Уголовное дело в отношении КПК Семья в Мордовии
Не прошло и пол-года, как заголовки интернет-СМИ вновь запестрели новостями об очередном мошенничестве. В какой-то мере, мошеннические КПК стали для многих явлением приличным. Ведь кредитно-потребительскую кооперацию сумели вывернуть буквально наизнанку, превратив неплохую учредительную форму в настоящий конвейер мошенничества. И на момент размещения публикации случилось следующее:
- В населенном пункте Рузаевка перестал работать кредитный потребительский кооператив.
- Была проведена проверка.
- Результатами заинтересовались в республиканском МВД.
Работал этот кооператив в городе железнодорожников еще начиная с 2017 года. Естественно, использовалась классическая для большинства кредитных кооперативов схема:
- Привлекались инвестиции.
- Осуществлялся оборот средств.
- Выплаты гарантировались исключительно притоком новых вкладчиков.
К моменту, когда приток иссяк, руководство просто растворилось в воздухе. На данный момент уже установлено 6 эпизодов, квалифицирующихся по 159 УК РФ (Мошенничество).
Схема на самом деле оказалось предельно простой. Директору фирмы (Людмиле Шмельковой) по всей видимости захотелось немного заработать. Не совсем понятно является ли она фактическим организатором, или это очередной номинальщик. Но именно эта женщина занималась тем, что подписывала договора на процентный займ денежных средств.
Естественно, доходность по таким договорам гарантировалась на уровне 58 процентов годовых. Что согласитесь, достаточно серьезная ставка даже для мошеннического кооператива.
Более хитрые и изворотливые мошенники обычно стараются устанавливать ставку в диапазоне 12-20% годовых. Это выше банковских депозитов, но ниже псевдо инвестиционных проектов. И вкладываются в такие кооперативы обычные граждане, с немалым уровнем интеллекта. Увы, финал почти всегда печален.
Что известно о КПК Семья на данный момент?
В МВД по региону позиция заявлена достаточно жесткая. Там считают, что г-жа Шмелькова сама присвоила себе все денежные средства вложенные клиентами. Да и понятие пострадавшего вкладчика с юридической точки зрения здесь не очень уместно. По сути, граждане давали кооперативу собственные деньги в долг. Соответственно, они выступают в качестве кредиторов.
Новости для вкладчиков кооператива пока отсутствуют, так как мошенничество вскрылось не так уж и давно. На данный момент в МВД Республики Мордовия озвучили готовность принимать заявления от пострадавших в КПК Семья. И это уже хороший признак, ведь обычно история мошеннических кооперативов вообще ничем не заканчивается. Порой уголовное дело возбуждается только через 3-5 месяцев с момента появления первых пострадавших. А это как вы понимаете, слишком долгий срок, мошенники успевают к тому моменту скрыться или вовсе выехать в другую страну. Сейчас же сработали достаточно оперативно, так что шансы на восстановление законности все-таки есть.
Что известно о следственных мероприятиях?
Всего рассказать не получится, так как дело очень свежее. На данный момент известно о том, что сумели изъять:
- Банковские карты.
- Кредитные контракты.
- Расписки о получении денежных средств.
- 60 договоров на вклады.
- Контракты по процентным займам.
По общим оценкам ущерб составляет больше одного миллиона рублей. Предполагается, что пострадавших от действий руководства КПК Семья будет огромное количество.
Кстати, здание этот кооператив просто арендовал в офисном центре населенного пункта Рузаевка.
Процедура возврата денег
Если вы пострадали от действий КПК Семья, то вам в первую очередь нужно написать соответствующее заявление в полицию. Следствие намеренно дало информацию о том, что руководитель кооператива подозревается в мошенничестве. Основная версия предполагает, что вышеупомянутая женщина просто присвоила все денежные средства себе.
Кроме того, четкой суммы озвучено на данный момент не было. Но судя по тому, что квалификация ведется по крупному и особо крупному размеру, количество присвоенных денег уже перевалило за 1 миллион рублей. А это действительно серьезная ситуация.
Подавайте заявление в полицию и ждите дальнейших действий со стороны правоохранительных органов.
Не торопитесь прямо сейчас подавать заявление в суд, делом уже занялась полиция. Лучше проконсультируйтесь с профессиональным юристом и проработайте свою позицию. Это позволит упростить способ возврата денег и обеспечит взаимодействие между пострадавшими и правоохранительными органами.
Если пострадали не вы, а кто-то из родственников, настаивайте на заявлении в полицию. Раз дело дошло до возбуждения уголовного производства, значит все серьезно.
Заключение
Со своей стороны вы можете помочь следствию. Поэтому мы рекомендуем вам собрать доказательства своего участия в КПК Семья. Судя по всему, деньги не привлекались по стандартной схеме. А значит придется собрать:
- Банковские выписки.
- Договора, которые были выданы в офисе КПК.
- Расписки и другие документы.
Собирайте всё, что только есть. Если вы разговаривали с сотрудниками КПК по телефону, то не забудьте зафиксировать примерную дату и время разговора.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.
26.06.2020 17:10:13
15.06.2020 15:32:36
15.06.2020 15:46:42