Финансовые пирамиды Алтая
Традиционные финансовые пирамиды Алтая, которые ввели свою деятельность при помощи обмана, имеют следующую схему действий:
- Убеждение населения в том, что необходимо вложиться в пирамиду. Они рассказывали о том, что, если они вложатся в скором времени они смогут заработать в разы больше, таким образом, с каждого нового участника вкладчикам будет получать какие-либо проценты. Шаг за шагом вкладчик будет получать больше и больше и его ожидает «светлое будущее».
- Далее идет набор денежных средств, клиентов не только стараются привлечь, но и забрать все что можно уже и имеющихся клиентов. В итоге для того, чтобы вложиться в пирамиду люди даже могли заложить квартиру в банке под кредит.
- После того, как пирамида достигает своего пика (когда уже заканчиваются вкладчики и пирамида приходит к тому моменту, что скоро она будет не расти, а уменьшаться до тех пока не лопнет), ее создатели исчезают в неизвестном направлении со всеми денежными средствами.
Проблемы таких организаций не только в том, что они не отдают деньги, но и в том, что не всегда удается найти самих злоумышленников. Тем не менее, шансы на поимку мошенников есть, поэтому не стоит отчаиваться и сначала перепробовать все способы.
В Алтае, как и по всей стране мы может увидеть и иные виды пирамид, когда прямой пирамиды мы не видим, тем не менее, какие-то ее признаки все же имеются. Принцип работы зачастую похож у кооперативов и микро финансовых организаций. Все работает следующим образом: вкладчики предоставляют денежные МФО или КПК под проценты. Отношения максимально похожи на банковские, только здесь нет государственного страхования (только частное, и чаще всего эти страховые компании тоже подставные), а также имеются повышенные проценты.
Таким образом, подобные организации начинают сбор денежных средств. Со стороны все выглядит логично: МФО и КПК берет вклады для того, чтобы у них был бюджет, а на них занимается микрозаймами и другой финансовой деятельностью, для того, чтобы они могли отдавать деньги вкладчикам. Тем не менее, даже честным МФО и КПК это дается довольно сложно, а мошеннические вовсе делают микрозаймы для вида и ждут пока их бюджет наполнится до максимума и опять-таки исчезают в неизвестном направлении.
Заложил жилье пож займ
Если в рамках попадания в пирамиду случился залог жилья за деньги стоит учитывать некоторые аспекты.
Итак, чаще всего ситуация довольно грустная, так залог жилья предоставляется банку, которые вообще может быть никак не связан с пирамидой. Таким образом, деньги в кредит также были получены у банка. Банк не виноват в том, что его деньги были вложены куда-то, он просто дал деньги, и имеет право получать по ним выплаты. В итоге по кредиту придется платить, чтобы не забрали квартиру.
Другая ситуация обстоит иначе, когда залог у пирамиды. То есть, лицо сделало вклад под залог, который причитается пирамиде. Таким образом, если действительно получилось что-то заработать с пирамиды, тогда можно просто оплатить залог, если же наступает ситуация, когда пирамида обманом забрала денежные средства и ее владельцы скрылись в неизвестном направлении, то можно будет просто оспорить залог через суд.
К сожалению, если и есть залог, то чаще всего он все же у банка. Даже если признать пирамиду мошенников, вряд ли это повлияет на кредит в банке, если они никак не были связаны с пирамидой. Таким образом, придется все же платить по кредиту, вне зависимости заработало, либо потеряло свои деньги данное лицо.
Обманули в КПК
Обман в кооперативе тоже не редкость, так как если он изначально создавался в мошеннических целях, то он тоже имеет подобие финансовой пирамиды.
Итак, здесь обещается около 20% в год, если лицо решило стать пайщиком и вложить свои денежные средства. Здесь по факту этот участник становится членом кооператива, таким образом, получается, что он зарабатывает вместе с кооперативом.
Далее кооператив набирает как можно больше денежных средств и в итоге идет обман большого количества людей, которые вложили денежные средства. При этом данные лица фактически являются участниками данного лица, поэтому они вроде бы как виноваты сами перед собой, тем не менее, при вступлении в кооператив им обещали абсолютно другое.
Таким образом, при вложении в кооператив участников фактически обманули и просто забрали денежные средства. Изначально им обещали до 20-30% в год, а потом просто отказались выплачивать денежные средства, а потом перестали отвечать на звонки, а офисы опустели. Такая ситуация не редкость, поэтому необходимо предпринимать реальные шаги к тому, что вернуть свои денежные средства.
Данные шаги могут различаться между собой, очень часто все заканчивается подачей заявления в правоохранительные органы по составу Мошенничества. По факту, людей действительно обманули, забрали у них деньги и скрылись, поэтому вполне есть основания для возбуждения уголовного дела. Тем не менее, нужно предоставить хотя бы первичную информацию для того, что правоохранительные органы убедились в правоте ваших слов, так как на пустом месте уголовное дело, конечно же, возбуждать никто не будет.
Кроме того, стоит учитывать и другие обстоятельства. Например, если вы сейчас узнали, что многие кооперативы не являются надежными и переживаете за свои деньги, то лучше досрочно выведите денежные средства. Лучше вы упустите какие-либо проценты, либо заплатите небольшую неустойку, чем потеряете все денежные средства. Если кооператив находится в предзакрытом состоянии, но офисы еще работают, то лучше сразу бежать в суд или правоохранительные органы, в том случае если вам не отдают денежные средства. Так хоть легче будет найти виновных лиц. Тем не менее, и в данной ситуации не факт что кто-то поможет, так как со стороны это может смотреться как простая задержка, в то же время по поводу задержки можно подать заявление в суд.
Проблема с микро финансовой организацией
Удивительно, но в самых крупных финансовых аферах, связанных с залоговым кредитованием, преступники используют довольно незамысловатые способы обмана. Привлекательные с первого взгляда условия получения займов, когда не имеют значения размер заработка, кредитная история и отсутствуют строгие требования к документам, заставляют людей вновь и вновь обращаться за «быстрыми деньгами», закладывать собственные квартиры и ставить подписи под любые документы, особо не вчитываясь в них.
Самая распространенная мошенническая схема состоит в том, что вместо договора о залоге имущества клиент, сам того не подозревая, может подписать документ о продаже своей квартиры. Нередко заёмщику открыто предлагают заключить договор дарения или купли-продажи, поясняя, что такие условия распространяются только на период действия кредита и наличия платежей по нему. Далее - потерпевший по просьбе мошенника отдает свидетельство о собственности на квартиру, и сделку легко регистрируют в Росреестре, ведь с точки зрения закона она не вызывает никаких вопросов. Спустя несколько месяцев после того, как квартира переходит в чужую собственность, заемщика выселяют через суд, а недвижимость выставляют на продажу. При этом доказать факт мошенничества бывает крайне трудно, а подчас просто невозможно.
Данная схема на первый взгляд кажется витиеватой и сложной в исполнении, однако в свое время она довольно эффективно работала. Продолжает использоваться, правда с меньшим охватом, она и в наши дни, - утверждает адвокат.
Главную роль в этой мошеннической цепочке играет соглашение об отступном, которое заключается для прекращения обязательств, если вдруг одна из сторон не в силах их больше исполнять. Речь идет о недвижимом имуществе, право собственности на которое переходит кредитору, если заемщик не сможет вовремя выплатить кредит. И обеспечить это для мошенников из МФО не составляет особого труда – к изначальной сумме в договоре займа смело приписываются дополнительные платежи, обременительные условия и обязательства. Так, кредит исчисляется уже не в рублях, а в валюте, а сроки оплаты, скажем, вместо 10 лет сокращаются до года или двух. Такое несоответствие сотрудники МФО объясняют дальнейшей пролонгацией договора, а в случае несогласия предлагают заемщику отказаться от его подписания, заплатив штраф в 400 тысяч рублей. Подобные санкции, по заверению лживых финансистов, якобы, были прописаны в предварительном договоре, который клиент обычно заполняет вместе с заявкой.
Далее всплывают различные брокерские услуги, оформление справок, которые оплачиваются дополнительно в размере от 100 до 300 тысяч рублей. В итоге заём уменьшается на эту стоимость, тогда как проценты начисляются на сумму, изначально указанную в соглашении. Затем клиент подписывает договор ипотеки, оформляет необходимые доверенности на посторонних лиц и отдает документы на квартиру.
График и схема погашений кредита при этом разработана таким образом, что первую половину срока клиент платит только проценты, а размер основного долга растет вместе с курсом доллара. Далее, все повторяется – у заемщика, который не смог вовремя ликвидировать задолженность, отбирают квартиру и даже не возвращают разницу между займом и стоимостью имущества.
Как вернуть свои деньги людям из микрофинансовой организации
Для того, чтобы вернуть свои деньги необходимо будет серьезно попотеть, так как вероятность возврата не такая уж большая. Пройдемся по некоторым способам, которые могут помочь:
Обращение в правоохранительные органы. Опять-таки данный шаг работает далеко не всегда и не в каждой ситуации. По сути многие пирамиды создаются только ради того, чтобы совершить мошенничество в отношении граждан.
Мошенничество является уголовным преступлением. Если будет видно, что пирамида перестала расти и тут же закрылась, то тут явно можно обратить внимание на мошенническую схему. Естественно, все необходимо доказать и провести оценку этих доказательств, для этого нужны будут все отчеты и бухгалтерские документы. Чаще всего здесь немалые проблемы у пирамиды. В то же время, создатели пирамид обычно не совершают преступления, чтобы потом все вернуть и сесть в тюрьму, они заранее обдумывают то, как они скроют свою деятельность, или как им вовремя исчезнуть. Поэтому даже правоохранительные органам не так легко найти злоумышленников даже при наличии заявления.
Если правоохранительные органы все же найдут мошенников, то тогда можно будет в рамках уголовного судопроизводства возбудить гражданский иск о возмещении денежных средств. Разрешить проблему через суд. Для этого можно сначала подать претензию в организацию, но здесь это в большинстве случаев будет необязательным шагом. В суде будет гражданское или в некоторых ситуациях арбитражное производство, по которому вам обязаны вернуть денежные средства. Получится это в том случае, если пирамида вела свою деятельность легально, но в какой-то момент просто лопнула, но организаторы не оказались мошенниками, либо довольно умело спрятали свои расходы/доходы от правоохранительных органов. Таким образом, вероятнее всего здесь получится забрать только те денежные средства, которые будут отданы после процедуры банкротства. Зачастую таких денег будет не много и вряд ли вы получите хотя бы те денежные средства, которые вложили. Попробовать вернуть свои денежные средства до того, как лопнула пирамида.
В срочном порядке выводите денежные средства оттуда, если еще пирамида не закрыта. Зачастую пирамиды делают так: они во время сбора денежных средств все же выплачивают денежные средства, кто-то это делает для всех пользователей, кто-то только у маленьких пользователей, для того, чтобы никто не думал, чтобы пирамида – мошенник, и чтобы была возможность набрать как можно больше денежных средств. Таким образом, у вас еще есть возможность вернуть свои денежные средства, пока пирамида не лопнула. Таким образом, вернуть свои денежные средства не так уж просто, поэтому необходимо обращать внимание на тот факт, чтобы не вкладывать денежные средства в подобные сомнительные аферы, а если вы уже вложили, то лучше воспользоваться юридическими услугами, так как это хоть как-то увеличит шансы на возврат денежных средств.
Какие компании в Алтае обманули людей
Не все компании можно с уверенностью назвать нечестными, но часть из этих компаний либо закрываются, либо уже закрыты, либо не предоставили отчетность, что является важным сигналом для того, чтобы быстрее выводить денежные средства оттуда:
- КПК «10» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Вклад» (Алтайский край, г. Рубцовск).
- КПК «Доверие» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Единый центр кредитования и сбережений» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Жизнь без долгов» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Касса взаимного кредита» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Народная касса взаимопомощи» (Алтайский край, г. Рубцовск);
- КПК «Оберег» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Региональный центр сбережений» (Алтайский край, г. Рубцовск);
- КПК «Семья» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Спутник» (Алтайский край, г. Барнаул);
- КПК «Столичная недвижимость» (Алтайский край, г. Рубцовск);
- КПК «Терра Инвест» (Алтайский край, г. Рубцовск);
- КПКГ «Успех» КПК «Микромир» (Алтайский край, с. Алтайское);
- Микро финансовая организация «АльянсСибирь+» (ОГРН 1122468048334);
- Микро финансовая организация «Аспект» (ОГРН 1135476077122);
- Микро финансовая организация «Гарант» (ОГРН 1124205216374);
- Микро финансовая организация «Друг» (ОГРН 1122462027318);
- Микро финансовая организация «Инвестор 54» (ОГРН 1145476019529);
- Микро финансовая организация «Кузбасский жилищный центр» (ОГРН 1124212000110);
- Микро финансовая организация «СибДеньги» (ОГРН 1135476202683);
- Микро финансовая организация «Финанс займ» (ОГРН 1125476094370);
- Микро финансовая организация «ФИНАНСОВЫЙ ЭКСПЕРТ» (ОГРН 1145476004388);
- Микро финансовая организация «Аваль» ОГРН 1055513016873);
- Микро финансовая организация «Аратмикрокредит» (ОГРН 1111719000233);
- Микро финансовая организация «БайкалИнвестГарант» (ОГРН 1130322016907);
- Микро финансовая организация «ДИАМАНТ» (ОГРН 1132252001648);
- Микро финансовая организация «Инвест-Займ» (ОГРН 1135476151929);
- Микро финансовая организация «Информационные технологии» (ОГРН 1101401000260);
- Общество с ограниченной ответственностью «Иркутская Финансовая Компания» (ОГРН 1133850013724);
- Микро финансовая организация «Капитал-Стандарт» (ОГРН 1123850041218);
- Микро финансовая организация «САКУРА ФИНАНС» (ОГРН 1113802014887);
- Микро финансовая организация «СтройСити» (ОГРН 1080324001403);
- Микро финансовая организация «Труд» (ОГРН 1135543044692);
- Микро финансовая организация «Финансист» (ОГРН 1122452000521);
- СКПК «АлтайКаим» (Алтайский край, с. Алтайское);
- СКПК «Саха Кредит Север» (Алтайский край, г. Рубцовск);
- СПКСК «Билитуйский» (Алтайский край, г. Барнаул);
Таким образом, не все из данного списка гарантировано будут мошенниками, но все же стоит остерегаться, так как у организаций-обманщиков были те же проблемы на ранних стадиях их закрытия.
Важно понимать! Если Вы оставляете свои отзывы под статьей, вы поддерживаете других людей, а так же освещаете ситуацию, а так же доносите для многих людей свое личное мнение, которое будет прочитано другими и принято во внимание.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.
21.11.2018 10:55:54