Финансовые пирамиды из Казани
Финансовые пирамиды из Казани имеют примерно тот же самый принцип работы, что и первые пирамиды, появившиеся у нас в стране. Их принцип строится следующим образом:
Люди делают свои взносы в пирамиду и приглашают других людей. По приглашению других людей они получают часть взносов, либо 100% от взносов вновь приглашенных людей. Все это продолжается и какую-то часть получают все еще первые вкладчики даже от тех, кто был приглашен уже через один уровень. Таким образом, такая пирамида разрастается и каждый получает деньги только за то, что он изначально вложил какие-либо деньги.
С виду звучит все очень заманчиво и логично: я дал деньги, другие люди дают деньги, все окупаемо и выгодно. В рамках пирамид бывает даже используются свои валюты, валюта МММ в 90-е годы уже широко вошла в оборот и часто участвовала в различные рода сделок вместо государственных денег.
В чем проблема таких компаний? Самой главной проблемой данных компаний является тот факт, что пирамида рано или поздно лопается. Какая-то пирамида выживает несколько лет, другая работает в течение нескольких месяцев, третья не доживает и до месяца. Таким образом, последние вкладчики уже не получат своих денег, в то время как первые теоретически бы должны были их получить.
Проблема в том, что не получают деньги очень многие из этой пирамиды. Выдача денег чаще всего работает во время действия самой пирамиды для того, чтобы она не обвалилась и люди продолжали вкладывать свои денежные средства, будучи убежденными в том, что пирамида работает. В конце чаще всего организаторы пирамиды просто пропадают со всеми имеющимися у них денежными средствами, а компенсировать что-либо становится довольно сложным, хотя в некоторых ситуациях возможным (об этом мы поговорим ниже).
На самом деле подобных пирамид мы можем увидеть великое множество, просто они могут действовать не на прямую. В некоторых случаях, они даже являются оправданными и вполне способными к функционированию. Приведем пару примеров:
- МФО и КПК. Очень часто такие организации предполагают вклады под большие проценты (до 20-30% годовых), которые явно выше, чем в обычных банках. Набирая вклады даже честное МФО и КПК рано или поздно лопается, если у него дополнительных доходов. Все выглядит следующим образом: они берут вклады, из новых вкладов оплачиваются старых, еще с более новых опять-таки оплачиваются старые, все заканчивается на том, что рано или поздно рост МФО снижается и он идет в обратную сторону, таким образом, подобная организация банкротится. Очень часто в таких организациях бывают еще микрозаймы, которые должны быть основным доходом такого юридического лица, тем не менее, зачастую его хватает для того, чтобы выплачивать денежные средства и выходить хотя бы в ноль. Именно поэтому МФО и КПК часто сравнивают с пирамидами, и многие из них создаются только ради проведения мошеннических операций.
- Мягкие пирамиды. Подобные пирамиды могут иметь различный процент и чаще всего они функционируют больше как бонус, чем какой-то заработок. Например, существуют сервисы, которые предлагают реферальную систему. Например, если вы пригласили какого-либо друга, вы будете получать 5% от его дохода. При реферале второго уровня, вы еще и с того будете получать 2%, в то время как ваш друг будет получать с его 5%. Такие реферальные системы могут доходить до различных уровней, очень часто самым большим последним является 7 уровень, но часто вообще используется одноуровневая реферальная система (уже не пирамида), либо двухуровневая. В подобных пирамидах нет ничего такого, чаще всего они вполне нормальные и функционирующие. Они используются скорее, как для привлечения клиентов, компания получает дополнительные доходы, а вместе и с ними ее пользователи. Таким образом, это приводит к процветания финансовой пирамиды (хотя ее в полной мере нельзя назвать таковой), а не к ее краху.
Таким образом, финансовые пирамиды в чистом их виде всегда рано или поздно закрываются, а вкладчики теряют довольно большие денежные средства. Тем не менее, существуют подобие финансовых пирамид, которые в некотором роде даже могут функционировать, но чаще всего ее либо нельзя назвать в полной мере финансовой пирамиды, либо там проведена глубокая финансовая аналитика, и при расчете становится понятным, почему пирамида может не уничтожать саму себя, а наоборот увеличивать.
Вернуть деньги из финансовой пирамиды если обманули
Вернуть свои деньги с финансовой пирамида зачастую очень сложно, либо практически невозможно. Тем не менее, пройдемся по некоторым способам, которые могут помочь:
- Попробовать вернуть свои денежные средства до того, как лопнула пирамида. В срочном порядке выводите денежные средства оттуда, если еще пирамида не закрыта. Зачастую пирамиды делают так: они во время сбора денежных средств все же выплачивают денежные средства, кто-то это делает для всех пользователей, кто-то только у маленьких пользователей, для того, чтобы никто не думал, чтобы пирамида – мошенник, и чтобы была возможность набрать как можно больше денежных средств. Таким образом, у вас еще есть возможность вернуть свои денежные средства, пока пирамида не лопнула.
- Разрешить проблему через суд. Для этого можно сначала подать претензию в организацию, но здесь это в большинстве случаев будет необязательным шагом. В суде будет гражданское или в некоторых ситуациях арбитражное производство, по которому вам обязаны вернуть денежные средства. Получится это в том случае, если пирамида вела свою деятельность легально, но в какой-то момент просто лопнула, но организаторы не оказались мошенниками, либо довольно умело спрятали свои расходы/доходы от правоохранительных органов. Таким образом, вероятнее всего здесь получится забрать только те денежные средства, которые будут отданы после процедуры банкротства. Зачастую таких денег будет не много и вряд ли вы получите хотя бы те денежные средства, которые вложили.
- Обращение в правоохранительные органы. Опять-таки данный шаг работает далеко не всегда и не в каждой ситуации. По сути многие пирамиды создаются только ради того, чтобы совершить мошенничество в отношении граждан. Мошенничество является уголовным преступлением. Если будет видно, что пирамида перестала расти и тут же закрылась, то тут явно можно обратить внимание на мошенническую схему. Естественно, все необходимо доказать и провести оценку этих доказательств, для этого нужны будут все отчеты и бухгалтерские документы. Чаще всего здесь немалые проблемы у пирамиды. В то же время, создатели пирамид обычно не совершают преступления, чтобы потом все вернуть и сесть в тюрьму, они заранее обдумывают то, как они скроют свою деятельность, или как им вовремя исчезнуть. Поэтому даже правоохранительные органам не так легко найти злоумышленников даже при наличии заявления. Если правоохранительные органы все же найдут мошенников, то тогда можно будет в рамках уголовного судопроизводства возбудить гражданский иск о возмещении денежных средств.
Таким образом, вернуть свои денежные средства не так уж просто, поэтому необходимо обращать внимание на тот факт, чтобы не вкладывать денежные средства в подобные сомнительные аферы, а если вы уже вложили, то лучше воспользоваться юридическими услугами, так как это хоть как-то увеличит шансы на победу.
Последние новости о финансовых пирамидах в Татарстане
Последних новостей о финансовых пирамидах с каждым годом становится все меньше. 90% из них связаны с тем, что какая-либо финансовая пирамида «лопнула», либо то, что какая-либо организация по подозрения какого-либо государственного органа (прокуратуры, Роспотребнадзора, ФНС, ФАС и т. д.) в осуществлении финансовой пирамиды.
Из последних новостей мы можем отметить закрытие как минимум трех финансовых пирамид в Татарстане, о которых речь пойдет чуть ниже. При помощи данных финансовых пирамид были обмануты тысячи людей. В конечном итоге это привело к массовому заявлению в правоохранительные органы и искам в суд. Все бы ничего, если бы не отметить тот факт, что вернуть свои деньги вкладчикам не удается, нашлось, лишь единицы везунчиков, которые смогли забрать свои деньги, и еще примерно столько же, которые вернули лишь часть. Таким образом, пирамиды изначально подготавливают пути отхода, поэтому опираться только лишь на закон в этой ситуации не стоит, так как это может привести к печальным в финансовом плане последствиям.
Возможность для возврата денег из финансовой пирамиды
Возможность вернуть свои денежные средства присутствует всегда, даже в безнадежных ситуациях. Тем не менее, вероятность реализации такой возможности крайне мала. Здесь чаще всего приходится рассчитывать далеко не только на блестящие действия юристов, способствующие возврату денежных средств. Грамотное использование всех юридических методов по возврату денежных средств – здесь является само собой разумеющимся, но не всегда решающим.
Очень часто решающим звеном является, скорее, какая-либо ошибка мошенников, которые оставили какие-либо следы, что привело их к обвинению по уголовным статьям. Когда уже преступников поймают, тогда возможность вернуть свои деньги существенно увеличиваются, получается, что уже в рамках уголовно процесса с виновным будут взыскиваться денежные средства, а если все похищенные денежные средства найдутся, то не исключено, что получится вернуть практически все свои денежные средства. Тут опять-таки стоит учитывать, что и денежные средства у мошенников, получается скрыть, например, за границей или в электронной валюте. Таким образом, мошенники по-прежнему оставляют денежные средства и после отбытия наказания не исключено, что они будут небедными людьми. Это опять-таки усложняют ситуацию для обычных граждан.
Список финансовых пирамид из Татарстана
- Атлантик Глобал Сити
«Атлантик Глобал Сити» – организация, которая, судя по заявлениям в полицию ее вкладчиков, имеет признаки финансовой пирамиды. Она уже попала в поле зрения сотрудников правоохранительных органов, на организаторов уже завели уголовное дело.
«Организация, зарегистрированная в Испании. Создатели работали через сайт, на котором для вкладчиков заводились личные кабинеты. Вносимые суммы отображались на электронных страницах, но юридически они не являлись подтверждением оплаты», – рассказывает Руслан Давлетьяров.
Сейчас сотрудникам отдела предстоит узнать, существует ли такая организация официально. Для этого им предстоит сделать запрос через Интерпол в Испанию. Зацепкой в деле сможет стать и информация о счетах в банке.
Финансовая организация работала по всей стране, только в одной Казани оперативникам удалось найти три офиса, которые сейчас уже закрыты.
Активные вкладчики заключили договор с представителями из Москвы на предоставление агентских услуг. Возможно, они даже не догадывались, что пошли на преступление, но теперь могут лишиться не только денег, но и свободы.
- Телетрейд
Еще одна организация с признаками пирамиды, по словам полицейских, «Телетрейд». За 15 лет существования организация развила достаточно крупную сеть с представительствами в нескольких странах.
По информации сотрудников полиции, организаторы несколько раз меняли название, поэтому поймать их не удавалась. В настоящее время в отношении них заведено уголовное дело о мошенничестве.
Офис «Телетрейд» и сегодня существует в Казани на улице Пушкина. Вкладчикам предлагают услуги трейдеров, которые за них будут играть на бирже. Самим клиентам остается только перечислить деньги.
Сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями считают, что на самом деле никакой игры на бирже не происходит – это всего лишь фейк.
Нам удалось найти жительницу Казани Алину, которая потеряла в этой организации девять миллионов рублей.
«Вы представляете мое состояние? До сих пор простить себя не могу. Потеряна огромная сумма денег и виновата только я, потому что дала так себя обмануть. Мы с детьми страдаем и голодаем, никто не помогает… я в отчаянии...».
Перепуганная обманутая женщина побоялась что-либо рассказывать и выходить с нами на связь. После случившегося она даже уехала из страны.
Другой пострадавший вкладчик конторы Алексей Чередниченко потерял 2,5 миллиона.
«Мне начали поступать постоянные звонки от «Телетрейд, но я постоянно отказывался. Мне кажется, что мой номер они нашли на ”Авито“, там я продавал машину», – рассказывает Алексей.
Звонившие рассказывали, что проводят курсы повышения финансовой грамотности для населения и спонсируются из фонда министерства образования. Очередной звонок все-таки убедил мужчину заглянуть в офис компании.
«Я пришел и мне показали, как происходит торговля на бирже. В конце месяца мне снова позвонили молодой человек, который проводил обучение, и предложил прийти и посмотреть, как он за полчаса может поднять 40 процентов. Я приехал и сам увидел, как это все происходит», – вспоминает вкладчик.
Только представить, человек продал машину ради того, чтобы, наконец, сделать свою жизнь счастливее и богаче. Пирамиды в этом плане действуют довольно грамотно, они не только привлекают новых клиентов, они тщательно работают и над старым. Их главная цель не просто их удержать, но и побудить вкладывать все больше и больше. Один из вкладчиков Алесей рассказал о том, что сначала он хотел попробовать небольшую сумму в размере 10 тысяч рублей. Сотрудники данной компании сказали, что это довольно маленькая сумма и есть большая вероятность, что они сразу их потеряет. Тогда он вложи 35 тысяч рублей.
Со временем он вкладывал все больше и больше, в итоге сумма подобралась аж к 2.5 миллионам рублей. На такую сумму можно вполне открыть какой-либо бизнес, причем с неплохой подушкой безопасности, тем не менее, зарабатывать хочется легче и быстрее.
К сожалению, здесь доверие подвело, и Алексей потерял большое количество денежных средств. Кто-то бы сказал, что в этом виноват только сам Алексей. Но всегда большая вина лежит на пирамидах, так как они обещают денежные средства и заключают договоры, а потом пропадают в неизвестном направлении. Сначала Алексею говорили о том, что забрать все свои деньги нельзя, так как он потеряет проценты и неустойки, потом его просто каждый раз отправляли на более позднюю дату, в итоге они просто перестали как-либо отвечать.
В случае с Алексеем ему удалось довести дела до возбуждения уголовного дела. Тем не менее, это ему стоило немалых сил, поиску свидетелей, доказательств и т. д. При этом даже на этом дело еще далеко не закончено.
- Золотой капитал
Добиться справедливости в таких делах сложно, но вполне реально. МВД Татарстана удалось доказать вину организатора одной из таких пирамид.
Максим Лаврухин основал кредитный потребительский кооператив «Золотой капитал». За мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере,его приговорили к пяти годам колонии общего режима.
Это еще не полный перечень мошеннических компаний, кто обобрал людей, ниже приведенные некоторые включительно к тем, что и выше:
- КПК «Рост» - одна из крупнейших финансовых пирамид которая была основана из Казани, но занимались деятельностью по всей России.
- КПК «Центральная Сберкасса» - у этой сберкассы много было производных и под номером один и два, все перечислять не стоит, Важно, что они тоже были из Казани, филиалов было в 42 городах, основная масса пострадавших в республике Крым.
- МФО «ИнвестОйл» - так же был из Казани, осуществляли деятельность в Самаре и Тольятти.
- КПК Достояние Поволжья – так же были с Казани
- КПК «Фонд сбережений приволжский» - Казанский кооператив, который при своей деятельности сделал много нехорошего и стало много обманутых вкладчиков.
- КПК «Приволжский фонд сбережений» - произведение из Татарстана
- КЭШБЕРИ ранее производное от Trinity - так же деятельность есть в Казани
- КПК «РуссИнвестГрупп», «Перспектива» - Казанские финансовые пирамиды с одним началом
- Печально известный КПК «Союз» - так же был создан в Казани.
- КПК «Волгоградский Фонд Сбережений»,
- КПК «Тюменский Фонд сбережений»,
- КПК «Дальневосточный Фонд Сбережений»,
- КПК «Хабаровский Фонд Сбережений»,
- КПК «Южный Фонд Сбережений»,
- КПК «Сибирский Фонд Сбережений»
Последние шесть кооперативов вообще находка, только меняли начало названия, а все остальное по старой схеме. Все производное из Казани.
Это не полный перечень всех мошеннических схем, которые были сделаны за последние годы. Более важно, что с многих из них уже помогли вернуть деньги, а с многих еще помогают, но деньги вернуть возможно.
Важно понимать! Если Вы оставляете свои отзывы под статьей, вы поддерживаете других людей, а так же освещаете ситуацию, а так же доносите для многих людей свое личное мнение, которое будет прочитано другими и принято во внимание.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.
20.11.2018 15:32:36
08.11.2018 13:36:13
20.11.2018 16:00:41