даже отдельные продукты, вроде микро-депозитов. В России эта практика начала появляться лишь после 2015 года, и мошенники не заставили себя долго ждать. Но это отдельная тема, которую мы тоже рассмотрим в сегодняшней публикации.

Российский рынок МФО: блек джек и кредиторы с низкой социальной ответственностью

Первые "киоски", предлагающие все желающим занять денег до зарплаты, начали массово появляться на улицах российских городов начиная с 2009 года. Но наибольшую активность микрофинансовые организации начали проявлять начиная с 2011-2012 года. В те времена практически не было никакого регулирования, поэтому рынок рос "как на дрожжах". Интересно и то, что уже тогда появилась тенденция деления на:

  1. Наземные сети микрофинансовых компаний.
  2. Интернет-компании.

Фактически, первыми появились именно наземные МФО. Уже вскоре появились первые конкуренты, которые тут же начали собирать аудиторию на просторах Интернета. Сказать что выиграли от этого только единичные компании, не сказать ничего. Фактически, вывод "микрозаймов" на просторы интернета дал очередной виток развития. И развивались не только представители микрофинансовых организаций, коллекторские агентства, но и мошенники.

Даже сложно сказать, с какой стороны мошенников было больше. С одной стороны у нас компания, занимающаяся кредитованием населения под 800-1200 процентов годовых, берущая вместо подписи обычный код с телефона. С другой, начали появляться заемщики, которые просто "вешали" на себя десятки таких микрозаймов, и после этого ничего не отдавали. И если поначалу такие заемщики были скорее обычными разгильдяями, то впоследствии начали появляться целые группы предприимчивых граждан, которые занялись микрофинансовыми организациями "вплотную". Да так занялись, что последним пришлось в срочном порядке выстраивать полноценную инфраструктуру, которой у них до этого просто не было.

Первый этап развития рынка МФО в России

На момент 2013 года, и в Интернете, и в крупных городах активно развивались разные компании, занимающиеся микрофинансированием. Разница между интернет-МФО и наземной организацией была очевидна для многих, но не для всех. Начнем с наземных компаний. Они работали следующим образом:

  1. Устанавливаются киоски с операторами, небольшой кассой денег (для выдачи наличных).
  2. Снимаются помещения для оформления микрозаймов (реже).

Работали такие компании с реальными людьми и договорами. Поначалу в наземных МФО выдавались даже относительно крупные кредиты (вроде 50-80 тысяч рублей на руки). Сроки займа тоже могли быть до 5-9 месяцев (в зависимости от условий конкретной компании). Кроме того, наземные МФО всегда учитывали адрес проживания клиента, потому что работать им приходилось с местными коллекторами. И это еще одно отличие наземных МФО от виртуальных. Потому что "абы кто" в такой организации займ взять не мог. Предпочтение отдавали местным жителям, в отдельных случаях займы выдавались гражданам, с регистрацией в регионе работы.

Ну и в случае, если человек не отдавал займ вовремя, его дело без особых уговоров передавали местному коллекторскому агентству. Которое уже и выколачивало из незадачливого заемщика остатки здоровья.

Интересный момент: именно МФО стали ключевым фактором, повлиявшим на коллекторские агентства. Потому что крупные банки редко передавали своих заемщиков коллекторам, предпочитая взыскивать долги через суды и судебных приставов.

Истории про угрозы убийством со стороны коллекторов, поджог автомобиля и метание коктейлей Молотова, как раз произошли благодаря микрофинансовым организациям.

Виртуальные МФО работали по другой схеме. Они начали оказывать свои услуги всем желающим, без особой привязки к региону. Отдельные организации старались сделать привязку заемщика к своему наземному офису, но ничего хорошего из этого не вышло. Интернет-МФО кредитовали всех, кто попадал на сайт. И именно они начали создавать полноценную систему скоринга. Потому что очень быстро стало понятно, что займы выдаются:

  1. Безработным.
  2. Гражданам с недействительным паспортом.
  3. Массовым заемщикам (тем, кто уже имеет долги в других компаниях).

Общей базы данных по заемщикам среди виртуальных микрофинансовых организаций вообще не было. Следовательно, определить "массового заемщика" компании могли лишь по косвенным признакам, вроде плохой кредитной истории. Некоторые компании начали создавать свои общие базы, но работало это не для всех.

Впоследствии, заемщиков начали проверять всеми доступными способами, и привлекательность онлайн-МФО постепенно начала падать. Сейчас по уровню проверки и требований они мало чем отличаются от стандартных кредитных организаций, сказывается еще и давление государства, которое наконец занялось регулированием этой деятельности.

Ну и стоит сказать о том, что общий смысл существования МФО всегда был сопряжен с риском. Особенно те организации, что выдавали МФО займ в режиме онлайн. Если открыть любой рейтинг МФО, то можно по пальцам пересчитать компании, которые начинали с нормальной процентной ставки. Общий смысл до момента регуляции сводился к одной простой схеме:

  1. Составляем простое соглашение, где вместо подписи, будет использоваться введённый код телефона.
  2. Выдаем займы всем желающим (за исключением совсем уж явных маргиналов с миллионными долгами).
  3. Через коллекторов выбиваем деньги из заемщика, используя фантастическую процентную ставку.

Стандартная процентная ставка в онлайн-МФО составляет 250-700% годовых. Срок займа обычно не превышает 30-40 дней. Проблема в том, что даже на таких условиях процент невозврата огромный. Поэтому микрофинансисты всегда существовали за счет тех, кто всё-таки платит огромный процент по небольшому займу.

Естественно, не всем компаниям удалось удержаться на плаву. Но можно с уверенностью сказать о том, что МФО зарабатывали огромные деньги. Процент невозврата постепенно рос, но всё это окупалось за счет 2 категорий клиентов:

  1. Первые брали и отдавали микрозайм с огромными процентами честно (процент покрывал любые издержки).
  2. Вторые под давлением коллекторов отдавали последние деньги.

При этом, МФО еще и активно начали использовать системы пролонгаций, и другие "удобные опции". Фактически, клиент взяв сумму в 30 тысяч рублей на месяц, мог потом годами отдавать 90 или даже 120 тысяч. Просто за счет того, что это было прописано в кабальных условиях договора.

Естественно, через суд добиться возврата суммы, выданной как займ, на таких условиях было очень проблематично. Есть несколько прецедентов, когда по судам в первой инстанции, с заемщика все-таки удавалось взыскать какой-нибудь долг по договору с процентами в 800% годовых. Но в общей практике, заканчивалось это тем, что суд снижал ставку до минимума. Следовательно, МФО начали терять свою прибыль. Именно поэтому микрофинансовые организации предпочитают не обращаться в суд, а работать через коллекторов. Потому что угрозами расправы и запугиванием можно добиться выплаты баснословных процентов. А через суд ничего сделать толком не удается.

Впоследствии, и онлайн-МФО и наземные начали срочно менять общий регламент работы и правила игры. Потому что появились целые группы мошенников, которые используя "бреши" начали брать займы на сотни и тысячи "мертвых душ". Таким образом образовывались миллионные долги, из-за которых некоторые организации даже обанкротились.

Подставные заемщики на рынке кабального кредитования

В принципе "хороши" были все. И те организации, что начали выдавать займы под такой высокий процент. И сами заемщики, не читающие кредитные соглашения. Но рынок МФО начал постепенно схлопываться как раз в тот момент, когда на арену вышли первые мошенники. Именно тогда в новостных публикациях начали появляться сообщения людей о том, что им звонят коллекторы по кредиту, о котором "заёмщик" даже ничего не знает. Это дело рук мошенников. Потому что в онлайн-МФО кредит можно было взять предоставив:

  1. Реальные данные о регистрации и месте жительства.
  2. Рабочую банковскую карточку.
  3. Сканированные копии паспорта и других документов.

А учитывая то, сколько утечек у нас из социальных сетей и банковских организаций, вопрос этот плавал на поверхности. Некоторые работодатели в сфере закладки наркотиков даже специально запрашивали у своих "работников" данные паспорта и другую информацию. Потом эта информация продавалась в виде баз. Впоследствии на "закладчике" появлялся очередной оформленный кредит.

Но и обычные граждане начали получать "письма счастья". Потому что 1 неправильное действие порой приводило к тому, что на человека вешали микрозайм. А доказать МФО что ничего вы у них не занимали, становилось всё сложнее. С коллекторами и вовсе было бесполезно разговаривать, так как у них интеллект это черта, которая мешает работе. Поэтому любые логичные объяснения игнорировались, а незадачливый гражданин вынужден был через суд доказывать свою непричастность.

Закручивание гаек

Регуляцией микрофинансовых организаций начали заниматься вплотную начиная с 2017 года. Именно тогда уже начали появляться нормативно-правовые акты, жестко ограничивающие полномочия коллекторов. Сегодня рынок МФО регулируется несколькими нормативно-правовыми актами:

  1. 152 ФЗ (вопросы хранения персональных данных).
  2. 230 ФЗ (ограничивает МФО в контексте методов возврата долгов).
  3. 115 ФЗ (почти не используется в контексте микрофинансирования).
  4. 353 ФЗ (определяет общий порядок кредитования).
  5. 151 ФЗ (устанавливает общую правовую базу для существования и работы МФО).

Уже начиная с 2019 года Центробанк начал вводить массу новых ограничений:

  1. Ежедневная ставка не больше 1.5 процентов.
  2. Больше 2.5 эквивалентов займа требовать нельзя.

Уже к середине 2019 года максимальная ставка была снижена до 1%. Таким образом, по новым правилам, больше 365% годовых микрофинансовая компания получить не может. А уже начиная с 2020 года, максимальный эквивалент по требованиям снизили до 1.5. И это очень невыгодно, поэтому рынок МФО стал стремительно сокращаться.

Но такие жесткие требования сильно запоздали. Потому что мошенничество и микрофинансовые займы это одно. Теперь вы можете взять кредит в микрофинансовых организациях по более выгодным условиям. Но уже с 2015 года существует другая проблема. Ведь МФО уже 5-6 лет начинают мимикрировать под типовой инвестиционный фонд. Иными словами люди начали активно вкладывать деньги в МФО, и с этим связано огромное количество скандалов и разбирательств. Если вопрос кредитования потихоньку снимается с текущей повестки, то вопрос о том, что МФО создаются специально для привлечения инвестиционных средств, только начали озвучивать. А до его решения (на уровне действующей нормативно-правовой базы) еще очень далеко.

Классификация современных МФО

Вся информация представленная ниже актуальна для конца 2020/начала 2021 года. И начнем с деления. После появления государства и нормативно-правовых актов, на рынке МФО, все компании разделились на:

  1. МФК (микрофинансовые компании).
  2. МКК (микрокредитные компании).

Соответственно, МФО это обобщенное название для всех организаций. А уже внутри начинается собственное деление. Начнем с МФК. Микрофинансовые компании постоянно контролируются Центробанком РФ. Они должны каждый год проводить независимый аудит и отчитываться по его результатам перед ЦБ РФ. Микрофинансовые компании не имеют права заниматься торговой или промышленной деятельностью. Минимальный порог входа для МФК это 70 миллионов рублей. Если собственный капитал компании снизился, то ее тут же исключают из реестра, выдавать займы она больше не имеет права.

Фактически, в кластер МФК попали лишь самые крупные игроки на рынке МФО. Тогда как самые мелкие компании стали классифицировать по категории МКК (микрокредитные организации). У них преимуществ больше:

  1. Регуляцией занимается СРО.
  2. Центробанк не занимается жестким регулированием и надзором.

Требований по размеру капитала МКК сначала не было, но впоследствии появились первые нормативно-правовые акты, устанавливающие подобные условия работы.

В отличие от микрофинансовых компаний, микрокредитные не имеют возможности привлечения денежных средств у населения. Кстати, МФК еще могут и размещать облигации (некоторые пользуются этой возможностью). Что до привлечения инвестиций у частных лиц, то эта сумма не может быть больше 1.5 миллионов рублей. Правда и здесь мошенники нашли потенциал для работы, но об этом чуть позже. Микрокредитные организации не могут привлекать инвестиции у граждан вовсе. Потому что это прописано на уровне действующего законодательства.

Но это всё в теории и по закону. На практике многие столкнулись с тем, что люди начали путать МФО и кредитный потребительский кооператив. Закон об МФО жестко ограничивает возможность привлечения инвестиций, но на деле, привлекать таким образом деньги начали все кому не лень. А россияне начали вкладывать деньги бездумно, подписывая недействительные договора и отдавая денежные средства чуть ли не наличными. Всё это привело к тому, что уже начиная с 2017 года, в России был отмечен первый всплеск уголовных дел по мошенничеству. Впрочем, результатов это не дало. Давайте разберем эту тему отдельно.

Общий принцип инвестирования в МФО

Микрофинансовые организации стали терять прибыль из-за государственной регуляции. Собственных средств перестало хватать. А вопросом куда вкладывать деньги задается чуть ли не каждый 5-й россиянин, в независимости от того, есть ли у него они или нет. Именно благодаря тому, что популяризировали потребительский кооператив (как форму юридического лица для привлечения денег), инвестиции заинтересовали и представителей МФО. Вот только по закону, для инвестиций установили массу ограничений:

  1. Привлекать деньги в МФО могут только микрофинансовые компании (МФК), регулируемые Центробанком.
  2. Максимальная сумма это 1.5 миллиона рублей.
  3. С любого процентного дохода придется платить НДФЛ (а это 13 процентов).
  4. Система страхования по АСВ не работает в отношении таких инвестиций.

При снятии денежных средств досрочно, вы автоматически снижаете ставку. Более того, сам процент обычно не превышает 20 процентов годовых. А еще есть ограничения на досрочное снятие денежных средств. Чисто технически, инвестиции в МФК это не самое выгодное занятие. Ведь инвестор в микрофинансовую компанию это не член кооператива, а обычный кредитор (по договору). Впрочем, такие законодательные ограничения не испугали многочисленных "предприимчивых дельцов". Потому что они начали активно сращивать:

  1. ООО.
  2. МФО.
  3. КПК.

А особенности нашего российского законодательства не позволяют привлечь к ответственности всех.

Типичный "инвестиционный" проект

Нижеизложенная схема актуальна и по сей день. Создается несколько юридических лиц, объединенных:

  1. По учредителям.
  2. По номинальным директорам.

Так как по закону, микрофинансовые компании должны иметь капитал в 70 миллионов, а МКК вообще права на привлечение инвестиций не имеют, то используют несколько юридических лиц. Это или микрокредитная организация, или общество с ограниченной ответственностью. Иронично и то, что в судебной практике были случаи, когда создавалась компания вида ООО "МКК (название)". Или ООО "МФО (название)". Или ООО "КПК (название)".

Ирония тут в том, что учредительная форма все-равно остается как у общества с ограниченной ответственностью. Но первой частью названия создатели подобных компаний вводят своих клиентов в заблуждение. Потому что не всем свойственно проверять реальный статус юридического лица. Люди думаю о том, что раз в названии МФО, значит привлекать деньги могут и всё законно. Аналогичная схема работает и с теми обществами с ограниченной ответственностью, где в названии есть упоминания кооперативов.

Но это лишь одна из схем. Есть масса кредитно-потребительских кооперативов, которые созданы в реальности. Их увязывают с микрофинансовыми организациями. После чего начинается деление:

  1. МФО кредитуют население.
  2. КПК привлекают инвестиции от вкладчиков.

Ирония в том, что под видом КПК, вам представляют совершенно другую компанию, которая по закону то и инвестиции привлекать не может. Потому что привлекать инвестиции могут только МФК. И только до 1.5 миллионов рублей. Если статуса МФК у компании нет, они не имеют права привлекать средства у населения.

Если у компании есть статус КПК, то это отдельная тема для разговора. Ведь КПК это не инвестиционный фонд, а кредитовать по закону можно только своих пайщиков. Но никого это не останавливает. По оценкам из независимых источников, более 90 процентов рынка МФО и КПК, работающих с инвестициями, в той или иной мере являются мошенническими. И это данные на конец 2019 года. В 2020 в силу естественных причин многие компании начали закрываться, а другие просто перенесли свой нелегальный бизнес в интернет.

Стоит ли вкладывать деньги в КПК и МФО сегодня?

Однозначно нет. Если вы не можете убедиться в том, что компания имеет статус МФК, даже и думать забудьте. Аналогичное отношение формируется и к кредитно-потребительским, или любым другим кооперативам. Та процентная ставка, что сейчас обещается, это слишком низкий доход (если учитывать риски). Компании и кооперативы, обещающие доходность на уровне 40-50% не могут давать гарантий. Потому что они нарушают действующее законодательство одним своим существованием. А 40-50% годовых это та прибыль, которую вы можете получить и на рынке ценных бумаг.

Можно с уверенностью сказать о том, что рынок инвестиций в МФО и КПК практически мертв. Те проценты, что они предлагают, сопрягаются с такими рисками, что по сравнению с ними, акции казино попадают в консервативный портфель инвестиций.

К сожалению, законодательных ограничений на инвестиции оказалось маловато. Потому что законы нужно еще и исполнять. А в регионах этим заниматься просто никто не хочет. Мы знаем массу примеров, когда создатели мошеннических кооперативов и микрофинансовых организаций заручались поддержкой местных правоохранителей. И до сих пор, этот рынок нормально не зарегулирован. А если опереться на практику работы кредитно-потребительских кооперативов за последние 10 лет, можно сделать однозначный вывод. Такую учредительную форму как КПК уже давно пора аннулировать и убрать из действующего законодательства. Потому что контроля за кооперативами практически нет. А мошенники на этом поле в буквальном смысле "окопались".

Ложные обещания

В 2020 году схема работы мошеннических МФО и КПК практически не поменялась. Кстати, теперь мошенничеством начали заниматься еще и микрофинансовые компании, которые по закону имеют право привлекать инвестиции от физических лиц, на сумму до полумиллиона. Начать следует с легенды, которая создается организаторами очередной микрофинансовой пирамиды, а иначе это никак и не назвать. Наличие учредительной формы здесь не так уж и важно. Потому что фактически, обмануть можно:

  1. С реальным зарегистрированным кооперативом или микрофинансовой компанией.
  2. С ООО.

Разобраться во всём этом многообразии юридических лиц и связей по учредителям зачастую не может даже профессиональный юрист. Правоохранительные органы тоже часто "стопорятся" на пустом месте, ведь мошенники своё дело знают очень хорошо. И ошибок почти не допускают. Привлекают клиентов разными способами:

  1. По телефонам (покупают платные базы номеров).
  2. Через наземную рекламу (вывески и баннеры).
  3. Через интернет (реже, так как основная платежеспособная ЦА это все-таки пенсионеры).
  4. Через печатные СМИ (гораздо чаще, так как те готовы рекламировать всё что-угодно).

Начинается все с того, что компания запускает агрессивную рекламную кампанию. Обещают от 13 до 50 (иногда и до 70) процентов годовых. Это может быть как микрофинансовая компания, так и общество с ограниченной ответственностью. Или даже кредитно-потребительский кооператив. Схема "заработка" компании в легенде у компании всегда одна. Они выдают микрозаймы или обычные кредиты. И по мере возврата этих денег заемщиками, всем вкладчикам начисляются проценты на вложенные средства.

  1. Легенда №1: все средства вкладчиков застрахованы.
  2. Легенда № 2: все привлеченные деньги являются вкладами.

Давайте разбираться. По закону, застраховать вложенные средства по АСВ можно только по отдельным банковским вкладам. И то, не по всем. Под программу АСВ нельзя подвести кооператив, микрофинансовую компанию или что-то аналогичное. Следовательно, заявления о том, что средства застрахованы, это ложь.

Вкладом по закону является только банковский депозит. Вкладов в кооперативах не существует (это пай). Вкладов в МФК тоже не существует (это займ компании).

Как контр-аргумент могут использовать сертификат из страховой компании. На практике, мошенники просто страхуют свои риски. Денежные средства клиентов не страхуются. Примеров тому, мы уже наблюдали десятки, если не сотни. Как только руководство очередной МФО исчезает со всеми деньгами, страховщики разрывают договор. А возвращать деньги пострадавшим они даже по договору не должны. Иными словами, заявления о том, что все средства застрахованы, не соответствуют действительности.

Обратная сторона медали

Любой мошеннический кооператив, МФО, или МФК рано, или поздно прирастает подставными учредителями и номинальными управляющими. Или номинальными председателями (в случае с кооперативом). В МФК такое замещение происходит постепенно. Потому что зарегистрировать МФК не так уж просто, как кажется. В результате, к моменту "увода денег" остаются только:

  1. Рядовые сотрудники офисов и филиалов.
  2. Отдельные координаторы.
  3. Номинальные учредители и директора.

У всех вышеперечисленных лиц безусловно могут возникнуть проблемы с законом. Но заставить их через суд возвращать миллионы, если не миллиарды уведённых денег, это задача высокой сложности. Схема привлечения средств тоже создается таким образом, чтобы максимально осложнять работу правоохранителей впоследствии. Деньги могут привлекать:

  1. На банковские карты (прямыми переводами).
  2. Наличными средствами (самый опасный способ).
  3. Через фиктивные договоры займа.

Доказать факт передачи наличных крайне сложно. Учитывая тот факт, что обычно, мошенники заранее знают исход, и используют подставных лиц.

С банковскими картами схема немного другая. Банковские карты регистрируются на подставных граждан. Те получают за это процент и обналичивают деньги. После чего, взыскать что-то или доказать факт виновности крайне проблематично.

С фиктивными договорами займа всё еще сложнее. Потому что зачастую, судебные инстанции отказываются их признавать. Иногда это и не договор займа вовсе, а дарственная. Или инвестиционный договор, который в России не имеет единой установленной формы. Иными словами, вы подписываете бумажки, которые впоследствии не имеют юридической силы. А если и имеют, то получить по ним возврат средств будет очень сложно. Прецедентов в нашей практике предостаточно. Давайте рассмотрим несколько реальных примеров.

АО МФК Городская Сберкасса

На момент размещения этой публикации, официальный сайт компании уже помечен как мошеннический в Яндексе. Создатели этой организации сделали сразу несколько:

  1. Кредитно-потребительских кооперативов.
  2. Акционерных обществ.

Существовала эта организация с 2011 года. Центробанк исключил МФК из собственного реестра в 2019 году. В мае 2020 года компания разместила уведомление о том, что в связи с самоизоляцией, они закрывают свой главный офис в Москве. Процесс наблюдения (перед банкротством) должен был закончиться в марте 2020 года. Но именно в тот момент компания просто закрыла свой офис, предложив всем желающим, подавать заявления в арбитражные инстанции и своим управляющим. По информации из Сети, общая сумма требований почти подобралась к 1 миллиарду рублей.

В МФК Городская Сберкасса предлагали займы под залог материнского капитала (что уже с позиций действующего законодательства прямое нарушение). Средняя процентная ставка для вкладчиков была на уровне 21 процента. Общий список нарушений это МФК можно найти в Сети, мы лишь обозначим основные:

  1. Намеренное искажение отчетности.
  2. Сомнительная кредитная политика (займы выдавались лицам, которые не были платежеспособными).
  3. Процентная ставка по вкладам явно завышалась.
  4. Инвестиционный договор (типовой) противоречил требованиям российского законодательства.

Через МФК Городская Сберкасса принимали инвестиции на сумму не менее 1.5 миллионов рублей. При том, что они по закону могли привлекать максимум 1.5 миллиона рублей. Более того, в договорах для вкладчиков, присутствовала сторонняя компания, с отозванной лицензией (в 2018 году). Иными словами, под прикрытием МФК Городская Сберкасса, мошенники уводили клиентов на неизвестное акционерное общество, которое уже давно перестало действовать.

Даже у страховой компании, которая была прописана в договоре, лицензия была отозвана еще в 2017 году. Иными словами, создатели МФК Городская Сберкасса намеренно вводили своих вкладчиков в заблуждение.

В отношение КПК и МФК уже есть масса исков от пострадавших вкладчиков. И это лишь 1 пример.

КПК Первый

Еще один кредитно-потребительский кооператив, связанный с несколькими подставными МФО.

Этот кооператив занимался привлечением средств и кредитованием третьих лиц, чего по закону быть не должно. Ирония тут в том, что представители Центробанка успели отреагировать (хоть и слишком поздно). И в отношении этой организации было вынесено постановление, о принудительной приостановке деятельности. Нарушений было очень много:

  1. Подделка отчетности.
  2. Нарушение локальных нормативно-правовых актов.
  3. Недействительные договоры.

Проблема в том, что привлечение средств осуществлялось сразу через группу кооперативов и микрофинансовых организаций. Из-за чего всё сильно запуталось. История с этой сетью организаций осложнилась еще и тем, что:

  1. В процессе банкротства начали появляться подставные конкурсные управляющие.
  2. Сотрудники МФО и КПК просто не получали свою заработную плату.

Более того, некоторые сотрудники были одновременно трудоустроены в нескольких организациях одновременно. И несмотря на то, что Центробанк приостановил действие этой сети МФО и кооперативов в 2019 году, денежные средства продолжали привлекать. Иными словами, есть масса пострадавших, которые понесли свои деньги уже после введения конкурсного производства. Это при том, что такого не должно быть. Ведь если есть требование от Центробанка, то работа МФО, МФК или КПК приостанавливается по умолчанию. Но мошенникам это совсем не помешало, и они продолжали привлекать денежные средства.

История с самой сетью организаций заслуживает отдельной публикации. Потому что даже после внесения пайщиков в реестр требований кредиторов, история не закончилась. Да, в отношении председателя правления было возбуждено уголовное дело. А потом ущерб начали взыскивать с конкурсных управляющих. Потом в дело вмешалась супруга председателя правления, которая попыталась взыскать с пайщиков 2 миллиона рублей.

Впоследствии, на "арене" начали появляться и другие действующие лица. Потому что лица, причастные к мошеннической схеме, начали подавать ответные судебные иски. А следствие стало откровенно саботировать ход расследования (как бы абсурдно это ни звучало). Действия регулятора в этой ситуации тоже вызывают массу вопросов.

Более того, по требованиям государственных органов, начали "прилетать штрафы" в отношении пайщиков. Потому что по нормам законодательства, ЦБ РФ технически может наложить штрафы на пайщиков, которые остались без денег.

Это один из примеров того, что бывает, когда люди вкладываются в МФК и МФО. А потом уповают на региональные государственные инстанции, которые зачастую оказываются связаны с мошенниками. По КПК Первый можно написать целую книгу, потому что это в своем роде уникальный случай. И это второй пример, в пользу того, что инвестировать в МФО и КПК не стоит.

Заключение

Практика 2015-2018 года, показывала, что шансов на возврат средств из мошеннических МФО было больше, чем в нынешнее время. Естественно, в текущей ситуации, лучше вообще не вкладывать деньги в подобные компании. Если же вы уже вложились, то действовать надо быстро и на опережение. Обратитесь за помощью к профессиональному юристу. И в обязательном порядке сохраняйте любые документы, квитанции и даже переписки с представителями мошеннического МФО. Потому что впоследствии, это может стать материалом для уголовного дела. Да и доказательная база никогда еще не была лишней, в делах, где есть МФО и обманутые инвесторы.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Услуги брокеров на фондовых рынках: работа брокерских компаний + отзывы, риски, последствия, вывод денег

Услуги брокеров на фондовых рынках: работа брокерских компаний + отзывы, риски, последствия, вывод денег

Общее определение

Брокер это не только та компания, которая открывает вам доступ на фондовый рынок. В широком смысле, брокер это посредник, в виде юридического или физического лица. Брокеры могут быть практически везде:

  1. На фондовых биржах.
  2. На рынке страхования.
  3. На таможне.
  4. На бирже фрахтования.
  5. На рынке чартерных рейсов.
  6. В лизинге.
  7. В кредитовании и т.п.

С фондовыми биржами мы разберемся отдельно. На рынке страхования брокер может помочь "выбить" более выгодный контракт. На таможне брокеры нужны по той причине, что пройти границу стандартным способом, удается далеко не всем. Таможенный брокер отлично разбирается во всех премудростях законодательства и местных "привычек" таможенников. Таможенный брокер знает, к кому и по какому вопросу обратиться, чтобы получить нужную бумагу.

Аналогичным образом брокеры работают и в других отраслях. Кстати, в отдельных сферах, это не просто посредник. Это навязанный законодательством посредник. Именно такая ситуация сложилась на фондовых биржах. В России например, вы не можете просто так пойти на Московскую биржу как физическое лицо, и начать торговать. Потому что это не предусмотрено по законодательству. Следовательно, вам придется обращаться к брокеру. И уже брокер будет исполнять сделки по вашим распоряжениям.

В контексте фондовой биржи, брокер это ваш представитель. Именно с его помощью вы можете совершать сделки. Потому что у компании есть статус квалифицированного участника рынка ценных бумаг. А у вас нет, и при всем желании, получить такой статус в 99% случаях вы не сможете. В силу особенностей законодательства, и специфики.

Брокерская деятельность в России лицензируется. Изначально этим занималась Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. В 2004 году название этой организации поменяется. После 2004 года и до 2013 лицензированием брокеров будет заниматься Федеральная служба по финансовым рынкам. Ну а уже начиная с 2013 года, этот функционал заберет себе Центробанк. И до нынешнего времени, лицензии на брокерскую деятельность выдаются только Центробанком Российской Федерации. Для всех остальных места не осталось.

И это первый ключевой момент. Если брокерская компания работает на территории России, и обслуживает клиентов с российским гражданством, то она должна получить лицензию для ЦБ. Если лицензии от Центробанка нет, значит компания не регулируется. Раз компания не регулируется, значит ее сотрудники могут делать с деньгами клиентов практически всё что угодно.

Участники рынка ценных бумаг

В общей массе, на рынке ценных бумаг участвуют практически все. Это не только физические, но и юридические лица. Классифицируют их по 2 категориям:

  1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
  2. Все остальные.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг, это не только брокерские компании, но и все остальные. Клиринговые компании, дилеры, депозитарные хранилища и т.п. Соответственно, мы можем быстро сделать вывод о том, что на российском рынке брокер не может быть физическим лицом. Брокер, который предоставляет доступ на биржу. Это всегда компания, а не отдельное физическое лицо.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг в свою очередь имеют свою внутреннюю систему деления. А именно:

  1. Крупные инвесторы (отдельные компании).
  2. Эмитенты (это компании, выпускающие ценные бумаги).
  3. Брокеры (юридические лица, предоставляющие доступ к рынку ценных бумаг для всех).
  4. Регулирующие инстанции и организации (это представители государства, различных самоуправляющих органов и т.п.).

Включать организаторов инфраструктуры мы сюда не будем, так как это по сути отдельная структура, состоящая преимущественно из технических специалистов, юристов и т.п.

Чем занимаются российские брокерские компании?

У них масса задач. Кроме представительства на фондовом рынке. Они:

  1. Хранят денежные средства клиентов.
  2. Управляют ценными бумагами клиента (по его распоряжениям).
  3. Рассчитываются по конкретным сделкам.
  4. Организуют торги и т.п.

При этом, брокерская компания не может сама владеть ценными бумагами клиентам. Потому что это создает конфликт интересов. Именно поэтому существует отдельная структура депозитариев. Депозитарий это хранилище, или если угодно реестр, где хранятся все данные о проведении операций с ценными бумагами.

Брокерские компании могут иметь собственный депозитарий, или работать со сторонними. При этом, если брокер хочет управлять собственным депозитарным хранилищем, то компания получает отдельную лицензию на депозитарную деятельность. Без этой лицензии брокерская компания не может хранить ценные бумаги клиента у себя.

Все депозитарии увязаны в общую вертикаль. Вся информация из таких локальных депозитариев стекается в центральную структуру (центральный депозитарий). Там ведется учет всех ценных бумаг, осуществляется контроль за локальными хранилищами и т.п.

А что в других странах?

Мы не будем рассматривать принцип работы брокерских компаний на рынках Азии и ЕС. Потому что азиатский рынок имеет массу собственных особенностей. А вся торговля централизована в США. Именно они и организовали самый крупный рынок. Функционал и возможности американских брокерских компаний, на голову превосходят то, то что предлагается клиентам в России.

Проблемы только в том, что к российским клиентам американские брокерские компании относятся не очень хорошо. Начнем с того, что для торговли вам придется использовать стартовый капитал:

  1. В 10-20 тысяч долларов США, если собираетесь работать с обычными ценными бумагами.
  2. 50-90 тысяч долларов, если хотите выходить на рынок опционов (нормальных опционов, а не бинарных).

Плюс к тому, вопросы налогообложения в случае с брокерами из США тоже ложатся на плечи клиента. В России брокерские компании являются налоговыми агентами. Если вы собираетесь работать с брокером из США, то вопрос уплаты налогов придется решать собственными силами. Потому что у нас например, нет единой системы по уплате налогов за прибыль, полученную на территории США.

Иными словами, налоговая просто не станет принимать документы, которые вам выдал американский брокер. Более того, российские стандарты вообще не предусматривают возможность получения прибыли. Поэтому на деле, налоговики могут затребовать огромное количество документов:

  1. Доказательства наличия прибыли.
  2. Справки с подтверждением зачисления прибыли.
  3. Брокерский договор (переведенный официально).

Даже в такой ситуации, налоговая может отклонить декларацию. Поэтому можно сказать, что около 80% российских инвесторов, работающих с американскими брокерскими компаниями, просто не платит налоги в той мере, в которой того требует закон.

Регуляция брокерских компаний в США

В США регуляцией занимаются 2 структуры:

  1. FINRA.
  2. CRD.

FINRA это полноценный регулятор. Но это не единственная организация, которая занимается регуляцией брокерских компаний. Лицензированием занимаются представители SEC. Они же и выдают лицензии, ведут реестр и занимаются другими задачами. А еще есть отдельная электронная база данных, где вы можете найти официальную брокерскую компанию (CRD). CRD это электронный депозитарий, где размещаются данные всех брокерских компаний, действующих на территории Соединённых Штатов.

При подборе брокерской компании на территории США нужно учитывать и тот фактор, что по сути, вам придется подчиняться американским законам. А они совсем непохожи на наши. Поэтому придется воспользоваться услугами профессионального юриста. Потому что своих ловушек и подводных камней там очень много.

Геополитика и черные списки стран

К сожалению, для граждан с русским паспортом или резидентов стран СНГ, возможностей работы с брокерами в США или странах ЕС становится всё меньше. Всё из-за малоизвестного закона FATCA. Эта история началась еще 2012 году. В те времена популярный среди русских инвесторов американский брокер TD Ameritrade внезапно перестал работать с клиентами из России. А именно:

  1. Возможность новых торговых сделок была ограничена.
  2. Регистрация торговых счетов резко приостановилась.

Уже через 2 года подобные ограничения начали вводить и другие американские брокерские компании. Что интересно, к 2020 году, этот процесс достиг наибольшего пика. Теперь с отечественными инвесторами отказываются работать и европейские брокеры. Так что найти сегодня компанию, которая может торговать на фондовых биржах, но не зарегистрирована в России, становится всё сложнее.

Проблема "американских санкций" никак не повлияла на то, что гражданам РФ начали блокировать кошельки и счета. Дело совсем не в этом. Просто клиенты не платят налоги. А закон FATCA поставил американские брокерские компании перед выбором:

  1. Они отказываются от сотрудничества с иностранными клиентами.
  2. Они продолжают работать с иностранцами, и получают массу проблем от налоговых служб и ведомств США.

Надо понимать, что далеко не всех клиентов просто исключили. Тут действует принцип авторитета и размера. Крупные российские игроки сохранили свои счета в работоспособном состоянии (на индивидуальных условиях). Но обычному инвестору путь в большинство американских и европейских брокерских компаний на данный момент закрыт. Потому что они просто отказывают в сотрудничестве.

На данный момент ситуация немного стабилизировалась. И резиденты России и стран СНГ могут работать с единичными финансовыми брокерами, вроде Firstrade. Но общая суть не поменялась. Русскоговорящие клиенты у американских брокерских компаний отнюдь не на первом, и даже не на 10-м месте. Поэтому, чтобы получить заветный договор и начать торговать на американских фондовых биржах, придется как следует постараться.

Если вы не разбираетесь в торговле и никогда до этого не работали с брокерскими компаниями, то путь на зарубежные рынки для вас пока закрыт. Лучше начать с отечественных компаний, набраться опыта, а уже после этого пытаться получить контракт с зарубежной брокерской компанией.

Выбор брокерской компании

Мы уже определились с тем, что брокерские компании в России должны быть лицензированы Центробанком России. У лицензированных брокеров вы можете покупать:

  1. Акции российских компаний.
  2. Акции компаний из других стран и производные инструменты.
  3. Опционы, фьючерсы и другие финансовые инструменты.

Проблема в том, что как только вы открываете рейтинг брокеров в любой поисковой системе, появляются неизвестные доселе компании. И появляется вопрос: какой брокер из списка лучше? И вот тут то и прячется главная ошибка всех начинающих инвесторов и трейдеров. Потому что лучшие брокеры не размещаются на сайтах, посвященных рекламе:

  1. Бинарных опционов.
  2. Форекса.
  3. Финансовых пирамид.

И вводя запрос "брокерские компании отзывы", вы в выдаче не найдете лицензированных брокеров. Поисковая выдача буквально наводнена различными форумами по Форексу, бинарным опционам и другим псевдоинвестициям.

Выбирать брокерскую компанию следует по:

  1. Спискам аккредитации.
  2. Реестру Центробанка.

Предположим, вы хотите торговать на Московской бирже. Для того чтобы это сделать, можете перейти на официальный сайт и открыть листинг. Там будут размещены брокерские компании, которые работают с этой биржей. Наличие аккредитации это 1 из гарантий того, что брокерская компания настоящая.

Перед тем, как регистрироваться и вносить денежные средства, нужно проверить еще и действующую лицензию ЦБ. Для этого выбираем соответствующую компанию, переходим на официальную страницу Центробанка, и проверяем наличие строчки в реестре. Если компания активна, значит все в порядке. Если компании в реестре Центробанка нет, то регистрировать свой счет не стоит. А уж тем более не стоит, вносить деньги на брокерский счет. Потому что отсутствие лицензии может указывать на то, что компания в скором времени прекратит своё существование.

Аналогичным образом стоит выбирать брокерские компании в других странах. Не надо верить различным "знакомым", громким заявлениям в рекламных баннерах и другой мусорной информации. Если вы выбираете брокера в США, то опираться надо на несколько критериев:

  1. Брокерская компания работает с резидентами РФ (можно удостовериться на официальных сайтах).
  2. Компания есть в реестре CRD.

Если компания соответствует вышеперечисленным критериям, то проверяйте информацию через регистр SEC. Там размещается вся информация по дисциплинарным нарушениям, судам и другим конфликтам, связанным с этой брокерской компанией. Понятное дело, что компании с безупречной репутацией, скорее всего не станут регистрировать русскоязычных клиентов. Поэтому придется искать ту золотую середину. Где, компания еще не была обвинена в открытых хищениях средств клиентов, но имела проблемы с налогами (например). Это очень условное разъяснение.

Если вы выбираете брокерскую компанию в Европе, постарайтесь избегать:

  1. Прибалтики.
  2. Южной и Восточной Европы.

Лучше терять на комиссии чуть больше, но в лицензированной брокерской компании из Германии. Чем подписать контракт с какой-нибудь неизвестной эстонской компанией, перевести на депозит 100 тысяч долларов и в одно мгновение с ними распрощаться. Мошенники могут быть даже в европейских странах, не стоит об этом забывать.

Кому доверять точно не стоит?

Черным брокерским компаниям, которых у нас огромное количество. Правда, обмануть может и лицензированный брокер. Что мы могли наблюдать весной 2020 года, когда произошел скандал с нефтяными фьючерсами. Для тех, кто не знает, что произошло, расскажем вкратце:

  1. Спекулянты начали скупать фьючерсы на поставку.
  2. Исполнять их никто не собирался.
  3. Биржа принудительно начала закрывать позиции.
  4. Рынок встал.
  5. Брокерские компании начали рассылать уведомления о миллионных задолженностях своим клиентам.

Естественно, виноватыми оказались обычные инвесторы, решившие заняться спекуляциями. Биржа и брокеры остались в плюсе. Это один из примеров.

Надо понимать, что ни один закон и лицензия, не защитят вас от глупости. Рынок ценных бумаг и других активов это опасное место. Там действуют совершенно иные правила, которые нужно изучать от первого и до последнего пункта. Отдельно стоит разбирать договоры и другие бумаги, которые устанавливают регламент работы брокерской компании.

Но есть у нас отдельный кластер брокерских компаний, которые и брокерскими то по сути не являются. Потому что у них нет лицензий в нормальных странах. Такие компании не регистрируются в странах вроде США или Германии. Нет их и в России. А если и есть, то регистрация осуществляется через подставных юридических лиц. Лицензию от Центробанка получить такая компания все-равно не сможет. Но им это и не нужно, ведь работают они исключительно на неграмотную аудиторию. На тех, кто не разбирается в действующем законодательстве и торговле на биржах, от слова совсем.

Для того, чтобы у вас сформировалось понимание, придется вернуться для начала к официальным брокерским компаниям.

Что будет, если лицензированная брокерская компания начнет заниматься мошенничеством?

Официальные брокерские компании получают отдельный статус, после того, как оформляют все лицензии. Это статус профессионального участника рынка ценных бумаг. Именно этот статус позволяет привлекать клиентов, и исполнять сделки. Кроме того, у брокерской компании может быть лицензия на осуществление депозитарной деятельности.

  1. Брокерская деятельность это все операции, связанные с исполнением сделок на финансовом рынке.
  2. Депозитарная деятельность это учет и переход прав собственности на конкретные ценные бумаги и активы.

И вот тут начинается очень важная для объяснения часть. Даже если ваша брокерская компания (официальная и лицензированная) вдруг займется мошенничеством и обманом, то никуда ваши ценные бумаги не уплывут. Потому что вся информация о праве собственности на ценные бумаги сохраняется в центральном депозитарии.

Правда, в этот процесс может вмешаться Банк России. Ведь при отзыве лицензии на брокерскую деятельность, обычно аннулируют и аналогичное разрешение на ведение депозитарной деятельности. Следовательно, если у официальной брокерской компании отобрали все лицензии, она должна вернуть денежные средства, которые остались после того, как была отозвана лицензия. Это все денежные средства, оставшиеся на брокерских счетах клиентов.

Кроме того, возвращаются все ценные бумаги клиентов, на момент отзыва лицензии.

Отдельные ситуации, когда клиент умудрился продать ценную бумагу уже после отзыва лицензии, мы не рассматриваем. Это исключительный случай, и спрогнозировать дальнейший ход событий не получится.

После отзыва лицензии, компания обязана уведомить всех клиентов об этом. На это дается всего 3 рабочих дня. А депозитарий в это время, предлагает клиентам несколько способов возврата ценных бумаг и других активов.

После этого клиент получает лицевой счет в другой компании (депозитарии) и предоставляет его в виде отдельной форме текущему депозитарию. И депозитарный филиал закрывающейся брокерской компании, должен будет передать ценные бумаги на тот счет, который вы указали (из другой организации). Более того, после передачи ценных бумаг депозитарием, следует обязательный отчет в Банк России.

В отдельных ситуациях, брокерские компании пытались через своего депозитария, выполнить обязательства, по другим взысканиям. Это противоречит нормам действующего законодательства, и такие сделки не могут быть признаны действительными. Иными словами, проблемы брокерской компании за счет бумаг и средств клиента, решены быть не могут. Вы в любом случае ничего не теряете.

Что не так с нелегальными брокерскими компаниями?

Как вы могли понять из всего, что было изложено выше, легальный рынок брокерских компаний сильно зарегулирован действующим законодательством. Принцип посредничества для брокерских компаний соблюдается без каких-либо сторонних трактовок. Личный брокер может только исполнять ваши распоряжения, открывая и закрывая сделки на фондовой бирже. Конечно, они могут рассказать вам о том, какие акции купить. Или даже могут помочь купить акции недорого. Но официальный статус брокерской компании все-равно ограничивается лишь функциональными возможностями посредника:

  1. Купить акции.
  2. Продать акции.
  3. Списать налоги.

Всё, на этом все возможности официальной брокерской компании по закону заканчиваются. Еще они могут предлагать вам обучение и устанавливать собственные комиссии на услуги. Но это отдельный разговор, и эти вопросы законодательством не регулируются.

Если брокерская компания вас открыто обманула, то это может привести к отзыву лицензии. Потому что клиент может обратиться с жалобой в Центробанк. А если там не отреагируют должным образом, то можно подать в суд. И в любом случае, пройдя несколько инстанций, вы отстоите свою позицию. Если всё было по закону, то ничего добиться не получится. Если же компания нарушила закон, то вы можете выбить из них даже компенсацию (через суд).

Совершенно иная ситуация с нелегальными брокерами. Мы в одной из публикаций уже рассказывали о том, как устроен рынок ценных бумаг в России. Брокеры прямо регулируются Центробанком, который может отобрать у них лицензию. И косвенно они регулируются биржей. Потому что та, может отозвать аккредитацию. Биржа, к слову сказать, это отдельная организация. Они не связаны с брокерами напрямую. Они предлагают платформу, образуя собой полноценный рынок ценных бумаг.

Биржа может допустить брокера на рынок. А может его оттуда убрать. Биржа не заинтересована в том, чтобы какая-то конкретная брокерская компания заработала больше. Биржа лишь проверяет соответствие брокерской компании, заявленным требованиям и регламенту. Биржа это пространство, отделенное от брокерской компании.

Брокерская компания же, хранит у себя денежные средства клиента. И в отдельном депозитарии, брокерская компания может хранить информацию обо всех ценных бумагах клиента. Но исчезнуть эти ценные бумаги не могут. И брокерская компания не может в 1 прекрасный момент просто взять, и присвоить себе ценные бумаги клиента. Потому что за это могут наложить огромные штрафные санкции, возбудить уголовные дела и т.п.

У черных брокеров нет подобной системы регулирования.

Что предлагают черные брокерские компании?

Начать следует с того, что брокерскими эти компании не являются. Их принципиально не регистрируют в развитых странах, вроде:

  1. Британии.
  2. США.
  3. Стран Западной Европы.
  4. Японии.

Изредка, мошеннические брокерские компании регистрируют на территории России. Но намного чаще, юридическое лицо создается там, где вообще фондовых бирж нет в принципе. Это оффшорные государства, некоторые страны Восточной Европы, отдельные регионы в азиатских государствах и т.п.

Регистрируют черные брокерские компании преимущественно там, где отсутствует контроль. Там нет депозитариев (на концептуальном и техническом уровне). А вместо регуляторов, там существуют какие-то странные организации.

Преимущество "островных" рынков

Под островными рынками мы подразумеваем те территории, где нормальной биржевой торговли нет. На таких территориях обычно:

  1. Присутствует некий аналог цивилизованного регулятора.
  2. Есть контролирующая организация.
  3. Ослаблено действующее законодательство (в сравнении с развитыми странами).
  4. Меньше контроля на рынках.

И это не только те островные территории, где не ступала нога белого человека. Вовсе нет. Островным рынком можно назвать даже Кипр, где существует известный многим регулятор CySEC. Это комиссия по ценным бумагам Кипра. И это один из первых регуляторов в другой стране, который столкнулся с целым наплывом мошенников из:

  1. России.
  2. Стран СНГ.

Регистрацией компаний и лицензированием их в CySec начали еще представители некогда лицензированных в России форекс-дилеров. Потом Центробанк отберет у них лицензии, фактически уничтожив любые предпосылки к тому, чтобы Форекс на территории России вообще легализовали.

Кстати, не легализован Форекс и в других крупных странах. Так что в этом плане, мы совсем не одиноки. Конечно, за годы существования лицензированных Форекс-дилеров уже появилось полноценное сообщество. Представители которого с пеной у рта пытаются доказать консервативным трейдерам и инвесторам свою значимость и легальный статус.

Но на деле, все сложилось иначе. Рынок Форекс на территории России сейчас просто не развивается. Его не существует. Нет полноценных бирж (даже на рынке криптовалют биржи есть). Отсутствует легальный статус. Брокерские компании предоставляющие выход на Форекс, никем не лицензируются. Это незаконная деятельность, торговля несуществующими ценными бумагами и финансовыми активами.

Вот только не для всех это очевидно. Черные брокерские компании и их создатели активно пользуются тем, что конкретного и единого общественного мнения по этому поводу не сформировалось. Пик активности мошенников с лицензиями CySec пришелся на 2012-2015 год. После этого активность начала снижаться. Так как представители регулятора Кипра схватились за голову, и начали проводить полноценные зачистки, аннулируя лицензии пачками.

Поэтому теперь черные брокерские компании получают лицензии в других оффшорных зонах:

  1. Белиз.
  2. Вануату.
  3. Маврикий.
  4. Сент-Винсент и Гренадины.
  5. Сент-Люсия.

Некоторые пошли еще дальше. Сейчас мошенники начали создавать фиктивные оффшорные зоны, которые существуют только в интернете. Одной из таких зон стала некая организация, размещающаяся на острове, входящем в юрисдикцию Франции.

Некоторые брокерские компании пытаются прикрываться сертификатами отечественных псевдорегуляторов. Это не раз уже упомянутые в предыдущих публикациях ЦРОФР, КРОУФР, ЦРФИН, НАФД и им подобные организации. По закону, такие организации не могут ничего регулировать. У них нет полномочий и прав. Они просто продают красивые бумажные сертификаты. Которые потом мошенники выставляют на своих сайтах, обыгрывая их как лицензии. Наличие такой бумажки не дает клиенту никаких гарантий. Важно это понимать.

Лицензию брокеру в России может выдать только Центробанк. Он же и отбирает лицензию. Если компании нет в реестре Центробанка, значит у нее отсутствует лицензия. Раз отсутствует лицензия, значит компания, не является брокерской, на территории России. Следовательно, работать с ней нельзя. Это очень простая идея, но не для всех она очевидна.

Эволюция черных брокеров

Из-за того, что официальные брокерские компании США и Европы редко соглашаются работать с резидентами РФ, возникает некая пустота. Которую и пытаются заполнить мошенники. И на их удочку уже попались многие. Стоит помнить о том, что брокерские компании из стран второго или третьего мира, точно не будут с вами честны. Поэтому избегайте даже тех брокерских компаний, что работают в странах, вроде:

  1. Шотландии (если так хочется, выберите брокера в Британии).
  2. Чехии.
  3. Венгрии.
  4. Макао (это китайская оффшорно-игровая зона, там обитают мошенники).

Даже на территории США существуют брокерские компании без лицензии. Но и с ними сотрудничать нельзя. При этом, особенность американского законодательства в том, что оно не защищает даже своих граждан по спорам, с нелицензированными брокерскими компаниями. Иными словами, если американец вложит деньги в брокерскую компанию без лицензии, он их скорее всего не вернет. Даже при наличии паспорта гражданина США. О том, чтобы защищать права иностранцев, даже речи не идет.

Черные брокерские компании создают видимость рынка. Видимость того свободного рынка без регуляции и законов. Но этого рынка не существует. Валютные пары, бинарные опционы, CFD-контракты. Всё это виртуальные активы, которые не существуют в рамках обычной биржевой торговли. Они никем не признаны. Статус таких активов даже ниже, чем у тех же самых криптовалют. А сообщество, которое "варится" в этом "бульоне" меньше на порядки, даже в сравнении с аудиторией криптовалютных бирж.

Нет регуляции, нет рынка. Тогда что же предлагают черные брокеры? Они предлагают видимость рынка. Зарабатывая деньги не на комиссионных, а на самих депозитах.

Фактически, пополняя счет в брокерской компании без лицензии от ЦБ или Финра, вы автоматически дарите свои деньги неизвестным людям. Которые могут отобрать у вас их просто по условиям клиентского соглашения. А могут поиграть с вами в рулетку, которая скрывается за маской фондового рынка и биржевой торговли. О том, как всё это работает, мы уже рассказали в крупных публикациях, разбирая каждую мошенническую брокерскую компанию буквально на составные части.

Получается, что вкладывая деньги в черную брокерскую компанию, вы делаете депозит в онлайн-казино. С онлайн-казино у многочисленных псевдоброкеров масса общего. Они даже используют похожую бонусную систему, которая помогает обременять денежные средства клиента. Получаете депозитный бонус, и по правилам, основной депозит тоже замораживается. Вернуть его вы сможете только после исполнения требований по отыгрыванию бонуса.

Разница между онлайн-казино и псевдоброкерскими компаниями очень незначительная. В онлайн-казино вы играете:

  1. В рулетку.
  2. В автоматы.

А еще онлайн-казино обычно имеет лицензию острова Кюрасао. С черными брокерами ситуация аналогичная. Вы играете:

  1. В валютные пары.
  2. В несуществующие котировки активов.
  3. В бинарные опционы.

Но брокерская компания не получает лицензию Кюрасао. Потому что эта островная зона уже давно скомпрометирована. Поэтому они регистрируются на других островах, которые еще не у всех на слуху. Разница лишь в том, что играя в казино, вы верите в то, что вы выиграете. При том, что вы никогда не выиграете в казино. А в брокерской компании без лицензии, вы думаете о зарабатывании денег. Не подозревая, что вы играете в онлайн-казино. И вывести средства вам никогда не дадут.

А если вы начнете возмущаться, то кабинет брокера очень быстро станет недоступен. Что делать в такой ситуации, мы уже рассказывали в предыдущих публикациях. Кратко: без помощи юриста вернуть денежные средства не получится.

Что с этим всем делать?

Черные брокерские компании будут существовать еще лет 5 как минимум. Государство же создает видимость деятельности. Как раз на почве этого, были предложен законопроект, вносящий поправки в ФЗ "О рынке ценных бумаг".

По закону, решили зарегулировать рынок еще сильнее. И теперь будет 2 группы:

  1. Квалифицированный инвестор.
  2. Неквалифицированный инвестор.

Правда эта мера никак не затронет мошенников, создающих сайты псевдоброкерских компаний. Меры ограничивают лишь доступ обычных граждан на реальный рынок ценных бумаг. У неквалифицированных инвесторов будет сильно ограничен список инструментов, с которыми они смогут работать на бирже. Более того, для снятия ограничений, придется проходить специальное тестирование. Статус неквалифицированного инвестора будет получать каждый, кто попал на рынок впервые.

Для брокерских компаний предлагают ввести ответственность, если они попытаются нарушать закон. Законопроект пока проходит стадию рассмотрения. И поправки (по предварительным прогнозам) могут вступить в силу только к 2022 году. Предлагается обязать брокера-нарушителя, возвращать средства в случае, если ценная бумага "из списка" была продана неквалифицированному инвестору.

По сути, механизм получения статуса квалифицированного инвестора будет превращен, в некий бег с препятствиями. Потому что сам законопроект вводится для того, чтобы ограничить российских инвесторов, которые активно вкладываются в зарубежные иностранные компании. С другой стороны, в текущей редакции закона, будут ужесточены правила торговли на бирже. Официальные брокерские компании должны будут уведомлять неквалифицированных инвесторов о том, как платятся налоги. Да и сам "одобренный список" бумаг, это преимущественно облигации, и другие активы из консервативного портфеля. Заработать на этом не получится, а вот сохранить деньги вполне.

Заключение

В сухом остатке стоит сказать о том, что пока, проблему псевдоброкерских компаний, решать никто не собирается. Бдительность и информированность, это ваши единственные инструменты. А вот реальный рынок в России, стараются зарегулировать еще сильнее. Что вызывает массу вопросов и сомнений. Ведь подобная жесткая регуляция приведет лишь к тому, что инвесторы начнут "уходить в тень" еще активнее.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры QTM-Trade - вернуть деньги: отзывы о брокерах + депозит, личный кабинет

Брокеры QTM-Trade - вернуть деньги: отзывы о брокерах + депозит, личный кабинет

Введение

Компания QTM-Trade на данный момент размещается на сайте https://qtm-trade.com/. Возможно впоследствии они поменяют свой домен, так как такие проекты обычно долго не живут.

Интересный факт: на сайте отсутствует русская локализация. Так что всем, кто хочет проверить как это работает, придется не так уж и просто. Впрочем, переводчик в режиме онлайн никто не отменял, можете им воспользоваться.

На главной странице мы можем заметить голословные утверждения о том, что именно эта брокерская площадка является самой популярной из всех, на территории Евросоюза. Проблема только в том, что ни предлагают работу с инструментами, которые даже в Европе толком не легализованы.

Технические детали

Клиентам брокерской компании обещают:

  1. Круглосуточную техническую поддержку (без выходных).
  2. Низкие спреды.
  3. Оптимизированный уровень кредитного плеча.
  4. Быстрый вывод средств.
  5. 184 инструмента.
  6. 60 пар в валюте.
  7. Страховку от отрицательного баланса по счёту.

По заявлениям на главном сайте, можно узнать, что на эту компанию работает больше 2 тысяч человек. Странно что у такой крупной компании до сих пор нет своей странички в Википедии. Кроме того, вы получаете доступ к 156 торговым инструментам. А общее количество открытых счетов уже перевалило за цифру в 20 тысяч.

С платформами тоже непорядок. Предлагается 2 собственные платформы компании. При том, что где-то названия этих платформ у нас уже всплывало в предыдущих публикациях. Возможно дело в том, что и эта компания связана с другим мошенническим проектом. Денежные средства здесь принимаются через банковские карты. Никаких упоминаний платежных систем на сайте нет. Оно и к лучшему, ведь опротестовать транзакцию через платежную системы будет очень трудно. А в контексте российских платежных систем, это скорее невозможно.

Классификация по аккаунтам

Стандартный тип счета начинается с депозита в 250 долларов США. Ограничение по верхней планке в 1000 долларов. За это вы получаете плавающие спреды (2) и кредитное плечо в 1 к 200. Все остальные возможности недоступны. Вложив на счет до 5 тысяч долларов, вы получаете персональный аккаунт. Изменения тут по спредам (1.1). А еще есть торговые сигналы и открывается доступ к образовательному центру.

Если в качестве депозита вы внесете больше 5 тысяч долларов, вам предоставят возможность работы с менеджером. Т.е. у вас будет специальный менеджер, который будет вас обслуживать. А еще тут появляются спреды от 0.8. Следом идут премиальные тарифы. Они начинаются от 50 000 долларов США. И на удивление, даже на счете бизнес+ отсутствует система страховки капитала. Чтобы ее получить, придется заплатить не меньше чем 100 000 долларов США. Это платиновый аккаунт.

Программа обучения QTM-Trade

Да, это очередная брокерская компания, которая пытается закрывать "дыры" в прибыли дополнительными услугами, и образованием, в том числе. Тут есть 2 схемы образования:

  1. Для новичков.
  2. Для профессионалов.

Интересно и то, что в одном из курсов упоминается "Психология трейдинга". Возникает ощущение, что этим курсом похоже пользуются вообще все мошеннические брокерские компании. По другому это объяснить не получится.

В принципе, уже исходя из учебного плана, можно понять, что ничему хорошему вас там не научат. Потому что курс для "продвинутых" тут ведется всего 7 занятий. А индивидуальное обучение, о котором есть упоминания, на главной странице, скорее всего будет продаваться по космическим ценам. Потому что в теории, никто из брокерской компании не станет учить клиента чему-то просто так.А в проектах подобного уровня система обучения нужна просто для того, чтобы зарабатывать деньги еще и таким полу-легальным способом.

Но даже это не самое интересное. Несмотря на то, что сайт весь на английском языке, в разделе контактов есть данные и российской компании. Основной офис QTM-Trade располагается в Англии. А вот еще 1 офис находится в Москве, на Набережной Тараса Шевченко 23 А. Есть даже несколько номеров телефона:

  1. +44 (203) 5147 204.
  2. +7 (958) 100 06 75.

Впрочем, интересуют нас сейчас не номера телефонов, а документация, представленная на сайте этой брокерской компании. Потому что документов там очень много.

Что с лицензией?

Тут тоже много чего интересного. Вместо лицензии нам демонстрируют какой-то сертификат регистрации компании на территории Британии. Компания контролирующая сайт называется QTM Group ltd. Управляют компанией (если исходить из данных этого сертификата) 2 гражданина Англии:

  1. Патриция Кёртис.
  2. Роберт Джон Дочерти.

Это граждане 54 и 69 года рождения соответственно. Вот только лицензией этот документ называть нельзя. По той причине, что эта бумажка, только подтверждает регистрацию компании на территории Британии. Плюс к тому, лицензия на осуществление брокерской деятельности на территории Британии, отсутствует как класс.

Что до политики возврата денежных средств, то уже в 5-м пункте нас уведомляют о том, что компания QTM-Trade может заморозить счет клиента по подозрению в нарушении законов (интересно какой страны). Самое интересное, что тут даже не прописана процедура решения таких конфликтов.

Давайте представим, что сегодня вы вложили 10 000 долларов США на депозит в этой брокерской компании. Вас блокируют, потому что подозревают в терроризме или отмывании денежных средств. Как вы будете доказывать свою невиновность? На законы какой страны нужно опираться? Вопросов много, ответа на них скорее всего не будет. Потом что проект изначально создавался для того, чтобы отбирать деньги клиентов любыми доступными способами.

Разбор клиентского соглашения по пунктам

Начнем с пункта 3.2 . Здесь прописано условие, по которому брокерская компания имеет право совершать любые сделки, запрошенные клиентом, даже если это очень невыгодная позиция. В теории, описано всё правильно. На практике, вырисовывается следующая схема:

  1. Кто-то заходит в ваш личный кабинет.
  2. Открывает массу сделок.
  3. Все деньги исчезают.

Проблема в том, что вам не удастся доказать факт того, что сотрудник компании пробрался в ваш личный кабинет и намеренно слил депозит. Так как пункт 3.2 снимает с компании всю ответственность.

Пункт 3.3 запутывает нас окончательно. Речь о том, что клиент не имеет права запросить данные для совершения конкретной сделки.

И тут же появляется пункт 3.4. Который позволяет сотрудникам компании предоставлять аналитические материалы или оказывать консультации. Правда тут они снимают себя всю ответственность. Если вам дали не ту информацию или намеренно подвели " к сливу депозита", то это сугубо ваши проблемы.

Пункт 3.6 ограничивает сервис для граждан США.

Следом идет раздел, который мы точно не ожидали увидеть. Потому что уже после этого раздела обзор брокерской платформы можно было бы и заканчивать.

Дело вот в чем. Компания прямо в своём клиентском соглашении прописала:

  1. Наличие конфликта интересов.
  2. Любое пересечение зоны интересов клиента и компании.

Иными словами, принимая такое соглашение, вы автоматически соглашаетесь с тем, что сотрудники компании, менеджеры, партнеры и все остальные могут делать с вашими деньгами всё что-угодно. В особенности это касается самой брокерской платформы. Ведь у них в руках все счета и сама платформа.

Иными словами, они в своем клиентском соглашении предусмотрели возможность для сотрудников компании или вообще третьих лиц на:

  1. Продажу или покупку активов со средств клиента.
  2. Сливание нескольких сделок в одну (без уведомления сторон).

И в этом разделе прописали, что клиент соглашается со всеми условиями, и передает все полномочия в руки брокерской компании, не обращая внимание на конфликт интересов. Это один из самых абсурдных документов среди всех, что приходилось видеть. Потому что в QTM-Trade прямым текстом предлагают стать очередной жертвой мошеннической схемы.

Пункт 7.2. позволяет компании не выплачивать процент по тем денежным средствам, что находятся на счете. Иными словами, все обещания и громкие заявления можно отправит в помойную яму. Потому что даже с процентной ставкой клиентов обманывают, ведь компания может и вовсе отказаться от начисления процентов.

Пункт 8.4. уже вносит еще одно основание для отказа выплаты заработанных денежных средств. Дело в том, что ни одна компания не указывает в своей документации пункты подобного содержания. Обычно есть стандартный раздел с ответственностью при форс-мажорных обстоятельствах. Но не в нашем случае. Тут просто прописали отдельное условие, по которому допускается задержка начислений на банковский счет, по техническим причинам.

Учитывая тот факт, что компания без лицензии, они будут использовать пункт 8.4. как прикрытие. Правда эти "технические неполадки" не закончатся никогда. Это описывается в пункте 8.9, где брокерская компания снимает с себя всю ответственность за то, что банк-эмитент не пропустил платеж. Даже если платеж пропустили бы, этот пункт соглашения используется для прикрытия. Потому что на самом деле, вам не собираются возвращать деньги. Просто ищут какой-нибудь хитрый способ сделать так, чтобы и вы не начали слишком быстро возмущаться, и деньги выводить не пришлось. Техническая поддержка будет тянуть процесс до конца времён, и по итогу, вы все-равно денег не увидите.

Еще одно условие осложняет вывод средств. Дело в том, что эта компания без лицензии. Если вы сотрудничаете с официальным брокером, то он запросит у вас персональные данные. И если они допустят утечку, то проблем им не избежать. Но перед нами нелегальная брокерская компания. И передавать ей свои данные не стоит. Более того, у них даже нет полномочий запрашивать подобного рода документацию. Просто не все об этом знают.

Пункт 9.3.2 раскрывает тот хаос, который творится в голове создателей. Потому что они сначала оставляют за клиентом право на претензии. Однако, следующий пункт уже уточняет. Потому что окончательное решение по претензиям будет решаться в соответствии:

  1. С практикой на рынке (абсурд).
  2. С Юридической этикой.

Судя по всему, если вы выставите претензию, то компания начнет рассуждать о том, как разрешать ситуацию в контексте юридической этики. А еще они возьмут "рыночную практику" аналогичных мошеннических сайтов и ничего возвращать не будут. Мы напоминаем, что этика, пусть даже и юридическая, это не действующее законодательство.

Наверное на этом с клиентским соглашением компании QTM-Trade и закончим. Переходим к отзывам.

Отзывы о компании QTM-Trade

Прежде чем перейти к отзывам, нужно заметить несколько интересных деталей:

  1. Домен был куплен всего 3 месяца назад.
  2. Юридические лица на сайте менялись как перчатки.

А теперь к отзывам. Мария Н. поведала нам одну очень интересную историю. Ее уговорили сделать депозит, потом заставили сделать еще 1. Правда термин "заставили" тут будет не очень уместен, скорее вынудили или даже убедили. После этого закрыли вход в личный кабинет.А депозит был в размере 10 000 долларов США. Девушка сначала не поняла что происходит, поэтому позвонила в техническую поддержку. Там ей рассказали следующее:

  1. Регулятор заблокировал счет.
  2. По Британскому законодательству нужно внести залоговую сумму для разблокировки.

Что женщина и сделала. После чего она попала в личный кабинет. Уже через сутки ей опять закрыли доступ на брокерскую площадку. Больше она на сайт попасть уже не могла. А в технической поддержке просто перестали снимать трубку. На этом история и закончилась. Несколько клиентов сообщили нам о том, что поначалу маленькие суммы на счет все-таки выводили. Однако, уже после внесения крупного депозита, вывод средств быстро заморозили.

Все дело в том, что постоянный слив депозита это не тот инструмент, который можно использовать каждый день. Обычно обман брокерами игроков стараются завуалировать:

  1. Подставными котировками на собственной платформе.
  2. Требованием об уплате налога или комиссии.
  3. Обвинением в нарушении правил и т.п.

Самое интересное это то, что даже если с мошенниками будет разговаривать профессиональный юрист, он не сможет их ни в чём убедить. Потому что эта компания лишь прикрывается завесой "законности". На самом деле, их закон не интересует. Клиент не должен вернуть деньги ни при каких обстоятельствах-именно эта идея царит в таких брокерских компаниях без лицензии.

Как вас обманут?

Начнем с требования оплатить налоги или комиссию. Дело в том, что по законодательству РФ, брокерская компания является налоговым агентом. Следовательно, они самостоятельно удерживают определенную сумму на налоги перед выводом. Лицензированная компания не станет вас просить уплатить налог им на счет. Потому что это их обязанность, а не физического лица.

Соответственно, под налогами и комиссией подразумевается еще одна сумма, которую удастся выудить у клиента. Возвращать "налоги" конечно же никто не станет. С комиссиями та же ситуация. Даже если вы возьмете менеджера как щенка за загривок, и натыкаете лицом в законодательство и регламент, он не успокоится. Потому что они то прекрасно знают, что деньги "на налоги" пойдут не в налоговую службу, а в карман конкретного персонала.

С платформой все тоже очень интересно. Если у брокерской компании собственная платформа, то это парадокс. Если они предлагают пользоваться Мета Трейдером 4 или 5, нужно запрашивать поставщиков ликвидности. Если поставщиков ликвидности нет, то начнутся манипуляции с котировками.

Здесь же используется собственная платформа. Она под контролем сотрудников брокерской компании. Они устанавливают стоимость активов. Они регулируют спрос и предложение. Они могут изобразить на графиках всё, что только захотят. Так какой смысл играться с брокерской компанией на их же платформе? В этом и дело. Не все понимают, что значит собственная платформа, и почему это плохо.

Можно ли наказать мошенников?

Конечно можно. Попробовать. А вот наказать, далеко не факт, что получится. Потому что обычно такие сайты и компании регистрируются:

  1. На номинальных учредителей и директоров.
  2. На чужие имена.

Информации такой в сети предостаточно, на отдельных форумах продают даже отдельные пакеты с документами. Поэтому найти кого-то по указанным адресам скорее всего не получится. А добраться до создателей мошеннического проекта и вовсе не получится.

Единственный способ возврата это отзыв транзакции. Кстати, уже в 2020 году начали появляться мошеннические компании, прописывающие невозможность отзыва денег со счета. Это условие ставится таким образом, что клиент обещает, что отзывать депозит он не будет. К счастью, клиентское соглашение можно нарушить. Потому что в суд на вас мошенники точно не подадут. В особенности, если учитывать их правовой статус (несколько потенциальных уголовных статей, уклонение от уплаты налогов, нарушение законов о персональных данных и т.п.).

Заключение

На данный момент единственный рабочий инструмент для возврата денег из брокерских компания, это процедура Chargeback. Но и там не всё так просто, как может показаться на первый взгляд. Учитывайте этот факт. Лучше сразу обратитесь к юристу, и он поможет вам вернуть деньги (или хотя бы их часть). Учтите, вернуть можно только тело депозита, но не заработанные деньги (потому что вообще не существует).

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры BX Trader - как вернуть деньги: брокерская платформа БХ Трейдер + отзывы, игроки, трейдеры

Брокеры BX Trader - как вернуть деньги: брокерская платформа БХ Трейдер + отзывы, игроки, трейдеры

Введение

Основным законодательным актом, регулирующим брокерскую деятельность является 39-ФЗ. Впрочем, отдельная нормативно-правовая база представлена следующими федеральными законами:

  1. 185 ФЗ.
  2. 306 ФЗ.
  3. 210 ФЗ.

Общий смысл законодательного регулирования рынка брокеров сводится к тому, что брокерские компании без лицензии работать не могут. А у регулятора (Центробанк) есть все полномочия для выдачи и отзыва лицензий. В этом плане, как Центробанк решит, так и будет. Если принято решение отозвать лицензию, то действие брокерской компании приостанавливается.

Надо понимать еще и то, что регулированием Центробанк начал заниматься слишком поздно. В особенности это касается тех компаний, которые предлагают доступ на межбанковский валютный рынок (Форекс). На территории Российской Федерации начали появляться брокерские компании еще в начале 90-х. И вплоть до 2010/2015 они вполне хорошо себя чувствовали, успели сформировать собственный рынок и получали достаточно хорошие деньги.

И все было в порядке, до начала 2010 года. Именно тогда начнут появляться предпосылки к тому, что деятельность форекс-брокеров начнут "загонять под контроль" ЦБ. Вот только никто еще не подозревал, чем всё это закончится.

Для того чтобы вы понимали: даже Яндекс в свое время размещал рекламу крупных Форекс-дилеров. Из-за чего впоследствии у компании даже возникнет конфликт, инфицированный Федеральной Антимонопольной Службой. Но об этом как-нибудь в другой раз.

Как разваливали форекс-дилеров в России

Вообще, ситуация начиная с 2010 года сложилась странная. С одной стороны, то что вытворяли компании с лицензий от Центробанка, даже описать сложно. С другой стороны, разгром компаний с отзывом лицензий ни к чему не привел. Потому что они ушли "в тень" и продолжают работать, только теперь полностью "в черную". И фактически, своей цели Центробанк не добился. Ситуация только усугубилась.

Лицензия форекс-дилера была практически у каждой компании, которая успела отвоевать свой кусок рынка:

  1. Траст Форекс.
  2. Альпари.
  3. Телетрейд.
  4. Форекс Клуб.
  5. Фикс Трейд.

И даже на тот момент, эти компании занимались уже откровенным мошенничеством. Никто естественно уголовных дел заводить не стал, так как доказать что-то было бы проблематично. Да наверняка любые попытки возбудить уголовные дела против создателей компаний, закончились бы провалом. Уж очень много денег эти компании имели.

Закручивать "гайки" начали с 2016 года. Когда законодатели наконец обратили внимание на рынок Форекс. Был введен отдельный закон, предписывающий лицензирование таких компаний в обязательном порядке (начиная с 2016 года). Еще форекс-дилеры должны были вступать в отдельные СРО. По такой же схеме работают организаторы лотерей и некоторые букмекерские конторы.

И как раз после того как начали жестко контролировать этот рынок, начали появляться проблемы. Фактически, представители ЦБ уже к 2017 году поняли, что законодательные ограничения ни к чему не привели. Потому что компании получившие лицензии форекс-дилеров начали уводить всех клиентов "в тень". Они просто под прикрытием лицензии форекс-дилера, выданной Центробанком, подсовывали клиентам договора оформленные с зарубежными компаниями. Что создавало все предпосылки для того, чтобы потом снимать ответственность. Ведь клиент подписывал договор не с компанией с лицензией форекс-дилера. Вовсе нет, клиент подписывал договор с иностранным юридическим лицом.

Естественно, это было квалифицировано как нарушения. Ведь при проверках, компании с лицензиями форекс-дилеров оказывались убыточными. Потому что по бумагам клиентов у них практически не было. Что вовсе не мешало им вливать миллионы в рекламу.

Самое интересное это то, что уже на тот момент крупнейшие форекс-дилеры начали переводить клиентов в оффшоры:

  1. Кипр.
  2. Виргинские острова.
  3. Сент-Винсент и Гренадины и т.п.

Как раз перевод клиентов в оффшоры привел к тому, что соблюдать законы России в этих компаниях вовсе перестали. А клиенты начали массово жаловаться (в том числе и в интернете). Особенно этим запомнился Телетрейд, сотрудники которого вообще ничего не стеснялись, и занимались мошенничеством чуть ли не в открытую. Но даже на тот момент это еще не достигало таких масштабов.

У форекс-дилеров были еще и собственные ассоциации и платформы. Это ЦРФИН, КРОУФР, ЦРОФР, НАФД и т.п. Поначалу они использовались как обычные площадки для общения и обсуждения инвестиций. Впоследствии эти организации начнут именовать "регуляторами". Создавались эти организации как раз теми крупнейшими игроками с лицензиями форекс-дилеров.

В итоге, уже к 2017 году в ЦБ стало понятно, что контролировать форекс-дилеров не получится. Они начали вводить своих клиентов в заблуждение, не предупреждая их о рисках. В отдельных ситуациях и вовсе проглядывалось мошенничество. Клиентов уводили в оффшоры, и доказать потом что-то было очень проблематично. И всё это совершенно легально, да еще и под прикрытием лицензии от Центробанка. Были идеи о дополнениях в законодательстве, чтобы перекрыть форекс для неквалифицированных инвесторов (т.е. для всех физических лиц в буквальном смысле). Конечно, оставались и те, кто имел статус квалифицированного инвестора. Но идея эта не прижилась.

Поэтому в 2018 году начался "разгром". Центробанк просто отозвал все лицензии форекс-дилеров у компаний, что лишало их возможности работать в дальнейшем. Это им совсем не помешало. Потому что они уже давно работали через оффшоры и интернет. Поставив их "вне закона" ЦБ развязал представителям этих компаний руки. Так и появился черный рынок Форекса, бинарных опционов и других веселых аттракционов в России. А все переместилось в интернет, где никакого контроля нет до сих пор.

Дальнейшее развитие событий

Поначалу крупнейшие Форекс-дилеры работали просто без лицензий и в открытую. Да, они потеряли часть клиентов, но это не мешало им через подставные юридические лица привлекать клиентов. И мошенничества в этой сфере стало еще больше, так как теперь фактически даже риск отзыва лицензии уже не давил на руководство. Ведь 2 раза лицензию не отберут, можно делать что-угодно. А для того, чтобы подавить негатив связанный с отзывом лицензии от ЦБ, компании начали использовать систему сертификации на базе собственных организаций (ЦРФИН, ЦРОФР и т.п.).

Этим шагом удалось "убить 2 зайцев". Во-первых, не все клиенты понимали, что сертификат от этих организаций является обычной бумажкой. Потому что по закону регуляторами они не являются. А значит, и сам сертификат не имеет никакой юридической силы. А ведь еще начали появляться отдельные компании, занимающиеся брокерской деятельностью уже даже без претензий к легальности. Основатели этих псевдорегуляторов просто начали зарабатывать на выдаче сертификатов все, кто способен заплатить. А клиентам все подавалось так, будто выданная бумажка это самая настоящая лицензия.

Ирония в том, что вся эта ситуация с псевдорегуляторами привела к тому, что брокеров и дилеров начали регулировать сами брокерские компании. Замкнутый круг. Кстати, до сих пор, на некоторых сайтах можно найти упоминания о лицензиях от ЦРОФР, НАФД и других организаций.

Игроки вне рынка

После уничтожения белого рынка Форекс, образовался черный. Который вообще никем не контролируется. Отчасти, этим занялись бывшие сотрудники некогда лицензированных Форекс-дилеров. Отчасти, "в бизнес" пришли мошенники со стороны. И теперь создаются десятки и сотни разных сайтов брокерских компаний. Фактически, основной задачей их является "отжим" последних клиентов, кто еще верит в возможность зарабатывания денег через Форекс в России.

Фактически, рынок Форекс в России уже давно умер. В других странах ситуация немного другая, но об этом как-нибудь в следующий раз. В Рунете же уже начиная с 2018 года начали массово появляться сайты брокерских компаний, которые обычно отвечают сразу ряду критериев:

  1. Регистрация в островном оффшоре.
  2. Выгодные торговые условия.
  3. Торговля на CFD-контрактах и валютных парах (иногда и криптовалютных).
  4. Отсутствие нормальных лицензий.
  5. Русскоязычная техническая поддержка.

Еще эти компании отказываются сотрудничать с гражданами США, Великобритании, Японии и т.п. Иногда по той причине, что оффшор для регистрации находится под протекторатом властей вышеперечисленных стран (пусть и негласным). Отчасти потому, что законодательство в тех странах работает лучше, а у создателей скорее всего есть счета в банковских организациях этих стран.

Изредка они предлагают торговлю бинарными опционами. Это еще один маркетинговый прием, который работает до сих пор. Дело в том, что в реальности, не существует бинарных опционов. Есть обычные опционы. Но для работы с ними клиентам нужно иметь солидные накопления. А бинарные опционы это попытка порочного скрещивания онлайн-казино и Форекс-торговли. Причем скрещивание это в буквальном смысле порочно. А вероятность зарабатывания денег на таких платформах такая же, как и возможность выигрыша в онлайн-казино.

Более того, у онлайн-казино была позаимствована даже бонусная система. Ни один реальный брокер не будет раздавать своим клиентам деньги даже в виде бонусов. Это как раз специфика онлайн-казино. Но брокерские компании без лицензий и этого не стесняются.

О бонусной политике

Депозитный бонус это система, при которой вам обещают бонусную сумму денежных средств на счёт просто при внесении платежа. Депозитные бонусы могут быть как в размере 50% от суммы, так и все 100 процентов. Суть тут в том, что сам по себе бонус отключает рациональное мышление у всех, кто видит эту рекламу. Человек пополняет счет, получает бонус, и думает о том, что он выиграл в лотерею. Вот только на деле все немного не так. Дело вот в чем:

  1. Депозитный бонус обременяет основную сумму депозита.
  2. Компании создают заведомо непосильные условия для отыгрывания бонуса.

Иными словами, даже свои деньги вы вывести не сможете. Потому что получен депозитный бонус. И по правилам, вывести деньги вы сможете только после того, как отыграете бонус. А условия отыгрыша бонуса упираются в коэффициент прогрессии. Скажем, получив бонус в 100 долларов США, вы должны провести через сделки 10 000 долларов США или даже 100 000. И в таких условиях, вы не сможете сохранить сумму счета и "дожить" до того момента, когда бонус будет отыгранным. Потому что деньги (и бонусные и реальные) закончатся намного раньше.

БХ Трейдер

Это типовая платформа брокеров без лицензии и гарантий. Она соответствует тому, что мы описывали вам в самом начале статьи. Все признаки вы найдете и в этом проекте. Сложности с брокерами начинаются с того, что адреса регистрации обычно не соответствуют реальности. Точно такая же ситуация сложилась и с компанией BX Trader. Они зарегистрированы в Великобритании (Эдинбург). Юридическое лицо указанное на сайте это некая Alpha Global GA LP. Есть даже номер телефона, но он на момент размещения публикации просто не работает. Мы решили проверить соответствие адреса, и обнаружили массу интересных деталей:

  1. По адресу располагается не офисное здание и даже не жилое, а производственное.
  2. Ни в одном реестре юридического лица с таким названием нет.

Более того, в отзывах уже упоминали о том, что эта брокерская компания почему-то связывается со своими клиентами, звоня с российских номеров телефонов (один из них +74951379357).

Адрес компании судя по всему был просто рандомно выбран создателями сайта. Теперь давайте узнаем о том, как брокер обманул на деньги некую Татьяну. Случилось это в конце 2019 года.

История пострадавшего клиента

Татьяна не очень хорошо разбиралась во всех хитростях торговли на рынках. В российском законодательстве она разбиралась еще меньше. Поэтому, наткнувшись на сайт BX Trader, она вообще ничего не заподозрила. Сделав первый депозит в 10 тысяч рублей, она просто стала ждать. Дело в том, что у этой брокерской компании есть система доверительного управления. Когда вы вкладываете деньги, а профессиональный трейдер их использует, зарабатывая проценты. Ирония в том, что сразу после регистрации и внесения депозита, у Татьяны попросили доступ к системе онлайн-банкинга. Якобы для проверки клиента. И женщина дала им эти данные.

Но проблемы вскрылись не сразу. Поначалу на внесенный депозит в 10 тысяч рублей были начислены проценты. И женщине даже вывели эти деньги на ее реальный счет. Естественно, Татьяна вообще потеряла всяческую бдительность. За что и поплатилась. В момент "прохождения верификации" сотрудники BX Trader просто сняли с ее банковского счета сумму в 100 тысяч рублей. Ирония в том, что некий А. Громов (сотрудник брокерской компании) позвонил уже на следующий день и заверил женщину в том, что сумма была снята ошибочно. Поэтому они могут вернуть ее. Но так как карта уже была заблокирована, они предложили вернуть эти деньги на кредитку. После чего они запросили все данные кредитки и сняли с нее еще 120 000 рублей. Естественно, ничем хорошим это для Татьяны не закончилось. Она обращалась в банк за помощью, но там ее развернули в полицию.

В полицию Татьяна заявление подала, но никакого движения по делу до сих пор нет. Хотя сумма ущерба достаточно серьезная. И это лишь 1 из примеров того, как работают черные брокерские компании.

Другие пострадавшие заявляют о том, что у них со счёта пропали все деньги. А служба технической поддержки просто сбрасывает звонок, сразу после того, как клиент называет свой идентификатор в системе. Это достаточно странное поведение даже для мошенников. Ведь мы с вами уже изучали другие брокерские компании со сниженной социальной ответственностью. И там с клиентами подобного себе не позволяют. Да их тоже обманывают, но более хитрым способом:

  1. Через платформу.
  2. Через отдельные "пробелы" в клиентском соглашении.

В BX Trader же почему-то вообще не скрываются и не стесняются, а открыто воруют денежные средства со счёта.

При этом, часть вины лежит конечно и на клиентах. И дело даже не в том, что они доверяют свои деньги мошенникам. Вовсе нет, на примере Татьяны, можно было бы надавить на банк, и они осуществили бы возврат средств (не со 100-процентной вероятностью конечно). Но она поддалась на уговоры сотрудника банка, и просто пошла писать заявление в полицию. При том, что нужно было уже в банке подавать заявку на отзыв транзакции. Это к вопросу о том, как вернуть деньги от брокеров.

Что делать?

Если сотрудники брокерской компании уже начали вести себя странно, мы рекомендуем обратиться за помощью к профессиональному юристу. Практика показывает, что чем раньше вы это сделаете, тем выше вероятность успешного возврата средств. В большинстве случаев обращения в полицию и прокуратуру нужны вовсе не для того, чтобы поймать мошенников. Потому что поймать их скорее всего не удастся, обычно все регистрируют на подставных лиц и в других странах. Сам прецедент возбужденного уголовного дела может повлиять на банк, выпустивший вашу карту. Ведь банки очень не любят возиться с такими клиентами. Процедура опротестования сама по себе сложна, так еще и предполагает много возни в контексте оформления документов и т.п. Поэтому, мы рекомендуем сразу проконсультироваться юристом, а уже потом предпринимать какие-то действия.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры BINARY - как вернуть деньги: отзывы инвесторов + обзор брокерской платформы

Брокеры BINARY - как вернуть деньги: отзывы инвесторов + обзор брокерской платформы

В этой статье мы поговорим об одной из таких компаний и выясним, на что необходимо обращать внимание при выборе брокерской платформы.

Что такое инвестиции?

Инвестиции представляют собой вклад финансовых средств в определённые дела, чтобы получить впоследствии выгоду в виде увеличения капитала.

Инвестиционная деятельность на данный момент является наиболее популярной в современном мире.

Существует также отдельное направление компаний, которые помогают человеку осуществлять инвестиционную деятельность как на российском, так и на международном финансовом рынке. Такие компании являются брокерами — посредниками между субъектами совершения сделок в разных областях жизнедеятельности человека.

Каждая брокерская компания сейчас имеет собственную торговую площадку, с помощью которой человек получает возможность наиболее просто и удобно в режиме реального времени осуществлять финансовые операции самостоятельно либо с помощью брокерского специалиста.

Необходимость брокерской площадки в современном мире?

В первую очередь, брокерская площадка используется как главный инструмент инвестиционной деятельности, который помогает человеку получить повышенный доход.

Торговая площадка позволяет человеку реализовывать финансовые операции на рынке в режиме онлайн в любое время и в любом месте, что является неоспоримым преимуществом инвестиционной деятельности.

Брокерская площадка создана для людей, желающих получать удовольствие от самостоятельной инвестиционной деятельности. Платформа дает возможность не прибегать к услугам брокерских специалистов, если личность сама может провести финансовые операции. Но в случае, если человеку очень необходима поддержка, он имеет возможность получить быстрый ответ от брокерского специалиста и менеджера.

Брокерская платформа — электронная площадка, расположенная в сети Интернет для осуществления финансовых операций на рынке онлайн.

Торговая площадка всегда принадлежит какой-то брокерской компании, которая осуществляет контроль за проведением операции.

Современные брокерские платформы дают клиентам следующие преимущества:

  1. Проведение всех финансовых операций в режиме реального времени.
  2. Постоянная круглосуточная поддержка от брокерских специалистов и менеджеров.
  3. Быстрое пополнение брокерского счёта для осуществления операций и вывод финансовых средств.
  4. Курсы, обучающие инвестиционной деятельности и новичка, и опытного инвестора.
  5. Акции и бонусы для постоянных клиентов.
  6. Доступ к динамике электронных показателей.

Сейчас работа с брокерскими платформами набирает всё новые и новые обороты, поскольку каждый человек ищет средство заработка с наименьшими усилиями.

Подведём итог: брокерская площадка представляет собой специализированный электронный сайт, через который компания предоставляет своим клиентам услуги по осуществлению финансовых операций как на российском, так и на международном рынке.

Брокерская площадка необходима тем людям, которые желают в несколько раз повысить свою доходность. Инвестиционная деятельность может выступать дополнительным средством заработка, который вместе с финансами будет приносить новые знания в экономической и финансовой сфере жизнедеятельности человека.

Не стоит забывать, что осуществляя торговые операции с брокерской компанией, человек познаёт экономическую сферу и зарабатывает себе авторитет как опытного инвестора. Впоследствии приобретенные навыки и опыт его помогут в жизни. Почти все популярные инвесторы впоследствии издают учебные и научные пособия, которые помогают новичкам научиться ориентироваться в условия финансового рынка.

Как не попасться на мошенников при выборе компании?

В современном мире известно множество случаев, когда при выборе брокерской платформы люди сталкивались с обманом со стороны компании.

Для того, чтобы обезопасить себя и свои финансовые средства, необходимо научиться правильно выбирать брокерскую платформу, обращая внимание на следующие детали:

  1. Период, в течение которого компания оказывает брокерские услуги населению. Следует выбирать наиболее опытную компанию, которая уже имеет стаж работы с клиентами. Ни в коем случае нельзя выбирать молодую компанию, которая только появилась на рынке, поскольку человек ещё не может оценить её специалистов и качество предоставляемых услуг.
  2. Образование специалистов брокерской платформы. Каждый брокерский специалист обязан иметь лицензию на осуществление деятельности. При выборе брокера необходимо попросить его показать документ, подтверждающий наличие образования. Если специалист отказывается предоставлять необходимые документы, в таком случае сразу можно сделать выводы о том, что он является мошенником. Требуется найти другую организацию, которая будет заботиться о клиентах и о своей репутации.
  3. Отзывы клиентов, которые активно пользуются услугами данной компании. Специалисты рекомендуют всегда прислушиваться к мнению людей, которые уже использовали ту или иную брокерскую платформу. Необходимо опираться на знание опытных инвесторов, читать учебную литературу.
  4. Лицензия и юридические документы. В обязательном порядке каждая организация, работающая с населением, должна иметь лицензию от Центрального банка России, а также другие документы, которые позволяют ей юридически верно осуществлять деятельность на территории нашей страны.
  5. Организация, регулирующая деятельность брокерской платформы. Наличие компании, которая осуществляет регуляторную функцию брокерской платформы, может существенно обезопасить права и финансовые средства клиента. Именно поэтому необходимо выбирать только ту платформу, которая имеет организацию-регулятора.
  6. Привилегии, которые предоставляются для клиентов, использующих брокерскую платформу постоянно. Наиболее выгодно для человека выбирать ту платформу, которая заботится о клиентах и предоставляет набор привилегий для людей, использующих ее постоянно.
  7. Документы и договор, которые необходимо подписывать при работе с компанией. Внимание следует обращать на эти юридические документы, которые человеку необходимо будет подписывать при работе с компанией. Отдельно необходимо изучить клиентское соглашение. Не следует подписывать договор и бумаги в том случае, если они составлены на иностранном языке.

Необходимо выбирать наиболее известную брокерскую компанию, поскольку она явно дорожит своей репутацией и не прибегает к мошенническим схемам и обману. Ни в коем случае нельзя прибегать к услугам тех компаний, которые уверяют, что можно много заработать исключительно на их брокерской платформе.

Брокерская платформа BINARY?

Официальный сайт данной компании следующий: binary.com. Как мы видим, брокерская площадка имеет иностранный домен.

На официальном сайте компания сразу же перечисляет преимущества, которые предоставляются клиенту при работе с ее брокерской платформой:

  1. Круглосуточная помощь и поддержка от брокерских специалистов и менеджеров технического обслуживания. Специалисты работают на платформе круглосуточно 7 дней в неделю.
  2. Быстрое открытие брокерского счёта прямо в компании. Организация позволяет самостоятельно открывать брокерский счёт, не прибегая к услугам других кредитно-финансовых учреждений.
  3. Быстрое пополнение и вывод финансовых средств с брокерского счёта в процессе деятельности.
  4. Пополнение брокерского счёта при помощи известных платежных систем и финансовых сервисов.
  5. Наличие обучающих курсов для новичков. Платформа также предлагает обучающий курс для уже более опытных инвесторов, чтобы они могли усовершенствовать свои навыки инвестиционной деятельности.
  6. Партнерство с многими широко известными компаниями, услугами которых пользуются люди со всего мира.
  7. Быстрая регистрация на платформе, которую можно осуществить даже при помощи аккаунтов в социальных сетях.

На официальном сайте имеется полная информация о наличии у компании лицензии, но при этом документ не выложен в электронном варианте.

Имеется также предупреждение о рисках, которые возможны при осуществлении финансовых операций на данной торговой площадке.

Сайт дает ссылки на профили в социальных сетях.

Указывается также ряд стран, с которыми сотрудничает брокерская компания.

Организация хвалится тем, что предоставляет расширенный пакет инструментов финансирования для людей, желающих наиболее полноценно заниматься инвестиционной деятельности.

Отзывы о торговой платформе BINARY?

Следует отметить, что данная брокерская платформа имеет больше хороших отзывов, чем плохих: практически всем клиентам компания BINARY пришлась по душе.

Клиенты чаще всего отмечают, что главным достоинством данной торговой площадки является простота использования и круглосуточный доступ к брокерским специалистам и финансовым операциям.

Клиенты также хвалят электронные ресурсы, с помощью которых работает брокерская площадка.

Многие отмечают, что брокерские специалисты действительно с пониманием относятся как к новичкам, так и опытным инвесторам.

Но к сожалению все не так гладко: одни люди торгуют на платформе несколько лет и не сталкиваются с мошенничеством, другие — после совершения нескольких операций на рынке встречаются со случаями обмана со стороны брокерских специалистов. Как правило, обман заключается в том, что брокерская платформа не даёт человеку вывести крупную сумму денег сразу. При этом специалисты одобряют заявки, которые подаются на вывод небольших сумм.

К сожалению, в отношении данной брокерской платформы нет однозначного мнения, поскольку за её работой необходимо наблюдать с разных ракурсов длительное количество времени.

Одни клиенты утверждают, что с помощью торговой площадки можно действительно повысить свой доход. Другие же, наоборот, недовольны тем, что иногда встречаются случаи, когда специалисты просто не дают вывести крупную сумму денег.

Однозначно следует сказать, что при осуществлении инвестиционной деятельности через компанию BINARY, необходимо быть очень внимательным и в случае появления первых предпосылок мошенничества необходимо сразу же прекратить торговлю и начать пытаться выводить оставшиеся финансовые средства. В процессе деятельности не рекомендуется уничтожать переписки, чеки, договоры и иные юридические документы, которые подтверждают, что человек действительно использует эту брокерскую платформу. В случае мошенничества данные доказательства могут потребоваться в правоохранительных органах для подтверждения правоты личности.

Рекомендуется на брокерском счету данной компании не копить крупные суммы денег, а выводить их постепенно, чтобы не вызывать у специалистов подозрение.

Что делать, если от брокера поступают постоянные звонки на телефон?

В случае, если человеку постоянно поступают звонки от брокерского специалиста, необходимо сразу же перестать осуществлять действия на торговой площадке, поскольку компания явно является мошенником. Не следует вестись на уговоры вложить ещё сумму финансовых средств на счёт.

Необходимо перестать отвечать на звонки брокерскому специалисту и сразу же обратиться в правоохранительные органы с доказательствами мошенничества.

Постоянные звонки от брокерских специалистов говорят о том, что компания рассматривает клиента как жертву, у которой имеются свободные финансовые средства.

Ни в коем случае не следует вступать в разъяренные переговоры, поскольку известны случаи, когда брокерские специалисты и менеджеры угрожали даже физической расправой, если человек не соглашается вынести еще одну крупную сумму денег.

Брокеры слили все деньги игрока и обнулили счет трейдера: как вернуть потраченные деньги?

Для того, чтобы вернуть потраченные на мошенническую компании финансовые средства, человеку необходимо для начала собрать все имеющиеся доказательства против организации. Следует обязательно сделать распечатки вызовов, переписок в личном кабинете, запросить выписку из банка, в которой будут отражены пополнения и выводы финансовых средств с брокерского счёта.

Далее следует обязательно обратиться в правоохранительные органы, которые помогут человеку в решении данной проблемы.

Следует также поискать людей, которые тоже пострадали от действий данной брокерской компании.

В какие органы обращаться, если обманул брокер специалист?

На данный момент многие люди совершают ошибки в выборе компании, впоследствии чего их права и свободы нарушаются. Для того, чтобы восстановить справедливость и вернуть потраченные на мошенников финансовые средства, человеку необходимо будет обратиться в следующие органы:

  1. Компания, выполняющая регулирующую функцию торговой платформы. В фирму-регулятор следует направить жалобу, в которой изложить причину и четко сформулировать просьбу. Необходимо просить вернуть финансовые средства и наказать обидчиков, которые обманули клиента.
  2. Суд РФ. В случае, если компания, отвечающая за работу брокерской платформы, не встала на сторону клиента, в обязательном порядке необходимо обращаться в суд.
  3. Прокуратура РФ.
  4. Банк России. В кредитно-финансовые учреждения человек может обратиться лишь для того, чтобы вернуть финансовые средства в виде возвратного платежа. Но это возможно только в том случае, если человек проводил финансовые операции на брокерской платформе при помощи банковской карты, имеющей платёжную систему MasterCard или Visa. Банк не сможет наказать обидчиков, но может помочь в возврате финансовых средств, потраченных на мошенников.
  5. Частное агентство по борьбе с мошенничеством со стороны брокеров. Сейчас по всей России работают частные компании, которые предоставляют человеку поддержку, если он стал жертвой мошеннической схемы брокерского специалиста на платформе.

В любой орган для защиты необходимо обращаться с наличием доказательной базы, которая подтвердит правоту личности.

Доказательной базы могут являться абсолютно любые документы, которые подтверждают, что человек действительно совершил финансовые операции на платформе. Необходимо сделать распечатку вывода и пополнения брокерского счёта, с помощью которого осуществлялись действия на бирже. Также следует приложить доказательства диалога с брокерским специалистом, если кто-то оказывал ему поддержку в осуществлении операций на рынке.

Новичкам необходимо выбрать более популярную и продвинутую торговлю, чтобы они смогли начать введение инвестиционной деятельности с хороших впечатлений от работы с компаниями.

Законодательство России?

В связи с тем, что на территории Российской Федерации в последнее время брокерских компаний открывается все больше и больше, законодательство России вынуждено расширяться. Оно создает нормативно-правовые акты, чтобы обезопасить от нарушения прав как население, так и брокерские компании, предоставляющие собственные услуги.

Законы России делают инвестиционную деятельность наиболее безопасной для клиентов.

Итак, на данный момент область предоставления брокерских услуг контролируется следующими нормативно-правовыми актами:

  1. ФЗ РФ «О персональных данных».
  2. ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг».
  3. ФЗ РФ «Об организационных торгах» и т.д.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры Hamilton - вернуть деньги: обзор брокерской платформы Хэмилтон + игроки, отзывы

Брокеры Hamilton - вернуть деньги: обзор брокерской платформы Хэмилтон + игроки, отзывы

Обзор сайта

У этого проекта на удивление хороший дизайн, даже несмотря на то, что сама схема верстки в принципе привычная. Основные данные брокерской компании:

  1. Адрес (https://www.hamilton.club/).
  2. Телефон (8 800 200 00 51).
  3. Юридическое лицо (HAMILTON INVESTMENTS GROUP LTD).

Сам ресурс локализован для русского, украинского и английского языков. Что уже странно, ведь брокерская компания якобы из Шотландии. Но для стран СНГ языков уже больше, чем для любых других. На главной же странице вы можете зарегистрироваться и открыть торговый терминал. Номер телефона на главной исключительно российский, что тоже вызывает массу вопросов.

По заявлениям с главной страницы, аналитические успехи представителей брокерской компании Hamilton стали возможны по той причине, что они используют:

  1. Технический анализ.
  2. Фундаментальный анализ.
  3. Эффективные инструменты (собственный календарь и несколько побочных сервисов).

Что уже странно, ведь ведение календаря и работа с любым анализом, это базовый функционал любого трейдера без исключений. И никаких особых успехов даже с таким набором никто не достигает. Потому что иррациональные факторы учитывают далеко не все. Иными словами, информация на главной странице явно для дилетантов, которые мечтают о том, чтобы 1 раз вложить свои накопления, а потом всю жизнь зарабатывать только на процентах. Подобными мечтами живут многие, вот только на практике это выглядит совсем по другому. Торговые условия изложены очень лаконично и сухо:

  1. Комиссия от 0.6 пунктов.
  2. Кредитное плечо в 1 к 500.
  3. 133 актива для торговли.

Новичкам тут предлагают обновляющийся экономический календарь (хотя подобных сервисов в интернете уже предостаточно). А еще тут предлагают пройти бесплатный курс по первоначальному обучению. Ну и вдобавок упоминается какой-то тренинг под названием "Психология трейдинга". Что уже можно считать намёком. Если этот продвинутый курс продают, то ничего полезного мы из него вынести не сможем.

Немного про обучение

Вообще, весь сайт увешан табличками о том, что обучение бесплатное. Если открыть страницу с программами обучения, всё становится на свои места. Потому что на самом деле, тут есть свои подводные камни. Например нам говорят о том что:

  1. Вы сможете приступить к торговле уже после 14 дней обучения.
  2. 70% лекций на первичном этапе будут бесплатными.

Но в программах обучения есть несколько отдельных категорий. Курсы от брокерской компании Hamilton могут быть:

  1. Базовыми.
  2. Продвинутыми.
  3. Профессиональными.
  4. Экспертными.

И это деление уже потихоньку пододвигает нас к тому, что за обучение все-таки платить придется. Потому что так уж складывается ситуация, что никто вам качественного обучения за небольшие деньги не предложит. Даже отдельная образовательная компания (можете посмотреть наш обзор на Капиталогию).

В случае с брокерской компанией, обучение обычно сводится к тому, что вам разъясняют как пользоваться платформой. Максимум, расскажут об азах технического анализа. Больше ничего бесплатно вы не получите. Да и в реальности, брокер не заинтересован в том, чтобы вы успешно торговали. Даже официальный брокер в этом не будет заинтересован. Потому что их интерес ограничивается размером вашего оборота по счету. Если оборот маленький, то они заработают меньше. Если оборот большой, то они заработают больше. А уж как вы будете торговать, ни одну брокерскую компанию вообще не интересует.

Исключением являются те случаи, когда на реальном рынке устраивают своеобразный "заговор". А именно, в тех ситуациях, когда персональный управляющий заинтересован в том, чтобы слить средства в бумаги какой-то компании. Компании, которая связана с этим управляющим. Вот тут вопросов не возникает, действительно, ошибочные (направленные) действия трейдера это зона интересов брокерской компании. Но это столь тонкая игра, что мы ее всерьез даже учитывать здесь не будем.

Отзывы в разделе об обучении естественно были написаны самими сотрудниками компании, тут вопросов даже не возникает.

Интересный момент: уже прямо в разделе обучения висит предупреждение. Дело в том, что информацию по заявлению представителей Hamilton, они предоставляют исключительно в ознакомительных целей. А еще вам стоит самостоятельно принимать решение о начале торговли, исходя из собственных знаний и финансовых ресурсов.

Судя по всему, даже экспертный курс обучения не даст никому реальных знаний. Иначе зачем в этом разделе предупреждение с намеками отказа от ответственности? Судя по всему, компания Hamilton пытается заработать еще и на продаже базовых материалов, которые никакой особой ценности не несут. Впрочем, ничего удивительного в этом нет.

Странные обещания и копирование сделок

Начнем с того, что вам дают гарантию отсутствия рисков. Но обоснование этой гарантии лежит лишь на шифровании SSL. Причем тут шифрование и отсутствие рисков мы так и не поняли. Этот протокол существует уже достаточно давно, но он вовсе не гарантирует того, что:

  1. Брокер не станет вас обманывать.
  2. Вы не ошибетесь даже открыв сделку в неправильное время.

С безопасностью тоже не совсем ясно. На сайте написано о том, что ваши деньги будут на вашем личном торговом счете и никто к ним доступа не получит. Но это технически невозможно, ведь у сотрудников брокерской компании обязательно будет доступ к вашему счету и всем средствам. А сегрегированных счетов в Hamilton нет. Наверное потому что ни один серьезный банк не станет предоставлять подобный сервис какой-то неизвестной компании, ориентированной еще и на русскоговорящую аудиторию.

Копирование сделок это то, что должно заставить любого потенциального клиента этой "компании" закрыть страницу. Потому что системы копирования сделок в том виде, в каком нам ее пытаются представить, попросту не существует.

Копирование сделок не работает

Изначально такой функционал подается под соусом того, что самые "успешные трейдеры" готовы поделиться с вами своими сделками. Раз трейдеры успешные, значит и сделки будут преимущественно прибыльными. Это естественная цепочка ассоциаций и она очень быстро появляется в голове у наивного клиента. Проблема только в том, что этой схемы не может существовать в реальности. Хотя бы потому, что за информацию о прибыльных сделках на рынке люди готовы платить. И очень много. Это называется инсайдерской информацией. Всё предельно просто:

  1. Вы узнаете, что компания А собирается получить государственные контракты, акции растут.
  2. Все начинают покупать эти ценные бумаги, за счет чего они еще сильнее увеличиваются в цене.

Предположим, что информация о контрактах была намеренно слита в средства массовой информации. Ажиотаж потихоньку нарастает.

И тут появляется инсайдер, сообщающий успешному трейдеру о том, что контракты с государством судя по всему подписаны не будут. А еще налоговики занялись бухгалтерией и финансовой отчетностью, и судя по всему, 5 из 10 членов совета директоров, вскоре будет предъявлено какое-то обвинение.

Это условный пример, не нужно примерять его на реальность. Пример отлично объясняет всю суть.

И вот, успешный трейдер наблюдая за высокой ценой этих ценных бумаг понимает, что после оглашения "новостей" акции начнут падать. Поэтому он тихонько сбрасывает акции на рынок и считает свою прибыль.

Вскоре всё становится известно, акции тут же начинают падать и все пытаются от них избавляться. По сути, даже в таком примере мы можем понять, что если целая брокерская компания (а предлагается подобное в сотнях, если не в тысячах аналогичных проектах), скопирует эту сделку, акции тут же начнут падать. И далеко не факт, что хотя бы 5% от всех "копирующих" смогут на этом хоть что-то заработать. А меж тем, функционал копирования сделок подается как панацея.

Мы даже не будем говорить о том, что само существование этого механизма уже сводит на нет всю суть трейдинга. Просто это маркетинговая уловка для самых наивных клиентов, которые не понимают даже базовых принципов рынка, паритета спроса и предложения и других простых законов.

Что не так с выводом средств и пополнением счета?

Компания явно зарубежная, упоминаний о российских юридических лицах нет. Вот только эта "зарубежная компания" почему-то пользуется:

  1. Платежной системой МИР (ее вообще нигде кроме РФ не используют).
  2. Всеми электронными кошельками России и некоторых стран СНГ.

Никакого Skrill здесь и в помине нет. И это как минимум подозрительно.

Раздел о компании

Еще один повод для шуток. Такая известная и крупная компания Hamilton даже не удостоилась упоминаний в сколь-либо серьезных средствах массовой информации. А ведь по их заявлениям, у них:

  1. 270 сотрудников.
  2. 15 лет опыта работы (вот только специалистов так и не называют).
  3. Более 2.5 миллионов ежедневной прибыли у клиентов.

Звучит фантастически. А еще эта брокерская компания разместила дипломы, подтверждающие признание на уровне IAFT и какого-то ресурса по Форексу. Все эти дипломы и награды были выданы только в 2018 году, несмотря на то, что компания уже вроде бы существует 15 лет (т.е. с 2005 года). А самое интересное это то, что вся документация здесь тоже в картинках. Потому что если ее разместить на отдельных страницах, то текст быстро проиндексируется поисковой системой, и разоблачить истинное лицо создателей Hamilton будет не так уж и сложно.

Проблемы с регистрацией и клиентское соглашение

Ну и по традиции, разберем все документы, что есть на сайте. В первую очередь нам дают ссылку на PDF-файл с сертификатом о регистрации компании. Догадываетесь откуда этот сертификат? Его выдали в 2017 году (по странному совпадению масса аналогичных сертификатов в том же году была выдана и для других брокерских компаний, занимающихся мошенничеством в русскоязычной зоне интернета).

Но дело даже не во времени регистрации. Дело в том, что "шотландская брокерская компания" зарегистрирована в островной оффшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины. И единственной гарантией будет этот сертификат. Сертификат, гарантирующий, что какое-то юридическое лицо со схожим названием было зарегистрировано "у чёрта на куличках". Лицензии от регулятора этой островной зоны нет. Соответственно, компания скорее всего даже не имеет права заниматься брокерской деятельностью. О том, чтобы зарегистрироваться в нормальной стране, даже речи не идет.

Уже в первом разделе нас предупреждают о том, что в случае возникновения разных трактовок по соглашению, приоритетным будет английский язык. Несмотря на то, что компания ориентирована на русскоязычных клиентов.

Пункт 5.1 устанавливает законодательное сопровождение клиентского соглашения.

Что это значит: они устанавливают приоритет в сторону законодательства той страны, где располагается рынок, на котором ведутся торги. Проблема в том, что таких рынков у Hamilton нет. И к реальным биржам они доступ не предоставляют (у них его просто нет). Поэтому фактически, соглашение не регулируется никакими законодательными актами.

Пункт 6.1 предусматривает отказ от ответственности за любые предоставленные данные в рамках терминала.

Что это значит: вам будут поступать сигналы и рекомендации от аналитика компании. Но за их убыточность они не несут ответственности.

Пункт 8.2 позволяет исполнить распоряжение сторонними средствами без предварительного уведомления клиента.

Что это значит: делегирование ответственности. Компания может передать исполнение распоряжение третьим лицам. Но за действия третьих лиц они ответственности не несут.

Пункт 9.8. перекладывает ответственность за нарушение конфиденциальности на плечи клиента.

Что это значит: если сотрудник компании зайдет в вашу учетную запись, виноваты в этом вы. И если он сольет депозит, то никто этого не признает. Это к вопросу о том, как обманывают игроков даже на уровне клиентского соглашения.

Пункт 9.11 устанавливает обязательность оплаты комиссии за перевод денег клиентом.

Что это значит: для вывода средств вас попросят дать им еще денег.

Пункт 9.14 устанавливает возможность отказа в отзыве средств.

Что это значит: чтобы вывести деньги, вас попросят пройти идентификацию. Потом потребуют еще ряд документов. Потом скажут что они не прошли проверку. После чего попросят заново собрать и прислать все документы. И так до бесконечности.

Пункт 9.15 позволяет заморозить вывод средств любому клиенту. Делается это на основании отдельных нормативно-правовых актов ООН по террористическим группировкам.

Что это значит: мошенническая компания оправдывает отказ в выводе средств. И основанием для этого является антитеррористическая политика. Иными словами, мошенники нарушившие уже с десяток различных законов и нормативно-правовых актов, внезапно опасаются того, что террористы будут отмывать деньги через их систему. И на этом основании они дают себе право на то, что любому клиенту могут не возвращаться его деньги. Интересно, как доказать обычному человеку, что он не террорист? Наверное даже и комментировать это как-либо не стоит.

И на пункте о заморозке средств выставляется целая схема последующих условий. Если вам заблокировали счет по 9.15, то вывод замораживается на 10 суток. После этого, по пункту 9.17 у вас запрашивают документы для идентификации. Если у сотрудников компании появятся сомнения, то они могут пригласить вас в свой офис. Учитывая то, что адрес регистрации компании на сайте единственный, и это островной оффшор, пройти "идентификацию лично" не сможет 99% клиентов. Потому что у них просто не будет возможности лететь через всю планету, чтобы убедить каких-то мошенников в том, что они не террористы.

Иными словами, пункты соглашения 9.15-9.18 позволяют гарантированно не выводить денежные средства клиента. Более того, они уже создают ситуацию, при которой вывод средств становится технически неосуществимым. И тут вопрос о том, почему сливают депозит, наверное уже даже не будет уместным. Брокер обманывает постоянно, на главной странице, в соглашении. А отзывы о компании явно отражают всю ее суть.

Заключение

Брокер Hamilton это очередной сайт, созданный мошенниками. Они зарегистрировали подставное юридическое лицо и прикрываются им, пытаясь создать иллюзию надежности. Любой депозит, внесенный через эту брокерскую площадку, останется у мошенников. Способы возврата потерянных денег ограничены лишь несколькими техническими функциями платежных систем.

Если вы попались на их уловки, рекомендуем обратиться за помощью к профессиональному юристу. Он поможет вернуть денежные средства. Особенности законодательства и текущей ситуации таковы, что привлечь к ответственности создателей подобных сайтов пока еще никому не удавалось. Поэтому единственный способ возврата средств это процедура chargeback. Но и у нее есть масса подводных камней, о которых мы уже рассказывали.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер Crypto Bull - возврат денег от брокеров: обзор брокерской платформы + отзывы, трейдеры, игроки

Брокер Crypto Bull - возврат денег от брокеров: обзор брокерской платформы + отзывы, трейдеры, игроки

Что известно о компании?

На самом деле, информации не так уж и много. В любом случае, мы рекомендуем избегать любых компаний, которые располагаются на доменах вроде crypto-bull.cc или Io. Изначально этот сайт размещался в домене IO, но после нескольких разоблачений они спешно переехали. Да так переехали, что:

  1. Перенесли сайт в другую доменную зону.
  2. Закрыли любые страницы, связанные с упоминанием условий брокерской компании.
  3. Оставили только страницу для регистрации.

Более того, на домене CC, где и размещается их сайт, сейчас доступно пользовательское соглашение. По крайней мере, об этом соглашении упоминают в регистрационной форме. Другой вопрос в том, что при попытке его открыть ничего не отображается. Судя по всему раздел намеренно оставили пустым. Фактически, регистрируясь на сайте этой брокерской компании в ноябре-декабре 2020 года, вы соглашаетесь с условиями клиентского договора, с которым даже не можете ознакомиться. Что уже показательно.

Впрочем, от Wayback Machine еще никому спрятаться не удавалось. Давайте же разберемся с тем, какие условия торговли и тарифные планы нам готовы предложить представители этой брокерской конторы.

О тарифах

Итак, в компании Крипто Булл есть 3 базовых тарифа, предназначенных для клиентов с разным финансовым благосостоянием. А именно:

  1. Стартовый.
  2. Базовый.
  3. Для трейдеров.

Стартовый тариф предполагает наличие у вас персонального аккаунт-менеджера, который работает круглосуточно, но всего 5 дней в неделю. Минимальный депозит тут начинается от 100 долларов США. Правда слева зачеркнута сумма в 250 долларов США, что намекает нам на то, что со временем депозит может увеличиться, и попасть со своими 100 долларами на площадку уже не получится. Еще за эти деньги вам готовы давать 3 сигнала в неделю. А кредитное плечо здесь всего 1 к 10*

*это может ввести в заблуждение многих, но на самом деле весь секрет в названии платформы. На рынке криптовалют кредитное плечо в 1 к 200 или к 400, как это предлагают на Форексе, исключено. В силу специфики рынка и других особенностей.

Спреды на стартовом тарифе начинаются от 0.4 пункта. Ну и для торговли начинающий трейдер сможет использовать всего 6 активов.

Следующим тарифом является базовый. Использовать вы его сможете только в том случае, если у вас "завалялись" лишние 500 долларов США. Здесь вы уже сможете использовать не менее 20 инструментов. Кредитное плечо увеличивается в 2 раза и теперь соответствует показателю в 1 к 20. Ну а еще вам предоставят около 5 торговых сигналов за 1 неделю. А обучение от брокерской компании уже становится не базовым, а продвинутым. В чем его "продвинутость" мы пока еще не знаем. Плюс к тому, за первое пополнение счета держателям базового тарифа предлагают полноценный бонус. О том как он работает мы расскажем чуть позже.

Настоящим "ландскнехтам рынка" предлагается тариф Трейдер. Здесь уже более 30 пар для торговли (видимо подразумеваются связки между обычными фиатными валютами и криптомонетами). А еще здесь спреды в 0.2 пункта. Кредитное плечо увеличилось в 3 раза и составляет 1 к 30. За неделю пользователю с аккаунтом "Трейдер" дадут 8 торговых сигналов. Обучение тут тоже продвинутое. Ну и конечно, депозитный бонус в размере 100% от суммы ввода. Что уже странно. Ведь подобные условия обычно предлагают онлайн-казино, где заведомо известно, что клиент уйдет без денег. А значит, ему можно давать какой угодно бонус.

Вот только воспользоваться таким предложением клиент сможет только в случае, если у него будет лишняя тысяча долларов США. Если депозит меньше, то вас автоматически переводят на базовый тариф.

Что не так с системой депозитов?

Проблема в том, что депозит де-факто можно ввести любой. Пополнение счета реализовано через:

  1. Банковские карты.
  2. Платежные системы.
  3. Электронные кошельки.

Пополнять счет можно как в евро, так и в долларах США. Вот только после того, как вы нажмете кнопку оплаты, вас перенаправят на страницу для оплаты. И там уже можно ввести фактически любую сумму для пополнения. Вы можете даже попытаться пополнить счёт на 50 долларов США. Тут спрятана одна из ловушек.

Дело в том, что если ваш депозит не соответствует норме тарифа, то средства хоть и зачисляются на счёт, но ничего сделать с ними не удается. А все потому, что система так устроена. Сотрудники компании скорее всего потребуют от вас повторного пополнения счета, чтобы вы наконец смогли воспользоваться уже вложенными деньгами.

Хозяйке на заметку: если вы не "добьете" депозит до нужного размера, то уже вложенные средства вам никто не станет выводить. На площадках с отзывами есть несколько упоминаний о таких ситуациях.

Получается, что на сайте Crypto Bull вас косвенно подталкивают к мысли о том, что вкладывать нужно по требованиям тарифа. Но фактически, любые деньги, которые вы отправите на счет брокерской компании, могут быть приняты. Вот только воспользоваться вы ими не сможете, по той причине, что сумма "не дотягивает" до требований тарифа.

Второй момент, который нас смутил, это перевод физическим лицам. Если выражаться точнее, то частным лицам. Дело в том, что вы переводите денежные средства не через привычную платежную систему, а напрямую. Фактически, передаете деньги какому-то неизвестному человеку, который впоследствии может сделать с ними все что угодно. Конечно, упоминаний о том, что клиентов обманывали сразу после перевода, на данный момент нет. Происходил обман уже сильно позже. Но об этом расскажем ниже.

Как зарегистрироваться в Crypto Bull?

Очень просто. По состоянию на середину ноября 2020 года, сайт находится на домене CC. Форма регистрации содержит следующие поля:

  1. Имя.
  2. Фамилия.
  3. Адрес электронной почты.
  4. Пароль (нет даже поля с его повтором).
  5. Страна.
  6. Номер телефона.

Слева от регистрационной формы нам обещают быстрое исполнение распоряжений, минимальные спреды и отсутствие каких-либо комиссий. На деле вы в любом случае заплатите комиссию платежной системе. Перед тем как зарегистрироваться, вам нужно поставить 3 галочки. Первая галочка для тех, кто не является гражданином США. Т.е. фактически, компания не работает с гражданами США, и вы должны подтвердить, что грин-карты или полноценного гражданства у вас нет.

Вторая галочка это подтверждение того, что вы ознакомились со всеми условиями и положениями соглашения для клиентов. Иронично то, что ссылка на это клиентское соглашение ведет на устаревший домен IO. Аналогичной ссылки на сайте с доменом CC, где и располагается форма для регистрации, попросту нет. Т.е. фактически вы соглашаетесь с клиентским соглашением, которого даже не читали. Наверное не стоит говорить о том, что это чревато даже в юридическом контексте, без учета того, чем на самом деле является эта "брокерская компания". Но без подтверждения вы не сможете зарегистрироваться, и наверняка найдутся те, кто даже не станет читать этот документ.

Ну и третья галочка означает ваше согласие с тем, что вам откроют счет. А значит, вы автоматически принимаете все условия клиентского соглашения. Более того, вы соглашаетесь с тем, что обращаетесь исключительно по собственной инициативе. А еще соглашаетесь с тем, что сотрудники компании могут присылать вам на почту различные письма и звонить на указанный при регистрации номер телефона.

Как реализован обман брокерами на деньги?

Нам в руки попала копия клиентского соглашения, которое раньше было доступно всем. Текущей версии у нас нет, потому что она отсутствует даже на официальном сайте этой брокерской компании. Начнем с того, что несмотря на заявления с официального сайта о многолетнем опыте работы, фактически доменное имя было зарегистрировано только в 2019 году. Еще есть несуществующий (на момент размещения публикации) адрес электронной почты и номер телефона +7(495)481-17-29.

Начнем с документа о положениях и условиях. Начнем с пункта под номером 7. Он предусматривает отказ от ответственности со стороны брокерской компании, и делегирование этой самой ответственности по отношению к клиенту. Фактически, брокерская компания не несет ответственности:

  1. За то что происходит в терминале.
  2. За то что размещено на сайте.

Более того, вы подтверждаете своё согласие с тем, что отказываетесь от любых претензий, в сторону брокерской компании или любых ее представителей.

А вот это уже серьезно. Что делать, если нерадивый сотрудник заблокирует ему счет, если вы ему не понравились? Ответ на поверхности. Любая претензия с вашей стороны уткнется в стену, подкрепленную этим пунктом. Согласившись с этим договором вы уже автоматически подписываете себе приговор.

Пункт 8 предусматривает аналогичный уход от ответственности. Но теперь прикрывают еще и сотрудников компании. Сначала вам предлагают аккаунт-менеджера и обучение. Но в договоре сообщают о том, что никто ответственности не несет. Даже если сотрудник компании намеренно введет вас в заблуждение, компания снимает с себя любую ответственность. Что уже очень интересно.

9 пункт соглашения для клиентов предусматривает наличие возможных форс-мажорных обстоятельств. Теракты и военные конфликты это и так понятно, но в соглашении прописана вольная трактовка обстоятельств. Иными словами, по условиям этого соглашения, форс-мажорным обстоятельством может быть вообще все что угодно. А это уже проблема. Так как компания может отказаться от чего-угодно, ссылаясь на этот злополучный пункт.

Из отзывов: несколько пострадавших сообщали о том, что им намеренно ограничили доступ в личный кабинет, по причине технических работ. Когда прошел месяц, а технические работы так и не закончились, недовольные клиенты стали вновь писать в техническую поддержку. Но им понятное дело, никто уже отвечать не собирался.

Просто под прикрытием форс-мажорных обстоятельств ограничили доступ к счету, и заблокировали учетную запись без возможности восстановления. Вывести деньги этим клиентам так и не удалось.

Более того, несмотря на то, что претензии брокерская компания Crypto Bull вроде бы не принимает, они предусмотрели несколько ситуаций, когда такое обращение все-таки может быть подано. Проблема в том, что срок действия претензии ограничен 12 месяцами. Иными словами, если за год вам ничего не ответили, то претензия считается недействительной, ввиду истечения сроков давности. Вот такое веселье.

Серьезные подозрения

Стоит сказать и о том, что сайт компании Crypto Bull не является уникальным. Более того, нам удалось найти с десяток аналогичных сайтов, которые почти ничем не отличаются:

  1. РБК Трейд.
  2. Финаксис.
  3. Крипто МБ.
  4. Глад 2 Трейд и аналогичные.

Все проекты перечисленные в этом списке уже признаны мошенническими и на данный момент не работают по официальным адресам. И такое странное совпадение наводит нас на не самые позитивные мысли о том, кто создал очередную брокерскую компанию. Скорее всего Crypto Bull это очередной сайт из целой "серии" аналогичных. Они проработают 6-12 месяцев, после чего закроются. Что уже произошло с этой брокерской компанией, правда они не закрылись окончательно, а просто переехали на другой домен и скрыли любую информацию, которая позволит их верифицировать.

Более того, в качестве юридического адреса на сайте компании указали адрес в Люксембурге. Правда по этому адресу расположен обычный жилой дом, а в Европе нельзя просто так купить первый этаж и организовать там офис, как в России и странах СНГ.

О лицензии вообще нет никаких упоминаний. И это не удивительно, ведь компания предлагает торговать криптовалютой. Следовательно, лицензии у них даже на техническом уровне быть не может. Криптовалюту почти не признали в большинстве стран, а следовательно, ни о каком лицензировании брокеров и легализации рынка даже речи не идет. Просто компания работает "в черную". И в случае чего, жаловаться вам потом будет некуда, особенно на то, что брокерская платформа развела на деньги.

Как работают мошенники из Crypto Bull?

Очень просто. Обычно они сливают весь депозит. Происходит это не сразу, а лишь спустя некоторое время. Дело в том, что менеджерам брокерской компании надо убедиться в том, что клиент больше не внесет депозит. Следовательно, перед тем как его обмануть, идет своеобразная игра, которая позволяет прощупать "натуру" клиента. После того как вы попробовали пополнить счет и зашли в личный кабинет, вас возможно даже трогать поначалу не будут. Однако, и торговать толком не получится:

  1. Аналитик будет мешаться.
  2. Всё "обучение" будет крайне непонятным, даже с точки зрения логики.

Конечно, многие клиенты будут преисполнены уверенности в том, что они сами виноваты и плохо "изучали материал". На самом деле, брокерские компании никогда не станут учить клиента чему-нибудь действительно полезному и важному. Их смысл в другом. Они или продают обучение за большие деньги, или имитируют его наличие. В случае с этой брокерской компанией, преобладает вторая стратегия.

В один прекрасный день вам позвонят на телефон. Это к вопросу о том, почему постоянно звонят брокеры на телефон. Вы сами разрешили им это делать, поставив одну из галочек при регистрации. А без этого вам бы и зарегистрироваться не дали. Вежливый и возможно даже "очень приятный" менеджер, предложит вам особые условия. Но для их получения придется внести дополнительный депозит. И вот тут начинается самое интересное. Фактически, этот момент является решающим.

Если вы откажетесь, то вы не выведете деньги в любом случае. Вам будут предлагать повторно, начнут звонить девушки или даже люди, представляющиеся руководством компании. Если вы согласитесь и пополните счёт, то какое-то время вас опять не будут трогать. Однако, в один прекрасный день вы обнаружите, что с личного счёта исчезли все деньги. Техническая поддержка будет разводить руками, а аккаунт менеджер вообще отвечать в чате перестанет. С номерами телефонов, понятное дело, будет всё то же самое.

С этого момента таймер обратного отсчета уже будет запущен, просто вы об этом еще не знаете. Фактически, есть несколько сценариев дальнейшего развития событий. Но нет ни одного сценарий, где бы вам вернули деньги. О прибыли даже речи не идет, вам не вернут и тело депозита.

Заключение

О компании Crypto Bull в русскоязычном интернете уже достаточно много отзывов и материалов. Фактически, договориться с ними у вас не получится. Это мошеннический сайт нужный лишь для того, чтобы вытянуть у клиента 2-3 депозита. В крайнем случае еще несколько денежных сумм, под предлогом уплаты налога или комиссии. Всё. После этого клиента начинают игнорировать, а деньги не возвращаются. Но у нас есть рецепт. Для этого вам придется обратиться за помощью к профессиональному юристу. Дело в том, что с технической точки зрения, возможность возврата внесенных денег есть.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер BINEX - как вернуть деньги + отзывы инвесторов, сложности, помощь

Брокер BINEX - как вернуть деньги + отзывы инвесторов, сложности, помощь

Обзор сайта

Начнем с главной страницы. Здесь указан номер телефона брокерской компании (8 800 333 69 18). Интересно и то, что эта горячая линия реально принадлежит этой брокерской компании. По отзывам пользователей, с этого номера постоянно звонят сотрудники Бинекс, предлагающие вложиться в бинарные опционы. Звонки можно классифицировать на несколько типов:

  1. Живой звонок (с другой стороны сидит реальный человек и предлагает инвестировать в платформу).
  2. Робот (там просто предлагают дополнительный заработок).

По информации за 2015 год, ранее с этого номера поступали звонки коллекторских служб. Но сейчас номер принадлежит компании Binex. У них есть и еще 1 номер телефона (+7 499 346-83-04). Офис этой компании находится в Москве, на улице Дубининской дом 17.

Уже на главной странице нам сообщают о том, что брокерская платформа Бинекс имеет лицензию ЦРОФР. Об этой лицензии, как и о самом "регуляторе" мы поговорим чуть позже. На главной же странице есть информация о том, что компания предоставляет для торговли более 190 различных торговых активов. Заявлены такие активы, как:

  1. Биткоин (криптовалюты).
  2. Сырьё (видимо фьючерсы).
  3. Золото.
  4. Валютные пары.

С криптовалютами и так все понятно. Зачем брокеру бинарных опционов золото не совсем понятно. Сырье будет подано под маской фьючерсов, но на самом деле сами фьючерсы вы не получите. Нам предложат бинарные опционы на базе фьючерсов. По крайней мере, именно такая идея все чаще встречается в последние пару лет.

Ну а валютные пары это классическая технология Форекса, завернутая в фантик под названием бинарные опционы. Но об этом тоже немного позже.

И конечно, нам предлагают приобрести акции самых крупных компаний по всему миру. Это голубые фишки.

Сама компания по данным из сторонних источников существует уже по меньшей мере 3-4 года. На официальном сайте заявляют о 5 годах успешной работы, но никаких упоминаний и следов Бинекс за 2015 год нам к сожалению обнаружить не удалось.

А еще в рекламе этого проекта засветились некоторые известные актеры. Что должно вызывать уважение и бесконечное доверие. Но мы то знаем, как быстро отнекиваются футболисты и звезды эстрады, когда им выставляют претензию по поводу того, что они участвовали в очередной финансовой пирамиде. Адекватный и рассудительный человек не будет воспринимать всерьез наличие рекламы от звезд, известных деятелей и прочих "селебрити". Потому что они готовы рекламировать все что угодно, лишь бы хорошо заплатили. И в этом контексте, тенденция рекламы пирамид и брокеров бинарных опционов, в последние годы вызывает тревогу и опасения. Потому что прецедентов уже собралось достаточно, а никто из "звезд" так реальной уголовной ответственности не понес.

Еще на сайте предлагают зарегистрироваться, в обмен на депозитный бонус. Правда у представителей Бинекс это почему-то называется промо-купоном. Ничего страшного в этом нет, просто предлагают бесплатные деньги (10 000 рублей), которые добавятся к той сумме, внесенной с вашего реального банковского счёта.

Небольшое уточнение: бесплатно вам деньги даются с огромными оговорками, но об этом мы с вами еще поговорим отдельно.

Что еще есть на сайте Binex?

Масса всего интересного. Компания предлагает новичкам много обучающих материалов. Для этого на главной странице даже сделали отдельный раздел с несколькими вкладками:

  1. Стратегии.
  2. Словарь терминологии.
  3. Электронная книга.
  4. Отзывы.
  5. Расписание вебинаров и мастер-классов.
  6. Видеоуроки.
  7. Статьи.

Стратегии это обучающие статьи, которые должны помочь новичкам разобраться в механике работы бинарных опционов. На самом деле ничего полезного там нет, на бинарных опционах у вас заработать даже не получится. В независимости от того, какую стратегию бы вы не использовали. Правда об этом многие узнают уже после потери депозита и всех накоплений.

Словарь терминов по бинарным опционам это что-то среднее между кулинарной книгой и учебником по сопромату. Представьте себе, что весь учебник по сопротивлению материалов был бы написан языком повара, а все формулы были бы представлены в виде рецепта. Вот то же самое это словарь терминов по бинарным опционам. Точно так же, как нельзя понять то, почему медь лучше проводит ток на примере с яйцами и колбасой, также и не получится понять всю суть торговли и трейдинга через бинарные опционы. Потому что используется исключительно технический анализ, да и то, в извращенном и урезанном формате.

Электронная книга по бинарным опционам это то, что вам никогда точно не понадобится. Да, создатели такого механизма мошенничества как бинарные опционы конечно постарались на славу, раз у них получилась по этой теме целая книга. Но никакой технической ценности книга не несет. Вся суть инструмента сводится к угадыванию движения графика двумя кнопками. Не нужно было писать об этом целую книгу, достаточно привести пример с рулеткой или другими играми казино.

Что до вебинаров, то тут все интереснее. Вам предлагают смотреть на то, как торгуют на бинарных опционах признанные "мастера". Кем эти мастера признаны мы конечно же не узнаем. Но в качестве развлекательного материала использовать можно. Правда очень быстро надоест, все-таки до уровня ток-шоу с драками на современном ТВ, подобный контент совсем не дотягивает.

Ну и видеоуроки по бинарным опционам должны помочь новичку погрузиться в дивный новый мир инвестиций. Мы не рекомендуем использовать этот материал, в силу того, что он сильно искажает реальное восприятие и понимание механизмов торговли на фондовой бирже. Если взрослого человека далекого от мира финансов "натаскать" такими видеоуроками, то он сложит у себя в голове ложное понимание работы рынка. А выбить эту ложную конструкцию из головы взрослого будет крайне проблематично. Даже у детей с их пластичностью мозга порой складывается неправильный шаблон и взгляд на вещи, который потом сложно отредактировать. Со взрослыми людьми ситуация еще хуже.

По поводу любого образования, предлагаемого брокерскими компаниями и другими организациями надо сказать отдельно. Фактически, обучают торговле на финансовых рынках лишь в очень серьезных заведениях, куда попасть даже с хорошими деньгами не всем удается. В России уже давно сформировалось институционализированное образование трейдеров и других специалистов по фондовым рынкам. Вот только получить это образование бесплатно не получится. А на рынке ценятся в основном те специалисты, что прошли обучение в других странах (США и ЕС преимущественно).

Весь материал, который подается под видом "знаний по рынкам", от сторонних компаний это салат, нарезанный из бесплатных уроков, тренингов личностного роста и обучающих роликов по работе с конкретной платформой. Если вы хотите получить реальные знания, то можете почитать классическую литературу, для понимания работы всей рыночной системы. Потом изучите технический и фундаментальный анализ. Получите несколько серьезных дипломов и квалификаций. И быть может после этого вы и сможете выйти на рынок. А обучение, которое предлагают вам за 3-4 месяца курсов или даже бесплатно, это бесполезная информация. Вы просто потратите свое время и деньги, но конвертировать полученные знания в реальную прибыль не получится. Потому что цель у таких "обучающих центров" и "серьезных брокерских компаний" вовсе не в том, чтобы вы заработали. Нет, напротив, заработают они, а вы взамен не получите ничего действительного стоящего и полезного. Так все уж устроено в современной России, тут удивлять нечему. Для тех, кому интересна тема инвестиционного образования в развернутой публикации, рекомендуем почитать нашу статью про Капиталогию.

Торговые условия Binex

Общие условия работы можно разделить на 2 больших группы. Начнем с конкретных условий, которые нам предлагаются:

  1. Схема доходности до 80% от сделки (зависит от вида аккаунта).
  2. Наличие демо-режима.
  3. Сделки суммой от 120 рублей (достаточно бюджетно).
  4. Номинальный депозит в 150 долларов США.

Все тарифные планы делятся на 4 категории, это базовый, учебный, трейдер и эксперт.

На базовом уровне вы можете внести депозит в размере 150-990 долларов США. За это вы получаете доступ к вышеупомянутой книге, календарю и живым графикам. Больше ничего вы за эти деньги не получите.

Если у вас найдется лишняя тысяча долларов США, то вы можете претендовать на учебный тариф. Верхний порог депозита здесь на уровне 5 000 долларов США, За это вам дадут доступ к сигналам и начнут присылать еженедельный анализ рынка. Для тех, кто готов вносить от 5 до 10 тысяч долларов, Бинекс предлагает тарифную опцию трейдер. Уже здесь вы получаете увеличенную прибыль от сделок.

Ну и тем, кто собирается вложить минимум 10 000 долларов США открывается полный доступ. На практике, полный доступ оказывается не таким уж и полным. Потому что еще есть функция вип-счетов, но получить такой тариф вы можете только с депозитом в 2.5 миллиона рублей. Серьезные аппетиты компании дополняются "щедрыми бонусами". Вам будут предложены индивидуальные условия для работы. Правда не совсем понятно, какие именно эти условия. Будем надеяться, что никто так и не узнал об этих индивидуальных условиях. Потому что в противном случае человек выбросил эквивалент двух квартир в крупном городе-миллионнике на ветер. Даже вложенные 150 долларов США вложенные в Бинекс это просто пустая трата денег. И все дальнейшее повествование мы посвятим именно этой идее. Потому что сомнений в том, что проект мошеннический у нас нет. Что подтверждается отзывами.

Проблемы с регуляцией

В вопросах о лицензиях и регуляторах многочисленные клиенты предпочитают не разбираться. Раз на картинке есть какая-то бумажка, номер и герб РФ, значит компании по мнению большинства можно доверять свои деньги. Вот только это путь в никуда. Если за локацию "никуда" мы примем дно финансовой ямы. Потому что только туда вы попадете с брокерскими компаниями вроде Binex.

Мы говорили уже об этом в большом количестве публикаций, но повторим еще раз. Брокерская компания в Российской Федерации без лицензии от единственного регулятора (Центробанк) не может заниматься брокерской деятельностью. Это регламентировано действующим федеральным законодательством.

Чтобы брокерская компания могла работать с клиентами, ей нужно получить лицензию от ЦБ (на самом деле 3 отдельных лицензии на разноплановую деятельность). Без этих лицензий компания не имеет права работать. На реальном рынке (а не придуманном) отсутствует такой инструмент как бинарные опционы. Потому что их не существует. Бинарные опционы это изобретение мошенников. Они взяли:

  1. Концепцию онлайн-казино.
  2. Реальный инструмент (опцион).

Добавили слово "бинарный". И готово. К реальным опционам это не имеет никакого отношения. Механика онлайн-казино проявляется в том, что компания предлагает вам угадывать куда пойдет курс, давая на это очень короткий отрезок времени. Аналогичным образом вы можете прогнозировать вероятность выпадения фишки на красное или черное поле. В этом плане, казино и бинарные опционы это одно и то же. Просто бинарные опционы пытаются подавать под прикрытием реальной торговли.

Вернемся к регуляции. Лицензия от ЦРОФР не имеет реальной юридической силы. Лицензии может выдавать только регулятор. Регулятор в России это Центробанк. Других регуляторов законодательством не предусмотрено. ЦРОФР выдает сертификаты. Создана эта организация компаниями, которые в свое время лишились лицензий форекс-дилеров, за мошенничество. Именно тогда появились разного рода организации, которые пытаются подать как "замену регулятора". На деле, эти организации просто делают вид, что лицензируют мошенников. Они управляются мошенниками и нужны только для создания ощущения того, что все в порядке. Ну и для заработка денег, ведь получить даже такой сертификат бесплатно не удастся, нужно заплатить определенную сумму денег.

По сути, ЦРОФР, ЦРФИН, НАФД и все остальные, это хороший пример того, как мошенники пытаются регулировать рынок более слабых и мелких мошенников. Комичная ситуация, но в реальности это именно так и работает.

Что будет если я вложу деньги в Binex?

Вы наверняка станете очередным создателем отзыва, на тему "вложил много денег, но их не вернули". И ничего удивительного в этом мы не находим. Потому что почти никто не разбирается в том, как все это работает. В последние пару лет находятся отдельные блогеры, разоблачающие мошенников с Форексом и опционами, но пока перевес явно на стороне мошенников.

Если вас убедили вложить деньги в Бинекс или куда-нибудь еще, вы конечно можете рискнуть. Вот только судьба ваших денег заранее в этом случае предопределена. В один прекрасный день вы обнаружите, что:

  1. Закрыт доступ к личному кабинету.
  2. Слит весь депозит и т.п.

Если закрыт доступ к личному кабинету, то вы наверняка попытаетесь обратиться в техническую поддержку брокера. Где вас вежливо "ткнут" лицом в клиентское соглашение. В таких документах прописана возможность заблокировать любого клиента в одностороннем порядке и даже без предварительного уведомления. Некоторые брокерские компании пытаются это обыгрывать тем, что прописывают условие нарушения правил. Вот только третьей стороны, которая могла бы реализовать арбитраж, в таких соглашениях нет. Потому что вы все-равно проиграете. Ведь компания зарегистрирована на подставных людей, и даже на суд будет вызывать кого-либо сложно. А еще такие компании очень любят принимать депозиты наличными средствами, чтобы у клиента впоследствии не было доказательств в суде.

Если у вас будет слит депозит, то техническая поддержка покажет вам другой пункт клиентского соглашения. Где черным по белому будет оговорено примерно следующее:

Вы несете ответственность за безопасность своего аккаунта. Платформа не несет ответственности в случае, если вы понесли ущерб от того, что предоставили свои данные для авторизации третьим лицам.

Ирония в том, что третьими лицами в данном случае являются сотрудники брокера, ведь у них есть доступ ко всем счетам и личным кабинетам. А еще вы согласились с такой офертой, просто зарегистрировав аккаунт. Это тоже прописывается в клиентских соглашениях.

Кто виноват и что делать?

Вернуть от брокеров свои деньги возможно. Но без помощи квалифицированного юриста это будет сделать сложно. Компания зарегистрирована в России, так что есть шанс даже привлечь представителей брокера к ответу через суд. Впрочем, зачастую возврат средств проще осуществить процедурой опротестования транзакции. Будьте готовы к тому, что на этом придется потратить достаточно много времени.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер ROCK CAPITAL MARKETS: как вернуть свои деньги + отзывы о брокерах

Брокер ROCK CAPITAL MARKETS: как вернуть свои деньги + отзывы о брокерах

Что известно о компании?

На момент размещения этой публикации сайт продолжает работать. Правда доступ сильно ограничили и ввели обязательную регистрацию. Благо у нас масса инструментов для того, чтобы получить всю необходимую информацию и с этим безобидным техническим ограничением. Сделано это было явно после того, как начали появляться первые разоблачающие обзоры на компанию. По всей видимости создатели ROCK CAPITAL MARKETS не намерены так просто сдаваться и продолжают работать с аудиторией, привлекая в свой проект очередной список потенциальных жертв.

По заявлениям на главной странице, брокерская компания ROCK CAPITAL MARKETS это признанный лидер на рынке биржевой торговли. Не совсем понятно кто признавал это лидерство и на каком рынке биржевой торговли они получили подобный статус, ведь занимаются они исключительно внебиржевой торговлей. Впрочем, это уже все-равно мелочи.

Торговые условия выглядят следующим образом:

  1. Плавающий спрэд (0.3 пункта в номинале).
  2. Отсутствие дополнительной комиссии.
  3. 3 торговых счета.
  4. 130 инструментов для работы на платформе.
  5. Более 70 рабочих индикаторов.
  6. 200 торговых инструментов.
  7. Кредитное плечо в соотношении 1 к 500.
  8. Номинальная сумма депозита в 250 долларов США*

*по поводу номинального депозита нужно сказать отдельно. Потому что есть несколько отзывов клиентов о том, что они сделали номинальный депозит, но доступ к торговле им не открыли. По причине того, что внесенная сумма слишком мала.

По нашему скромному мнению, это слишком нагло даже для откровенно мошеннической компании. Потому что обычно принимают любой депозит, после чего уже пытаются выманить из кошелька клиента побольше денег при помощи менеджеров. Если бы такой отзыв был один, можно было бы и усомниться. Но отзывов о том, что компания не пускает клиентов в кабинет с номинальным депозитом уже предостаточно. Техническая поддержка при этом настаивает на том, что клиент должен пополнить счет, и только тогда он сможет торговать. Более того, возвращать обратно эти средства судя по всему клиентам отказываются. Это чересчур нагло даже для мошенников.

Еще в ROCK CAPITAL MARKETS нам предлагают воспользоваться услугами индивидуального менеджера и персонального аналитика. С их помощью вы сможете разработать собственную стратегию успешной торговли. Чтобы потом купить себе собственный остров в Тихом океане, надо понимать. На самом деле вы ничего себе естественно не купите, да и денег после такого "плодотворного сотрудничества" у вас будет гораздо меньше, чем было ранее. Но об этом чуть позже.

А что со счетами?

Теперь немного о том, как работают брокеры в этой компании. Нам предлагают 3 базовых счета:

  1. Стандартный.
  2. Золотой.
  3. Криптовалютный.

Как вы понимаете, те торговые условия, что мы опубликовали выше это общая выборка. Они не доступны всем по умолчанию. Их используют как привилегию, и чем больше вы готовы вложить, тем больше шансов на то, что вам действительно дадут заявленные функции в рамках этой брокерской платформы. Итак, стандартный счет предполагает плавающие спреды в 0.3 пункта и депозит в 250 долларов США. А еще вам обещают рыночное исполнение, стандартное кредитное плечо и 3 валюты счета (рубль, доллар и евро).

Рассчитывать на золотой счет вы можете тоже с депозитом 250 долларов США. По крайней мере, в линейке тарифов об этом говорится. На практике, получить золотой счет вы сможете только вложив дополнительную сумму. А еще здесь убирают комиссии., добавляют еще одну валюту. И обещают мгновенное исполнение распоряжений клиента.

Помимо базовых валютных счетов нам предлагают открыть счет в Биткоинах. Номинальный депозит это 0.01 Биткоина. Тут условия практически те же самые, разве что обещают какую-то защиту от отрицательного баланса. Едва ли под этим названием скрывается реальная страховка, и позже мы узнаем, что это действительно не работает. Потому что любой финансовый брокер заинтересован в том, чтобы на счетах клиента был повышенный оборот. Они ведь с этого получают комиссию. У официальных брокерских компаний с лицензированием от Центробанка даже появилась уловка, чтобы зарабатывать даже в момент бездействия клиента.

Все предельно просто. Если вы активно торгуете и пользуетесь брокерским счетом, то компания зарабатывает свой процент с каждой сделки + дополнительные денежные средства. Если вы не торгуете, то брокерская компания просто утрачивает часть прибыли. Для того чтобы подобного не происходило, они предусматривают несколько механизмов давления:

  1. Аварийный тариф.
  2. Перевод на абонентскую плату.

Аварийным тарифом является санкция, которую вводят по отношению к клиентам, перепутавшим брокерский счет с банковским. Иными словами, если вы не будете приносить условные 200 долларов прибыли на комиссиях брокеру ежемесячно при активной торговле, то вас переключат на аварийный тариф. И даже ничего не делая, вы будете терять условные 300-350 долларов.

Это очень условный пример, но думаем вы поняли концепцию. Абонентская плата работает точно таким же образом. Но это касается реальных брокерских компаний, ROCK CAPITAL MARKETS. Даже если бы они были официальной брокерской компаний, само существование "защиты от отрицательного счета" противоречило бы смыслу их существования. Так что страховка и "защита" это всего-лишь маркетинговая уловка, не более того.

А что с регулятором?

На официальном сайте есть отдельная вкладка под названием Лицензирование. Если вы на нее кликните, то вам откроется картинка с небольшим описанием. Отсюда мы можем сделать 2 вывода:

  1. Компания получила лицензию VFSC.
  2. VFSC это какой-то регулятор.

Ничего не понятно, но очень интересно. Давайте узнаем что это за зверь такой. Далеко ходить не придется. Это регулятор, вернее комиссия по ценным бумагам Вануату. Для тех у кого все не очень хорошо с географией, скажем о том, что Вануату это всего 1 остров Меланезии. Это государство площадью всего 12 000 километров, а населения там в лучшем случае наберется на 300 тысяч человек.

Внимание вопрос: а помогут ли жители острова Вануату какому-то офисному работнику из России, если его обманет неизвестная брокерская компания. Действительно ли регулятор Вануату это официальный государственный орган, а не хижина с 10-ю сотрудниками и кокосовым молоком вместо чая?

Увы, но для всех, кто доверился брокерской компании ROCK CAPITAL MARKETS, у нас очень плохие новости. Да, такой регулятор действительно существует. А еще Вануату это очередной островной оффшор. Там можно открыть любую компанию и даже не придется платить налоги.

Сам регулятор появился в 1993 году Теперь эта организация занимается:

  1. Выдачей разрешений инвестиционным компаниям.
  2. Консультациями местного населения по вопросам работы с брокерами.
  3. Продлением лицензии и т.п.

Для получения лицензии этого регулятора, вам нужно иметь хотя бы 1 директора в своей компании. А еще они лицензируют всех кто только пожелает, от бинарных опционов до черных брокеров. На практике, всего 9-10 тысяч долларов это достаточная сумма, чтобы получить на острове лицензию.

Более того, даже в базах этой организации отсутствует такая компания как ROCK CAPITAL MARKETS. Есть вероятность того, что номер лицензии они просто утянули и нарисовали себе сертификат в графическом редакторе. Но даже если они действительно каким-либо образом умудрились зарегистрировать компанию, то это не дает клиентам никакой гарантии. Потому что вы не полетите в Вануату судиться с неизвестной брокерской компанией. Ведь и с судами там наверняка все очень плохо, да и в местном законодательстве вы скорее всего не разберетесь. Потеряете больше денег на перелет и попытки разобраться в ситуации. И все эти расходы превысят сумму вашего ущерба в рамках брокерской площадки. Вот такая арифметика.

Чем грозит отсутствие регуляции?

Начнем с того, что регуляция у брокерской компании ROCK CAPITAL MARKETS отсутствует напрочь. Они нарисовали неправильный сертификат, можете его сравнить с тем, что выдает комиссия по ценным бумагам в Вануату. Даже если бы регулятор этот действительно выдал лицензию компании, для вас бы это ровным счетом ничего не поменяло бы. В силу разных причин.

Давайте представим, что 2 или 3 студента решили заработать немного денег. Ну или не студенты, а вполне себе взрослые люди, знающие хотя бы английский язык. У них есть накопления, и они могут разобраться с формами компании-регулятора. Заплатив какие-то сущие копейки (а по меркам брокерской деятельности с официальным лицензиями это даже не деньги), они быстро сверстают сайт и начнут свою деятельность. Даже если компания проработает пол-года, она сможет окупить лицензию если не 500 раз, то уж точно 100 или 150. И все это в обмен на жалкие 10 тысяч долларов расходов.

Даже если все клиенты соберутся разом и полетят в Вануату, то проблема не решится. Потому что на месте скорее всего окажутся какие-нибудь местные аборигены, которым заплатили за подпись в документах. И следов настоящих организаторов мошеннического проекта не удастся найти. Более того, даже если такой сомнительный регулятор отзовет у компании лицензию, ничего страшного не произойдет. Деньги мошенники уже себе присвоили. На заработанное они могут:

  1. Отправиться в другие оффшорные зоны.
  2. Создать еще 10 разных брокерских компаний.

И так до бесконечности. Но это вовсе не значит что нужно вешать нос и опускать руки. Вернуть деньги что перевел брокерам все-таки возможно, просто для этого придется потрудиться. О том, какие есть способы возврата денег от брокеров мы расскажем в самом конце этой публикации.

Отказ от ответственности

Это ключевая составляющая каждого мошеннического проекта. Да, в теории мошенники могут обойтись и без этого элемента. Однако, люди, которые посещают сайты вроде ROCK CAPITAL MARKETS, обычно все-таки подозрительно относятся к тому, что у брокерской компании отсутствуют какие-либо договоры или клиентские соглашения. Впрочем, даже наличие соглашения это еще не гарантия того, что вам выведут деньги. Дьявол кроется в деталях. Открыв практически любое соглашение мы можем столкнуться с условиями, которые не понравятся юристам. Потому что любые правила, условия и клиентские соглашения на площадках подобного формата сводятся к нескольким простым идеям:

  1. Виноват во всем клиент.
  2. Мы ни за что ответственности не несем.
  3. Мы можем заблокировать клиента за что угодно.

Общую суть и концепцию вы уловили. Давайте разберем все основательно. Виноват во всем клиент. Конечно, прямым текстом такое не прописывается. Тут есть масса инструментов для обыгрывания ситуации в пользу брокерской компании.

И начинается все с согласия. Вы возможно не знаете, но соглашаетесь со всеми условиями клиентского положения уже на том этапе, когда регистрируете аккаунт. Да, вот так. Только никто не предупредил вас об этом на главной странице. Именно поэтому нужно сначала читать документы, а уже потом регистрироваться и пополнять счет.

А дальше прописываются кабальные условия сотрудничества. Обычно компания отказывается от ответственности за убытки, которые понес клиент вследствие консультации третьих лиц. Тогда как на сайте предлагают услуги:

  1. Персонального аналитика.
  2. Индивидуального менеджера.

Этот "персонал" будет обрабатывать вас разными способами. Аналитик подсунет неверный прогноз, а менеджер убедит вас в том, что без еще одного депозита вы себе дом в Швейцарии не купите. При том что аналитик на практике и будет третьим лицом.

Вы же помните о том, что компания не несет ответственности? Мышеловка захлопнулась. Даже несмотря на то, что аналитик был предоставлен платформой ROCK CAPITAL MARKETS, вы автоматически согласились с тем, что он вас обманет. Просто вы еще на момент регистрации не знали о клиентских соглашениях и других деталях. Депозит слит, денег больше нет, никто не виноват. Кроме вас конечно.

Есть и более грубый способ. Это манипуляция котировками. В последнее время брокерские платформы стараются создавать с нуля, чтобы было проще управлять личным кабинетом клиента. Впрочем, старая схема МТ4+анонимные поставщики ликвидности до сих пор работает.

В случае с собственной платформой все еще проще. Это аналог казино. Компания управляет котировками точно так же, как и создатели онлайн-казино управляют вероятностью вашего выигрыша. Наверное не стоит уточнять, что шансов в таких условиях у вас просто не остается?

Но и на этом все не заканчивается. Брокерские компании могут управлять вашими счетами. Для того чтобы этого не происходило, существует разветвленная система:

  1. Депозитариев.
  2. Сегрегированных счетов.

Но это в реальных брокерских конторах. Как вы понимаете, ROCK CAPITAL MARKETS к таким не относится. По сути, делая депозит, вы просто кладете свои деньги в их карман. И они там и останутся, если вовремя не обратиться за помощью к юристу. Потому что схема эта работает уже более 10 лет.

А далее, все можно сделать простым сливом. Компания перекладывает ответственность за сохранность логина и пароля на клиента. В такой форме, что в случае утери аккаунта, вас обвиняют в том, что вы передали кому-то свой логин и пароль. Проснувшись одним прекрасным утром вы обнаружите, что кто-то попал в ваш личный кабинет и просто слил весь депозит. Техническая поддержка разведет руками и покажет вам пункт соответствующего соглашения.

Как это работает: на самом деле, депозит сливает сотрудник брокерской компании. У них есть доступ ко всем счетам и аккаунтам. По другому и быть не может. Поэтому они просто сольют депозит. А обвинят во всем этом вирусы, третьи лица или даже вашу кошку. Которая прогулявшись по клавиатуре умудрилась авторизоваться в личном кабинете и мастерски открывала проигрышные позиции. А еще это мог быть мопс, ведь у него все задатки начинающего пакостника. Общую суть этой метафоры мы думаем раскрыть удалось.

А что в сухом остатке?

Ничего хорошего. Вложив свои деньги в брокерскую платформу ROCK CAPITAL MARKETS вы технически делаете перевод или физическому, или юридическому лицу. Это с технической точки зрения. Вы не передаете брокерской компании деньги, являясь ее клиентом. Потому что для Финмониторинга брокерской компании не существует. Ее нет и на уровне ЦБ. Вы не сможете написать жалобу на брокерскую компанию. Потому что ее не существует на территории России. По последним данным, создатели платформы ROCK CAPITAL MARKETS находятся где-то на территории Украины. И даже доменное имя связано с Украинским хостинг-провайдером. Следовательно, добиться справедливости через суд или полицию просто не выйдет.

Однако, вы можете попытаться вернуть свои деньги. Для этого вам и потребуется юрист. Дело в том, что существует такая система как chargeback. Она организована в рамках платежных систем Master Card и Visa. Если коротко, то это опротестование транзакции на уровне платежной системы. Где платежная система выступает в роли арбитра. Проблема только в том, что банки не любят принимать заявления с подобными условиями. Поэтому и придется привлечь юриста. И фактически, это единственный способ возврата денежных средств. И то, только тела депозита, но не прибыли. Если вам не дают вывести деньги с финансового счета, это единственный выход.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Капиталогия - как вернуть свои деньги: обман с обучением на финансовом рынке + замешаны брокеры, менеджеры

Капиталогия - как вернуть свои деньги: обман с обучением на финансовом рынке + замешаны брокеры, менеджеры

Обзор сайта

Изначально сайт этой компании активно продавал курсы по обучению инвестициям. По сути, Капиталогия это компания по обучению участию на финансовом рынке. На момент размещения публикации, заявленные услуги и другие детали "сотрудничества" с этой компанией исчезли, а сайт пытаются представить как сугубо "информационный". Т.е. если раньше на нем активно продавали курсы и было сразу понятно, что это какая-то школа, то теперь все это выглядит как нейтральный информационный ресурс. Правда на сайте осталась оферта, и мы обязательно ее сегодня с вами изучим. По всей видимости, теперь клиентов привлекают не напрямую, а обходными, менее очевидными путями:

  1. Через мессенджеры.
  2. Через социальные сети и т.п.

Активность на сайте https://capitalogy.io/ первый раз была обнаружена в 2016 году. На тот момент этот сайт был посвящен бесплатным семинарам некого Артема Гиневского, лицо которого появлялось во весь монитор у каждого, кто попадал на сайт. На сайте предлагали посетить семинар в Нижнем Новгороде. Номер телефон компании тогда был 8 800 100 29 39.

И уже к тому времени, компания предлагала обучение по торговле на финансовых рынках. Естественно за отдельную оплату. Но к тому моменту еще не так открыто.

Вот что удалось узнать из открытых источников:

  1. Юридическое лицо ООО "Капиталогия".
  2. Адрес проведения семинаров: Нижний Новгород,
  3. ул. Ульянова, д. 13, второй этаж.
  4. Юридический адрес компании 603005, г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 13, офис 201.

В 2017 году сайт получит обновление, с упоминанием премии работодатель года 2016. Не совсем понятно, кто им выдал такую премию, но оставим это за скобками. Раздела с авторами этого сайта в доступности не осталось, иначе мы бы смогли найти еще массу очень интересных и перспективных молодых людей, которых бы неплохо было бы назвать. Ведь они связаны с конторой, которая косвенно уводила клиентов к брокерским компаниям, без лицензирования и даже без регистрации. Но об этом чуть позже.

И вот внезапно, в 2018 году все обрывается. 7 Декабря 2017 года все было в порядке. Снапшот за конец января 2018 года внезапно показывает нам современное состояние ресурса Капиталогии. С сайта исчезают вообще любые упоминания компании, раздел с авторами тоже уберут, никаких курсов, нет вообще ничего. Остался лишь старый раздел статей, с разъяснением что такое криптовалюты, инвестиционные инструменты и т.п.

В начале января 2019 появится ссылка с предложением записаться на мастер-класс. Вы можете открыть эту ссылку, она до сих пор работает. От Wayback Machine ничего не скрыть. В качестве спикеров на мастер-классе заявлены были следующие персонажи:

  1. Артем Гиневский.
  2. Никита Бесхлебнов.

А еще появится какой-то новый адрес г.Москва, ул. Новая, д. 100, Сколково.

В июне 2019 года на страницах сайта появится реклама биржевых роботов. В сентябре 2019 года появится очередной баннер по биржевым роботам, но уже с предложением записаться на очередной курс. За 2020 год снапшотов всего 2. И ничего интересного нам тут предложить по всей видимости не собираются.

Возникает странное ощущение того, что создатели компании стараются как-то монетизировать свою аудиторию, но что-то мешает делать это на постоянной основе. По какой причине компания Капиталогия начала скрывать свои успехи, зачистила официальный сайт и перестала получать многочисленные "премии" и "награды"? Вскоре вы об этом узнаете. А пока разберемся с тем, что предлагалось клиентам изначально.

Особенности обучения в Капиталогии

По данным из сторонних источников, школа инвестиций Капиталогии предполагала только онлайн-обучения. Вряд ли сейчас что-то поменялось. А лицензию им выдавало в 2018 году Министерство Образования РФ. Вот только никакой информации мы об этом обнаружить не смогли. Впрочем, какое образование, такие и лицензии, так что неудивительно, что такие компании как Капиталогия умудряются даже получить лицензии на свою деятельность.

Открылась школа инвестирования только в 2017 году. Тогда как курсы они уже пытались проводить годом ранее.

В качестве направлений обучения заявлены следующие дисциплины:

  1. Методы анализа.
  2. Управление торговлей.
  3. Азы инвестирования.

Что до самого обучения то оно включало в себя 3 курса, которые связаны между собой и всего 1 личную консультацию. Сами курсы длились почти 9 месяцев, а сопровождал обучающихся специальный куратор.

Занятия предлагались как теоретические, так и практические. Создал эту школу упомянутый нами ранее Артем Гиневский. По состоянию на 2018 год у этой компании существовало 3 "центра обучения". Располагались они в:

  1. Казани.
  2. Екатеринбурге.
  3. Нижнем Новгороде.

Естественно, под видом бесплатного обучения, подавалась лишь определенная часть лекций, очень сильно урезанных и проводимых в виде семинара.

А вот полноценное консультирование компанией Капиталогия осуществлялось лишь по отношению к трейдерам и профессиональным инвесторам. Критерий отбора таких кандидатур нам неизвестен. А еще личные консультации проводятся только 1 раз И фактически, получить другую консультацию можно лишь за отдельную плату. И клиенты это делали, потому что за одну консультацию уложить весь багаж знаний и советов не получилось бы даже у самых гениальных преподавателей.

А что с деньгами?

А вот тут все интереснее. Начнем с того, что компания обещала вернуть деньги, если ученику обучение не понравится. Но надо понимать, что возврат средств был возможен лишь до определенного момента. Да и тех, кто вернул себе деньги, если честно в отзывах не наблюдается. А еще в Капиталогии был очень демократичный подход к системе обучения. Вы могли выбрать любой удобный график.

Некоторые курсы были бесплатными, но едва ли там была какая-то ценная информация. Ведь бесплатную информацию вы можете получить и в интернете, для этого даже регистрироваться нигде не придется.

Что до расценок, то у Капиталогии здесь все было очень "серьезно".

  1. Торговые роботы (об их рекламе мы упоминали выше) продавались за 50-300 тысяч рублей.
  2. Индивидуальное обучение минимум 100 тысяч рублей.
  3. Сами курсы минимум 20 000 рублей.

А так как курсов было достаточно много, выходила неплохая сумма.

Процесс обучения в Капиталогии

В качестве преподавателей были заявлены следующие персонажи:

  1. Бесхлебнов Н (сотрудник центра Капиталогии).
  2. Муравьёв Е. (инвестор).
  3. Терешин И. (еще один инвестор).
  4. Брагин В. (теоретик и практикующий инвестор).

Самое интересное это то, что в преподавательском составе уже фактически были представители некой управляющей компании. Они же составляли собственные курсы по инвестиционной торговле, а отдельным ученикам обещали консультации в течение последующих 12 месяцев, с момента завершения программы.

В Капиталогии было 3 курса обучения. Тот что за 100 000 рублей минимум, это индивидуальный. А еще были базовые и полные.

В базовый курс входило 1.5 месяца обучения и всего 10 уроков. Полный курс открывал доступ к какой-то библиотеке и занимал 3 месяца.

Фактически, и полный курс и базовый это просто размазывание каши по тарелке. Зачем за это платить не совсем понятно, ведь даже фундаментальные знания здесь подавались в урезанном формате.

А вот курс за 100 000 рублей занимал уже 4.5 месяца. И за эти деньги клиенты наконец могли получить возможность что-то зарабатывать (5% как обещанная доходность). Достаточно скромные обещания, возникает ощущение, что покупателей индивидуального курса в итоге "разводили" на что-нибудь еще. Ведь 5% это даже не смешно. Впрочем, годовая доходность по обещаниям "наставников" составляла уже 60%. А еще они пытались поставить акцент на "Сколково". Потому что покупатели этих курсов могли получить доступ к групповой сессии в Сколково. Зачем в Сколково пускают инфобизнесменов мы спрашивать не будем. Возможно ничего подобного и не было, посетителей просто вводили в заблуждение.

А еще у Капиталогии было жесткое ограничение. Записывали на мастер-классы только тех, кто является гражданином Беларуси, Казахстана, Украины или России. А в школу попасть вообще можно было только гражданам РФ.

Публичная оферта

Начать следует с того, что эта компания позиционирует себя как образовательное учреждение. А образование и постоянная торговля это совсем разные вещи. Однако, уже в самом начале оферты нам говорится ровно следующее:

Оферта это предложение о передачи доступа к Meta Trader 4 или к пакету услуг за определенную сумму денежных средств. Передача осуществляется только после оплаты.

Достаточно странные формулировки. Более того, подтвердить предложенную оферту можно было только оплатив счет от Капиталогии. Т.е. вы не можете нормально проучиться, а потом решить, платить вам за дальнейшее обучение или нет. Символические бесплатные уроки проводятся отдельно от общей схемы обучения.

По пункту 3.2 Капиталогия может привлекать для "оказания услуг", которые оплачены клиентом, представителей третьих сторон по собственному усмотрению.

Более того, по пункту 3.4, даже если вам просто открыли записанные вебинары и лекции, то услуга по образованию уже считается исполненной.

По пункту 3.6 предусмотрено противоречие заявлений. Сначала нам обещают гибкий график, а в оферте прописывают обязательство своевременно выполнять все задания и уроки.

В принципе, ничего интересного в самой оферте нет. Разве что опровергаются заявления о гибком графике обучения. А еще обучением компания Капиталогия может назвать даже простой доступ к заранее записанным видеороликам. Сами понимаете, платить деньги за видеоролики, которые наверняка кто-то уже разместил на торрент-ресурсах это странное занятие. Да и не факт, что они действительно содержательные.

Лаборатория инвестиционных технологий

Интересно то, что Артем Гиневский, тот молодой человек, что создал Капиталогию, ранее был замечен в руководстве Лаборатории инвестиционных технологий. Он был не просто в руководстве, а занимался прямым управлением этой компании.

Для тех кто не знает, Лаборатория Инвестиционных технологий это компания, которая обманула огромное количество своих вкладчиков.

Естественно, называли они себя полноценным "хедж-фондом". Вот только "инвестиции" принимались наличными деньгами прямо в офисе. Клиенту предоставляли доступ к личному кабинету, где он мог отслеживать то, как из его условных 10 тысяч долларов, кто-то делает миллионы.

Вот только на практике, никакой реальной доходности в этой лаборатории не было. По крайней мере для тех, кто доверил им свои деньги. На практике, у клиентов забирали деньги и уводили в другую компанию. А вся "доходность" рисовалась самими сотрудниками компании. Информация об этом мошенническом проекте быстро разнеслась по интернету, и публикация об этой Лаборатории появилась даже в газете Коммерсантъ.

Правда развал "Лаборатории инвестиционных технологий" произошел уже после того, как Гиневский покинул место директора. Как раз после того как он оттуда уйдет, и появится Капиталогия. О чем мы можем узнать по скриншотам с Wayback Machine.

Получается, что некий гражданин А. Гиневский, работавший изначально в мошеннической компании, на которую подано огромное количество исковых заявлений, а размер ущерба уже превысил сотни тысяч долларов, внезапно уходит из "большого бизнеса" и пытается заниматься образованием? Вам не кажется подобный подход по меньшей мере странным? Так и есть. Едва ли стоит доверять людям с таким послужным списком.

Отзывов о Капиталогии практически нет

Отсутствуют и положительные и отрицательные отклики. Правда нам удалось найти рассказ одного человека, который все-таки посетил обучающие курсы Капиталогии в Москве. Сообщение с отзывом автора появилось в июне 2020 года.

Клиент сообщил о том, что "преподаватели" вообще не понимают того, что пытаются продавать. Клиент сообщил также и о том, что курсы жестко зарегулированы. Т.е. преподаватель читает готовый материал, после чего выдает задания. Шаг влево, шаг вправо-и вы окажетесь плохим учеником. Достаточно странный подход к образованию.

Самое интересное начинается в конце. Дело в том, что после окончания курса всем посетителям начинают предлагать практику. А в качестве практики вы получите "уникальную возможность" вложить свои деньги в какой-нибудь стартап или уникальную компанию, и под наставничеством самых "опытных и мудрых" сможете наконец преумножить свои накопления и закрепить знания. Клиент не стал никуда вкладываться, а просто покинул этот "центр обучения".

Связь Капиталогии с брокерами

По данным со сторонних сообществ и форумов, черные брокеры и компания по обучению на самом деле работают рука об руку. После обучения клиентов, представители компании передают клиентов брокерам. Юридически, этого не происходит. Потому что клиенту просто советуют вложить денежные средства в какую-то конкретную платформу. А за то, что с деньгами клиента произойдет потом, сотрудники Капиталогии естественно ответственности не понесут.

Кроме того, на сторонних ресурсах Капиталогии появлялись публикации о:

  1. Бинарных опционах.
  2. Торговых роботах.
  3. Копировании сделок.

На одном из инвестиционных форумов даже есть доказательства связи компании Капиталогия с мошенниками из Just Broker.

Заключение

Ну а теперь о том, что делать если подписал договор с компанией. Покупать их курсы и в дальнейшем вы не обязаны, даже если они и пытаются настаивать. К вопросу о том, как расторгнуть договор, и вернуть деньги. Обратитесь за помощью к профессиональному юристу, который поможет грамотно расторгнуть договор с этой компанией.

Капиталогия это своеобразный агрегатор для мошеннических брокерских компаний. Они за немалые суммы пытаются продавать материал из открытого доступа и естественно получают дополнительную прибыль от тех клиентов, которые по их рекомендациям попадаются в сети черных брокеров. По сообщениям из открытых источников, представители этой компании до сих пор пытаются заниматься обучением, активно привлекая потенциальных слушателей через социальные сети и другими доступными способами. Постарайтесь не попасться на их удочку. Никто не научит вас зарабатывать миллионы на инвестициях. Даже за 100 тысяч рублей.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер New Rich Markets - вернуть деньги: почему брокеры обманывают игроков + отзывы, сложности, помощь

Брокер New Rich Markets - вернуть деньги: почему брокеры обманывают игроков + отзывы, сложности, помощь

Общая информация

Компания New Rich Markets располагается:

  1. В социальной сети FB (New Rich Markets).
  2. В инстаграме (newrichmarkets).
  3. На сайте newrichmarkets.io.

Обращаем ваше внимание на то, что адрес сайта актуален на момент размещения публикации. Потому что до этого сайт был на домене com. Возможно к тому моменту, когда вы будете читать наш обзор, их заблокирует очередной хостинг-провайдер, и брокерская "платформа" появится где-нибудь еще.

Последняя активность в социальных сетях была замечена в конце марта 2020 года. Больше никаких комментариев и записей не размещали. В группе Facebook используется устаревшая ссылка на сайт. В Инстаграме ее обновили. Следовательно, за сайтом все-таки следят и новые клиенты могут попасть на удочку мошенников.

В социальных сетях ничего особо интересного нет. Они накрутили себе подписчиков и размещали разнообразные публикации на пространные темы. Никаких контактных данных кроме ссылок на сайт брокера не было.

Обзор сайта

Информация в социальных сетях и на сайте разнится. В группе Фейсбука они сообщают нам о том, что компания существует уже с 1998 года. На сайте же были упоминания о том, что компанию зарегистрировали в 2007 году. Обе эти даты неверны. Брокерской компании от силы 2-3 года. Это легко проверить проверкой первых записей в социальных сетях. New Rich Markets это ваш дом для торговли на Форексе, CFD-контрактах и криптовалютах. Ну по крайней мере это они так говорят.

Клиентам предлагается торговля криптовалютой в круглосуточном режиме, платформа MT 4 и образовательные услуги. Услуги по образованию оказываются какой-то системой Smart-trader.

Общие торговые условия

В New Rich Markets вы сможете торговать:

  1. Индексами.
  2. Акциями.
  3. Товарами.
  4. Криптовалютой.
  5. Валютными парами (Форекс).

Они предлагают использовать ПАММ-счета и еще массу разных и интересных инструментов. Но узнать об остальных инструментах у нас не получилось, потому что этот раздел просто не работает. И проблема явно на стороне сайта. Что до технических условий, то это кредитное плечо в размере 1 к 200 и узкие спрэды (какие не уточняют). Здесь не будет комиссий, а ордера исполняются быстро и без проблем. Ну это исходя из заявлений с официального сайта.

А еще у этой брокерской компании уже больше миллиона клиентов из 140 стран. Вот только сайт почему-то переведен и на русский и английский языки. А как же представители еще 138 стран? Английский не везде используется в качестве основного, а уж русский то и подавно.

Тут же клиентам предлагают вести торговлю по 9 классам активов (что бы это не значило) и в 250 инструментах. Тут в одном бы разобраться, а уж 250 точно никто даже попробовать не успеет. Денег не хватит. Впрочем, мы отвлеклись.

Отзывы на сайте естественно нарисованы. Очень смешно выглядят американцы с соответствующими именами и никами, которые писали отзывы на русском. Форма добавления отзывов отсутствует.

А еще нам обещают высокие стандарты конфиденциальности и безопасности, в сочетании со сбором количественной аналитики и других данных.

Особый акцент ставят на том, что компания предлагает торговлю через Meta Trader 4. Еще у New Rich Markets есть собственная партнерская программа. Они обещают вам вознаграждение взамен на то, что вы будете привлекать на их брокерскую площадку других людей. Делать этого конечно не стоит, и вскоре вы узнаете почему.

Что за партнерская программа?

За каждого привлеченного клиента вы сможете получить не более чем 500 долларов. По крайней мере именно так написано в разделе, описывающем партнерскую программу. А еще:

  1. Есть личный менеджер.
  2. Присутствует гибкая структура платежей.
  3. Есть и прозрачная отчетность по начислениям за привлеченных клиентов.

Регистрация ваших клиентов должна быть через реферальную ссылку, иначе прибыль за партнеров начисляться не будет.

Для того чтобы получить доступ к партнерской программе, вам нужно заполнить небольшую анкету:

  1. ФИО.
  2. Номер телефона.
  3. Страну проживания и регистрации.
  4. Тип партнерства.
  5. Логин в Скайпе.
  6. Адрес электронной почты.

А еще в обязательном порядке нужно подтвердить или опровергнуть наличие декларации клиента ЕС. Что-то нам подсказывает, что создатели сайта перепутали декларацию клиента со статусом резидента. И уже если "партнер" окажется резидентом одной из стран Евросоюза, никакого партнерства ему не видать. Потому что к гражданам США и ЕС мошенники относятся очень трепетно. Опасаются того, что "бизнес" очень быстро прикроют, как только кто-то из граждан этой страны поднимет шум и обратится во все возможные инстанции.

Еще нам обещают защиту от отрицательного баланса. Возможно отрицательного баланса у вас действительно никогда в New Rich Markets никогда не будет. Но и с положительным вы ничего вывести не сможете.

Юридическая информация

А теперь о том, что нас всегда интересует. Потому что громкие обещания и размазывание каши по тарелке в формате целого сайта это безусловно интересно и познавательно. Вот только именно в документах содержится вся суть работы любой брокерской компании с сомнительной репутацией. А другой репутации у New Rich Markets и быть не может, потому что они говорят о лицензировании и безопасном регулировании. Вот только кто их регулирует так понять и не удается. Возможно это мы узнаем из документов.

И в лучших традициях жанра, все документы только в файлах PDF и в англоязычной версии. Делается это по двум причинам. Во-первых, составлять документы на английском проще, ведь можно просто скопировать их откуда-нибудь. Во-вторых, русскоязычные клиенты плохо знают английский. Ведь мы не говорим о выпускниках МГИМО и МГУ. Клиентами зачастую становятся люди совершенно разных социальных прослоек. И далеко не все знают, что написано.

А в файлах все документы по той причине, что в противном случае все страницы с текстом проиндексируются. И распространять "соглашения" по другим сайтам не получится. А значит, кто-то сможет обнаружить сразу целую сеть сайтов брокерских компаний, создатели которых занимаются мошенничеством.

Итак, в условиях и положениях мы узнаем о том, что сайтом управляет юридическое лицо NewRichMarkets Ltd. А зарегистрировано это юридическое лицо на острове в оффшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины, город Кингстаун. Ничего удивительного нет. Сент-Винсент и Гренадины это очень популярное место у мошенников. Примерно такое же, как Турция у граждан РФ. Вот только в оффшоре мошенники не отдыхают, а просто регистрируют компании.

Для тех кто не разбирается, разъясним. Регистрация в оффшорной зоне означает, что власти РФ не доберутся даже до компании, если вы подадите в суд. Регуляция в таких зонах отсутствует. Нет никаких гарантий того, что перед вами вообще реальная компания, а не фиктивная фирма-однодневка. И таких зон огромное количество:

  1. Кюрасао (в основном для онлайн-казино и бинарных опционов).
  2. Макао (преимущественно игорный бизнес).
  3. Виргинские острова и т.п.

Еще популярностью пользуется Вануату, и отдельные островные государства в Океании. Кроме того, регистрируют компании и в Южной Америке.

С регистрацией разобрались. Теперь поговорим о содержании документов на сайте брокерской компании. Уже с порога они предупреждают нас о рисках. В частности, зарегистрировавшись на сайте вы уже соглашаетесь с тем, что в адрес New Rich Markets никаких претензий и жалоб вами выдвинуто не будет. А что делать, если они виноваты? Ничего не уточняется.

Более того, в соглашении зачем-то упоминается компания Leverate, И нас предупреждают о том, что приняв клиентское соглашение мы обязуемся не подавать в суд на компанию за любые ее действия. Вот только к компании этой брокерская площадка New Rich Markets не имеет отношения. Потому что они просто скопировали части соглашения у другой компании.

А еще на сайте брокера могут быть размещены материалы третьих лиц, за которые никто ответственности не несет. Видимо всё дело в этом. Третьи лица писали о лицензиях и захватили "онлайн-чат" технической поддержки брокера New Rich Markets. Иного объяснения у нас и нет.

Как выводят деньги?

Исходя из юридической информации, брокерская платформа имеет право:

  1. Заполнить и подписать все необходимые документы.
  2. Отсканировать их и отправить в техническую поддержку.

Без этого кстати, вывести деньги не получится. И уже только после суточной обработки прикрепленных документов, вам выведут средства. Кроме того, они оставляют за собой право отклонить заявку на вывод средств без дополнительных разъяснений.

Получается, что традиционный возврат денег от брокеров через форму вывода средств у них просто не работает. Если кто-то отклонит заявку, то вам даже объяснять не станут, в чем проблема.

И это только 50% содержимого документа. Потому что дальше нам говорят о том, что отклонена заявка может быть и из-за подозрения в мошенничестве. Вот только есть одна проблема. Мы очень сомневаемся в том что у вас получится обмануть систему брокера. Потому что они используют Мета Трейдер. Вся обработка ведется на стороне сервера. Поэтому, такие подозрения достаточно сомнительны.

На деле конечно это просто прямая возможность оставить клиента без денег. Даже если он не занимался мошенничеством, ему деньги не выведут. Подозрение о мошенничестве будет использовано лишь в качестве предлога. Или основания. Основания для того, чтобы не возвращать клиенту деньги. Даже по выстроенным правилам и условиям соглашений мы можем понять, что клиента брокера уже ставят в интересное положение.

Какие документы требуют?

Это так называемая KYC-политика. Даже для того чтобы вывести денежные средства, вам придется рассказать брокерской компании о себе все. Напоминаем, что данные вы будете передавать компании, у которой даже лицензии или регистрации на территории России нет. Да и на территории других нормальных (с точки зрения безопасности и права) стран регистрации у них нет. Всё что мы знаем это один адрес в оффшорной зоне. Кстати, нам предлагают отправить документы почтой. Впрочем, вы можете прикрепить их и через онлайн-форму в личном кабинете.

Итак, документы потребуются следующие:

  1. Паспорт или иное удостоверение личности.
  2. Водительские права или что-то еще (в качестве второго удостоверения).
  3. 2 подтверждения адреса (это могут быть банковские выписки или коммунальные платежки).

Естественно, все это отправлять придется с того адреса, который вы указали заранее.

Немного о технической поддержке

Связаться с представителями брокерской компании вы можете только по адресу электронной почты или по телефону (указывали выше). А еще здесь есть форма обратной связи, которой почти никто не пользуется. Ну и в качестве бонуса есть онлайн-чат с живым менеджером.

Менеджеров, к слову сказать, здесь предостаточно. И у них славянские имена. Что тоже интересно, ведь компания (как следует из заявлений на официальном сайте) ориентирована на миллион клиентов и 140 стран. А менеджеры все как на подбор русского происхождения. Но дело даже не в этом.

Мы решили немного поговорить с менеджером, и узнать:

  1. Кем регулируется компания.
  2. Почему у них нет регистрации в России.

В итоге, менеджер отвечал очень быстро. Вот только ничего по делу так и не рассказали. На все "щекотливые" вопросы следует один стандартный ответ. Если вы не клиент, то вам нужно указать номер своего телефона. Тогда менеджер с вами созвонится и всё-всё расскажет. И о регуляции, и других "малозначимых" деталях. На все вопросы по тарифам ответы тоже уклончивые. Возникает ощущение того, что без телефонных звонков эта брокерская компания вообще не существовала бы. И это отчасти так. Потому что в личном разговоре человек быстрее поверит подготовленному менеджеру. Да и сделать нотариально заверенный "скриншот" в чате легко. А вот юридически заверить запись разговор будет проблематично.

Кстати в отзывах о компании New Rich Markets есть упоминания о том, что брокер постоянно названивает инвестору, который еще не успел пополнить счет. И менеджеры очень мягко, но настойчиво и постоянно требуют пополнить счет. Угрожая деактивировать учетную запись по правилам компании.

Интересно еще и то, что в документе с политикой AML у них требование. По версии брокерской компании, необходимо чтобы клиент переводил деньги через карту по дебетовой форме обслуживания. Кредитные карты они не принимают.

Что говорят клиенты?

А они не говорят. Они буквально кричат о том, что компания обманывает. Одни клиенты проснулись и увидели что слит весь депозит. Другие говорят о том, что заявку на вывод средств просто никто не рассматривает. Требуют:

  1. Предоставить дополнительный пакет документов.
  2. Внести сумму налога (т.е. дать еще денег компании, чтобы она вывела вам предыдущую сумму).

Для тех кто не знает, в России все брокерские компании являются налоговыми агентами. И платить налог "вперед" вы не должны. Официальный брокер удерживает сумму налога в процессе вывода средств.

Даже если вы гражданин США, где часть налогов платят самостоятельно, это не решает проблемы. Потому что никто не платит налог брокеру. У брокера нет полномочий требовать оплаты налога на собственный счет. Потому что налог платится государству. И никаких других систем не предусмотрено.

Что еще "придумали" сотрудники брокерской конторы?

Судя по отзывам техническая поддержка и менеджеры развлекаются, как могут. Одному из клиентов начали рассказывать сказки о том, что все его средства заморожены регулятором. Для того чтобы вывести средства, надо ждать около месяца. Клиент так и поступил. Правда, как оказалось, через месяц ситуация не изменилась. Тогда менеджер предложил следующую схему:

  1. Он даст "на лапу" проверенному человеку 5 тысяч долларов.
  2. Средства разморозят на 1 день, и клиент сможет их вывести.

Вот только дать 5 тысяч долларов должен был клиент. И при этом внесением на счет. На счет, на котором заблокировал средства регулятор (по легенде).

Во второй части этого спектакля, менеджера-взяточника якобы уволили. Правда клиент своих денег всё-равно не увидел. И это вообще не вызывает удивления. Иного исхода и быть не могло.

Что делать если обманули?

Теперь о том, как правильно возвращать деньги. Подать заявление в суд и в полицию вы конечно можете, но результат скорее всего будет отрицательным. Потому что обычно создатели сайтов и их сотрудники находятся за пределами РФ. Договориться с мошенниками тоже не получится. Они по идеологическим причинам не станут возвращать деньги тем, кто может себе позволить потратить 1-10 тысяч долларов на какой-то сайт в интернете. В конце-концов, это их бизнес. Поэтому остается только 1 вариант. Вам придется воспользоваться услугами юриста и подать заявление на chargeback. О том что это такое мы уже рассказывали в предыдущих публикациях.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер CryptoBroker: возврат денег + отзывы, игроки, помощь

Брокер CryptoBroker: возврат денег + отзывы, игроки, помощь

О сайте

Основной адрес сайта этой брокерской компании https://crypto-bro.com. Еще раз напоминаем о том, что на данный момент это единственно правильный адрес брокерской компании. Уже с первой страницы нам заявляют о том, что брокерская компания ни много ни мало, это новая эволюционная ступень эволюции на рынке финансовых услуг. Наверняка для такого громкого заявления есть ряд существенных причин и аргументов.

Главная страница содержит несколько разделов:

  1. О компании.
  2. Инструменты.
  3. Аналитика.
  4. Контакты.

А еще здесь есть переключатели языков (русский и английский).

Интересно и то, что уже на главной странице мы можем найти несоответствия. Наверное создатели сайта подразумевали, что Биткоин это статичная криптовалюта, которая никогда не будет расти. Поэтому здесь есть краткое описание валюты, которой предлагают торговать. Но ее курс всего 6 000 долларов (как указано на главной). Тогда как в момент размещения этой публикации курс Биткоина составляет 15.5 тысяч долларов США. Обычно на таких сайтах для сохранения актуальности размещают динамический виджет котировок, но в этот раз что-то пошло не так. Впрочем, это не такое уж критическое упущение, потому что все самое интересное у нас еще впереди.

Листинг криптовалют на сайте брокера тоже не соответствует нынешним реалиям. Вообще, они просто разместили криптовалюты популярные на момент сборки сайта. Совершенно не учитывая тот факт, что за 2-3 года все может поменяться. И не все криптовалюты на сайте брокерской компании до сих пор находятся в листингах самых крупных бирж. Связаться с компанией вы сможете по номеру телефона +44 870 8200010 или через адрес электронной почты. Еще тут есть форма обратной связи, где вы сможете указать имя и номер телефона.

Дата создания сайта 2016 год, по крайней мере именно так написано в подвале сайта.

Что нам предлагают?

Компания CryptoBroker предлагает вам работу:

  1. Без большого стартового капитала.
  2. Через платформу Meta Trader 5.
  3. Посредством мгновенного исполнения любых заявок клиента.

Ну а еще говорится о том, что ценообразование полностью прозрачное благодаря технологии Блокчейна. На самом деле это маркетинговая уловка. Потому что прозрачность это последнее, что можно говорить о таких компаниях. Они не прозрачны по первоначальному замыслу, ведь никакой прибыли клиенты не получат. А котировки вообще являются объектом манипуляций для сотрудников брокерской компании. Жаль что клиенты узнают об этом только в самом конце.

Для торговли вам доступно больше 300 инструментов. И вот тут уже начинается самое интересное. Во-первых, это не простые валютные пары. Компания Крипто Брокер предлагает нам торговать на рынке с комбинированными парами. Где одна обычная фиатная валюта сочетается с монетами криптовалюты. Достаточно необычное сочетание даже для видавших всякое инвесторов.

А еще по каждой комбинированной паре здесь индивидуальные условия. Только кредитное плечо практически не меняется. А вот в остальном условия персональные:

  1. Размер контракта может меняться в зависимости от пары.
  2. Минимальный размер лота прямо зависит от валюты.
  3. Максимальный размер лота тоже привязан к конкретной паре, поэтому универсальных данных для всех пар не существует.

Компания Крипто Брокер располагается в Шотландии. По крайней мере именно об этом нам говорят на основном сайте. В частности, есть следующий адрес:

Scotland DD1 4BT. Dundee. 9-10 Dock Street. Suite 8010.

Судя по логотипам на официальном сайте, вы можете пополнять свой счет как через электронные кошельки, так и банковскими картами.

А еще в нижней части сайта есть очень интересная вставка. Вас предупреждают о том, что криптовалютная торговля это повышенный риск. Иными словами, компания предупреждает о том, что вы рискуете потерять все вложения в криптовалюте по обстоятельствам, которые от сотрудников брокерской компании не зависят.

Вообще, в этом уведомлении нет ничего странного. Потому что криптовалюты действительно не признаны в большинстве стран, как полноценное платежное средство. Да и система бирж на рынке криптовалют это пока все еще очень условная инфраструктура. Проблема лишь в том, как подает это своим клиентам брокерская компания. Все изложено таким языком, что складывается впечатление, будто мы только что прочитали отказ от любой ответственности.

Что в разделе о компании?

Много воды и никакой конкретики. Свои преимущества они отражают в прозрачности технологии блокчейна. А именно:

  1. Стабильность (ведь система децентрализована).
  2. Прозрачность (утверждается о том, что манипулировать котировками не получится).
  3. Ликвидность (скоростная обработка заявок).
  4. Доступность (вам даже не придется иметь большой капитал, чтобы торговать криптовалютами).

А еще нам обещают выгодные торговые условия и более 1600 инструментов для торговли. Хотя на главной странице этих инструментов было в 5 раз меньше. Еще здесь предлагается глубокая аналитика криптовалютного рынка (интересно было бы узнать об этом подробнее) и дружелюбная поддержка ориентированная на работу с клиентами.

Компания Крипто Брокер сообщает нам о том, что работают они с ведущими криптовалютными биржами. Правда эта информация есть только на их сайте. На биржах и в криптовалютных сообществах ничего по этой теме нет. А уж те, кто разбирается в криптовалютах, прекрасно понимают, что на этом рынке гарантии это вещь относительная. Даже в контексте бирж. Кстати, для работы на биржах вам в теории даже не нужны здесь брокерские компании. Потому что нет законодательства, ассоциирующего профессиональных участников рынка как брокеров. Грубо говоря, для криптовалюты вам брокер и не потребуется. Это посредничество, которое ничем не подкреплено и не обосновано.

Новостной раздел сайта продолжает обновляться и осенью 2020 года. Раздел с инструментами наполнен криптовалютными и фиатными парами, где вы можете посмотреть торговые условия по каждой отдельной паре. И здесь этих пар действительно много.

А что с документами?

А вот тут все интересно. Начнем пожалуй с политики возврата денежных средств. Да, есть здесь и такой документ. Это уже очень странная формулировка. Потому что возвращать заработанные средства компания-брокер должна по умолчанию. Для этого не нужна какая-то особая политика. Однако, это не тот случай.

Итак, какое-то ограниченное партнерство под названием Корп Трейд управляет нашей брокерской компанией. Это партнерство устанавливает ряд правил:

  1. Управление третьими лицами недопустимо.
  2. Внося денежные средства со своего счета вы обещаете не отзывать транзакцию (по сути это прямой запрет на чарджбэк).
  3. Любая попытка опротестовать транзакцию приведет к заморозке счета.

Кроме того, если ваш счет брокера будет простаивать больше 1 месяца или вы не укладываетесь в норматив оборота, то деньги могут быть возвращены на счет, с которого вы пополняли счет. Обращаем ваше внимание на тот факт, что норматив оборота устанавливается компанией в индивидуальном порядке.

А еще здесь описывается полная свобода действий для сотрудников брокерской компании, в случае, если они заподозрят вас в чем-то. При этом, свои действия они разрешают себе скрывать. Т.е. представители компании, заподозрившие вас в чем-то плохом, могут делать со счетом и средствами все что угодно. Что конкретно они будут делать, вас не касается.

Более того, вы обязуетесь возмещать какие-то убытки, которые могут быть понесены компанией. Вопрос только в том, кто будет выступать в таком конфликте арбитром. Потому что в Российской юрисдикции этого брокера нет. А граждан Шотландии наверное среди клиентов не найдется. Да и в самой Шотландии едва ли найдется хоть с десяток прецедентов того, как брокер и клиент поругались из-за криптовалюты. Криптовалюты, которую даже не легализовали.

Если у компании Крипто Брокер появятся подозрения о том, что вы занимаетесь отмывом денежных средств, они оставляют за собой право тут же заблокировать ваш счет и отказать в выводе средств. Проблема в том, что не совсем понятно, по законодательству какой страны это будет осуществляться. Потому что политика по отмыванию средств во всех странах разная. И если вы гражданин России, а компания зарегистрирована в Шотландии, возникает правовая коллизия.

Впрочем, политика по противодействию отмыванию средств изложена в отдельном документе. Можете почитать на досуге, вам очень понравится. Потому что компания де-факто может использовать любую информацию и основания для того, чтобы подозревать вас в том, что вы отмываете деньги. Это краткое резюме всего, что написано в этом документе.

О клиентском соглашении

Вообще, надо сказать, что Крипто Брокер это тот редкий случай, когда за дело взялись профессионалы. Потому что более качественных документов мы пока не встречали Да, эта юридическая информация могла быть откуда-нибудь скопирована. Но обычно мошенники делают очень некачественное подобие юридической документации. В случае с Крипто Брокером это не так, у них действительно неплохо сделаны документы.

Собственно говоря, начать следует с пункта 3.4. Здесь нам сообщают о том, что реальной поставки валюты работа с брокером не предполагает. Есть только одна проблема, во всех фиатных парах используются реальные фиатные валюты. А пункт 3.4 отсылает нас к ситуации, когда вся торговля завязана исключительно на "фантики". И это действительно странно.

Вывод средств по пункту 4.3 осуществляется в течение 7 рабочих дней. А еще компания оставляет за собой право списывать все комиссии и другие платежи с вашего счёта самостоятельно. Проблема только в том, что это не лицензированный брокер. Следовательно, доказать факт несправедливого списания фантиков с вашего счёта уже не получится. Вопрос криптовалюты до сих пор не урегулирован в большинстве стран.

А вот пункт 4.14 раскрывает одну интересную особенность. В частности, он предусматривает самостоятельную оплату налогов. Т.е. нам прямым текстом обещают, что никакого обмана не будет. Обычно брокерские компании прописывают обязательство оплаты налога, получая под видом этой законной процедуры, дополнительную прибыль в свою пользу.

Раздел 7 предусматривает тот факт, что всё сотрудничество регулируется законодательством Шотландии. Даже судиться вы будете только через инстанции этой страны. А еще вы соглашаетесь с этим фактом сразу после регистрации своей учетной записи. Иными словами, ни о какой российской юрисдикции даже речи не идет. Все правовые споры возникающие в процессе сотрудничества с Крипто Брокер будут вестись исключительно на территории Шотландии.

Даже если представить себе на минуту, что компания реальная и обманывать они вас не станут, возникает несколько проблем. Позволить себе суд в Шотландии русскоязычные клиенты скорее всего не смогут. Плюс к тому, специалиста по праву этой страны придется еще поискать. О том, что стоимость ведения дела из-за утерянного депозита в 10 тысяч долларов естественно будет чрезвычайно высокой. Это тот случай, когда из двух зол придется выбирать меньшее. И меньшее это игнорирование того факта, что у вас просто отобрали деньги, без законных на то оснований. Понятное дело, что резидентов Шотландии живущих в России можно по пальцам пересчитать. А тот факт, что кто-то из резидентов рискнет вложиться в компанию, ориентированную на русскоязычную аудиторию, вообще ставится под сомнение.

Негативные отзывы трейдеров о брокере

Позитивные мы даже всерьез воспринимать не будем. Потому что компания Крипто Брокер создала образ серьезного брокера. Вот только на деле все оказывается это не работает. В частности, отзывов о том, что кому-то заблокировали доступ к личному кабинету нам удалось насчитать уже более 30.

Постоянный обман инвесторов проявляется и в "глубинной" аналитике. Не зря мы с вами начали сомневаться в пользе этой аналитики в самом начале статьи. Дело вот в чем:

  1. Аналитику составляют не сотрудники брокерской компании.
  2. Вся информация является прямой копией с ресурса форклог.

Это впервые заметили клиенты еще в 2018 году. Но в контексте всего происходящего, новость актуальна и по сей день.

Еще один клиент лишился 2 биткоинов (а это почти 30 тысяч долларов) из-за действий компании. Мало того, человек сумел проверить лицензию этой компании на МТ 5. И оказалось, что лицензии у них нет. А когда клиент попытался вывести средства на криптовалютный кошелек ему отказали. Потому что вывод возможен только на реальный банковский счет. Клиент согласился, вот только в технической поддержке сообщили прямым текстом:

Денежные средства не будут выведены до тех пор, пока клиент не докажет свою непричастность к финансированию терроризма.

Ирония в том, что клиент не должен доказывать этого. Бремя доказательства лежит на стороне обвинения.

С "прозрачностью" котировок тоже все очень плохо. Потому что один из клиентов специально проверял соответствие котировок. Поначалу в системе появляются котировки с Poloniex. Вскоре они начинают расходиться с курсами биржи. Источника таких котировок больше найти не удается. Следовательно, сотрудники брокерской компании просто "рисуют" котировки самостоятельно или при помощи отдельных скриптов.

Другие пострадавшие фиксировали постоянные звонки финансовых аналитиков, если человек переставал торговать хотя бы в течение недели. Т.е. если вы перестаете использовать свой брокерский счет, то вам начинают названивать сотрудники брокерской компании и в буквальном смысле "тормошат" вас, выясняя причину такого "странного поведения". И причина этого в самом соглашении, ведь по их правилам, вы лишитесь активации своего счета уже через месяц бездействия. Что крайне странно даже для официальных брокерских компаний. А уж у таких компаний, без лицензии и сертификации, подобное поведение вообще считается моветоном.

Один из пользователей также заметил, что представители компании CryptoBroker просто используют чужую ликвидность, выдавая ее за собственную. Что тоже их не красит. Впрочем, поставщиков ликвидности они хотя бы называют. Правда придерживаются легальной схемы работы лишь до определенного момента, в конечном итоге котировки все-равно начинают рисовать.

Заключение

В сухом остатке можем сказать лишь о том, что доверять свои деньги этой брокерской компании не стоит. Если вы и хотите зарабатывать на криптовалютах, то лучше это делать в рамках обычных бирж. Брокерские компании тут являются лишним звеном. От них нет никакого смысла. Плюс к тому, это огромное поле для мошенничества.

Вернуть деньги получится только в случае, если был перевод денег через карты банков. Потому что опротестовать транзакцию через платежную систему не получится в 100 процентах случаев. Если вы делали депозит с карты, то шанс сохраняется. Обратитесь к профессиональному юристу, и он сможет вам помочь.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер Perfect Finance - как вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + проблемы брокерской платформы

Брокер Perfect Finance - как вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + проблемы брокерской платформы

История доменного имени

Брокерская площадка находится по адресу https://perfect-finance.com. До недавнего времени сайт работал, но сейчас он недоступен для большинства российских провайдеров. Есть немалая вероятность того, что кто-то все-таки пожаловался в техническую поддержку хостинг-провайдера и обслуживание домена приостановили. В любом случае, вам будет полезно знать о том, как работают такие конторы, чтобы случайно не вложиться в аналогичный "проект".

Впервые этот домен использовали в 2007 году. Тогда уже кто-то разместил на сайте Перфект Финанса достаточно простой набор страниц, с плохой версткой и отвратительным дизайном. Представители сайта подавали себя в виде коллектива трейдеров, занимающихся разноплановой торговлей на фондовых биржах. Основной акцент ставили на фьючерсах.

В 2008 году появится редирект с главной страницы. Кто-то удалил сайт, и аккаунт в системе хостинг-провайдера. Возможно это были прежние владельцы, а может быть случилось что-то еще. В любом случае, до 2012 года доменное имя больше никто не трогал, оно не использовалось.

В 2012 году доменное имя вновь выставили на продажу. Через 4 года его кто-то купит, и теперь тут начнут предлагать финансовые консультации и инвестиции. Правда на тот момент еще брокерской площадкой это никто не называл. А еще на сайте будущего брокера появится реклама некой компании ASSET Capital Finance, предлагающей займы для англоязычной аудитории. На этом пока тоже зацикливаться не будем.

В 2018 году доменное имя опять будет продано. И только в конце 2019 на сайте наконец появится брокерская платформа.

Параллельно с этим, с 2017 года действовал сайт perfect-finance.biz. По сути, компания зарезервировала сразу несколько доменных имен. Интересно и то, что на этом домене даже были магазины по продаже игровых ключей. А в один прекрасный момент там появилась брокерская платформа. От этого сайта тоже ничего не осталось, висит лишь заглушка. Зато у нас осталась группа Вконтакте, которую не успели удалить мошенники.

Скорее всего, брокерская платформа Perfect Finance просто в очередной раз переехала с одного домена на другой, и продолжает свою работу.

Что нам предлагается?

Мошенники из этой компании предлагают нам торговлю на внебиржевом рынке Форекс. В качестве контактов на сайте только электронная почта (корпоративный сервер) и номер телефона +7 499 404 28 38. Но это касается только одного ресурса. Параллельно с этим действовал и другой, предлагающий вложение средств в HYIP-проект с одноименным названием. Кстати, пирамида проработала всего 3 недели, после чего успешно закрылась, о чем свидетельствует сохранившаяся ветка обсуждений на ММГП.

Вернемся к Форексу. По заявлениям на официальном сайте, брокер работает уже более 6 лет. Что не подтверждается данными из Веб-Архива, так как доменное имя постоянно перепродавалось, и несмотря на то, что тематика была всегда финансовая, принадлежало доменное имя судя по всему 3 разным владельцам, как минимум.

А еще на сайте этого брокера все подают таким образом, будто работая с компанией вы можете обеспечить себе на 100% успешную торговую сессию в любой момент времени. Это очень спорное заявление, так как никто таких гарантий дать не может.

Всем желающим доступно 3 тарифных плана:

  1. Стартовый.
  2. Базовый.
  3. Профессиональный.

Стартовый это простое открытие счета с демо-режимом. Ничего интересного из себя этот тариф не представляет, по сути, вы просто регистрируетесь на сайте. Профессиональный тариф для тех, кто собирается вкладывать в эту компанию деньги. Тут обещаются 5-значные котировки, а также фиксация по спредам.

Ну а базовый тариф для всех остальных. По сути, это "бюджетный вариант" для всех тех, кто не может позволить себе депозит в десятки тысяч долларов США. Сторонние инструменты на сайте брокерской компании отсутствуют. Фактически, здесь все сосредоточено на Форексе, и никаких других активов своим клиентам не предлагают.

А еще на сайте упоминается какое-то юридическое лицо под названием Perfect Finance LTD. На деле, никакой конкретной информации по этому юридическому лицу нам обнаружить не удалось. Еще упоминается регулятор FSA, лицензию которого получила эта брокерская компания. Вот только на самом деле, даже указанный номер не отображается на сайте регулятора. Возможно он указан просто так, и никакой реальной лицензии у представителей Перфект Финанса нет. Что косвенно подтверждается.

Если проверить доменное имя по whois, то мы можем узнать о том, что его приобрели в июне 2020 года. Соответственно, именно с этого момента появилась последняя итерация этой брокерской компании. Никаких доказательств того, что этот брокер работает уже 5 лет, на самом деле нам предоставить никто не собирается. Просто предлагают поверить на слово, в надежде на то, что никто не будет проверять указанные данные. Это стандартная практика в проектах подобного уровня. Фактически, 99% информации, размещаемой на официальном сайте, это чистой воды ложь. В которую некоторые граждане все-таки умудряются поверить.

Какие отзывы о брокерах Perfect Finance уже есть в сети? Давайте узнаем, там масса интересной информации.

Что говорят клиенты?

Бывшие клиенты компании отзываются резко негативно. Говорится о том, что сливают депозиты, а техническая поддержка просто игнорирует любые требования о выводе средств. Естественно автоматического вывода средств на платформе вообще не предусмотрено. Потому что в этом случае пришлось бы отдавать деньги. А так, сотрудник компании может просто не обрабатывать заявку, и все денежные средства останутся на счетах компании.

Один из русскоязычных клиентов поведал целую историю, которая заслуживает того, чтобы мы ее рассмотрели.

Все началось с того, что этот пенсионер:

  1. Искал брокерскую компанию, чтобы заработать денег на памятник (для своей супруги).
  2. Наткнулся на Перфект Финанс.

Обычно пенсионеры несут свои сбережения куда-нибудь в ПИФы или даже кооперативы, но в нашем случае клиент оказался "продвинутым". Это его и сгубило, ведь он не знал, какое количество мошенников сейчас существует на рынке. Первый депозит был сделан в размере 300 долларов. С клиентом связался некий Березовский П. и представился менеджером брокерской компании. Этот сотрудник был вежлив и учтив, он узнал о целях клиента, после чего намекнул, что с такими скромными накоплениями ничего заработать не получится.

В итоге, пенсионер нашел 15 000 долларов США и вложил все эти деньги на платформу.

Вот только дальше дело не пошло. Потому что клиента "развели" на общую сумму депозита в 50 000 долларов США. А потом денежные средства перестали выводить. Клиент даже поверил в комиссию "3 тысячи долларов", которую якобы нужно вносить для подтверждения вывода средств.

Раздосадованный пенсионер написал письмо "руководителю" брокерской компании, и тот на удивление ответил. И вот тут началась вторая история, которая тоже хорошо отражает методику работы подобных брокерских компаний. В частности, менеджера, который обманул пенсионера, пообещали уволить. Звонящий представился "Романом Киселёвым". Естественно, вслед за обещанием вернуть деньги последовало очередное "выгодное предложение".

Далее аттракцион жадности начинает набирать обороты. Пенсионеру через неделю позвонила девушка, представившаяся сотрудницей Perfect Finance. Она предложила клиенту пополнить счет. Вот только ирония в том, что предыдущую сумму средств к тому моменту так никто и не вывел. Что уже комично, ведь обычно мошенники не ведут себя столь нагло. Но не в случае с Perfect Finance, тут они перешли все границы.

В итоге, пенсионер написал "Руководителю" очередное письмо. Тот ответил тем, что начал разъяснять механику работы компании. Никто не заставляет вкладывать денежные средства, нужно просто обеспечить оборот. Потом начались рассказы про какие-то ВИП-отделы, повышенные налоги и т.п. Весь диалог со стороны руководства велся очень "дерзко", это можно заметить с 3-4 сообщения.

Пенсионер опять доверился и перевел еще 80 тысяч рублей. Вообще, подобных историй нам не приходилось наблюдать уже очень давно. Обычно все заканчивается первым, максимум вторым депозитом. Но этот клиент брокерской компании побил все рекорды.

Вскоре "руководитель" сам написал клиенту, сообщив о том, что они вывели часть первого депозита (в 20 тысяч рублей). Естественно, пенсионер никаких денег на банковском счете не увидел. О чем незамедлительно сообщил Роману. Но тот перестал отвечать по телефону и в чатах. На этом история и заканчивается.

И таких отзывов масса. Кто-то использовал "похоронные деньги", чтобы сделать депозит в Перфект Финанс. Есть даже комментарий человека, вложившего сумму в 500 тысяч рублей одним депозитом, он специально подтверждал эту транзакцию через техническую поддержку банка.

Более того, есть отзывы с упоминанием того, что брокерская платформа даже списывает денежные средства с кредитных карт. Чего не позволяют себе обычные мошенники. Естественно, никаких следов и вообще информации о том, кто стоит за этой платформой не осталось. А писать заявление в полицию многие не решаются.

Надо сказать, что и заявление в полицию не является панацеей. Да, в полиции могут провести проверку, передав все документы в соответствующие инстанции. Во только на практике, это не дает реального результата. Потому что имена мошенников подставные, никаких документов (реальных) на сайте не размещают. А в полиции зачастую стараются "слить" пострадавшего, предложив ему немного видоизмененный вариант происходящего. Так уж получается, что подобные заявления вообще не получают никакого дальнейшего развития. Потому что зачастую, преступники находятся в других странах. Особенно в тех, куда российские правоохранительные органы уже не могут дотянуться.

Простой пример: до 2013 года количество мошенников с Украины было сведено к минимуму. Но после разрыва отношений между странами, правоохранительные органы практически перестали работать по Украине. И количество мошеннических проектов, запущенных гражданами Украины увеличилось в геометрической прогрессии. И сделать простая полиция с этим уже ничего не может. Так как их украинские коллеги не очень-то охотно сотрудничают даже по линии уголовных преступлений, связанных с терроризмом и убийствами. А уж о том, чтобы искать создателей массы мошеннических сайтов, даже речи не идет.

Как работают брокерские платформы, подобные Perfect Finance?

Начать следует с того, что история вида "брокер убедил вкладывать деньги" сама по себе не нова. Этому "бизнесу" только в русскоязычном интернете уже более 10 лет. В последние годы таких сайтов стало очень много, их общее количество давно перевалило за тысячи. Изначально они могли работать годами, но со временем, хитрые пользователи научились бороться с проектами мошенников эффективнее, чем это делает Роскомнадзор. Они жалуются в техническую поддержку хостинг-провайдеров, и сайт в большинстве случаев просто отключается без возможности возврата. Поэтому в нынешнее время, средняя продолжительность жизни брокерских платформ без лицензии и регистрации составляет в лучшем случае 4-5 месяцев. А в отдельных ситуациях и того меньше.

Сделать очередную "брокерскую платформу" на самом деле не так уж и сложно. Для этого нужно всего-лишь создать сайт. Дизайн может быть адаптирован с прошлых проектов или сделан с нуля. Есть масса "брокерских компаний" которые сделаны по одной схеме, у них даже конструкция сайта не меняется.

Создав ресурс начинается его наполнение. Реализация может затрагивать реальное ПО для торговли (Мета трейдер например), где без поставщиков ликвидности брокерская компания сможет манипулировать котировками как душе угодно.

В отдельных случаях мошенники предлагают воспользоваться "собственной платформой для торговли". Все, кто попадал на такие платформы, рано или поздно замечают, что у них за 1 ночь произошел слив депозита. Потому что вся площадка принадлежит не бирже, не независимой компании-разработчику ПО для инвестиций. Вовсе нет, сама платформа принадлежит "создателям брокера". Они даже не выводят денежные средства клиентов на рынок. Фактически, человек вложив сумму на депозит уже подарил мошенникам деньги. Однако он об этом еще пока не знает. И вот тут возможно существование одного или нескольких сценариев:

  1. Простой слив депозита сотрудником компании (он зайдет ночью и откроет массу сделок, после чего деньги закончатся).
  2. Заморозка вывода средств (требование о выплате налогов или верификации).
  3. Полноценный "спектакль" с зависаниями платформы (котировки под контролем сотрудника брокерской платформы).

Слив депозита это самый простой сценарий. В пользовательском соглашении заранее прописывают требование о том, что за сохранность доступа к личному кабинету, отвечать будет его владелец. А владельцем является клиент. И там же прописывают условие, по которому сотрудники брокера могут получить доступ к личному кабинету.

Ирония тут в том, что компания имеет доступ к технической информации и логам, а клиент нет. Поэтому вам расскажут историю про то, что кто-то взломал ваш личный кабинет или вы отдали свой логин и пароль посторонним. За это вас забанят. Ведь сотрудники компании (по мнению технической поддержки) отбирались исключительно из церковно-приходской школы, а трудовой контракт подписывали чуть-ли не в сопровождении священника. И сливать депозит они никогда бы не стали.

Это лишь 1 из вариантов. Итог всегда один: черные брокеры не возвращают деньги трейдерам. Потому что механизма возврата денег просто нет. Это способ зарабатывания денег на доверчивых гражданах, не более того.

С налогами тоже все достаточно интересно. По закону, все брокерские компании зарегистрированные в России должны быть налоговыми агентами. Т.е. брокер сам удерживает налоги с прибыли клиента, передавая их в Федеральную налоговую службу. Вот только сделать это без лицензии на брокерскую деятельность от Центробанка не получится. А регуляция различных "банановых республик" и островных оффшоров клиентов вообще никак касаться не должна.

Вот только не все это знают. И под видом "налога" мошенники просто вытягивают очередную сумму денег, о чем вы могли узнать выше, когда мы рассматривали историю пенсионера, вложившего в Perfect Finance большую сумму денег.


Ну и заморозкой вывода пользуются точно так же. У вас потребуют налог. Или затребуют список документов, подтверждающих личность. После чего техническая поддержка продолжит молчать, а вывода средств не последует. Любой сценарий закончится тем, что вы останетесь без денег.

Что же делать?

У нас есть проработанный порядок возврата денег. Технически, вернуть денежные средства можно процедурой опротестования транзакции. Эту услугу предоставляют международные платежные системы. Вот только в банках о подобной возможности предпочитают умалчивать, и происходит это вполне обоснованно. Ведь если все начнут возвращать деньги таким способом, это породит массу конфликтов в судах. Поэтому, для возврата денежных средств у брокера, вам стоит обратиться за помощью к квалифицированному юристу. Он поможет вернуть потерянные деньги.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры TrustFX - как вернуть свои деньги: обзор деятельности брокерской платформы + отзывы, сложности

Брокеры TrustFX - как вернуть свои деньги: обзор деятельности брокерской платформы + отзывы, сложности

Регулирование TrustFX и безопасность средств

Корпоративная информация, представленная на веб-сайте, говорит о том, что брокерская компания якобы зарегистрирована в Швейцарии, однако если присмотреться и изучить детали, будет понятно, что для пользователей открыт лишь адрес, что не означает - реальность. Написать на личном ресурсе можно любые данные, которые проверить никто не сможет.

Пользователи также не смогут найти даже упоминания о лицензии какого-либо органа страны-члена ЕС, включая Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) - таким образом, можно с уверенностью сказать, что брокерская компания TrustFX не подпадает под какой-либо регулирующий надзор.

Кроме того, пользователям не открывается ни регистрационный номер, ни даже полное название компании, из чего следует, что веб-сайт является анонимным, а сама фирма, скорее всего, зарегистрирована оффшором в каком-нибудь уютном месте, например, на Маршалловых островах. Такие места, как острова, стали излюбленным местом потенциальных мошенников из-за очень либеральных законов в отношении регистрации компаний. Правительство даже не требует, чтобы кто-то физически присутствовал там, чтобы зарегистрировать организацию, сделать это может удаленно каждый желающий за скромную оплату.

Такую лазейку уже давно заметили и используют многие недоброжелательные брокеры. Тем не менее, можно с уверенностью предположить, что TrustFX, независимо от легитимности, не попадает под какой-либо регулирующий надзор. Причина проста - правительство Маршалловых островов не включает торговлю на Форекс в свою нормативную базу.

Трейдерам не нужно беспокоиться о риске, если они решат торговать с брокерской деятельностью, регулируемой престижным регулирующим органом. Такими агентствами являются:

  1. FCA в Великобритании.
  2. CySec на Кипре.

Уже некоторое время занимают лидирующие позиции в торговле на Форекс. Их нормативная база состоит из ряда строгих правил, которые не позволяют клиентам становиться жертвами мошенничества. Такие правила включают разделение счетов, которое гарантирует, что смешивание с деньгами клиента невозможно. Кроме того, лицензия такого регулирующего органа предполагает участие в финансовом механизме, с помощью которого клиенты могут получать компенсацию, если они несут убытки из-за мошенничества или банкротства. FCA предоставляет до 85 000 фунтов стерлингов на человека, а CySEC гарантирует до 20 000 евро. Как можно было заметить, ни одна разрекламированная компания по типу TrustFX - не входит в реестр этих уполномоченных органов, а следовательно - являются мошенниками. Именно поэтому, заработок на опционах и валютных торгах сегодня крайне сомнительный. На территории России пользователям постоянно звонят брокеры и предлагают заработать в этом проекте.

Коротко о сомнениях по поводу ПО TrustFX

Брокерская компания предоставляет торговую платформу MetaTrader 4, это выдается за преимуществом, поскольку на данный момент MT4 является одним из передовых торговых терминалов на рынке Форекс, его предпочитают около 80 процентов всех активных пользователей. Платформа предоставляет расширенный пакет для построения графиков, множество технических индикаторов, обширную среду для обратного тестирования и множество консультаций (EAs). Начинающие трейдеры также найдут торговую платформу простой в использовании благодаря удобному расположению. Среди доступных торговых продуктов можно увидеть CFDs CFD на валютные пары, криптовалюты, индексы, товары, драгоценные металлы и акции. Что выглядит очень привлекательно даже для профессионала.

Однако, если обратить внимание на сам сайт - выглядит он очень неумело и некачественно. О каких-то передовых технологиях, которые использует организация говорить очень сложно. Сам по себе ресурс выглядит дешево, что наталкивает на вполне адекватные чувства - отторжения.

Также есть упоминания о демо счете, который присутствует на каждой похожей платформе. Через демо-счет можно увидеть спред всего в 0,2 пункта, что, очевидно, весьма неплохо, однако мы не можем не подчеркнуть тот факт, что ни один брокер не может надеяться получить прибыль за счет такого низкого спреда. Вполне вероятно, что это подложный спред, который на самом деле побуждает трейдеров внести свои деньги. Почему:

  1. Неопытный пользователь подумает, что это легкий заработок и обязательно вложит все деньги, что у него есть.
  2. Многие зарабатывают на партнёрах - также придет новичок и вложит все деньги, поиграв в роскошных условиях демо счета.

Тем не менее, можно удивиться еще кредитному плечу, предоставленным трейдерам, которое составляет лишь1:10. Если обладать базой знаний, можно понять, что это ниже европейской капитализации 1:30. Поэтому о каком европейском представительстве идет речь в истории компании - не совсем понятно. Кроме того, можно отметить, что платформа фактически предоставляется третьей стороной - Gelko Partners. Такие вещи не редкость в торговле на Форекс, что говорит о сомнительности предприятия, это второй крупный фактор, намекающий на мошенников. Деятельность больше напоминает работу казино. Способы возврата денег от брокеров, которые нелегально существуют очень ограничены, о них можно узнать ниже.

Сомнительные комиссии TrustFX

Специалистам так и не удалось найти на сайте информацию о доступных для клиентов способах оплаты. Такая информация имеет решающее значение для торговли на Форекс, и ее отсутствие считается серьезным ударом по авторитету брокера. Обычно трейдеры могут вносить или снимать средства как минимум через стандартные карты Visa и MasterCard, а также через банковский перевод. У брокера даже нет условий, что является еще одним ярким признаком того, что TrustFX - станет причиной проблем. Вероятно, администрация ждет пока пользователь оставит свои данные, чтобы потом подключились продажники. Это вполне нормально для компаний, которые будут выводить депозиты через офшоры. Открытой информации о платежных вариантах нет по нескольким причинам:

  1. Внимание пользователя отвлекается другими мелочами - технологиями, которые используются и т.д.
  2. Чтобы не возникало лишних вопросов - номера счетов будут давать только тем, кто заинтересован вложить. Иначе на счета могут начать жаловаться и их просто заблокируют.

Многие мошенники предпочитают не раскрывать такую ​​информацию потенциальным клиентам. Без надлежащей информации на веб-сайте у контролирующих органов нет уверенности в том, что с клиентов будет взиматься плата. Поэтому для пользователей плата за услуги консультирования и комиссии - загадка, которая обернется потерей денег.

Также стоит брать в расчет, что опытные трейдеры поступают следующим образом:

  1. Сначала вносят минимум.
  2. Далее отправляют заявку на вывод.
  3. Если возникли проблемы даже с этой частью - никто сотрудничать дальше не будет.

Обычно все заканчивается огромной комиссией при выводе средств, и минимальный депозит просто "дарят" конторе. Это минимальная потеря при проверке. Однако новички обычно - кладут все деньги и потом ждут, когда их вернут. Кстати, по отзывам брокеры из компании специально сливают депозиты игроков.

Как работают такие компании

К сожалению, возможность мошенничества нависает над почти каждой сделкой на Forex, особенно если вы имеете дело с нерегулируемой брокерской деятельностью. Вот почему специалисты считают, что трейдеры должны быть знакомы со всеми методами мошенничества. Как работают компании подобные TrustFX:

  1. Нажав на объявление с обещаниями быстрых денег, пользователя перенаправляют на такой веб-сайт, где для регистрации потребуется указать свой адрес, электронную почту и номер телефона. После того, как пользователь делится своей личной информацией, он начинает получать звонки от брокеров, которые заставляют инвестировать вместе с ними и играть по-крупному. После нескольких минут прослушивания их предложений трейдер решает внести около 200–250 долларов. Далее мошенники берут комиссию, зарабатывая на этом вполне честно. А вот, что остается с остальной суммой - неизвестно. Либо выводится в офшор, либо "проигрывается".
  2. Закончив с первым депозитом, мошенники начинают заставлять вкладывать еще больше денег. Говорят, это единственный способ заработать еще больше, покрыв расходы. Совершив ошибку, вложив еще больше, вы начнете хотеть выйти из этого и вывести то, что у вас осталось. Но это уже не получится сделать, так как деньги уже сняты на островах.

Злоумышленники будут тянуть деньги до тех пор, пока пользователь не поймет, что его обманули. Далее он попадает в блек лист и ему больше не звонят, до тех пор, пока номер не засветится на каком-то сайте-спаме, где ему опять предложат вложиться. Странно, но в России такие компании работают очень эффективно. Несмотря на низкие заработки, мошенники знают, что работающий человек может взять кредит. Стоит только открыть первый попавшийся форум, где потерпевшие делятся подобными историями. Эта сфера также стала благоприятной средой для компаний однодневок, которые вовсе собирают деньги и закрываются, не дав возможности человеку "поиграть" на валютных ставках или продавать опционы. Легальных платформ всего 1% из 100, это нужно понимать.

Что делать, если обманули?

Как уже упоминалось выше, мошенничество - довольно распространенное явление в мире трейдинга, и, к сожалению, даже опытный трейдер можете от него пострадать. В таком неудачном случае есть немного вариантов, но их нужно использовать:

  1. Вы можете связаться со своим банком или поставщиком кредитной карты. Более того, из-за большого количества случаев мошенничества и Visa, и MasterCard решили как можно лучше обойти мошенников в торговле на Форекс. Первое - MasterCard увеличила предыдущий период времени с шести месяцев для подачи возвратного платежа до полутора лет. Это очень хорошие новости, так как мошенники постоянно до последнего оттягивают обращение пользователей, кормя их "ожидайте", "мы вернем".
  2. Если на сайте заполнялась заявка на пополнение депозита - нужно заблокировать карту через звонок банку. Вероятно, эти данные уже переданы кардерам. Деньги обычно не трогают до тех пор, пока клиента не теряет менеджер. Если они видят, что трейдер не хочет инвестировать еще больше - они эти деньги заберут сами.

Если вы предоставили информацию о своем пароле и логине в онлайн-банкинг - поменяйте его как можно скорее. Остерегайтесь потенциальных звонков из самоанализируемых «агентств по восстановлению»! Они охотятся на обманутых и уязвимых трейдеров, которые отчаянно пытаются возместить свои потери. Они потребуют «предоплату», чтобы помочь, но после просто исчезнут. Таким образом, Форекс открывает деятельность для всех видов мошенничества, из-за чего репутация такого заработка сильно портится. Попавшись один раз на крючок таких мошенников, можно быть уверенным в том, что злоумышленники не отстанут. Письма будут приходить на электронный адрес, в виде смс и т.д. Поэтому лучше не вступать в контакт, в роли менеджеров часто работают хорошие психологи, чтобы "обрабатывать по полной клиентов". Сложности с брокерами будут всегда, так как деятельность даже легальных компаний основана на обмане.

Отзывы от обманутых вкладчиков

В сети можно найти информацию о том, что эта преступная сеть и синдикат Wisebanc изменили свое название на Pcmtrades / Poseidon tradings. Компания работает также на западе и в некоторых странах Европы. Найти злоумышленников крайне сложно, так как они, вероятно, используют качественное оборудование. Более того, пострадавшим неясно куда обращаться для блокировки и помощи, так как сеть не принадлежит какой-либо стране. Единственные вариант - массовая жалоба в поисковиках, однако это не гарантирует того, что компания не изменит домен.

Отзывы о TrustFX в основном все однотипны:

  1. Гражданам звонят после того, как они оставляют заявки на различных обучающих сайтах по трейдингу или просто интересуются на форумах. Где находят телефонные номера - неизвестно. Скорее всего используют черный рынок, где можно купить любую базу телефонных номеров.
  2. Мошенников привлекают состоятельные люди, у которых есть вклады в банках или они были замечены в подобных проектах. Это тоже говорит о том, что сеть мошенников едина и взаимосвязана. Закрывается один проект- открывается несколько похожих с одной и той же базой обманутых. Кто-то откажет, а кто-то нет. Так уже работала система МММ, через 20 лет те же обманутые вложили в Кеш Бери.

Отзывы о тех, кому удалось вернуть деньги не утешительны. Процедура чарджбэка хоть и была продлена по срокам обращения, документооборот остался тем же. Более того, не все банки говоры идти на встречу, со многими приходится судиться и обращаться в платежную систему самостоятельно с обращением. Поэтому тем, кто потерял большие суммы рекомендуется обратиться к опытному и проверенному юристу. Как показала практика, обращение в компании, часто также заканчиваются ничем.

Как правильно провести процедуру чарджбэка

Для начала нужно обратиться в банк, который выдал карту. Именно с этого должен начаться самостоятельная борьба за справедливость. Подключать юриста необходимо в том случае, если банк отказался проводить расследование. Такое бывает редко, но все же случается. Что дальше:

  1. Банк потребует доказательства - должны остаться переписки с мошенниками, записи звонков, скриншоты. Обязательно нужно до этого сделать выписку, защитой прав потребителя занимаются разные отделы, поэтому стоит это сделать сразу.
  2. Далее, если деньги из карты были похищены из-за оставленных на сайте данных - нужно срочно заблокировать носитель и связаться с поддержкой банка для составления заявления. Транзакция фактически проходит не сразу - если обман был обнаружен в течение нескольких часов, решить проблему получится сразу.

Если банк заинтересован в возврате, то пользователю предоставят все справки и бланки, которые он сможет заполнить в течение получаса. Далее сотрудники самостоятельно должны связаться с платежной системой и провести расследование. Однако ответ системы не всегда положительный. Проблема пострадавших от мошенничества на Форексе заключается в том, что трейдеры знают, что вступают в сотрудничество с компаниями, которые не имеют юридических оснований на существование. В России ни одна компания не может работать офлайн, если зарегистрирована в офшоре и не платит налоги. Поэтому о помощи контролирующих органов можно забыть. Даже у налоговой могут возникнуть вопросы к человеку, который зарабатывает таким образом деньги и не выплачивает ндфл.

Обман на финансовом рынке - есть везде. Сам рынок подразумевает нечестную торговлю, базирующуюся на инсайдерской информации. Поэтому заработать новичку - не получится. Как показала практика, деньги успевают вернуть только те, кто успел быстро предпринять меры, подключив опытных специалистов и правовых защитников.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры BINARIUM - вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + помощь, трейдеры

Брокеры BINARIUM - вернуть свои деньги: отзывы инвесторов + помощь, трейдеры

Правильно выбранная брокерская платформа — залог защиты и безопасности как прав человека, так и его финансовых средств.

Что такое брокерская платформа?

Брокерская платформа — электронная площадка, расположенная в сети Интернет для осуществления финансовых операций на рынке онлайн.

Брокерская площадка позволяет человеку осуществлять инвестиционную деятельность в любое время и в любом месте, если ему это необходимо.

Современные брокерские платформы дают клиентам следующие преимущества:

  1. Осуществление операций в режиме реального времени.
  2. Получение быстрого ответа и поддержки от брокерских специалистов.
  3. Быстрое пополнение брокерского счёта для осуществления операций и вывод финансовых средств.
  4. Электронное обучение как для новичков, так и для более опытных инвесторов.
  5. Акции и бонусы для постоянных клиентов и т.д.

Современные брокерские платформы популярных компаний полностью ориентированы на клиента и заботятся о том, чтобы ему было как можно выгоднее осуществлять инвестиции, пользуясь их услугами.

Таким образом, брокерская платформа представляет собой электронный сайт, через который осуществляют финансовые операции на рынке.

Как правильно выбрать брокерскую компанию?

Инвестиционную деятельность необходимо начать в первую очередь с выбора брокерской компании, с помощью которой личность будет осуществлять все финансовые операции на рынке. Не стоит выбирать первую попавшуюся организацию, поскольку сейчас имеется высокий риск наткнуться на мошенников.

При выборе брокерской компании для инвестиционной деятельности специалисты рекомендуют обращать внимание на следующие моменты:

  1. Период существования на рынке. Отдавать предпочтение столько тем компаниям, который уже длительное время оказывают свои услуги населению. Ни в коем случае нельзя выбирать молодую компанию, которая только появилась на рынке, поскольку человек ещё не может оценить её специалистов и качество предоставляемых услуг.
  2. Образование брокеров, которые работают в данной компании. Любой брокерский специалист, работающий в компании или же самостоятельно, для осуществления деятельности должен иметь высшее образование. При выборе брокера необходимо попросить его показать документ, подтверждающий наличие образования. В случае, если специалист отказывает, это означает, что он мошенник и не имеет абсолютно никакого образования и права на осуществление торговых операций на рынке.
  3. Мнение клиентов, которые активно пользуются услугами данной компании. Обязательно стоит брать во внимание отзывы от прошлых клиентов компании. Их можно найти в сети Интернет. Если у человека есть возможность пообщаться с более опытными инвесторами, то необходимо спросить у них совета в выборе организации.
  4. Ориентированность на клиента. Каждая компания стремится к тому, чтобы человеку было как более комфортно и удобно осуществлять с помощью её платформы инвестиционную деятельность. Следует обращать внимание на удобства и преимущества брокерской площадки, а также на скидки и акции, которые организация предоставляет для постоянных клиентов.
  5. Лицензия и юридические документы. При выборе компании необходимо обращать отдельное внимание на наличие у неё лицензии от ЦБ РФ и ряда других юридических документов, которые подтверждают законность осуществления деятельности этой компании в России. Организация, которая уходит от ответа и не хочет показывать по любым предлогом человеку юридические бумаги, является мошеннической. Ни в коем случае нельзя с ней сотрудничать по поводу осуществление финансовых операций. Следует найти более безопасный и конфиденциальный вариант.
  6. Фирма-регулятор. Сейчас каждая популярная брокерская платформа имеет компанию, которая регулирует её деятельность. Наличие такой компании полностью защищает клиентов от нарушения их прав и случаев мошенничества, которые всегда возможны при осуществлении финансовых операций.

Брокерскую компанию необходимо выбирать длительный период времени, оценивая все варианты. Никогда не стоит выбирать первую попавшуюся организацию, поскольку человек рискует потерять финансовые средства.

Рекомендуется выбирать популярные среди населения компании, которые имеют достаточно широкую клиентскую базу и полностью ориентированы на своих клиентов.

Тщательный выбор организации позволит личности найти ту брокерскую платформу, которая поможет поднять её доходы в несколько раз.

При поиске необходимо анализировать статьи о брокерских компаниях, которые можно найти в сети Интернет, читать учебную литературу, общаться с опытными специалистами.

Брокерская платформа Binarium?

Официальный сайт брокерской платформы: binarium.com.

Домен зарегистрирован в сети Интернет в 2008 году, хотя на официальном сайте компании написано, что она осуществляет свою деятельность 2012 года. Вероятнее всего, что владельцы электронного сайта ранее использовали его для других целей, а впоследствии решили перейти на финансовый рынок. Либо же сайт был куплен и переделан под брокерскую платформу.

На официальном сайте компании сразу демонстрируются преимущества торговли с брокерской платформой:

  1. Бесплатный брокерский счёт, который можно завести в компании, не прибегая к использованию услуг других кредитно-финансовых учреждений.
  2. Минимальное пополнение брокерского счёта составляет 300 рублей.
  3. Сделки на финансовом рынке по стоимости заключаются от 60 рублей.
  4. Наличие 12 индикаторов аналитики.
  5. Обучение для начинающих инвесторов.
  6. Удобное пополнение брокерского счёта с повышенной безопасностью транзакций через популярные платежные системы, в частности, MasterCard, Visa, Qiwi и т.д.
  7. Быстрый вывод финансовых средств без задержек.
  8. Отсутствие комиссии за осуществление финансовой операции и за последующий вывод денег.
  9. Бонусы и скидки как начинающим, так и уже опытным инвесторам.

На официальном сайте компании имеется электронная часть, в котором можно задать вопрос и получить быстрый ответ. Платформа имеет также электронную почту, ссылки на профиль в социальных сетях и мобильный номер телефона, по которому можно связаться по необходимым вопросам.

Имеется также предупреждение о рисках, которые всегда присутствуют при осуществлении финансовых операций на любой брокерской платформе.

Справа сразу же при посещении сайта всплывает окно быстрой регистрации и открытия финансового счёта. Предоставляется возможность регистрации через социальные сети.

Никакой информации о наличии лицензии организация у себя на странице не прописывает. Нет сведений также и об иных юридических документах, которые обязательно должны присутствовать в компании.

Сайт сделан довольно лаконично и просто, чтобы его интерфейс был понятен людям абсолютно любого возраста.

Клиентское соглашение Binarium?

Документ имеется на сайте, но на английском языке, что уже существенно настораживает.

Документ имеет статью, которая позволяет компании оставлять за собой право изменения содержания клиентского соглашения, контролирующего деятельность человека на брокерской площадке. Данный факт всегда говорит о том, что компания является мошенником.

Более того, в клиентском соглашении прописываются и иные детали, на которые следует обратить внимание:

  1. Брокерский специалист получает возможность самостоятельного закрытия финансовой сделки.
  2. Брокер может отказать клиенту в выводе заработанных финансовых средств по своему усмотрению.
  3. Специалист имеет возможность закрытия брокерского счёта клиента в том случае, если он подозревает, что человек нарушил правила осуществления финансовых операций на рынке.
  4. Содержание клиентского соглашения может быть изменено в том случае, если у компании есть нет необходимость.

Таким образом, мы видим, что к брокерским услугам организации Binarium прибегать не стоит. Она абсолютно не заботится о своих клиентах, наживаясь на их финансовом состоянии и желании честно вести инвестиционную деятельность.

Лучше всего выбрать наиболее популярную компанию, которая ориентирована на интересы своей клиентской базы и никогда не допустят применение мошеннических схем, поскольку реально заботятся о своей репутации на рынке.

Отзывы клиентов о Binarium?

Практически все отзывы о компании Binarium в сети Интернет являются отрицательными: люди категорически недовольны данной брокерской платформой, поскольку столкнулись с обманом и мошенничеством со стороны специалистов.

На электронном сайте нет клиентского соглашения на русском языке, что должно насторожить клиента. Компания заявляет, что работает на рынке и развивается активно брокерскую платформы 2012 года. Довольно странно, что за 8 лет работы она не смогла составить клиентское соглашение на русском языке, если активно предоставляют услуги гражданам Российской Федерации.

Домен сайта имеет английское происхождение, версии с русским доменом не существует, хотя многие популярные компании делают несколько видов электронной платформы, чтобы жители каждой страны могли пользоваться полноценно услугами организации.

Люди, которые ранее использовали брокерскую платформу Binarium, искренне советуют новичкам поискать другую наиболее популярную компанию, поскольку данная организация зарабатывает на своих клиентах путем мошенничества и обмана.

Что говорят о брокерах платформы Binarium?

У населения складывается крайне негативное мнение о компании Binarium.

Практически все клиенты утверждают, что брокеры не дают возможности вывести финансовые средства. Как только у человека накапливается приличная сумма денег на брокерском счете, у него резко пропадает возможность их вывода в связи со следующими проблемами:

  1. Блокировка личного кабинета.
  2. Блокировка брокерского счёта.
  3. Отмена заявки на вывод финансовых средств.

Как правило, при обращении в техническую поддержку или же к менеджеру компании клиенты не получают должного ответа, почему их счёт или же кабинет заблокирован. Компания чаще всего объясняет данную ситуацию как ошибку. Встречаются клиенты, которым сотрудники сказали, что для вывода финансовых средств, необходимо пополнить брокерский счёт ещё на крупную сумму денег, а впоследствии вывести их вместе с уже имеющимися финансовыми средствами.

В некоторых случаях менеджеры ссылаются на статью в клиентском соглашении, которая позволяет производить блокировку брокерского счёта без уведомления об этом владельца в случае, если специалист подозревает, что клиент нарушает правила работы с платформой.

Что делать, если брокеры слили все деньги и просят еще вкладывать в операции?

В первую очередь человеку необходимо прекратить осуществление всех финансовых операций, которые он ранее проводил через данную компанию. Не следует отвечать на звонки брокерским специалистам, поскольку встречаются случаи, когда мошенники переходят даже на угрозы физической расправой, если личность не внесёт определенную сумму финансовых средств. Следует сразу же обратиться в правоохранительные органы.

К сожалению, не все брокерские компании честны со своими клиентами.

Всё чаще и чаще люди сталкиваются с такой проблемой, что после совершения удачных финансовых операций закрыт доступ в личный кабинет или же вовсе с тем, что брокеры обнулили финансовый счет игрока. Это является мошенничеством и обманом клиентов, которые доверяют компании и её специалистам, именно поэтому необходимо обращаться в соответствующие правоохранительные органы, чтобы наказать обидчиков и вернуть потраченные финансовые средства.

Для возврата финансовых средств человеку необходимо написать жалобу в следующие органы:

  1. Компания, выполняющая регулирующую функцию торговой платформы. В фирму-регулятор следует направить жалобу, в которой изложить причину и четко сформулировать просьбу. Необходимо просить вернуть финансовые средства и наказать обидчиков, которые обманули клиента.
  2. Суд РФ. В случае, если компания, отвечающая за работу брокерской платформы, не встала на сторону клиента, в обязательном порядке необходимо обращаться в суд.
  3. Прокуратура РФ.
  4. Банк России. В кредитно-финансовые учреждения человек может обратиться лишь для того, чтобы вернуть финансовые средства в виде обратного платежа. Но это возможно только в том случае, если человек проводил финансовые операции на брокерской платформе при помощи банковской карты, имеющей платёжную систему MasterCard или Visa. Банк не сможет наказать обидчиков, но может помочь в возврате финансовых средств, потраченных на мошенников.
  5. Частное агентство по борьбе с мошенничеством со стороны брокеров. Сейчас по всей России работают частные компании, которые предоставляют человеку поддержку, если он стал жертвой мошеннической схемы брокерского специалиста на платформе.

Стоит отметить, что для обращения в любой орган человеку необходимо собрать доказательную базу, которая будет подтверждать его правоту в данной ситуации. Поэтому заранее необходимо сделать распечатки пополнения и вывода финансовых средств с брокерского счёта, который использовался для работы с платформой. Также следует собрать все бумаги и чеки, имеющиеся у человека, которые будут подтверждать факт работы с организацией.

Можно ли вернуть деньги, которые были переведены с банковской карты?

Банковские учреждения разрешают оформление обратного платежа в том случае, если человек стал жертвой мошенничества со стороны брокерские специалистов. Поэтому, если клиент компании использовал банковскую карту для проведения финансовых операций, то его шанс на возврат финансовых средств существенно возрастает.

В случае, если человек оплачивал финансовые операции и пополнял брокерский счёт банковской картой, которая имеет платежную систему MasterCard или Visa, ему необходимо прийти в отделение банка и написать заявление с просьбой об оформлении обратного платежа. В причинах необходимо указать мошенничество со стороны брокера.

Следует приложить все доказательства, которые имеются у человека.

Заявление будет направлено банком в платёжную систему, которая рассмотрит его в течение нескольких рабочих дней и отправит человеку ответ с решением финансового учреждения.

Практика показывает, что платежная система всегда встает на сторону своего клиента, если он действительно пострадал от рук мошенников компании. Если же специалисты платежной системы решают, что личности обязательно необходимо вернуть финансовые средства, они направляются на ту же банковскую карту, с которой были списаны при осуществлении операций.

Оформление обратной транзакции не займёт много времени.

Не стоит также затягивать с данной процедурой, поскольку обратный платеж можно оформить только в течение 2 недель со дня осуществления операции по переводу финансовых средств мошеннику.

Законодательство РФ?

Сейчас каждая брокерская компания на территории России придерживается ряд нормативно-правовых актов, статьи которых должны в обязательном порядке соблюдаться при осуществлении брокерской деятельности:

  1. ФЗ РФ «О персональных данных».
  2. ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг».
  3. ФЗ РФ «Об организационных торгах» и др.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокеры Pocket Option - вернуть деньги: отзывы о брокерах + помощь, трейдеры, инвесторы

Брокеры  Pocket Option - вернуть деньги: отзывы о брокерах + помощь, трейдеры, инвесторы

Почему бинарные опционы сомнительный вид заработка

Подобные платформы действуют по одному и тому же сценарию. Он настолько правдоподобен, что пользователи на начальных этапах даже не видят подвоха. Однако стоит понимать, что на подобный развод ведутся именно новички, которые еще не умеют отличать ложь от истины.

Существует множество нерегулируемых брокеров, которые просто берут деньги клиента и никогда их не возвращают. Большинство этих брокеров работают оффшорами в странах, где очень мало или совсем нет правил.

В США брокеры и биржи хорошо регулируются. Бинарные опционы легальны и доступны для торговли, но только если они имеют сертификацию в стране. Если компания не входит в реестр, доверять ей не стоит, даже если она имеет лицензию со стороны Маршалловых островов, о которой говорит POCKET OPTION. Правила там настолько лояльны, что доказать свою правоту трейдер вряд ли сможет, как и вернуть свои деньги, в случае обмана.

Если рассматривать этот вид деятельно с точки зрения стабильности и долгосрочности, то сегодня нет ни одного человека, который бы зарабатывал в этой сфере хотя бы 5 лет на постоянной основе. Обычно все происходит следующим образом:

  1. Открывается очередная платформа, которая набирает клиентскую базу из трейдеров.
  2. Примерно 50% действительно что-то зарабатывают за несколько месяцев, далее они просто уходят.
  3. База отзывов и мнений на форумах пополняется за счет этих довольных трейдеров и покупных мнений на биржах.

Остальная часть трейдеров, которая приходит уже после, рискует в итоге остаться ни с чем. Обманывают не всех, чтобы не терять постоянный поток, но большинство может быть уверенно, что при крупной сделке - счет обязательно сольют. Сделают это так, как будто трейдер сам все проиграл и допустил ошибку. Если платформа не зарегистрирована на территории страны, то доказывать что-либо не имеет смысла. Более того, сегодня нет адекватной законодательной базы, которая бы регулировала действие разрешенных компаний. Вкладывается клиент в опционы на свой страх и риск, который касается не только постоянно меняющегося рынка, но и самой администрации платформы. Перед регистрацией, если прочесть пользовательское соглашение и договор, можно понять, что в этой сфере никто ни за что не отвечает. Потеря средств всегда будет происходить только по вине самого трейдера, но ни как не брокера. Об этом нужно помнить всегда.

Какие условия предлагает Pocket Option

Если рассмотреть в деталях программу этой платформы, то можно заметить, что она ничем не отличается от конкурентов. Все работают по одному и тому же регламенту, с огромными обещаниями и выплатами. Большая часть пользовательских отзывов куплена, это можно заметить по их однотипности. Реальное мнение, которое можно найти на тематических форумах далеко от того, что пытается показать компания.

А теперь стоит более внимательно изучить условия, которые предлагает на сегодня POCKET OPTION:

  1. Компания предлагает бесплатно пользоваться инструментами, такими как бесплатные сигналы и соц торговля. На сколько они совпадают с настоящим рынком, может только показать опыт. Как говорят пользователи - есть отклонения, поэтому и происходит регулярный слив счетов.
  2. Привлекательный интерфейс - это можно отнести к плюсам, на сайте ничего не скрыто, документы и "лицензию" может найти любой. Более того, видно что платформой занимаются, качественный ресурс стоит денег, что и подкупает.
  3. Есть возможность обучения- регулярно проходят вебинары, для активных пользователей они бесплатны. Однако ничего нового на них постоянный трейдер не узнает.
  4. Есть возможность открыть демо счет - как и у всех остальных, поэтому это сложно считать преимуществом. Естественно, осуществляя пробные сделки, каждый новичок постоянно будет делать удачные ставки, пока не пополнит счет на реальные деньги и не убедится в том, что система работает иначе.

Многие эксперты говорят о том, что бинарные опционы это один из видов казино. А как известно, выигрывает в него на самом деле только владелец. Поэтому перед тем, как пополнить счет и принять решение зарабатывать именно таким способом стоит несколько раз подумать.

Какими бонусами привлекают:

  1. увеличение депозита в несколько раз при первом пополнении - такая акция должна насторожить. Ведь кому будет выгодно давать деньги просто так;
  2. быстрое снятие депозита - как указывается на сайте составляет всего 3 дня, но если прочесть мелкий шрифт в соглашении до 14 дней и то, не факт. Если пользователь не прошел проверку документов и у администрации есть какие-то "подозрения", то выплат вообще может и не быть.

В целом, компания обещает быструю поддержку и лояльность. Однако на деле, все далеко не так, об этом пойдет речь ниже.

Реальные отзывы и жалобы о Pocket Option

Как и говорилось ранее, положительные отзывы о платформе очень однотипны. Это доказывает то, что администрация платформы постоянно их заказывает на сайтах и т.д. Что касается негативных, то все можно сложить в проблемы, которые стоит осветить и изучить каждому, кто планирует заниматься бинарными опционами. О чем говорят реальные пользователи и те, кто столкнулся с обманом:

  1. Вывод средств - проблема начинает тогда, когда пользователь провел несколько первых успешных сделок и хочет сразу вывести депозит с платформы. Стоит понимать, что система действует как настоящее казино. Сначала пользователю дают выиграть, чтобы он почувствовал "так будет всегда". Особо умные, понимая этот расчет, выводят средства сразу и идут на другие платформы. Как показала практика, на этой площадке - так сделать не дадут. Есть несколько причин, первая как раз и касается того, что начальный депозит умножается при вводе средств на счет. Администрация рассчитывает на то, что пользователь потеряет все деньги, включая подарочные (поэтому и дают такие роскошные условия).
  2. Вторая проблема, с которой столкнулось большинство негодующих - вопрос документации. Налоги платить нужно, многие запрашивают ндфл - естественно, такие запросы игнорируются. Техническая поддержка может неделями не отвечать, так как имеет на это полное право. Их площадка зарегистрирована в оффшоре, где как и говорилось ранее условия - минимальны.

Что касается отзывов, где площадку нахваливают, то здесь есть несколько интересных нюансов:

  1. Многие говорят об обучении - однако оно ничем не отличается о того материала, что и так присутствует уже в свободном доступе. "Приглашенный специалист" говорит об общей информации и рекламирует платформу.
  2. Много удачных сделок - на первых этапах они будут у всех, так как платформе выгодно, чтобы в нее вложили больше средств. Все бонусы, которые дают новичкам, окупаются в десятикратном размере.

Много негативных отзывов связанны с тем, что площадка отказывается отдавать деньги. Точнее запросы просто игнорируются месяцами. Техническая поддержка только "обещает" перечислить или говорит о том, что деньги задерживает банк.

Можно ли вернуть деньги, если брокер отказывает

Если рассматривать работу брокеров на мировом рынке, то можно выделить, что компания на вполне законных основаниях осуществляет деятельность. Однако для большинства пользователей, которые работают с платформой в России и странах СНГ - это просто сайт. Доказывать свою правоту в данном случае очень сложно, так как деятельность не контролируется местными властями. Единственное, что могут сделать обманутые - попытаться вернуть средства через чарджбек и написать заявление в Роскомнадзор, специалисты которого попробуют заблокировать платформу на территории России.

Звучит все довольно просто, но на деле реализовать это достаточно сложно. Вот причины:

  1. Обман с бонусами - для пополнения счета есть около 20 источников, включая все виды карт и кошельков. Многие площадки идут на хитрость, мотивируя клиентов делать депозиты с электронных кошельков. Объясняется это тем, что они не предусматривают возврат по чарджбеку. Как итог, деньги не получится вернуть вовсе.
  2. Нежелание банков и денежных систем сотрудничать с обманутыми. Если платформа не зарегистрирована на территории России, а пользователь пополнил счет допустим с карты Сбера, то банк может сказать о том, что клиент заранее знал о незаконности сделки. Поэтому возвращать средства может отказаться.

Хорошим вариантом будет обращение к опытному юристу, который уже занимался подобными спорами. Только в этом случае есть небольшая надежда на то, что деньги все же удастся забрать у брокера. Сливают депозит инвестора обычно в тех случаях, когда у него заканчиваются ресурсы на пополнение. Задача брокера дождаться крупного вложения, поэтому на первых этапах человеку обычно позволяют немного заработать.

Механизм возврата денег

Как и говорилось ранее, один из быстрых и эффективных способов, через которые можно вернуть вложенные деньги - чарджбек. Однако условия возврата для рядового пользователя могут показаться очень сложными. Рассмотрим более детально этот момент:

  1. И так, Visa или MasterCard есть возможность чарджбека - оформить можно либо как неверно зачисленный платеж, либо как мошенничество. Пишется заявление, с даты зачисления средств не должно пройти больше 75 по Визе и 120 дней по МастерКард.
  2. Также необходимо обратиться в банк, где выдавалась карта и взять выписку по счету.
  3. Далее сотрудник банка должен дать бланк на возврат денежных средств (по факту с этим не должно возникнуть проблем, так как деньги вытаскиваются со счета мошенника, если они там есть), однако очень часто банк отказывает в проведении этой процедуры. В таких неприятных ситуациях - нужно брать официальный отказ на руки и идти к юристу, который сможет разобраться с возникшей проблемой.
  4. Далее нужно закрыть все счета у брокера.
  5. Обязательно сделать скриншоты общения с администрацией и местами, где есть информация о пополнении счета и т.д.

Перед этим, обязательно нужно направить официальное письмо с требованием выплаты. Также, если брокер молчит или отказывает, нужно обращаться к юристу. Чарджбек может занять около 6 месяцев, если сумма большая, то конечно волокита с документами того стоит. Брокер будет убеждать еще вложить денег, так как даже если и честный, то зарабатывает хорошие комиссионные на выводе и вводе средств на счет.

Как общаться с брокером мошенником

Администрация платформы будет тянуть время с выплатами, если в течение 20 дней никаких передвижений средств не было замечано, нужно сразу писать заявление платежной системе. Если сроки будут упущены, вариантов вернуть кровные деньги уже не будет. Чтобы не затягивать со временем лучше обратиться к юристу. В случае, когда сумма большая - это единственный разумный вариант, который дает хотя бы минимальный шанс на возврат.

Дополнительно нужно учитывать:

  1. Что в тот период, пока ведутся разбирательства - торговать на платформе нельзя.
  2. Также не стоит вступать в разбирательства с администрацией и подписывать какие-либо бумаги. Если документы уже поступили на решение проблемы в платежную систему - нельзя поддаваться обещаниям.
  3. В большинстве случаев, вернуть деньги можно без принятия сложных мер. Если изначально подключить юриста, который имеет успешный опыт в подобных разбирательствах, контора сама вернет депозит, чтобы не поднимать лишний шум.

Обязательно нужно делать скриншоты, если все же приходится общаться с администрацией платформы. Нередки случаи, когда трейдеру начинают угрожать в социальных сетях и т.д. Так как при верификации представляются документы, мошенники могут начать оформлять на них займы и кредиты, или вовсе выкладывать на всеобщее обозрение. За этим также нужно следить, один раз в год, каждый гражданин России имеет право на бесплатную проверку своей кредитной истории в центробанке. Кстати, когда брокер постоянно названивает и предлагает воспользоваться услугами или отменить чарджбек - это говорит о том, что трейдер связался с мошенниками.

Как зарабатывает брокер бинарных опционов

Брокеры лукавят, когда говорят о помощи гражданам в заработках. На деле, эта сфера существует только для их личного обогащения. Пока есть инвесторы, которые готовы вложиться в то, что не знают, чтобы очень быстро заработать - эта сфера будет существовать на протяжении долгого времени. Как говорится, спрос рождает предложение.

Несмотря на то, что брокер говорит о том, что услуги предоставляются бесплатно, пользователю нужно только пополнить личный счет, чтобы на эти деньги совершать покупки - это далеко не так. Помимо минимальных комиссий, которые никто не замечает, есть еще несколько источников заработка:

  1. Брокер может заработать не зависимо от того, проигрывает или выигрывает трейдер - чем больше людей на платформе, тем лучше. Пока трейдер пытается заработать на разнице, брокер зарабатывает на своих комиссионных.
  2. В любой момент платформа может закрыться, а деньги потеряться в офшорах. Когда набирается нужная сумма, а трейдеры начинают массово выводить деньги, заподозрив подвох - платформа перестает работать.

Трейдер может предугадать скачки рынка, своевременно продать или купить валюту, а вот то, что администрация планирует закрыть ресурс - он никогда не будет знать точно. Подобные ситуации являются уже классикой.

Поэтому, чем больше брокер склоняет к тому, чтобы внести депозит менее защищенным образом - тем выше вероятность того, что это мошенническая организация. Когда наберется нужная сумма, деньги будут перечислены в офшорную зону и просто испаряться. Ни один, даже самый профессиональный юрист не сможет отыскать средства и вернуть их. Вывод денег от брокеров сложный и долгосрочный процесс, поэтому желательно заранее проверять платформу на мошенничество.

Почему не стоит доверять "роботам"

Многие компании рекомендуют новичкам использовать специальное ПО, которое "помогает" зарабатывать, т.е своевременно покупать и продавать опционы. На деле, это идеальный вариант того, как лишить трейдера средств и не нарваться на жалобу. Система будет позволять зарабатывать лишь 30%, как в казино и в другом виде азарта. На протяжении долгого времени трейдер не будет даже замечать того, как аккуратно его лишают денег.

Автоматическая система часто представляется как преимущество компании. Отзывы о брокерах и работе с автоматическими системами нужно искать на открытых форумах. Однако нужно понимать, что в этом случае, брокер зарабатывает:

  1. На комиссии - даже если ведется честная работа с рынком.
  2. На выманивании денег - они просто уходят в офшор, баланс виртуальный и не содержит реальных средств.

У подобных площадок может быть несколько клонов, которые производят работу с клиентами за счет 2-3 каналов. Заинтересованы такие компании в основном в новичках, которые не понимают как работает система и что их ожидает в будущем. Отсюда и идут привлекательные бонусы в виде умноженного депозита и партнерской программы, когда одни новички завлекают других (знакомых, родственников и т.д).

Важно помнить, что юрист поможет вернуть только деньги с депозита, а не те, которые были заработаны за период. Поэтому каждый начинающий трейдер должен думать и о потраченном времени. Порой заработать на обычном вкладе в банке можно больше, чем вкладываясь в сомнительные офшорные проекты.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

0

Брокер SM-INVEST - как вернуть деньги: брокерская платформа и трейдеры + отзывы, сложности, помощь

Брокер SM-INVEST - как вернуть деньги: брокерская платформа и трейдеры + отзывы, сложности, помощь

Брокерская платформа: понятие и необходимость на сегодняшний день?

Инвестиции — выгодное финансовое вложение, которое при правильной организации всегда принесет хорошую прибыль. Инвестиционная деятельность важна как для физического, так и для юридического лица.

Сегодня личность имеет возможность самостоятельно осуществлять финансовые операции на рынке. В этом ему поможет брокерская платформа.

Данное явление существенно экономит финансовые средства и дает возможность личности полноценно влиться в биржу, научиться разбираться и анализировать финансовую ситуацию, в которую он может попасть в процессе работы.

Платформа осуществляет наиболее удобный выход на рынок для осуществления выгодных сделок. Как правило, каждая платформа для электронной торговли имеет свои преимущества, например, уже привязанный брокерский счёт, который не нужно заводить дополнительно. Это существенно облегчает жизнь человека.

Электронная торговая платформа на данный момент используется для размещения заказов, в отношении которых впоследствии будут складываться правоотношения.

Каждая брокерская компания, ориентированная на клиента, всегда желает существенно упростить его инвестиционную деятельность, именно поэтому предоставляет возможность самостоятельного осуществления финансовых операций. Именно данную

Наиболее продвинутые брокерские платформы дают возможность осуществлять операции на международном рынке, что существенно повышает их востребованность в современном мире.

Сейчас практически каждая компания имеет собственную брокерскую платформу, что позволяет сохранять клиентскую базу по всему миру. Человек вправе выбирать, с помощью какой именно системы ему будет торговать наиболее выгодно для собственного дела. К выбору стоит подходить наиболее грамотно, поскольку в современном мире многие организации и их торговые площадки в сети занимаются мошенничеством, наживаясь на своих клиентах.

Какая брокерская платформа лучше?

Сейчас по всему миру осуществляют деятельность тысячи брокерских компаний. Для того, чтобы защитить себя, свои права и финансовые средства, необходимо наиболее тщательно подбирать торговую площадку. При просмотре компаний нужно обязательно обращать внимания на такие детали, как:

  1. Собственник платформы. Необходимо выбирать ту компанию, которая наиболее популярно, поскольку это означает, что многие люди уже прибегли к её услугам.
  2. Период развития организации. Лучше всего выбирать ту организацию, которая на рынке существует довольно большой промежуток времени, поскольку за него компания явно собрала хороший набор клиентов. Такая организация заботится о своей репутации и никогда не допустит случаи мошенничества, ведь от этого зависит положение их клиентов.
  3. Мнение людей о компании. Перед выбором организации необходимо обратить внимание на отзывы, которые оставляют её клиенты. Лучше всего выбирать популярную компанию, которая имеет меньше всего негативных отзывов. При этом не стоит стремиться отыскать организацию, которая вообще не имеет отрицательного мнения от клиентов, поскольку ее попросту не существует.
  4. Оценка плюсов и возможностей брокерской компании. Следует обращать внимание на привилегии, которые имеются в организации для людей, осуществляющих инвестиционную деятельность. Необходимо отдавать предпочтение этому предприятию, которое ориентировано на создание наиболее интересных и доверительных отношений с клиентом.
  5. Лицензия и юридические документы. Абсолютно у каждой организации должна быть лицензия на осуществление деятельности на территории Российской Федерации от Центрального банка РФ. Обязательны и иные документы, подтверждающие в законную деятельность и периодическую отчетность организации.
  6. Организации-регулятор. Практически все популярные компании имеют вышестоящую организацию, которая контролирует её деятельность. Это наиболее полно защитит права человека и его финансовые средства при осуществлении инвестиционной деятельности.

Следует не начинать инвестиционную на новой платформе с крупных сумм. Новичкам необходимо присматриваться к компании, выводить финансовые средства порционно и не класть на брокерский счёт много денег.

Рекомендуется использовать при осуществлении инвестиционной деятельности специально оформленную банковскую карту для работы, поскольку только при этом возможен последующий полноценный возврат финансовых средств в случае мошенничества.

В чем преимущества самостоятельной торговли на платформе?

Самостоятельная торговля на бирже имеет ряд преимуществ, о которых не стоит забывать как новичкам, так и уже более опытным инвесторам.

Главное преимущество заключается в возможности отказа от помощи брокерского специалиста, который за свой совет может взять финансовые средства. При этом если у человека есть необходимость спросить совета, он имеет право связаться с брокером и задать ему необходимый вопрос по сложившейся на рынке финансовой ситуации. Он незамедлительно даст подробный ответ, поскольку продвинутые брокерские компании имеют круглосуточную поддержку.

Брокерская платформа является реальной возможностью полноценно влиться в экономическую сферу деятельности человека самостоятельно. Популярные компании дают человеку выход как на российский, так и международный финансовый рынок, что существенно расширяет возможность развития инвестиционной деятельности.

Практически каждая компания стремится до конца продумать свой сайт, чтобы он был конкурентоспособен среди других и пользовался наиболее повышенным спросом, поскольку от этого зависит процент клиентской базы.

Большинство торговых платформ имеет лаконичный продуманный дизайн, в котором всё понятно человеку любого возраста. Как правило, сейчас практически все компании предоставляют также обучение как до, так и после регистрации, поскольку необходимо поднимать финансовую и экономическую грамотность новичков, желающих попробовать себя в инвестиционной деятельности.

На торговых площадках человек получает доступ также к ежедневно обновляющимся новостям рынка, чтобы сориентировать своё предложение. Более того, составляются даже графики динамики движения экономических показателей, что является одним из наиболее важных показателей инвестиционной деятельности.

Специалисты готовы оказать помощь в любое время суток в сети Интернет, как через переписку, так и по видеосвязи. Возможен также мобильный звонок.

Брокерская платформа SM-INVEST?

Официальный сайт данной торговой платформы: sminvest.com.

Официальный сайт компании продуман до мелочей. На нем имеется вся необходимая информация для человека, желающего попробовать себя в инвестиционной деятельности. Сама же компания предлагает начать торговлю, пройдя всего лишь четыре этапа регистрации:

  1. Регистрация с открытием брокерского счёта в данной компании. Преимущество заключается в том, что организация уже предоставляет услугу открытия счёта, для этого не нужно прибегать к помощи другого кредитно-финансового учреждения, что существенно упрощает деятельность.
  2. Проверка документов на соответствие. Для открытия счёта необходимо собрать набор документов, которые впоследствии пригодятся также при осуществлении финансовых операций на рынке.
  3. Пополнение торгового счёта. Пополнить счёт можно любыми доступными для человека способами, поскольку платформа поддерживает практически все виды пополнения.
  4. Начало торговли. Начинающим инвесторам платформа предлагает попробовать себя в торговле контрактами на разницу цен зарубежной валюты.

SM-INVEST предоставляет возможность человеку осуществлять финансовые операции со следующими объектами:

  1. Иностранная валюта.
  2. Индексы.
  3. Товары.
  4. Ценные бумаги, в частности акции.
  5. Криптовалюта.
  6. Драгоценные металлы.

На главной странице сайта располагается курс иностранной валюты, а также имеются пометы стоимости её при продаже и покупке.

Компания обращает внимание на достоинства своей брокерской платформы:

  1. Быстрое и круглосуточное обслуживание клиентов по будням. Брокерскому специалисту можно задать абсолютно любые вопросы как по технической поддержке, так и по осуществлению инвестиций.
  2. Наличие мобильного приложения, что позволяет осуществлять инвестиции как при помощи компьютера, так и с помощью мобильного устройства. Человек может осуществлять торговлю в любое время и в любом месте тогда, когда это будет ему необходимо.
  3. Классы пакетов активов. Компания дает своим клиентам пакеты разных видов активов из валютных пар Forex. Инвестор самостоятельно выбирает свой объект для работы.
  4. Обучение и периодическое повышение навыков своих клиентов. Организация имеет образовательные разделы, где каждый человек может пройти обучение и узнать для себя необходимую информацию о работе.

Информация о всех юридических документах имеются на сайте компании. Но данные бумаги получены на имя управляющей компании.

Организация работает на финансовом рынке в электронном режиме с 1997 года.

За период своего существования брокерская компания получила многих партнеров и поддержку в разных сферах деятельности личности.

В рамках брокерской платформы организация предлагает оформить четыре типа торгового аккаунта, которые полностью будут соответствовать требованиям и запросам инвестора. Каждый из них имеет свои привилегии для клиента. Их разница заключается в стоимости минимального депозита и наличии дополнительных инструментов для торговли на рынке.

Брокерская платформа предоставляет возможность пополнения торгового счета при помощи банковских карт, что существенно облегчает работу человека. Более того, в случае мошенничества у человека есть больше шансов отстоять свою правоту и вернуть деньги, если все услуги оплачивались через банковские карты. Впоследствии финансовые средства можно будет вывезти только на те реквизиты, с помощью которых пополнялся торговый счёт на платформе.

На официальном сайте имеется предупреждение о рисках, которые возможны при осуществлении работы на финансовом рынке. Имеется подробная информация о лицензии на осуществление брокерской деятельности, также юридических ограничениях. Заранее стоит отметить, что лицензия принадлежит не данной компании, а фирме, которая ей управляет. Перечисляется ряд стран, с которыми компаниями не сотрудничает, а значит, их граждане не могут воспользоваться услугами брокерской платформы.

Преимущества и недостатки брокерской платформы SM-INVEST?

Любая платформа имеет свои преимущества и недостатки, на которых необходимо обращать внимание при выборе.

Итак, SM-INVEST имеет следующие плюсы:

  1. Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности у фирмы, которая заведует брокерской платформой SM-INVEST.
  2. Наличие обучающих уроков, которые будут полезны как новичкам, так и уже более опытным инвесторам.
  3. Круглосуточная помощь от брокерских специалистов по необходимости.
  4. Наличие многих методов оплаты торгового счёта, в том числе и через банковскую карту.
  5. Возможность оформления торгового счёта, не прибегая к услугам иных кредитно-финансовых организаций.
  6. Наличие мобильного приложения у брокерской платформы, чтобы человек мог осуществлять инвестиционную деятельность в любое удобное для себя время.

Несмотря на это, существует ряд недостатков у компании SM-INVEST, на чём следует заострить внимание при выборе брокерской платформы:

  1. Торговая площадка SM-INVEST не имеет самостоятельной лицензии на осуществление деятельности.
  2. Отсутствует практически вся юридическая информация, которая должна быть выложена на сайте на имя компании.
  3. Отсутствует возможность завести временный торговый счёт для того, чтобы проверить, подходит ли торговая площадка инвестору.
  4. Высокий минимальный вклад, который позволяет осуществлять деятельность в рамках компании: 250$.
  5. Отсутствует информация об условиях торговли в отношении каждого объекта.
  6. Компания не предоставляет бонусы, акции и скидки для клиентов, которые используют данную платформу длительный период времени.

SM-INVEST — мошенники?

Отзывы о торговой площадке SM-INVEST на просторах сети Интернет встречаются различные, но не все из них их носят положительную оценку. Именно поэтому мы предупреждаем, что при осуществлении инвестиционной деятельности с использованием торговой площадки SM-INVEST необходимо быть настороже.

Многие клиенты жалуются на мошенничество со стороны брокеров, которые просят вкладывать в инвестиции большие суммы денег, а впоследствии не дают возможности вывести заработанные средства.

Не следует начинать торговать с больших сумм, необходимо пополнять счёт порционно и точно так же выводить их на банковский счёт.

Многие клиенты утверждают, что компания действительно заботиться о своих клиентах и помогает им научиться зарабатывать самостоятельно через инвестиции.

Другие же, напротив, утверждают, что специалисты компании лишь вживаются в доверие, а впоследствии начинают прибегать к мошенничеству.

Таким образом, лучше выбирать компанию, которая имеет наиболее положительное мнение на рынке, чтобы не встретиться со случаями мошенничества. Лучше выбрать наиболее известную компанию в инвестиционном бизнесе, таких существуют на данный момент достаточно. Они заботятся о своей репутации, именно поэтому не допустят обмана клиентов.

Помните, что качественная торговая платформа — гарантия защиты прав и финансовых средств каждого клиента.

Что делать, если брокеры убедили вложить деньги?

Встречаются случаи, когда человеку финансовый аналитик постоянно названивает. Подобное действие уже можно расценивать как мошенничество. Это должно существенно насторожить клиента.

В случае, если человек сталкивается с мошенничеством со стороны брокера, необходимо обратиться в следующие органы:

  1. Суд РФ.
  2. Прокуратура РФ.
  3. Частное агентство по борьбе с мошенничеством брокеров.

Необходимо составить заявление, в котором четко указать жалобу и просьбу, а также к нему приложить все имеющиеся доказательства.

Можно ли вернуть вложенные деньги?

Человек имеет право вернуть свои деньги, которые потрачены были на брокера даже в том случае, если слит весь депозит. Для этого необходимо своевременно обратиться в перечисленные выше органы.

Необходимо попытаться собрать всю информацию и документы, которые могут указывать на мошенничество со стороны компании.

В случае, если заблокирован вход в личный кабинет, необходимо сделать распечатку пополнений брокерского счёта, с помощью которого осуществлялась торговля. Не следует выбрасывать чеки, договоры и соглашения.

Как вернуть финансовые средства от брокера, если оплата производилась по картам?

Использование в процессе инвестиционной деятельности банковской карты существенно упрощает способ возврата денег в случае мошенничества.

Человеку необходимо написать заявление на обратный платёж в филиале банка, который оформлял карту. В причинах следует отметить случаи мошенничества со стороны брокера. Данная процедура возможна только в том случае, если карта имела платёжную систему Visa и MasterCard.

Заявление будет передано в платежную систему, которая впоследствии и совершит обратный платеж на карту.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Показать полностью

Спросить быстрее, чем найти.
Отвечу на вопрос за 5 минут.
Спросить юриста! Быстрый ответ за 5 минут
Бесплатная горячая линия 8 800-777-32-63