Физические лица брокеры это кто такие - как они работают

Многие инвесторы, начиная торги на бирже, интересуются, как купить акции физическому лицу без брокера. Связано это с тем, что для доступа к финансовому рынку необходимо заключить договор с посредником, который берет комиссионное вознаграждение за свои услуги. Однако вы можете также стать брокером, чтобы вести торги, не привлекая третью сторону. В этой статье мы рассмотрим, как получить лицензию брокера физическому лицу и что за этим следует. Следует помнить, что перед работой брокером вы должны принять взвешенное решение, так как это всегда риск. Вы должны будете самостоятельно распоряжаться своими денежными средствами, действовать оперативно. Это риск, который не каждый может взять на себя.

Может ли физическое лицо стать брокером?

Многие привыкли к тому, что брокером выступает компания, которая зарегистрирована юридически. Однако брокер – физическое лицо явление не новое. В соответствие с законодательными актами, действующими на территории Российской Федерации, посредником может быть:

1. юридическое лицо;
2. физическое лицо.

Для того чтобы стать посредником необходимо получить лицензию. Таким образом, можно сделать вывод о том, что брокер – это юридическое или физическое лицо, которое получил доступ к бирже. Сделать это можно при помощи получения соответствующей лицензии ФСФР (в настоящее время структура упразднена, полномочия делегированы ЦБ РФ).

Стоит отметить, что уполномоченный орган, призванный выдавать лицензии, весьма серьезно отслеживает все всех лиц, которые хотят приобрести брокерскую лицензию. Если вы не соответствуете ряду критерий, выдвигаемых ФСФР, никто ее вам не выдаст. Также не стоит пытаться обмануть уполномоченный орган, это чревато неприятными последствиями.

Функции брокера

Брокеры представлены не только на бирже, есть также кредитные, страховые и другие виды брокеров. К примеру, кредитный посредник помогает в подборе, соответственно, кредита для физического или юридического лица.

Однако намного интереснее деятельность биржевого брокера. Это не просто участник рынка, а настоящий профессионал, который имеет доступ к работе всех инструментов, представленных на финансовом рынке.

Что такое лицензия брокера?

Для того чтобы получить лицензию на этот вид деятельности, необходимо иметь капитал, размер которого значительно варьируется, а также получить разрешения:

1. дилерская и брокерская лицензия;
2. на работу по управлению ценными бумагами.

Как правило, оформление соответствующих бумаг может занять от 3-х месяцев.

Какие существуют особенности выдачи соответствующей лицензии?

Для того чтобы физическое лицо стало брокером, ему необходимо иметь квалификационный аттестат. Это значит, что в данном сегменте физическое лицо является аттестованным специалистом, а не просто человек, пришедший с улицы.

Рекомендовано перед тем, как получать лицензию на осуществление брокерской деятельности, позаботиться о получении упомянутого сертификата. В будущем это позволит решить многие проблемы, которые могут возникнуть при работе на фондовой бирже.

Что дает брокеру полученная лицензия на этот вид деятельности?

В первую очередь, полученная брокерская лицензия позволяет инвестору проводить торги на бирже. Помимо этого, она позволяет торговать не только на собственные денежные средства, но также и других инвесторов, если они заключат с вами соответствующий договор.

Основное преимущество получения брокерской лицензии для физического лица – возможность продавать и покупать ценные бумаги, не привлекая третье лицо и не выплачивая ему комиссионное вознаграждение за доступ к бирже.

Работа брокером

Если говорить о юридических лицах, они предлагают клиентам заключение сделок нескольких видов:

1. от имени и на денежные средства непосредственно инвестора;
2. от своего имен, но на деньги клиента;
3. от лица инвестора, но за собственные денежные средства.

Если говорить о брокере, как о физическом лице, он может торговать на собственные денежные средства и от своего лица. Это накладывает определенный отпечаток на деятельность физического лица, как брокера, так как не каждый готов рисковать и брать на себя ответственность.

Каким должен быть брокер?

Если вы являетесь физическим лицом и решили стать брокером, помимо финансовой составляющей, необходимо обладать рядом характеристик, которые помогут вам успешно ввести торги. Речь идет о следующем:

1. коммуникабельность;
2. внимательность, хорошая память;
3. владение иностранными языками, что позволяет своевременно знакомиться с финансовыми материалами;
4. умение действовать с холодной головой;
5. оперативно принимать взвешенные решения;
6. знание математических дисциплин.

Таким образом, стать брокером, а вернее получить лицензию на осуществление данного вида деятельности, может, как юридическое, так и физическое лицо. Для этого необходимо соответствовать определенным требованиям и подать заявку в уполномоченный орган – ФСФР. В первую очередь, не обходимо получить квалификационный аттестат, а только потом подавать прошение на лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.