Инвестирование
Для рассмотрения проблемы грамотного инвестирования стоит иметь верное представление об этом процессе.
По сути, инвестирование – это один из видов правоотношений, заключающихся между субъектами: инвестором и организатором объединения, развитие которого финансируется. Соответственно, если это правоотношения, то они приносят выгоду и удовлетворяют потребности каждого субъекта.
Инвестирование – вклад финансовых средств с целью приумножения прибыли. Такой процесс выступает главным заработком для бизнесменов, которые знают, куда и как вкладывать свои деньги. Под вкладом средств понимается финансирование какого-либо проекта или организации, которые впоследствии принесут хорошие финансы, превышающие сумму начального вложения.
Как удовлетворяются потребности обеих сторон? Очень просто. Организатор, он же первый субъект инвестирования, имеет какое-либо предприятие, денег на развитие которого ему попросту не хватает. Для получения финансов, за счет которых его организация будет стремительно развиваться и приносить доход, ему необходимо найти человека, желающего эти деньги ему дать. Этим человеком выступает второй субъект инвестирования – инвестор. Именно он обладает определенными средствами, которые сможет предоставить организатору предприятия для развития. Его цель заключается в увеличении в несколько раз своих финансов, которые он вложит в предприятие.
Таким образом, инвестирование становиться средством удовлетворения потребностей множества людей. Также не стоит забывать и про плоды организации, то есть про ее товары, которые она выпустит в массы для широкого потребления. Тогда, получается, что инвестирование отстаивает и удовлетворяет интересы хоть и косвенного, но все же третьего субъекта – народных масс.
Диверсификация
Диверсификация – трудное понятие, но каждому бизнесмену нужно знать, что оно скрывает его спасение.
Понятие представляет собой главный и самый действенный способ ведения грамотного бизнеса и правильного приумножения существующих средств. Под ним понимается, по сути, интенсивный метод развития экономики, который применим и к бизнесу отдельно взятого человека.
Диверсификация – разносторонняя развитость вложений бизнесмена для получения наибольшей выгоды от процесса. Под такой развитостью понимается отсутствие остановки бизнесмена на каком-либо одном деле. Для грамотного ведения бизнеса необходимо расширяться и одному человеку тоже, бизнесмену стоит находить новые дело, которые помогут ему реализоваться, искать другие ориентиры для своих финансов. Под диверсификацией инвестирования понимается вложение средств в абсолютно разные и между собой несовместимые экономические дела, которые позволят увеличить начальный вложенный капитал.
«Не стоит класть все яйца в одну корзинку» - аллегория диверсификации. Такой способ говорит бизнесмену о том, что нужно развиваться интенсивно и не вкладывать все деньги в один проект, поскольку это может не только не принести прибыли, но и заставить подсчитывать серьезные убытки. Для того, чтобы избежать таких печальных моментов, лучше поделить деньги между двумя или тремя проектами и вложить в них меньше, чем вложить в одни всё и потом потерять.
Даже самый успешный бизнес не может действовать и постоянно приносить прибыль без изменений, необходимо над ним работать и развивать его.
Также можно сказать, что диверсификация – способ рационального использования ресурсов в производстве с целью увеличение продукции. Такое определение действует в том случае, если мы будем говорить непосредственно об отдельно взятой организации.
Как работает диверсификация?
Способ прост и в принципе его работы лежит простое правило: чем меньше вложишь, тем меньше потеряешь.
Практически каждый бизнесмен сталкивался с ситуацией, когда после вложения средств в организацию, она ликвидировалась или становилась банкротом. Повезет, если он вложит малую часть средство. Но, а если он вложил всё? Такую потерю не описать словами и для того, чтобы еще не допустить, стоит придерживаться диверсификации инвестирования. Этот способ уменьшает вложение в проект, а соответственно и снижает степень трагедии в случае потери денег.
Рассмотрим работу такого способа на банальном примере и сравним его с обычным процессом инвестирования без его применения.
- Бизнесмен Георгий вкладывает деньги в социальный проект по защите животных. Размер финансирования составляет 600.000 рублей. Но в один момент социальный проект вынужден прекратить свою работу. Возможно, это произошло из-за неграмотного распределения финансов и отсутствия желания развиваться интенсивно. Проект не развивается, а соответственно и не приносить прибыль инвестору Георгию. В такой ситуации бизнесмен теряет 600.000 рублей – весь вклад. Данный пример инвестирования демонстрирует полный провал бизнеса и подсчеты убытков.
- Бизнесмен Роман хочет профинансировать два социальных проекта и одну организацию. На такую потребность у него всего 600.000 рублей, которые он делит поровну между 3 объектами. По 200.000 рублей получает и организация по оказанию юридический услуг, и проект по подготовке начинающих шахматистов, и программа по защите амурских тигров. Впоследствии свою работу вынужден прекратить проект по подготовке юных шахматистов. Он становится невостребованным, перестает приносить прибыль инвестору и вскоре закрывается. В такой случае, бизнесмен Роман теряет лишь 200.000 рублей, а остальные 400.000 рублей, вложенные в другие объекты, продолжают не только сохраняться, то и приносить постоянную прибыль, которая быстро покроет убыток в 200.000 рублей от разорившегося проекта. На примере видно, что диверсификация заботиться о вложениях бизнесмена и помогает ему сохранить свое финансовое положение даже при потерях. Данный способ сводит их до минимума и гарантирует четкую тактику и грамотность в ведении бизнеса.
Диверсификация делит единую систему финансирования на несколько крупных финансовых жилок, идущих к разным объектам, а не к одному. Благодаря такому разделению в случае потерь даже одна жилка может поддерживать наплаву целую систему и восстановить утраченные линии. Она одна сможет не только восстановить прежний баланс финансирования, но и покрыть все убытки, связанные с потерей.
Пути применения диверсификации
Существует несколько путей применения такого метода.
- Вложение в несколько разных объектов. Пример такого пути мы рассматривали ранее. Он позволяет существенно снизить риски финансовых потерь бизнесмена. Он дает бизнесмену право на ошибку, поскольку не всегда удается рассмотреть в, казалось бы, перспективном проекте полнейшее отсутствие интенсивного роста.
- Вложение в один непрерывно развивающийся интенсивным путем объект. Такой путь применения специфичен и действует в узких областях экономики, для его применения должен соблюдаться ряд условий. Предприятие должно постоянно интенсивно развиваться и действовать в востребованных областях экономики. К примеру, в области добычи полезных ресурсов. С таким предприятием шансы потерять вложения очень малы и оно периодически приносит прибыль в несколько раз больше начального вклада.
Помимо этого, развитие может быть и экстенсивным, но при этом прибыль организации за промежуток времени падать не должна.
Диверсификация как способ борьбы с конкуренцией
Диверсификация может выступать также способом борьбы за конкуренцию, а точнее, может обеспечить лидирующее место в ней. Она является стратегией, которая позволяет определить и развить необходимые дополнительные направления бизнеса предприятия. Благодаря именно такому развитию организация становиться конкурентоспособной на рынке. Стратегия позволяет «управлять» финансовыми рисками, чем и лидирует в конкуренции. Более того, она следит за тем, чтобы каждое направление получало одинаково равное внимание, чтобы оно не стояло на одном месте, тем самым обеспечивая развитие каждому направлению бизнеса.
Если же тактика используется правильно, то она поможет предприятию сохранить свою работоспособность и найти финансы на дальнейшее развитие даже в период спада экономики. Такое преимущество обуславливается тем, что во время спада и стагнации финансы для развития предприятия будут приносить те дополнительные направления бизнеса, которые финансировались, то есть и развивались, ранее, в периоды экономического подъема. Получается, что стратегия приносит предприятию баланс и стабильность, к которым стремится каждое объединение. Организация, использующая такую стратегию, выигрывает именно стабильностью в конкуренции на рынке в период спада экономики, так как большинство компаний ведут бизнес не правильно и считают, что диверсификация – дорого. Поэтому при наступлении тяжелых экономических времен такие компании становятся не конкурентоспособными и не могут продолжать свою реализацию на рынке.
Суть заключается в разделении финансов между различными направлениями деятельности для снижения потерь. В связи с этим, если наступить спад и стагнация, эти дополнительные направления будут поддерживать наплаву все предприятие. То есть благодаря им предприятие найдет средства для развития даже в самое трудное для экономики время.
Виды диверсификации
Стратегия делиться на несколько видов.
- Горизонтальная тактика. Под ней понимается приобретение новых продуктов, которые можно продать потребителям в настоящем времени, то есть посетителям организации. Данный вид опирается на прежние показатели продаж, но при этом происходит введение чего-либо нового. К примеру, в массажном салоне появляется новая услуга. В таких случаях риски снижаются благодаря добавлению новых товаров и услуг, то есть разнообразию и расширению возможностей на приобретение для людей. Это говорит о том, что компания старается заинтересовать продукцией несколько целевых аудиторий, ведь даже на сыр с плесенью находятся покупатели. Экстенсивное развитие.
- Вертикальная тактика. Предприятие завивается скачками и интенсивно, то есть поднимается и опускается. Тактика помогает снизить предприятию зависимость от третьих лиц, а также создает циклический процесс внутри фирмы, в которых внешним людям зайти сложно. К примеру, организация косметики перестала поставлять на продажу в супермаркеты и другие магазины общей направленности продукцию, а открыла собственный магазин или сеть. Другим примером послужит открытие магазина со строительными материалами компанией, которая занимается ремонтом.
- Концентрическая тактика. Она относится также к интенсивному развитию. Такая стратегия реализуется при помощи расширения производства с помощью материалов, позволяющих наиболее эффективно использовать новые технологии и рационально пользоваться ресурсами. Вид стратегии позволяет вводить новые дополнительные товары, которые позволяют улучшать потребление основных товаров. К примеру, в магазин по производству свежей выпечки открывает собственную пекарню, которая и будет печь изделия. Это позволяет сэкономить на ресурсах, посредниках.
- Международная тактика. К такому методу прибегает компания, когда диверсификация на национальном уровне завершена. У предприятия есть в других странах предприятия и в связи с этим необходимо для каждой из них учесть особенности экономики и рынка.
Функции
Диверсификация нужная вещь в экономике, выполняющая свои функции.
- Снижение до минимума финансовых рисков компании. При правильном соблюдении тактики она нас компании шанс не только на снижение существующих рисков, но и на получение дополнительных средств от других финансируемых направлений бизнеса. Таким образом, получится непрерывный цикл: при проблемах в компании ее финансово будут поддерживать дополнительные направления, а если же проблемы у них, то финансовые вопросы берет на себя сама компания.
- Обеспечение стабильности компании. Благодаря стабильности компания становится конкурентоспособной и может полноценно функционировать в экономике.
- Введение двух форм экономического развития: интенсивный и экстенсивный пути. Они оба оказывают огромное влияние на развитие предприятия, а также дополняют друг друга.
- Изменяет, вносит разнообразие в финансирование направлений с целью выгоды как для предприятия, так и для отдельно взятого человека. Такая стратегия позволяет рационально использовать финансы и заботится об их сохранении, снижая риски потерь.
- Выгодное распределение финансов между различными востребованными областями, способными приносить прибыл и организации, и инвестирующему бизнесмену.
Инвестиционный портфель
Рассматриваемый способом применим к инвестиционному портфелю бизнесмена, поскольку для успешного бизнеса он тоже должен быть грамотно составлен.
Инвестиционный портфель – это совокупность всех ценных бумаг с разными условиями у одного бизнесмена. То есть это те бумаги, которые он приобрел и теперь получает по ним прибыль. Их обобщают до одного целого, поскольку все бумаги принадлежат одному лицу и управление ими осуществляется обобщенно.
В таком случае стратегия диверсификации заключается в том, что не стоит вкладывать деньги во все ценные бумаги одного только дела, поскольку это повышает риски потерять все средства. Лучше всего купить бумаг поменьше, но сразу нескольких востребованных организаций или направлений основного предприятия.
Обязательно нужно вкладывать деньги в крупные компании, которые находятся в востребованных областях экономики, поскольку в таком случае бумаги принесут большую прибыль и при этом имеются минимальные риски потери средств.
Мы уже рассмотрели на других примерах, что такая тактика действенна. Если правильно распределить финансы между несколькими компаниями или направлениями, то бизнесмену удастся даже избежать крупных убытков после потери финансов благодаря тому, что другие бумаги от других компаний смогут приносить прибыль, тем самым покрывая потраченные средства.
Законодательство РФ
В последнее время такой стратегии стараются придерживать бизнесмены многих стран, но не во всех их них это разращено. Существуют страны, законодательство которых применяет санкции к бизнесменам или компаниям, использующим тактику. В России же четкого ответа на вопросы, касающиеся ее, нет. Но ФЗ РФ «О финансово-промышленных группах» дает некоторые преимущества для использования такой стратегии даже в политике.
Вопрос контролирует также ФЗ РФ "О рынке ценных бумаг", который разрешает покупать бизнесменам ценные бумаги организации, а этой организации выпускать их. Он защищает права обоих субъектов в процессе инвестирования.
Что касается создания организаций, то Конституция РФ дает право каждому человеку на объединение, деятельность которого и выбор формы контролирует ФЗ РФ "О некоммерческих организациях".
Сам процесс инвестирования контролирует ФЗ РФ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений". Закон защищает всех субъектов, участвующих в этих правоотношениях. Также он рассматривает особенности и условия договора об инвестировании предприятий и компаний.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.