О сайте
На данный момент официальный ресурс компании (http://s-partners.pro/) уже не работает. Причин тому может быть несколько:
- Владельцы сами перестали оплачивать услуги хостинга.
- Хостинг отключил ресурс из-за жалоб.
- Была наложена блокировка со стороны провайдера.
Так или иначе, но сайт на момент размещения публикации уже не работает. Однако, мы можем узнать о том, что размешалось на нем ранее.
Открываем раздел контактов. Здесь представлена информация об "инвестиционном бутике". Видимо это такая новомодная трактовка простого термина "фонд". По заявлениям на официальном сайте, представители этой компании предоставляют консультационные услуги для обеспечения финансовой стабильности.
Формулировка раскрывающая суть работы компании очень размыта, но удивляться этому не стоит. Подобные аморфные формулировки очень любят использовать разного рода мошенники. Профессионализмом они, как правило, не отличаются. В списке ключевых задач тоже очень много воды и отсутствует конкретика. Этот инвестиционный бутик преследует цели совершенствования клиентского обслуживания, оптимизации сети продаж и т.п. А еще они заинтересованы в увеличении клиентской сети и повышении эффективности управления капиталом.
Не совсем понятно, что подразумевается под продажами. Ведь инвестиции это не продажи. Инвестиции это привлечение денежных средств в компанию на долгосрочную перспективу, ни о каких "продажах" тут и речи не идёт. Забавно, но одним из принципов инвестиционного бутика назвали меритократию. Надо сказать, что это очень забавное упоминание, которое может косвенно подводить к примерному возрасту создателей сайта. Но не будем пока углубляться в эту тему.
По данным с официального сайта, запущена компания была в 2016 году. А последний раз сайт обновлялся в 2018 году. Есть и контактные данные:
- Адрес в Москва-сити (с упоминанием этажа, но отсутствующим номером помещения или офиса).
- Телефон (+7 (499) 375 88 99).
- Адрес электронной почты (на корпоративном домене).
Всё, больше об этой компании ничего клиентам известно не было.
О разделе с "достижениями"
На сайте Шумаков и Партнеры регулярно размещалась информация об инвестиционных портфелях. Правда вместо достижений они публиковали условия открытия инвестиционных портфелей. Среднестатистический портфель с главной страницы можно охарактеризовать следующим списком условий:
- Прибыль не менее 30-40 процентов.
- Номинальный депозит в 120 тысяч долларов США.
- Риски на уровне 20-30 процентов.
Кроме того, на главной же странице была информация об "экспертах". Вот только есть один забавный нюанс. Судя по содержанию этого раздела, он был исключительно статейным. Иными словами, там публиковались обычные новости и какие-то простые тематические статьи. Какое всё это отношение имеет к реальным представителям компании, являющимся "экспертами", нам не совсем понятно. Но новичок едва ли углублялся в этим "ненужные детали".
Еще на главной странице были данные по валютным парам и самым популярным индексам.
Об услугах компании Шумаков и Партнеры
Всем своим клиентам представители компании предлагали несколько услуг. Первая это консультационное управление. Что скрывается под этой формулировкой никто не поймет, поэтому приведем определение, которое было дано мошенниками. Консультационным управлением они назвали услугу, которая подойдет для:
- Опытных инвесторов.
- Новичков.
Сама услуга заключается в том, что вам предоставляют информацию в виде дайджеста о текущей ситуации на международных рынках и фондовых биржах.
Консультационное управление предполагало выдачу каких-то отдельно подготовленных материалов, обзоров и рекомендаций. Все эти материалы, по заявлениям на главном сайте, предоставлялись целым "аналитическим департаментом".
А еще под консультационным управлением подразумевался назначенный советник по финансам. Уже догадываетесь к чему всё идет? Да, это стандартная схема обмана у черных брокеров. Только в данном случае этот проект назвали "инвестиционным бутиком". Общий смысл финансового советника в том, чтобы сформировать портфель клиента из различных финансовых инструментов. Естественно, по заявлениям на официальном сайте, исходя из:
- Доходности.
- Рисков.
- Сроков.
- Пожеланий клиента.
Однако, на деле, никогда пожелания клиента учитываться не будут. Хотя подробное объяснение касаемо того, почему нужно взять предложенные ценные бумаги, мошенники все-таки обещали.
Однако, консультационное управление это еще очень "легкий вариант". Естественно, для создателей "бутика" интерес состоял в том, чтобы клиент воспользовался услугами доверительного управления. Потому что именно по этой схеме денежные средства клиента целиком и полностью переходят под управление представителей компании. И вот в этом случае можно делать с клиентом практически все что угодно.
Услуга доверительного управления не нова. Другой вопрос в том, что доверительное управление это сфера, в которой огромное количество мошенников. Как раз такими мошенниками оказались и представители фонда Шумаков и Партнеры. Но об этом чуть позже. Они предлагали передачу активов под управление опытных сотрудников. Управляющий в такой схеме должен выполнять всего одну простую задачу. Он должен увеличивать объем денежных средств клиентов, правильно вкладывая капитал. По заявлению представителей этого инвестиционного "бутика" они вкладывали в:
- Акции российских компаний.
- Акции зарубежных компаний.
- Другие финансовые инструменты.
Однако, ни одного доступного способа проверить достоверность опубликованной информации у клиентов не было.
На официальном же сайте мошеннического фонда остались планы с инвестиционными стратегиями. И вот в этих инвестиционных стратегиях особый интерес вызывают технические данные. Например, целевая доходность здесь предлагалась от 8 до 12 с половиной процентов. По сути, это доходность банковских депозитов.
Кроме того, срок управления (контракта) был минимум 36 месяцев. А значит, вы даже по условиям договора, почти забывали о деньгах на 3 года. Еще на сайте указан какой-то странный показатель под названием "уровень защиты капитала". Что подразумевается под этой фразой не совсем понятно, потому что ни о какой защите капитала в контексте данной компании даже говорить не приходится. Ведь это юридическое лицо с офисом в Москва-Сити и невнятными представителями. Ни о каком авторитете речи не идет. Опыт работы представители "инвестиционного бутика" не могли бы подтвердить даже при всем желании. Потому что о них никто ничего до этого не знал.
А рекомендуемая сумма для стандартного портфеля это 300 000 долларов США. Согласитесь, аппетиты у них были достаточными. Размер же вознаграждения (по всей видимости для управляющего) это 25 процентов. Даже если положить вышеупомянутую сумму на банковский депозит, то потерь будет меньше. Ведь по закону НДФЛ с процентного дохода всего 13%.
О целевых программах и росте ставок
Да, у представителей компании однозначно были серьезные амбиции. Потому что для некоторых планов инвестирования они устанавливали нижнюю планку депозита в 300 тысяч долларов США. При следующих условиях:
- Риски отсутствуют (это невозможно).
- Прибыль в 12 процентов (по максимуму).
Для других инвестиционных планов предлагались условия поскромнее. Один из планов предполагал доходность до 40 процентов (минимум 24). Со сроком контракта на управление минимум в 12 месяцев. И рекомендуемой суммой депозита в 50 тысяч долларов США. Естественно, комиссия на таком инвестиционном плане уже увеличивалась.
Ну и самая "доходная стратегия" заключалась в том, что вы вкладывали около 50 тысяч долларов США на срок от 12 месяцев. А управляющий мог заработать вам от 15 до 80% доходности. Что уже начинает походить на финансовую пирамиду. Потому что передавать деньги в доверительное управление под такие условия никто в трезвом уме не станет.
При этом, обещания высокой доходности вообще никак не коррелировали с уровнем "защиты капитала". И на средних тарифах и на высоких, уровень защиты капитала у мошенников из "Шумаков и Партнеры" оставался в барьере 65 процентов. Что никак не удастся соотнести с математикой и логикой. Впрочем, если мы не будем забегать вперед, то вскоре узнаем, что о математике и логике в этой компании вообще ничего знать не хотели. Они преследовали совершенно другие цели.
Больше ничего интересного на сайте этого инвестиционного фонда нам обнаружить и не удалось.
Есть еще упоминание на сайте HH, но компания там появилась исключительно в качестве работодателя. И то, ни одной открытой вакансии нам обнаружить не удалось. Лишь информационная страничка с логотипом и больше ничего.
Интересен и тот факт, что еще в середине 2020 года сотрудники проявляли активность. Давайте разберем один из крайне интересных отзывов, оставленных представителем этой компании.
Что говорили представители фонда о себе?
В комментариях под одним из отзывов человек просто описал свои мысли вслух. И рассказал о том, что суммы для инвестиций в Шумаков и Партнеры требуются серьезные:
- Минимум 50 000 долларов.
- Рекомендуют от 300 000 долларов.
Человек очень грамотно подошел к вопросу, обыграв тему доверия. Кроме того, был поднят вопрос отсутствия лицензии от Центробанка.
На удивление, представитель "инвестиционного бутика" не заставил себя долго ждать. Он рассказал о том, что номинальной суммы (пороговой) для начала сотрудничества нет. И заверил комментатора в том, что у них есть клиенты, начинающие с суммы в 1 тысячи долларов США.
Тут раскрывается первое сомнение. Серьезные и крупные компании как раз устанавливают номинальные ограничения для клиентов по суммам депозитов. И никогда не идут "навстречу". Потому что это порог входа. Здесь же мы видим представителей "серьезной компании", которые готовы принимать и такую "мелочь" как 1 тысяча долларов. Да, на рынке инвестиций это действительно мелочь.
Есть и другие отзывы о компании. Например, в комментариях появились граждане, работающие с представителями компании по направлению "арбитраж трафика". Они сообщили о том, что даже обещанное вознаграждение в 10 процентов им выплачено не было.
Последние новости
Ну и 8 апреля в издании Коммерсантъ появилась одна интересная новость. Дело в том, что соучредителей вышеописанного "инвестиционного бутика" все-таки задержали. Это достаточно странная новость, ведь обычно, мошенники к моменту начала работы правоохранительных органов уже успевают покинуть территорию Российской Федерации. Но не в этот раз. Задержали:
- Г. Ганца.
- Дениса Шумакова.
Надо полагать, что пострадавшие в инвестиционной компании теперь получили реальный шанс для возврата своих денежных средств. Пусть и путем взыскания. Официально список обманутых вкладчиков еще не сформирован, так что говорить о каких-то конкретных суммах ущерба пока не приходится. И вместе с тем, новости хорошие.
Задерживали представителей нашумевшего фонда с разницей в несколько дней. Уже возбуждено уголовное дело по 159 статье Уголовного Кодекса (часть 4-я)."Мошенничество".
При обыске в офисе инвестиционного фонда нашли очень много интересных документов, а также методичек. Дело в том, что в методичках были инструкции, которые предписывали регламент поведения для сотрудников на случай появления представителей правоохранительных органов. По всей видимости, организаторы мошеннического фонда прекрасно знали чем всё закончится, неспроста они подготовили эти методички.
Интересна и схема привлечения клиентов. Уже есть данные о том, что клиентов перехватывали в банковских организациях напрямую. Иными словами, когда гражданин размещал у себя на депозите крупную сумму денег, он мгновенно попадал "в поле зрения" мошенников. И они начинали его "обработку". Основной акцент ставили на том, что в банке получить процентную прибыль при всем желании не удастся. А вот в фонде получится увеличить капитал в несколько раз.
И самое интересное: мошенники начали использовать обновленный подход. Теперь они "разводят" клиента, зная о суммах, которые он хранит на счетах. 3-4 года назад представители мошеннических инвестиционных фондов подобной наглости себе не позволяли. Представители компании "Шумаков и Партнеры" работали как танк, не оставляя клиенту даже шанса для отговорки.
Количество пострадавших пока не установлено. Однако, на момент размещения этой публикации цифры следующие.
- Текущая сумма ущерба уже превысила 300 миллионов рублей.
- Установлено 50 пострадавших.
Согласитесь, достаточно немалые деньги. Есть информация о том, что компания Северный Капитал, которая располагается в том же месте, принадлежала вышеупомянутому коллективу мошенников. Дело все в том, что связь уже была установлена напрямую.
Детали дела
По данным от пострадавших, на уступки представители инвестиционного бутика шли очень неохотно. Да, для некоторых очень осторожных и скептически настроенных клиентов действительно делали исключение, позволяя вложить "тестовую сумму денег" в виде 1000 долларов. Однако, такие "поблажки" делали не для всех, а лишь для единичных клиентов. Кроме того, отделаться 1 тысячей клиент шанса не имел, потому что менеджер уже через 1-2 месяца начинал агрессивно навязывать:
- Новые услуги.
- Улучшенные условия.
Взамен, нужно было сделать увеличенный депозит. Под таким напором клиент сдавался. А вот когда речь заходила о возврате денег, представители компании проявляли все свои творческие способности. Одним говорили об обвалах на финансовых рынках. Вот только нельзя говорить об обвалах на финансовом рынке, гарантируя при этом "защиту капитала".
Другим рассказывали о международных санкциях, которые повлияли на скорость вывода денежных средств. Тоже забавное оправдание, учитывая "размер компании". Ни о каких санкциях в отношении обычного юридического лица с офисом в Москва-Сити даже речи быть не могло.
Самым скептически настроенным клиентам сотрудники фонда показывали распечатанные отчеты. Естественно, отчетная документация была фальшивой. Однако, некоторых клиентов таким образом мошенники убеждали в том, что дела идут отлично. Более того, некоторые пострадавшие, вместо того чтобы продолжить настаивать на возврате денег, вкладывали еще. Потому что отчетность их убеждала в том, что все замечательно. И это лишь малая часть того, что происходило за дверями неприметного офиса.
Заключение
Помощь обманутым вкладчикам может оказать профессиональный юрист. Если вы пострадали от рук представителей этого фонда, обратитесь за юридической консультацией в ближайшее время. Чем раньше вы начнёте действовать, тем лучше.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.
26.04.2021 17:02:06
Брокерские компании довольно популярны среди граждан, желающих получить пассивный доход. Более того, интерес к такому способу заработка только растёт. Однако, к сожалению, довольно сложно найти добросовестную брокерскую компанию, которая действительно заинтересована в приумножении капитала своих клиентов. Большинство брокеров действуют лишь с одной целью — это незаконное присвоение денежных средств. Одной из таких компаний и является ООО «ШУМАКОВ И ПАРТНЁРЫ», называющая себя также инвестиционным бутиком. Для заманивания своих клиентов компания предлагает профессиональное управление частным капиталом и доход от 18% годовых в валюте. Довольно неплохо для кризисного времени, учитывая то, что процентные ставки по вкладам в обычных банках составляют примерно от 3 до 7 процентов. Но, конечно, же это обман, в конечном итоге клиент ничего не получит, а только потеряет.
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ООО «ШУМАКОВ И ПАРТНЁРЫ»
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ШУМАКОВ И ПАРТНЁРЫ» Действующая организация ОГРН: 1167746448022 от 6 мая 2016 г. ИНН: 7722363479 КПП: 770301001 Дата регистрации: 06.05.2016 Юридический адрес: 123112, город Москва, Пресненская набережная, дом 6 строение 2, этаж 23 пом I Руководитель: Генеральный директор Бодонова Чынаркан Буркутовна с 18 июня 2020 г. Сайт: https://s-partners.pro/
Первое на что мы хотим обратить Ваше внимание, это то, что, данный брокер действует от двух юридических лиц. Первое зарегистрировано на территории Российской Федерации ООО «Шумаков и партнеры», а другое британского происхождения SHUMAKOV AND PARTNERS LLP. Договор с российской компанией заключается только на предоставление консультационных услуг. А с британской компанией заключается договор непосредственно на брокерское обслуживание. Счета этой компании открыты в иностранных государствах на офшорных зонах. Это делается с той целью, чтобы в дальнейшем обманутому клиенту было сложнее вернуть свои деньги т.к. в таком случае счёт открыт в банке другого государства, а там действует уже другое законодательство.
SHUMAKOV AND PARTNERS LLPНомер компании: OC419937
Статус: действующая организация
Дата регистрации: 16.11.2017
Собственники: Денис Шумаков, Георгий Гантс
Регистрационный адрес: Golden Cross House 8 Duncannon St, Office 504, London
Мы провели своё небольшое расследование и выяснили то, что действующие сотрудники Инвестиционного бутика Шумаков и Партнёры — это бывшие сотрудники другой брокерской компании, а именно STforex. Иными словами, это полностью скопированный проект, работающий с теми же клиентскими базами и по тем же схемам. Первоначальная компания STforex оказалась в центре настоящего судебного скандала. На основателей организации были заведены уголовные дела, а на саму компанию было подано огромное количество судебных исков.
Теперь давайте же рассмотрим схему работы инвестиционного бутика ШУМАКОВ И ПАРТНЁРЫ. Данный проект предлагает своим клиентам увеличить свой капитал при помощи инвестирования в акции, в облигации или в фондовые рынки. Всего на сайте организации можно найти лишь две услуги: консультационное управление и доверительное управление. По большому счёту, компания оказывает своим клиентам якобы консультационные услуги. Довольно удобно для того, чтобы в дальнейшем компания могла снять с себя ответственность за финансовые потери своих клиентов. Но что касается доверительного управления, здесь клиенту предлагают передать свои средства команде якобы профессионалов, которые займутся инвестированием от лица клиента. Именно эту услугу менеджеры умело навязывают своим будущим жертвам.
Потенциальный клиент узнаёт о компании через рекламу в интернете или через телефонный обзвон. Незнающий человек, конечно же, заинтересуются выгодными условиями, которые предлагает компания и, скорее всего, согласится на встречу с менеджером. Далее менеджер начинает обрабатывать клиента, обещая ему лёгкий и гарантированный заработок в очень короткий срок. Введенный в заблуждение клиент подписывает с компанией договор и вносит довольно крупную сумму. Обращаем Ваше внимание на то, что минимальная рекомендуемая сумма взноса начинается от 50000 долларов США. По текущему курсу это примерно 3800000 рублей. И люди действительно вносят такие деньги в эту весьма сомнительную организацию.
Сожалеть о своём поступке клиенты ООО «ШУМАКОВ И ПАРНЁРЫ» начинают позже, когда приходит время получения обещанных процентов. Обеспокоенные клиенты, не получив ожидаемой прибыли начинают обращаться к менеджерам компании, но менеджеры не настроены помогать. Вначале менеджер будет тянуть время, предлагая клиенту внести ещё денег, а затем ещё и ещё. В некоторых случаях менеджеры предлагают своим клиентам занять денег у родственников и знакомых или взять кредит в банке. Иными словами, с обманутого клиента стараются вытянуть как можно больше. В конечном итоге менеджер просто перестанет выходить на связь. На этом этапе обманутый клиент начинает бить тревогу и искать пути возврата своих денежных средств. Но сделать это не так-то просто. Со слов пострадавших клиентов, средства, которые вносятся на инвестиционный счет сразу же переводятся за границу на оффшорные счета. В таких случаях процесс дальнейшего возврата денежных средств значительно усложняется. Поэтому мы рекомендуем незамедлительно обращаться за помощью к квалифицированным юристам. Только профессионал сможет разрешить данную ситуацию и поможет вернуть денежные средства.
В интернете набралось достаточно много негативных отзывов о деятельности компании, а число обманутых клиентов только растёт. Для того, чтобы ввести потенциальных клиентов в заблуждение и хоть как-то отчистить свою репутацию, компания ШУМАКОВ И ПАРТНЁРЫ заказывает положительные отзывы о себе. Мы хотим предупредить Вас о том, что все положительные отзывы о компании — это ложь, написанная под заказ.
Если Вы заключили договор с SHUMAKOV AND PARTNERS LLP, то есть способы возврата денежных средств. Один из таких способов — это услуга чарджбэк. Эта услуга позволяет произвести отмену транзакции и вернуть деньги обратно на Ваш счёт. Но здесь есть множество нюансов, которые необходимо учесть. Да и сама процедура отмены операций через чарджбэк довольно сложна.